J. Η P. Morgan Asset Management είναι η όγδοη μεγαλύτερη εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων στο Ηνωμένο Βασίλειο, η οποία διαχειρίζεται πάνω από $ 1. 7 τρισεκατομμύρια σε παγκόσμια περιουσιακά στοιχεία. Η J. P. Morgan προσφέρει συνολικά 127 κεφάλαια που καλύπτουν ένα ευρύ φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων και επενδυτικών στρατηγικών. Δυστυχώς, πολλοί από τους υψηλότερους τίτλους της έχουν αρχικά ελάχιστα επενδυτικά κεφάλαια ύψους 1 εκατομμυρίου δολαρίων ή περισσότερο.

Ωστόσο, υπάρχουν πέντε καλά βαθμολογημένα ταμεία με ελάχιστα ποσά $ 1, 000 ή λιγότερο που μπορούν να προσφέρουν εξαιρετικές αποδόσεις, σταθερότητα και μεγάλη διαφοροποίηση στους αποταμιευτές συνταξιοδότησης. Οι μετοχές της κατηγορίας Α των πέντε κεφαλαίων διατίθενται είτε σε παραδοσιακούς λογαριασμούς ατομικών αποχωρήσεων (IRA) είτε σε λογαριασμούς Roth IRA. Όλες οι αποδόσεις βασίζονται στην καθαρή αξία ενεργητικού (NAV).

Ταμείο Κεφαλαιακής Επάρκειας της JPMorgan (OIEIX)

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Εισοδήματος Equity έχει μια βαθμολογία Morningstar τεσσάρων αστέρων. Ο κύριος στόχος του Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι να προσφέρει μακροπρόθεσμη ανάπτυξη σε συνδυασμό με τρέχον εισόδημα. Μπορεί να επενδύει σε εταιρείες όλων των διαφορετικών μεγεθών κεφαλαιοποίησης, αλλά επικεντρώνεται κυρίως σε μεγάλες κεφαλαιοποιήσεις. Ψάχνει εταιρείες με σταθερή διαχείριση και ισχυρά franchises που πληρώνουν τακτικά μερίσματα. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει σε εταιρείες που πληρούν αυτά τα κριτήρια και έχουν τη δυνατότητα να αυξήσουν τα μερίσματα και να επιδείξουν εκτίμηση της αξίας της μετοχής.

Η πενταετής ετήσια απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 13. 92% και η απόδοσή του είναι 1,7%. Το εν λόγω ταμείο παρέχει μια σταθερή βάση για τη διαφοροποίηση των αποταμιεύσεων λόγω συνταξιοδότησης σε συνδυασμό με τη δυνατότητα για ισχυρή αύξηση των επενδύσεων.

Το Ταμείο Ανάπτυξης Μεγάλων Κεφαλαίων της JPMorgan (OLGAX)

Το Ταμείο Ανάπτυξης Μεγάλων Κεφαλαίων είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ύψους τριών αστέρων Morningstar. Ο στόχος αυτού του ταμείου είναι να επενδύσει σε μετοχές του Ηνωμένου Βασιλείου που μπορούν να προσφέρουν μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου. Επιδιώκει εταιρείες με καλά θεμελιώδη στοιχεία και τη δυνατότητα να ξεπεράσουν τις προσδοκίες της αγοράς. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν ασχολείται με εταιρείες που καταβάλλουν μερίσματα, παρόλο που αρκετές από τις συμμετοχές τους είναι εταιρείες που καταβάλλουν μερίσματα.

Η πενταετής ετήσια απόδοση του ταμείου είναι 13. 88%. Δεν υπάρχει τρέχουσα απόδοση, αλλά το αμοιβαίο κεφάλαιο καταβάλλει μερίσματα σε τριμηνιαία βάση. Είναι μια καλή επιλογή για επιπλέον διαφοροποίηση και εκτίμηση.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Value Advantage Fund (JVAAX)

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Value Advantage επενδύει σε εταιρείες μικρού, μεσαίου και μεγάλου μεγέθους που έχουν ισχυρά θεμελιώδη στοιχεία και φαίνεται να υποτιμούνται. Ο στόχος του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι οι μακροπρόθεσμες συνολικές αποδόσεις μέσω ενός συνδυασμού κερδών και εσόδων. Τα αποθέματα επιλέγονται κατά κύριο λόγο ως προς το αναπτυξιακό τους δυναμικό με μερίσματα που αποτελούν δευτερεύοντα παράγοντα.

Η πενταετής ετήσια απόδοση του είναι 3,3%. Η προσέγγιση πολλαπλών ορίων αξίας δημιουργεί μεγαλύτερη ποικιλία και το δυναμικό υψηλότερων κερδών σε λογαριασμούς ταμιευτηρίου συνταξιοδότησης.

JPMorgan Investor Balanced Fund (OGIAX)

Το Ταμείο Εξισορρόπησης Επενδυτών χρησιμοποιεί μια φιλοσοφία του ταμείου κεφαλαίων.Αντί να επενδύει σε μετοχές και ομόλογα, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει σε μεγάλο αριθμό άλλων αμοιβαίων κεφαλαίων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο τοποθετεί το ήμισυ του ενεργητικού του σε συμμετοχικούς τίτλους και το άλλο μισό σε ομόλογα. Όλα αυτά τα κεφάλαια διαχειρίζεται επίσης ο J. P. Morgan.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύεται σε περισσότερα από 35 άλλα ταμεία που παρέχουν ευρεία διαφοροποίηση μεταξύ πολλών βιομηχανιών, τύπων τίτλων και κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων. Αυτό παρέχει ένα εξαιρετικά υψηλό επίπεδο ποικιλομορφίας. Αυτή η ποικιλομορφία ευθυγραμμίζεται καλά με τον στόχο που έχει θέσει το κεφάλαιο της διατήρησης του κεφαλαίου, παρέχοντας παράλληλα μια σταθερή συνολική απόδοση.

Η ετήσια συνολική απόδοση της πενταετίας είναι 6. 92%, η οποία βρίσκεται στο μέσο όρο μεταξύ των αποδόσεων του ταμείου ανάπτυξης και των αποδόσεων του ταμείου σταθερού εισοδήματος.

JPMorgan Diversified Fund (JDVAX)

Το Ταμείο Διαφοροποίησης επενδύεται σε πάνω από 2, 600 διαφορετικούς τίτλους. Διαθέτει τα περιουσιακά της στοιχεία μεταξύ επενδύσεων σταθερού εισοδήματος και μετοχών, τόσο ξένων όσο και εγχώριων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να επενδύσει σε ένα ευρύ φάσμα τίτλων σε όλες τις κατηγορίες κεφαλαιοποίησης. Επιτρέπεται επίσης να επενδύσει σε άλλα κεφάλαια της J.P. Morgan.

Η διαχείριση του Αμοιβαίου Κεφαλαίου αυξάνει τις αποδόσεις αντισταθμίζοντας τις κατανομές των περιουσιακών στοιχείων σύμφωνα με τις μεταβαλλόμενες οικονομικές συνθήκες. Οι στρατηγικές αυτές έδωσαν στους επενδυτές πενταετή συνολική απόδοση 8,25% προστατεύοντας παράλληλα τις κεφαλαιακές τους επενδύσεις.