Αν ψάχνετε για μια ασφαλή επένδυση η οποία είναι πιθανό να προσφέρει αργές αλλά σταθερές αποδόσεις σε μακρινές αποστάσεις και όπου δεν χρειάζεται να καταβάλετε ομοσπονδιακούς ή τοπικούς φόρους, το δημοτικό ομόλογο μπορεί να είναι μια καλή επιλογή. Για να αποφύγετε τους τοπικούς φόρους, απλώς επενδύστε σε τοπικό (δημοτικό ή δημοτικό) ομόλογο. Εάν επενδύσετε εκτός της περιοχής σας, ίσως χρειαστεί να πληρώσετε φόρους, οι οποίοι δεν θα καθιστούσαν ένα δημοτικό ομόλογο απαλλαγμένο από φόρους τόσο ελκυστικό όσο κάποιες άλλες ασφαλείς επενδυτικές επιλογές, όπως τα εταιρικά ομόλογα ή τα πιστοποιητικά καταθέσεων (CDs). (Για περισσότερες πληροφορίες: Τα βασικά των δημοτικών ομολόγων ).

Υπάρχουν τέσσερα μεγάλα οφέλη για την επένδυση σε ένα αφορολόγητο χρηματιστήριο αξιών (ETF): ρευστότητα, διαφοροποίηση, ασφάλεια, αφορολόγητα. Όσον αφορά τη ρευστότητα, σε αντίθεση με τα δημοτικά ομόλογα ανοιχτού τύπου ή με ατομικά δημοτικά αξιόγραφα, τα απαλλαγμένα από φόρους δημοτικά ομόλογα ETF σας επιτρέπουν να μετακινηθείτε και να βγείτε από τη θέση σας εάν είναι απαραίτητο. Δεν υπάρχουν επίσης χρεώσεις πωλήσεων front-end ή back-end. Και οι λόγοι δαπανών είναι χαμηλότεροι. Αυτό το τελευταίο σημείο διαδραματίζει σημαντικό ρόλο στην επιλογή του σωστού δημοτικού ομολόγου ETF. Αυτό που ακολουθεί θα σας βοηθήσει να σας καθοδηγήσουμε προς τη σωστή κατεύθυνση (οι αριθμοί είναι από τις 30 Ιανουαρίου 2015).

- <->

iShares Εθνική AMT-ελεύθερη Muni Bond (MUB MUBiShs Ntnl Mn Bd110 85 + 0 10% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 Τραγούδια: Εθνικό Δείκτη Δημοσίου Ομολογιακού Δανείου S & P

Μέσος Όγκος: 298, 075

Ημερομηνία έναρξης: 7 Σεπτεμβρίου 2007

Αναλογία εξόδων: 0. 25%

Καθαρό ενεργητικό: $ 4. 39,9 δισ.

Ετήσια απόδοση μερίσματος: 2. 69%

3ετής συνολική απόδοση: 2. 92%

Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ) Τραγούδια: Δείκτης Barclays Municipal Managed Money Μέσος όγκος: 427, 521

0. 23%

Καθαρά περιουσιακά στοιχεία: $ 1. 22%

Ετήσια απόδοση μερίσματος: 2. 33%

3ετής συνολική απόδοση: 3. 76%

SPDR Nuveen Barclays ST Muni Bd ETF (SHM

SHMSPDR Nuv Blmbrg48. Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6

)

Τραγούδια: Barclays Managed Money Δημοτικό Βραχυπρόθεσμο Δείκτη Μέσος Όγκος: 574, 854 Ημερομηνία Έναρξης: 10 Οκτωβρίου 2007 : 0. 20%

Καθαρό ενεργητικό: $ 2. 45%

Ετήσια μερισματική απόδοση: 0. 92%

3ετής συνολική απόδοση: 1. 19%

Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6

)

Τραγούδια: Barclays Συνεχής Δημοτικός Δείκτης Barclays

Μέσος όγκος: 36, 897

Ημερομηνία έναρξης: 22 Φεβρουαρίου 2008 : 0. 20% Καθαρά περιουσιακά στοιχεία: 274 εκατομμύρια δολάρια Ετήσια μερισματική απόδοση: 1. 20%

3ετής συνολική απόδοση: 1. 18%

80.000+ Δημοτικά Ομόλογα

Με περισσότεροι από 80.000 εκδότες δημοτικών ομολόγων στις Ηνωμένες Πολιτείες, έχετε περισσότερες επιλογές από τα απαλλαγμένα από φόρους δημοτικά ομόλογα ETF που αναφέρονται παραπάνω.Απλά θυμάστε ότι αυτά τα ETF προσφέρουν πολύ μεγαλύτερη διαφοροποίηση. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Τα κορυφαία ETFs Muni Bond 2014

).

Εάν επιλέξετε να μην πάτε στη διαδρομή ETF, θα πρέπει να γνωρίζετε ότι υπάρχουν δύο τύποι ομολόγων: ομολογίες εσόδων και ομόλογα γενικής υποχρέωσης.

Οι ομολογίες εσόδων εκδίδονται από συστήματα μεταφοράς, νοσοκομεία, συστήματα ηλεκτροδότησης, αποχετευτικά συστήματα, συστήματα ύδρευσης και τα συναφή. Αυτοί οι εκδότες ομολόγων παράγουν έσοδα με την πώληση εισιτηρίων και την είσπραξη λογαριασμών. Μέρος αυτών των εσόδων επιστρέφεται σε εσάς, τον επενδυτή.

Γενικά δεσμευτικά ομόλογα εκδίδονται από κράτη, πόλεις, πόλεις, σχολικές περιοχές και ούτω καθεξής. Ο εκδότης ομολόγων βασίζεται σε φόρους για να εξοφλήσει τα ομόλογα. Οι φόροι μπορεί να σημαίνουν φόρους εισοδήματος, εταιρικούς φόρους, φόρους ιδιοκτησίας, φόρους επί των πωλήσεων, ειδικούς φόρους κατανάλωσης και άλλα. Έτσι, αντί να διαμαρτύρονται για τους φόρους ίσως ήρθε η ώρα να επενδύσετε σε δημοτικά ομόλογα, τα οποία θα είναι αφορολόγητα (στις περισσότερες περιπτώσεις) και θα σας επιτρέπουν να εισπράξετε τους φόρους άλλων ανθρώπων. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Αποφύγετε τα δύσκολα φορολογικά ζητήματα στα δημοτικά ομόλογα ). Η κατώτατη γραμμή

Θα ήταν δύσκολο να στραφούμε σε επενδύσεις σε δημοτικά ομόλογα χωρίς φόρους ή σε δημοτικά ομόλογα γενικά για το θέμα αυτό. Ωστόσο, η πρώτη σας παρέχει μεγάλη διαφοροποίηση. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Γιατί πρέπει να επενδύσετε σε ETF δημοτικών ομολόγων

). Ο Dan Moskowitz δεν έχει θέσεις σε MUB, TFI, SHM ή SMB.