Το TripAdvisor βοηθά τους ταξιδιώτες να βρουν ξενοδοχεία, το Yelp βοηθά τους επισκέπτες να βρουν εστιατόρια και η λίστα Angie's βοηθά τους ανθρώπους να βρουν εργαζόμενους στα νοικοκυριά, αλλά λίγες ιστοσελίδες παρέχουν αναθεωρήσεις οικονομικών συμβούλων. Με την αναθεώρηση των κανόνων της Επιτροπής σχετικά με το θέμα, οι σύμβουλοι μπορούν να περιμένουν να δουν έναν αυξανόμενο αριθμό αναθεωρήσεων σε μια ποικιλία καθιερωμένων εφαρμογών και νεοσύστατων επιχειρήσεων. Η διεκπεραίωση αυτών των αναθεωρήσεων θα μπορούσε να αποτελέσει ένα όλο και πιο σημαντικό βήμα στη λειτουργία μιας επιχείρησης παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών.

AD:

Ας ρίξουμε μια ματιά σε μερικά σημεία που μπορούν να βρεθούν σε απευθείας σύνδεση σχόλια, βέλτιστες πρακτικές για την καλλιέργεια κριτικών και οι κανονισμοί SEC που περιβάλλουν όλη τη διαδικασία. (

Υπάρχουν μερικές διαφορετικές θέσεις όπου οι καταναλωτές μπορούν να βρουν ηλεκτρονικές αναθεωρήσεις των οικονομικών συμβούλων, συμπεριλαμβανομένων των δημοφιλών εφαρμογών αναθεώρησης σε απευθείας σύνδεση, όπως το Yelp και εξειδικευμένες εφαρμογές χρηματοπιστωτικής, όπως το WalletHub.

AD:

Το NerdWallet είναι ένας από τους πιο δημοφιλείς ιστότοπους που επιτρέπει στους οικονομικούς συμβούλους να απαντούν στις ερωτήσεις των επισκεπτών. Με βάση την ποιότητα αυτών των απαντήσεων, οι οικονομικοί σύμβουλοι βαθμολογούνται και οργανώνονται για τους επισκέπτες που αναζητούν επιλογές. Αυτός είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να οικοδομήσουμε την εμπιστοσύνη μέσα σε μια εξειδικευμένη οικονομική κοινότητα που θα μπορούσε να γίνει πηγή πελατών.

Ένας άλλος δημοφιλής ιστότοπος αναθεώρησης για τους οικονομικούς συμβούλους είναι το WalletHub, το οποίο εγκαινιάστηκε από την Evolution Finance τον Φεβρουάριο του 2012. Ο ιστότοπος παρέχει στους καταναλωτές κριτικές για πολλά χρηματοπιστωτικά προϊόντα και υπηρεσίες, από πιστωτικές κάρτες έως τραπεζικές υπηρεσίες. Αυτή είναι μια ταχέως αναπτυσσόμενη πηγή οικονομικών συμβουλών που αρχίζει να κατατάσσεται στις μηχανές αναζήτησης.

AD:

Το πρόβλημα με πολλές τέτοιες πηγές είναι ότι δεν υπάρχουν πολλές κριτικές. Τα εστιατόρια μπορούν να εξυπηρετήσουν εκατοντάδες επισκέπτες κάθε μέρα που θα μπορούσαν να αφήσουν μια κριτική, αλλά ένας τυπικός οικονομικός σύμβουλος μπορεί να έχει μόνο 100 πελάτες τη φορά και - μέχρι τώρα - δεν μπορούσε να ζητήσει κριτικές. Επίσης, πολλοί ιστότοποι αναθεώρησης σε απευθείας σύνδεση παράγουν την πλειοψηφία των σχολίων τους από ένα μικρό αριθμό ενεργών χρηστών ή εκείνους που έχουν κακές εμπειρίες και θέλουν να εξαερωθούν. (Η σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Συμβουλές συμβούλου για το πώς να μιλήσετε με τους πελάτες ) SEC Κανονισμοί που διέπουν τις αξιολογήσεις

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) οικονομικών συμβούλων. Δεδομένου ότι διακυβεύονται τα μέσα διαβίωσης των καταναλωτών, ο ρυθμιστικός φορέας ανησυχούσε ότι αυτές οι αναθεωρήσεις θα μπορούσαν να υποστούν χειραγώγηση και ότι θα υπήρχαν μεγάλες δυνατότητες κατάχρησης.

Οι αρχικοί κανόνες είναι πολύ σαφείς σχετικά, λέγοντας ότι:

«δεν συνιστά δόλια, παραπλανητική ή χειραγωγητική πράξη, πρακτική ή επιχειρηματική δραστηριότητα […] για κάθε καταχωρημένο ή απαιτούμενο σύμβουλο επενδύσεων να εγγραφεί, άμεσα ή έμμεσα, να δημοσιεύσει, να κυκλοφορήσει ή να διανείμει οποιεσδήποτε παραπέμπει άμεσα ή έμμεσα σε οποιαδήποτε μαρτυρία οποιουδήποτε είδους σχετικά με τον σύμβουλο επενδύσεων ή σε οποιαδήποτε συμβουλή, ανάλυση, έκθεση ή άλλη υπηρεσία από έναν τέτοιο επενδυτικό σύμβουλο."

