Εάν ένας επενδυτής διαπιστώσει ότι ο λογαριασμός του έχει υποστεί ζημιές στα χέρια ενός μεσίτη ή συμβούλου, ίσως είναι καιρός να προχωρήσουμε σε νομικές διαδικασίες. Αυτό το άρθρο θα περιγράφει τις επιλογές που έχετε στη διάθεσή σας για να προχωρήσετε με την αξίωσή σας, καθώς και τι πρέπει να περιμένετε σε κάθε βήμα. (Πριν από την κατάθεση μιας αξίωσης, υπάρχουν μερικά βήματα για να διασφαλιστεί ότι η υπόθεση θα συνεχιστεί ομαλά. Δικαστικές υποθέσεις Υπάρχουν δύο διαθέσιμα μονοπάτια: η διαιτησία και το δικαστικό σύστημα. Ενώ οι διαδικασίες διαφέρουν σημαντικά μεταξύ των δύο χώρων, οι υποχρεώσεις προετοιμασίας και χρόνου είναι παρόμοιες. Ποια πορεία θα ακολουθήσετε θα καθοριστεί από τον ρυθμιστικό φορέα που επιβλέπει τη συγκεκριμένη εταιρεία παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών:

Χρηματιστηριακοί και χρηματιστηριακοί οργανισμοί θα επιδιωχθούν μέσω διαιτησίας που θα συντονίζει η FINRA. Παρόλο που οι μεσίτες μπορούν να χρησιμοποιήσουν τίτλους όπως "χρηματοοικονομικός προγραμματιστής" ή "σύμβουλος", ρυθμίζονται βάσει της FINRA. Ενώ η FINRA έχει σχεδιάσει τη διαδικασία της για να χειριστεί μια μη νομική οντότητα, οι περισσότεροι αναζητούν νομική βοήθεια σε κάποια στιγμή της διαδικασίας.
Για τους περισσότερους άλλους τύπους διαφορών με συμβούλους βασιζόμενους σε αμοιβές, εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων ή εταιρίες εμπιστοσύνης που ρυθμίζονται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή από κρατικές ρυθμιστικές αρχές, ο πελάτης θα επιδιώξει τη διαφορά μέσω του δικαστικού συστήματος ως ενάγοντες. (Διαβάστε για το πώς η FINRA και η SEC προστατεύουν το λογαριασμό σας σε

Ποιος κοιτάζει για επενδυτές;

• )
  
• - <-> Πριν την Κατάθεση Αίτησης Πριν από την υποβολή της απαίτησης και μετά την εξάντληση όλων των τρόπων εντός της εταιρείας που εμπλέκεται στη διαφορά, η υπόθεση πρέπει να αξιολογηθεί ως προς την εγκυρότητα. Κατά τη διάρκεια της αξιολόγησης, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι η απλή απώλεια χρημάτων σε έναν επενδυτικό λογαριασμό, είτε πρόκειται για χρηματιστηριακό είτε για διαχειριζόμενο λογαριασμό, δεν είναι πάντα λόγος διαιτησίας, διαμεσολάβησης ή διαφοράς. (Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τους λόγους για τους οποίους ο μεσίτης σας δεν μπορεί να είναι σφάλμα, διαβάστε το

Μην κατηγορείτε τον πράκτορα

.)

Λαμβάνοντας υπόψη την αστάθεια των επενδύσεων και τους ποικίλους χρονικούς ορίζοντες, οι επενδυτές έχουν ιστορικά βιώσει επενδυτικές απώλειες σε ορισμένες χρονικές περιόδους. Εάν ο πελάτης έχει ήδη χρησιμοποιήσει νομική συνδρομή σε αυτό το σημείο, η νομική ομάδα πιθανότατα θα διατηρήσει έναν εμπειρογνώμονα μάρτυρα και θα αναζητήσει ενδείξεις. Ο μάρτυρας (ο οποίος είναι συνήθως ένας αναλυτής με λογιστικό και οικονομικό υπόβαθρο) θα ψάχνει για ενδεικτικά σημεία ακαταλληλότητας, αναστάτωσης, αποτυχίας εποπτείας ή αμέλειας. Η εύρεση αποτυπώσεων τουλάχιστον μιας από αυτές τις παραβιάσεις είναι απαραίτητη για τον ορισμό μιας έγκυρης περίπτωσης. Η χρήση μάρτυρα εμπειρογνώμονα είναι ζωτικής σημασίας για τον προσδιορισμό της μέτρησης της ανάκτησης και για την εκδήλωση της ζημίας. (Διαβάστε για περισσότερα σημάδια ενός κακού μεσίτη σε Είναι ο πράκτορας που ενεργεί στο συμφέρον σας;

