Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι αντιμετωπίζουν αυξανόμενο ανταγωνισμό από robo-advisors. Μέχρι το 2020, οι αναλυτές του A. T. Kearney εκτιμούν ότι οι ρομπορικοί σύμβουλοι θα συγκεντρώσουν περιουσιακά στοιχεία αξίας 2 τρισεκατομμυρίων δολαρίων. Οι παραδοσιακοί σύμβουλοι πρέπει να προσαρμοστούν σε αυτές τις αλλαγές εφαρμόζοντας αποτελεσματικές στρατηγικές ανάπτυξης, βελτιώνοντας τα περιθώρια μέσω της συγκράτησης του κόστους και διατηρώντας υψηλό επίπεδο εξυπηρέτησης πελατών. Οι νέες τεχνολογίες μπορούν να συμβάλουν στην επίτευξη αυτών των στόχων και να ανταγωνίζονται καλύτερα στην αγορά.

Σε αυτό το άρθρο θα εξετάσουμε πώς οι σύμβουλοι μπορούν να εκμεταλλευτούν την τεχνολογία για να αυξήσουν τις πωλήσεις και να βελτιώσουν την εξυπηρέτηση πελατών με λιγότερα γενικά έξοδα. (

Τα μεγαλύτερα τεχνικά λάθη, οι οικονομικοί σύμβουλοι κάνουν το .) Αυτοματοποίηση των μηχανικών εργασιών

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι είναι συχνά τα υψηλότερα καταβαλλόμενα μέλη μιας πρακτικής, που απελευθερώνουν το χρόνο τους για δραστηριότητες υψηλής αξίας. Παραδόξως, σχετικά λίγοι σύμβουλοι χρησιμοποιούν αυτές τις τεχνολογίες στις πρακτικές τους, γεγονός που δημιουργεί μια σημαντική ευκαιρία για τους πρώτους μεταφορείς να ξεχωρίζουν. Πολλές από αυτές τις τεχνολογίες εξελίσσονται ταχύτατα, ωστόσο, από ένα ωραίο-να-πρέπει να πρέπει-πρέπει να παραμείνει ανταγωνιστική.

Η αναπροσαρμογή χαρτοφυλακίου είναι αναμφισβήτητα το πιο δημοφιλές έργο που μπορεί να αυτοματοποιηθεί, καθώς εξοικονομεί χρόνο και εξαλείφει τα πιο κοινά σφάλματα στη διαδικασία. Σύμφωνα με τον οικονομικό προγραμματισμό, ο αριθμός των συμβούλων που χρησιμοποιούν το λογισμικό αναπροσαρμογής χαρτοφυλακίου αυξήθηκε από 39,4% το 2013 σε 62,7% το 2015. Οι σύμβουλοι που δεν εκμεταλλεύονται αυτές τις τεχνολογίες κινδυνεύουν να χάσουν το ανταγωνιστικό τους πλεονέκτημα σε μια βιομηχανία που κυριαρχείται όλο και περισσότερο από την τεχνολογία -επαγγελματικές επιχειρήσεις.

Υπάρχουν επίσης πολλά λιγότερο προφανή καθήκοντα που είναι ώριμα για αυτοματοποίηση. Οι υπενθυμίσεις της συνάντησης, οι δηλώσεις τιμολόγησης και άλλες εργασίες γραφείου μπορούν εύκολα να αυτοματοποιηθούν χρησιμοποιώντας τις πιο σύγχρονες λύσεις διαχείρισης πελατειακών σχέσεων (CRM). Οι σύμβουλοι μπορούν επίσης να αυτοματοποιήσουν τις υπηρεσίες υποστήριξης χρησιμοποιώντας πύλες πελάτη αυτοεξυπηρέτησης ή εβδομαδιαίες ενημερώσεις ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που παρέχουν πρόσβαση στις επιδόσεις των επενδύσεων και άλλες λεπτομέρειες λογαριασμού. Αυτές οι πληροφορίες μπορούν να βοηθήσουν στη μείωση των εισερχόμενων κλήσεων και στη βελτίωση της ικανοποίησης των πελατών. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Οι Τεχνικοί Τρόποι των Χρηματοοικονομικών Συμβούλων πρέπει να παραμείνουν μπροστά από το ) Follow-ups με Leads και Πελάτες

Οι περισσότεροι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν πολλά στο πιάτο τους μεταξύ του juggling ενός μεγάλου αριθμού των πελατών και την επίτευξη νέων προοπτικών. Οι νέες τεχνολογίες καθιστούν ευκολότερη από ποτέ τη δημιουργία αυτοματοποιημένων υπενθυμίσεων, ώστε να διασφαλίζεται η σωστή παρακολούθηση των πελατών και η τακτική επαφή με τους πελάτες. Με την αυτοματοποίηση αυτών των εργασιών, οι σύμβουλοι μπορούν να αυξήσουν τον αριθμό των πελατών που εξυπηρετούν για την αύξηση των εσόδων και τη βελτίωση των περιθωρίων κέρδους μακροπρόθεσμα.

