Οι πιο επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι υιοθετούν νέα τεχνολογία και αναπαράγουν την προσέγγισή τους στο μάρκετινγκ, σύμφωνα με πρόσφατη μελέτη του Jefferson National.

Η μελέτη σχετικά με τη συμπεριφορά καινοτόμων συμβούλων, η οποία σχεδιάστηκε από την "Advisor Authority ," εξέτασε 535 καταχωρημένους επενδυτικούς συμβούλους (RIAs) και συμβούλους βασισμένους σε αμοιβές και συγκρίνει τις στρατηγικές του ευρύτερου πληθυσμού συμβούλων με εκείνους που είναι πιο επιτυχημένη. Οι κορυφαίοι σύμβουλοι ορίζονται ως έχοντες περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) τουλάχιστον 250 εκατομμυρίων δολαρίων και κερδίζουν περισσότερα από 500.000 δολάρια ετησίως και τεχνολογικούς καινοτόμους. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Top τρόποι διαχείρισης επιχειρηματικών κινδύνων ).

Η έρευνα διαπίστωσε ότι το 80% των υψηλών συμβούλων κερδίζουν τις στρατηγικές μάρκετινγκ για να προσελκύσουν την επόμενη γενιά πελατών έναντι μόλις το 60% όλων των συμβούλων.

Οι περισσότεροι υψηλόμισθοι (90%) σχεδιάζουν να προσθέσουν νέα τεχνολογία στους επόμενους 12 μήνες έναντι 75% όλων των συμβούλων. Το 80% των κορυφαίων συμβούλων έχει επίσης στρατηγική για την ενίσχυση της ολοκλήρωσης της τεχνολογίας. Αυτό συγκρίνεται με το 61% όλων των συμβούλων.

"Η έρευνά μας δείχνει επίσης ότι οι πιο επιτυχημένες RIAs και οι σύμβουλοι που βασίζονται σε αμοιβές - αυτοί που κερδίζουν περισσότερα και διαχειρίζονται περισσότερα AUM - είναι προπονητές, καινοτόμοι μάρκετινγκ και υιοθετώντες τεχνολογίας», δήλωσε ο Laurence Greenberg, Πρόεδρος της Jefferson National. δήλωση. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Πώς να απαντήσετε στο θέμα "Έχω ήδη έναν σύμβουλο." ) -

Η κερδοφορία αναμένεται να αυξηθεί

Η πλειοψηφία όλων των συμβούλων αναμένει ότι η κερδοφορία των πρακτικών τους θα αυξηθεί τους επόμενους 12 μήνες, σύμφωνα με την έρευνα. Μόνο το 3% αναμένει να μειωθεί η κερδοφορία.

Η έρευνα αποκαλύπτει ότι το μάρκετινγκ και η αναζήτηση είναι κορυφαίες προτεραιότητες για πολλούς συμβούλους. Οι RIA και οι σύμβουλοι που βασίζονται σε αμοιβές πιστεύουν ότι η προσθήκη νέων πελατών είναι το πιο σημαντικό πράγμα που θα κάνουν για να αυξήσουν την κερδοφορία της πρακτικής τους τους επόμενους 12 μήνες και αναφέρθηκε από το 31% όλων των ερωτηθέντων. Αυτή η προτεραιότητα είναι πολύ πριν από την προσθήκη νέας τεχνολογίας (17%) και την προσθήκη νέων μισθωτών (11%).

Καθώς οι Baby Boomers κινούνται προς το να είναι συνταξιούχοι από τους μισθωτούς, οι σύμβουλοι θέτουν τώρα τα βλέμματά τους στην επόμενη γενιά πελατών που εισέρχονται στα βασικά τους χρόνια.

Όταν πρόκειται για την προσθήκη νέων πελατών, το 43% όλων των συμβούλων έχει επιτύχει το στόχο της Generation X (ηλικίας 35 έως 50 ετών). Αυτό συγκρίνει μόνο το 33% που επικεντρώνεται στους Baby Boomers (ηλικίες 51 έως 69). (Για περισσότερες πληροφορίες:

Τώρα είναι ο καιρός για πελάτες Snag Gen X ) Σχεδόν τα δύο τρίτα των συμβούλων έχουν αλλάξει στρατηγικές μάρκετινγκ για να προσελκύσουν την επόμενη γενιά. Σχεδόν οι μισοί χρησιμοποιούν τα κοινωνικά μέσα ως την κορυφαία στρατηγική τους. Σχεδόν τα τρία τέταρτα όλων των συμβούλων, εν τω μεταξύ, έχουν μια στρατηγική για να διατηρήσουν τους κληρονόμους των σημερινών πελατών τους.Η μελέτη επισημαίνει ότι εκτιμάται ότι 12 δισεκατομμύρια δολάρια πλούτου μεταβιβάζονται τώρα στους Baby Boomers από τους γονείς τους και ότι άλλα $ 30 τρισεκατομμύρια θα μεταφερθούν από τους Boomers στους κληρονόμους τους τις επόμενες δεκαετίες.

Υιοθέτηση νέας τεχνολογίας

Η εξέλιξη της τεχνολογίας έχει επηρεάσει σημαντικά τους συμβούλους συνολικά. Τα τρία τέταρτα των RIA και των συμβούλων που βασίζονται σε αμοιβές σχεδιάζουν να ενσωματώσουν νέες τεχνολογίες στις πρακτικές τους μέσα στους επόμενους 12 μήνες με εφαρμογές λογισμικού (57%) να συμπίπτουν με τη λίστα. Η κινητή τεχνολογία αποτελεί επίσης προτεραιότητα με τους συμβούλους, μαζί με τις κινητές εφαρμογές (52%), τα έξυπνα τηλέφωνα (49%), τα δισκία (49%) και την τεχνολογία που βασίζεται σε σύννεφο (48%). (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Πώς οι Σύμβουλοι μπορούν να αποφύγουν τα μεγάλα τεχνικά λάθη. ) Οι Σύμβουλοι χρησιμοποιούν 7 περίπου διαφορετικές εφαρμογές λογισμικού στην πράξη τους κατά μέσο όρο. Σχεδόν τα δύο τρίτα αξιολογούν την τεχνολογία της επιχείρησής τους τουλάχιστον κάθε μήνα και το 42% τουλάχιστον εβδομαδιαίως. Η πλειοψηφία των συμβούλων αναφέρει ότι εφαρμόζουν μια στρατηγική για να βελτιώσουν ή να ενισχύσουν την ενσωμάτωση και την ενοποίηση των τεχνολογιών και των εφαρμογών λογισμικού στην πρακτική τους για να βοηθήσουν να χειριστούν ό, τι η μελέτη περιγράφει ως "υπερφόρτωση εφαρμογών. "

Η κατώτατη γραμμή

Οι πιο επιτυχημένοι σύμβουλοι τείνουν να είναι οι πιο καινοτόμοι. Παίρνουν μπροστά σε ένα ανταγωνιστικό περιβάλλον υιοθετώντας και υιοθετώντας νέα τεχνολογία και προσαρμόζοντας τις στρατηγικές μάρκετινγκ για να προσελκύσουν την επόμενη γενιά πελατών που χτυπούν το πρωτάθλημα τους όταν πρόκειται για οικοδόμηση πλούτου. (Για περισσότερες πληροφορίες:

6 Βασικές συμβουλές μάρκετινγκ για συμβούλους )