Βάση απαίτησης Οι πιο συνηθισμένες θεωρίες περί ευθύνης από τους αιτούντες διαιτησία ή τους ενάγοντες για απάτες κινητών αξιών είναι απάτες με κοινό νόμο ή παραβίαση του νόμου περί ανταλλαγής κινητών αξιών του 1934. μία από τις δύο οδούς: αναζήτηση ζημιών εκτός τσέπης ή ακύρωση της πραγματικής συναλλαγής ως ψήφισμα. Κάθε λεωφόρος μπορεί να οδηγήσει σε παρόμοιους οικισμούς, ενώ για τους άπειρους είναι καλύτερο να αφήσουμε τη νομική ομάδα να αποφασίσει τη διαδρομή.

Αχρηστικότητα
Η ακαταλληλότητα είναι ένας από τους πιο συνηθισμένους ισχυρισμούς, αλλά ένας από τους πιο δύσκολους για να αποδειχθεί λόγω του υποκειμενικού χαρακτήρα του. Ο ενάγων / ενάγων που επικαλείται την ακαταλληλότητα αναφέρει ότι ο μεσίτης ή σύμβουλος γνώριζε ή όφειλε να γνωρίζει ότι τα εμπορικά πρότυπα ή / και ο τύπος ασφάλειας ήταν ασυμβίβαστα με τους προβλεπόμενους στόχους. Υπάρχει σημαντική ποσότητα ποιοτικών πληροφοριών για την αξιολόγηση, σε αντίθεση με τις ποσοτικές αποδείξεις κατά την έρευνα της ανατίναξης.

Το μονοπάτι μαρτυριών ξεκινά με την τεκμηρίωση που αρχίζει κατά το άνοιγμα του λογαριασμού. Τα έγγραφα ανοίγματος λογαριασμού θα περιέχουν κατά πάσα πιθανότητα ένα προφίλ κινδύνου που οριοθετεί με κάποιο τρόπο την ανοχή του κινδύνου και τον χρονικό ορίζοντα του πελάτη. Αυτά τα έγγραφα έχουν εξελιχθεί σε πιο λεπτομερείς μορφές για την καλύτερη προβολή του πελάτη σε περίπτωση γεγονότων όπως αυτό.

Μια κοινή πρακτική είναι να ταξινομηθεί το επίπεδο κινδύνου ενός πελάτη από ένα έως πέντε, με μια τάξη πέντε που χαρακτηρίζει ένα υψηλό επίπεδο ανοχής κινδύνου. Εάν η ακαταλληλότητα πρόκειται να επιδιωχθεί και ένα σημαντικό χρηματικό ποσό έχει χαθεί σε επικίνδυνους τύπους επενδύσεων, θα ήταν καλύτερο εάν το προφίλ ήταν χαμηλό. Για παράδειγμα, ένας πελάτης που ισχυρίζεται ότι είναι ακατάλληλος και ο οποίος έχει ένα προφίλ ανεκτικότητας πέντε, θα πιέζεται σκληρά σε μια διαδικασία που θα αποδείξει ότι η απαίτηση επένδυσης-απώλειας δεν ήταν τίποτα περισσότερο από ένα παράπονο "πληγωμένος". (Διαβάστε περισσότερα σχετικά με το τι συνιστά νόμιμη καταγγελία στο
Μην παίρνετε δικαιολογίες για το Broker στο Word

.)