Πολλές πλατφόρμες CRM συμβούλων δίνουν τη δυνατότητα στους συμβούλους να δημιουργούν υπενθυμίσεις για να παρακολουθήσουν τις πιθανές πιθανότητες με την πάροδο του χρόνου.Για παράδειγμα, το MailChimp και άλλες πλατφόρμες εμπορίας ηλεκτρονικού ταχυδρομείου έχουν αυτοματοποιημένες ροές εργασίας που μπορούν να σας βοηθήσουν να στείλετε έγκαιρα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου σε προοπτικές για να τους κρατήσετε δεσμευμένους.

Οι Σύμβουλοι μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτές τις ίδιες τεχνολογίες για να κρατήσουν την κορυφή των υπαρχόντων πελατών. Οι ροές εργασίας του Redtail CRM επιτρέπουν στους συμβούλους να ορίσουν υπενθυμίσεις για γεγονότα όπως γενέθλια των πελατών, επετείους και κριτικές για να διατηρήσουν υγιείς τις σχέσεις τους. Η πλατφόρμα του Blueleaf παρέχει αυτόματες εβδομαδιαίες ενημερώσεις στους πελάτες για να μειώσει τις κλήσεις, ενώ παράλληλα προειδοποιεί τους συμβούλους όταν κάτι πάει στραβά με το χαρτοφυλάκιο ενός πελάτη για να αντιμετωπίσει προληπτικά το πρόβλημα. (999)

Επιλέξτε τους σωστούς πωλητές Υπάρχουν πολλές διαφορετικές τεχνολογίες που έχουν σχεδιαστεί για να βοηθήσουν τους οικονομικούς συμβούλους, από τη διαχείριση των σχέσεων με πελάτες με το χαρτοφυλάκιο εξισορρόπηση. Είναι δελεαστικό να επιλέξουμε αυτούς τους πωλητές με βάση τις προηγμένες λειτουργίες τους, αλλά η ενσωμάτωση με άλλους προμηθευτές τρίτων παραβλέπεται συχνά. Η έλλειψη ολοκλήρωσης μπορεί να δημιουργήσει ένα περιβάλλον όπου η πληροφόρηση είναι δύσκολη και χρονοβόρα για την πρόσβαση σε όλες τις πλατφόρμες. Οι καλύτερες λύσεις ενσωματώνονται σε μεγάλο αριθμό προμηθευτών τρίτων κατασκευαστών. Για παράδειγμα, το Redtail CRM ενσωματώνει με τις εταιρείες Riskalyze για ανάλυση χαρτοφυλακίου ή BlueLeaf για συσσωμάτωση δεδομένων. Αυτό διευκολύνει τους οικονομικούς συμβούλους να έχουν γρήγορη πρόσβαση σε πληροφορίες σε διάφορες πλατφόρμες και να αποφεύγουν να χάνουν χρόνο ικανοποίησης αιτημάτων ή επικοινωνίας με πελάτες.

Οι Σύμβουλοι θα πρέπει επίσης να εξετάσουν την επιλογή ενός ενιαίου ολιστικού παρόχου όπως ο Tamarac ή ο Orion αντί να προσπαθούν να συνδυάσουν πολλούς προμηθευτές τρίτων μερών. Με αυτόν τον τρόπο, μπορούν να αποφύγουν τους πονοκεφάλους της ενσωμάτωσης και αναβάθμισης των διαφόρων πλατφορμών λογισμικού με την πάροδο του χρόνου. Οι σύμβουλοι επωφελούνται επίσης από την καταβολή ενός ενιαίου λογαριασμού τεχνολογίας κάθε χρόνο αντί να ασχολούνται με πολλά τιμολόγια.

Η κατώτατη γραμμή

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι αντιμετωπίζουν αυξανόμενη πίεση για να αυξήσουν την κορυφαία γραμμή τους, να μειώσουν το κόστος και να δώσουν εξαιρετική εξυπηρέτηση πελατών. Οι νέες τεχνολογίες μπορούν να βοηθήσουν τους συμβούλους να επιτύχουν αυτούς τους στόχους, αυτοματοποιώντας τις μηχανικές εργασίες και διατηρώντας το σωστό επίπεδο επικοινωνίας με τους πελάτες και τους πελάτες. Το κλειδί είναι να διασφαλιστεί ότι οι τεχνολογίες αυτές λειτουργούν άψογα μαζί για να εξαλείψουν τυχόν πονοκεφάλους και να αποδώσουν την υψηλότερη απόδοση των επενδύσεων. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Top Tools Κάθε οικονομικός σύμβουλος χρειάζεται

.