Η τεχνολογία συνεχίζει να διαμορφώνει και να διαμορφώνει τον κόσμο μας με μια συνεχώς αυξανόμενη ταχύτητα. Τα smartphones, τα tablet και τα iPad είναι πλέον κοινά αντικείμενα οικιακής χρήσης και όλο και περισσότερα αγαθά και υπηρεσίες καθίστανται προσβάσιμα παγκοσμίως μέσω πλατφορμών που βασίζονται σε cloud. Ο χρηματοοικονομικός κλάδος δεν αποτελεί εξαίρεση σε αυτό, και η ψηφιακή επανάσταση μετατρέπει γρήγορα τον τρόπο με τον οποίο οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να τρέξουν τις πρακτικές τους και να εξυπηρετήσουν τους πελάτες τους. Μερικές από τις τελευταίες τεχνολογικές τάσεις που οι σύμβουλοι πρέπει να παραμείνουν στην κορυφή για να παραμείνουν ανταγωνιστικές περιλαμβάνουν:

• Κινητικότητα: Όλο και περισσότεροι πελάτες επιθυμούν να βλέπουν και να έχουν πρόσβαση στα χρήματά τους από οπουδήποτε. Οι πλατφόρμες λογαριασμού με βάση το σύννεφο μπορούν να διευκολύνουν αυτό το γεγονός και να επιτρέπουν στους πελάτες να διαχειρίζονται τα περιουσιακά τους στοιχεία μέσω υπολογιστή, tablet ή smartphone. Τα προγράμματα Skype και βίντεο συνομιλίας επιτρέπουν επίσης στους συμβούλους να έχουν συζητήσεις πρόσωπο με πρόσωπο από απόσταση και βολικά. Αυτές οι υπηρεσίες θα προσελκύσουν σε μεγάλο βαθμό τους νεότερους πελάτες που είναι άνετοι με την τεχνολογία. Επίσης, θα διευκολύνουν τη ζωή των συμβούλων, οι οποίοι θα μπορούν να εισάγουν δεδομένα πελατών απευθείας στην ψηφιακή πύλη τους από τα σπίτια των πελατών τους ή από άλλους χώρους συνάντησης. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Top Tools Κάθε οικονομικός σύμβουλος χρειάζεται .)

  Ενσωμάτωση: Οι σύμβουλοι σήμερα πρέπει να διαθέτουν πλατφόρμες που να τους επιτρέπουν να συνδυάζουν αποτελεσματικά όλες τις πτυχές της δουλειάς τους σε ένα ενιαίο ολοκληρωμένο σταθμό εργασίας, καθώς και τη συνολική συνδεσιμότητα μεταξύ email, κοινωνικών μέσων, αρχείων πελατών και άλλων βάσεων δεδομένων έτσι ώστε οι πληροφορίες που εισάγονται σε οποιοδήποτε σημείο μεταφέρονται αυτόματα σε όλο το σύστημα. Αυτός ο τύπος ολοκλήρωσης μπορεί να επιτρέψει στους συμβούλους να παράγουν προσαρμοσμένες αναλύσεις χαρτοφυλακίων και να τις συνδέουν με σχετικά νέα και άλλα δεδομένα με ελάχιστο χρόνο και προσπάθεια. Η εξατομικευμένη υπηρεσία που παρέχει μπορεί επίσης να βοηθήσει στην ενίσχυση της ικανοποίησης και της αφοσίωσης του πελάτη. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

• Πώς να είστε κορυφαίος χρηματοοικονομικός σύμβουλος .)

  Κοινωνικά ΜΜΕ: Οι Σύμβουλοι σήμερα σχεδόν δεν έχουν άλλη επιλογή παρά να αναπτύξουν και να διατηρήσουν μια ισχυρή κοινωνική παρουσία μέσων. Το Facebook, το Twitter, το LinkedIn και άλλες παρόμοιες τοποθεσίες μπορούν να προσφέρουν στους συμβούλους μια εξαιρετική οδό για την εμπορία και την καλλιέργεια ενός ηλεκτρονικού ταχυδρομείου καθώς και για να μάθουν βασικές λεπτομέρειες σχετικά με την προσωπική και επαγγελματική ζωή των πελατών τους. Φυσικά, οι σύμβουλοι πρέπει να σιγουρευτούν ότι όλα όσα δημοσιεύουν έχουν εκκαθαριστεί με τα τμήματα συμμόρφωσης και τηρούν όλες τις κανονιστικές οδηγίες. Η FINRA δημοσίευσε ένα σύνολο κανονισμών για τα κοινωνικά μέσα ενημέρωσης το 2013 και οι εγγεγραμμένοι εκπρόσωποι πρέπει να εξοικειωθούν με αυτούς πριν δημιουργήσουν ένα online προφίλ. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

• Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι εκμεταλλεύονται τα Social Media και Συμβουλές για τους Χρηματοοικονομικούς Συμβούλους .) Outsourcing: Πολλοί σύμβουλοι όλο και περισσότερο αναγκάζονται να επικεντρώσουν τις πρακτικές τους σε εξειδικευμένους τομείς, όπως επιλογές μετοχών ή σχεδιασμό ακινήτων, προκειμένου να διατηρήσουν το ανταγωνιστικό τους πλεονέκτημα. Αλλά για να γίνει αυτό αποτελεσματικά, πολλά καθήκοντα, όπως το μάρκετινγκ, η διαφήμιση ή η διακόσμηση γραφείου μπορεί να χρειαστεί να μεταβιβαστούν σε άλλους που είναι πιο ταλαντούχοι σε αυτούς τους τομείς. Το Crowdsourcing έχει επίσης γίνει μια νέα μορφή outsourcing για μερικούς συμβούλους και η δημοτικότητά του είναι πιθανό να αυξηθεί στο μέλλον καθώς έχει πολύ χαμηλότερο κόστος από την πρόσληψη εμπειρογνωμόνων σε ορισμένες περιπτώσεις.

• Ασφάλεια στον κυβερνοχώρο: Η τάση αυτή ευθυγραμμίζεται τόσο με την κινητικότητα όσο και με την εξωτερική ανάθεση ως βασικό συστατικό μιας επιτυχημένης σύγχρονης συμβουλευτικής πρακτικής. Είναι ζωτικής σημασίας να διατηρηθεί η κατάλληλη προστασία των δεδομένων των πελατών σε μια εποχή πειρατείας και κλοπής ταυτότητας και η αποτυχία αυτή μπορεί να οδηγήσει σε αστρονομική ευθύνη και εφιαλτικές συνέπειες τόσο για τους συμβούλους όσο και για τους πελάτες τους. Οι σύμβουλοι που δεν είναι ιδιαίτερα καταρτισμένοι με την τεχνολογία είναι σοφοί να προσλάβουν έναν ειδικό σε αυτόν τον τομέα ειδικότερα. (Σχετικά με την ανάγνωση, δείτε:

• Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι αισθάνονται ότι δεν είναι cyber-επισφαλείς και Εκπαιδεύοντας τους πελάτες σας σχετικά με την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο .) Robo-Advisors: να διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία πελατών και να εκτελεί υπηρεσίες όπως η αυτόματη αναδιάρθρωση του χαρτοφυλακίου ή οι συναλλαγές τίτλων που ακολουθούν ένα συγκεκριμένο σχέδιο. Παρόλο που τα προγράμματα αυτά δεν είναι σε θέση να αντικαταστήσουν εντελώς τους ανθρώπινους συμβούλους, μπορούν να βοηθήσουν τους ελεύθερους συμβούλους να χρειαστούν να εκτελούν με το χέρι πολλές καθημερινές εργασίες που σχετίζονται με τη διαχείριση χρημάτων. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

• Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι μπορούν να προσαρμοστούν σε Robo-Advisors και Robo-Advisors και ένα ανθρώπινο άγγιγμα: Καλύτερα μαζί , η ασφάλεια, η ελευθερία και η ένταξη είναι οι νέοι στόχοι που οι πιο σύγχρονες εταιρείες παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών σκοπούν στην ψηφιακή εποχή. Παρόλο που το καθήκον φύλαξης των δεδομένων των πελατών θα είναι πιθανώς μια ατέλειωτη τεχνολογική μάχη, είναι απαραίτητο για όσους σκοπεύουν να αναπτύξουν τις πρακτικές τους και να παρέχουν σχετικές υπηρεσίες στους πελάτες τους. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

Τάσεις που προκαλούν οικονομικούς συμβούλους

και Συμβουλές SEO για οικονομικούς συμβούλους .