Churning Το Churning είναι ένας από τους ισχυρότερους ισχυρισμούς και ένας από τους πιο εύκολους. Υποδηλώνει ότι ο λογαριασμός διαπραγματεύθηκε σε υπερβολικά ποσά και απαιτεί ένα ορισμένο επίπεδο ελέγχου των χρηματιστηριακών μέσων για την επικύρωση. Με άλλα λόγια, η απλή απόδειξη υπερβολικής διαπραγμάτευσης δεν είναι επαρκή αποδεικτικά στοιχεία για να διεκδικήσει κανείς τη φθορά, ειδικά εάν ο πελάτης είχε υποκινήσει τις συναλλαγές με την δική του ατζέντα. Λόγω της φύσης της διαφοράς, η φθορά είναι συνηθέστερη στις σχέσεις που βασίζονται σε συναλλαγές ή προμήθειες. Επίσης γνωστή ως "υπερβολική διαπραγμάτευση", μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως ξεχωριστή απαίτηση, όπου οι προμήθειες που συσσωρεύονται κατά τη διάρκεια της διαπραγμάτευσης ζητούνται ως ανάκτηση ή σε συνδυασμό με άλλες απαιτήσεις στις οποίες οι απώλειες και οι προμήθειες είναι ο στόχος της ανάκτησης. Οποιοσδήποτε τρόπος, ο υπολογισμός χρησιμοποιεί βασικά μαθηματικά και είναι εύκολα κατανοητό από τα δικαστήρια και τις ομάδες διαιτησίας.

Ο τύπος διαιρεί το συνολικό ποσό των συναλλαγών (αγοραζόμενων και πωλείται) από τις αγοραίες αξίες του μη επιτρεπόμενου λογαριασμού σε μηνιαίες ή ετήσιες περιόδους (οι μηνιαίοι υπολογισμοί είναι ακριβέστεροι).Ενώ υπάρχουν πολλές απόψεις σχετικά με το πόσο υπερβολικό είναι το εμπόριο, σε πολλές περιπτώσεις αναγνωρίστηκε τετραπλάσιος έως έξι φορές ο κύκλος εργασιών ως υπερβολικό ποσό. (Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το τι συμβαίνει και τι μπορείτε να κάνετε για να προστατεύσετε τον λογαριασμό σας, διαβάστε το
Κατανόηση των δυσάρεστων τακτικών χρηματιστών

Όταν χρησιμοποιείτε την προσέγγιση φρεζαρίσματος, είναι σημαντικό να θυμάστε ότι η άμυνα θα παρουσιάσει αντίθεση απόδειξη. Εάν ο πελάτης έκανε χρήματα κατά τη διάρκεια μιας προηγούμενης χρονικής περιόδου, η υπεράσπιση θα παρουσιάσει τα εμπορικά πρότυπα κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου και θα ζητήσει τα κέρδη να αντισταθμίσουν τις ζημίες. Αμέλεια Η αμέλεια και η αδυναμία εποπτείας δεν χρησιμοποιούνται τόσο συχνά, λόγω της υποκειμενικότητάς τους, αλλά μπορούν να είναι ισχυρά συστατικά εάν αποδειχθούν. Έχουν την τάση να συμβαδίζουν: εάν αποδειχθούν κατηγορίες περί αμέλειας, συνήθως υπάρχει ένας διευθυντής ο οποίος δεν κατάφερε να ενεργήσει με επιμέλεια για να επιβλέπει τους υπαλλήλους του. (Για συμβουλές για την εξεύρεση οικονομικού επαγγελματία που θα δουλέψει προς το συμφέρον σας, διαβάστε το