Τα καλά νέα είναι ότι το Τμήμα Διαχείρισης Επενδύσεων της SEC έχει χαλαρώσει τους κανόνες που περιβάλλουν τα κοινωνικά μέσα τα τελευταία χρόνια. Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν τώρα να καλλιεργούν αναθεωρήσεις σε περιπτώσεις όπου δεν ελέγχουν το περιεχόμενο της αναθεώρησης, ο αναθεωρητής δεν αποζημιώνεται με κανένα τρόπο, δημοσιεύονται όλες οι αναθεωρήσεις (θετικές και αρνητικές) και ο σύμβουλος δεν προωθεί τις υπηρεσίες τους σελίδες όπου εμφανίζονται οι κριτικές (π.χ. μαρτυρίες). (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Προτεινόμενοι κανόνες DoL: Πώς θα επηρεάσουν τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους. )

AD:

Αυτοί οι κανόνες υποδηλώνουν ότι οι σελίδες Facebook και άλλα μέσα όπου οι σύμβουλοι δεν έχουν τον έλεγχο του περιεχομένου που επιτρέπουν οι άλλοι χρήστες. Τα αλιεύματα είναι ότι οι σύμβουλοι δεν μπορούν να δημοσιεύσουν κανένα περιεχόμενο μάρκετινγκ σε αυτές τις σελίδες χωρίς να διακινδυνεύσουν την παραβίαση του κανόνα μαρτυρίας.

Βέλτιστες πρακτικές για την καλλιέργεια αναφορών

Ο καλύτερος τρόπος για να αγκαλιάσετε τις αναθεωρήσεις online είναι να τις καλλιεργήσετε ενεργά από τους υπάρχοντες πελάτες. Με αυτόν τον τρόπο, οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να διασφαλίσουν ότι η επιχείρησή τους έχει αρκετές επιγραμμικές αναθεωρήσεις για τους υποψήφιους πελάτες προκειμένου να λάβουν τεκμηριωμένη απόφαση χωρίς να παραβιάζουν τους κανόνες της SEC.

- <->

Οι επισκέπτες αναζητούν τρία πράγματα κατά την ανάγνωση των online σχόλια:

Αριθμός κριτικών:

• Ένας οικονομικός σύμβουλος με μια μόνο βαθμολογία 5 αστέρων βρίσκεται σε καλύτερη θέση από έναν σύμβουλο χωρίς βαθμολογία καθόλου. Αλλά ένας σύμβουλος με 100 κριτικές και μια βαθμολογία 4 αστέρων μπορεί να θεωρηθεί ότι είναι πιο δημοφιλής από τους επισκέπτες. Συνολική βαθμολογία:
• Οι οικονομικοί σύμβουλοι που έχουν φτάσει σε μια κρίσιμη μάζα ηλεκτρονικών αναθεωρήσεων (που καθορίζονται σε σχέση με τους συνομηλίκους τους στον συγκεκριμένο ιστότοπο αναθεώρησης) θα ανταγωνίζονται σε μεγάλο βαθμό με βάση τη συνολική βαθμολογία τους και δευτερευόντως από το περιεχόμενο των αναθεωρήσεων. Περιεχόμενο αναθεώρησης:
• Οι οικονομικοί σύμβουλοι με χρήσιμες μακρύτερες κριτικές μπορούν να προτιμηθούν σε σχέση με τους ανταγωνιστές με απλές αξιολογήσεις ή / και σύντομες κριτικές. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Η απώλεια πελάτη δεν είναι πάντα κακή. ) Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να καλλιεργήσουν online κριτικές για να βελτιώσουν αυτές τις μετρήσεις, ζητώντας από τους πελάτες να μιλήσουν για το τι τους άρεσε για τις υπηρεσίες και τις επιδόσεις τους και στη συνέχεια να παράσχουν ένα iPad ή tablet σε μια αίθουσα αναμονής και να ζητήσουν από τους πελάτες να αφήσουν αναθεώρηση ενώ περιμένουν. Φυσικά, οι σύμβουλοι δεν πρέπει να προσφέρουν τίποτα που θα μπορούσε να θεωρηθεί ως αποζημίωση, θα πρέπει να αποφεύγουν τη διαγραφή οποιωνδήποτε παρατηρήσεων (ακόμη και αρνητικών) και θα πρέπει να απομακρύνουν τους πελάτες από την αποστολή προσωπικών πληροφοριών.

Η κατώτατη γραμμή

Οι online κριτικές είναι ένας δημοφιλής τρόπος για τους καταναλωτές να βρίσκουν τα πάντα από το καλύτερο εστιατόριο σε έναν υδραυλικό, αλλά η εύρεση συμβούλων με αυτό τον τρόπο ήταν δύσκολο να έρθει. Με την αλλαγή της καρδιάς της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, οι αναθεωρήσεις των συμβούλων ενδέχεται να καταστούν πιο εμφανείς τα τελευταία χρόνια, τόσο σε δημοφιλείς ιστότοπους αναθεώρησης όσο και σε εξειδικευμένους χρηματοοικονομικούς ιστότοπους. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να καλλιεργούν κριτικές στο διαδίκτυο για να στοχεύσουν σε αυτούς τους νέους τομείς της αγοράς, αλλά θα πρέπει να ακολουθούν προσεκτικά τους κανόνες όταν το κάνουν. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Αγορές για έναν Οικονομικό Σύμβουλο.

)