Βρείτε το σωστό οικονομικό σύμβουλο

.)
Όπως και η ανανέωση, πρέπει να υπάρχει ένας ορισμένος έλεγχος για την αμέλεια . Εάν ο σύμβουλος ελεγχόταν από σημαντικό αριθμό συναλλαγών και ήταν αμέλεια κατά την εκτέλεση, την επιλογή ασφαλείας κ.λπ., τότε η υπόθεση θα έχει βάση. Νομικά Πρακτικά Σε πολλές περιπτώσεις, οι αγωνιστικές ενέργειες κατηγορίας μπορούν να εμφανιστούν ταυτόχρονα με μεμονωμένα κοστούμια. Υπάρχουν πολλά οφέλη για την άσκηση αγωγών με κατηγορίες, αλλά για τα μέρη με μοναδικές αξιώσεις, οι ανεξάρτητες αξιώσεις παρέχουν καλύτερο έλεγχο των διαδικασιών. Η προσοχή εδώ είναι ότι τα άτομα μπορούν να αποκλείσουν τον εαυτό τους κατά λάθος με την κατάθεση πρωτοβάθμιας αγωγής κατηγορίας. Ευτυχώς, τα έγγραφα αρχειοθέτησης κατηγορίας δράσης παρέχουν μια σαφή αναφορά σε αυτό το ζήτημα και προσφέρουν δυνατότητα εξαίρεσης για τα μέρη που σκοπεύουν να διεκδικήσουν τις αξιώσεις τους ανεξάρτητα. Όπως ακριβώς και με όλες τις δικαστικές διαδικασίες, τα χρονοδιαγράμματα πρέπει να είναι προοπτικές, καθώς τα δικαστήρια έχουν μακρούς καταλόγους αναμονής.

Όπως ακριβώς και στον αθλητισμό, οι δικαστικές διαδικασίες προσεγγίζονται καλύτερα με μια ισχυρή ομάδα. Η κατοχή ενός επαγγελματικά καταρτισμένου νομικού προσωπικού προσθέτει βάθος στην υπόθεση και παρέχει πρόσθετη υποστήριξη για αναζήτηση διακανονισμού. Η επιλογή ενός δικηγόρου και ενός μάρτυρα εμπειρογνώμονα νωρίς στη διαδικασία μπορεί να αλλάξει την κατεύθυνση της διαδικασίας νωρίς. (Για να μάθετε περισσότερα, διαβάστε το

Πώς να επιλέξετε τον σωστό δικηγόρο
.)

Καθώς οι αγορές φεύγουν και ρέουν, το ίδιο συμβαίνουν και οι δικηγόροι που εισέρχονται και εξέρχονται από την περιοχή των τίτλων-διαφορών. Οι προσωπικοί τραυματισμοί και οι δίκες δικηγόρων έχουν καλές ικανότητες crossover και είναι συνήθως σε καλή θέση για να χειριστούν δικαστικές υποθέσεις όπου η δοκιμαστική εμπειρία είναι απαραίτητη. Είτε έτσι είτε αλλιώς, είναι σημαντικό να χρησιμοποιήσετε έναν δικηγόρο με τουλάχιστον κάποια εμπειρία στον κλάδο των κινητών αξιών, καθώς μπορείτε να εγγυηθείτε ότι τα υπεράσπιστα μέρη θα είναι καλά ενημερωμένα. Όπως και σε κάθε νομική διαδικασία, είναι σημαντικό να καθορίσετε λογικά τις προσδοκίες, ειδικά όσον αφορά το κόστος: Αν η νομική σας ομάδα αποφασίσει ότι η περίπτωσή σας είναι αρκετά ισχυρή και αρκετά μεγάλη, πιθανότατα θα εργαστεί σε περίπτωση έκτακτης ανάγκης ποσοστό της επιστροφής.
Αν η ομάδα αισθάνεται ότι η υπόθεση είναι οριακή, μπορείτε να περιμένετε να διατηρήσετε την ομάδα και να προπληρώσει τον εμπειρογνώμονα από $ 2, 000 - $ 6, 000 για την προετοιμασία της υπόθεσης.

Επιπλέον, υπάρχουν τέλη που πρέπει να καταβληθούν στην FINRA για την κατάθεση και τα τέλη που σχετίζονται με δικαστικές διαδικασίες.

• Συμπέρασμα
• Θα πρέπει να είστε έτοιμοι να κάνετε σχίσιμο σε διασταυρωμένες εξετάσεις σε αμφότερους τους χώρους από εμπειρογνώμονες στην άλλη πλευρά του τραπεζιού. Οι επιχειρήσεις παίρνουν σοβαρά τους ισχυρισμούς και έχουν βαθιές τσέπες για να αμυνθούν. Επίσης, να είστε έτοιμοι να δεχτείτε οποιοδήποτε πιθανό σενάριο, από τη νίκη της υπόθεσης χωρίς αποζημίωση στην απώλεια της υπόθεσης και την ευθύνη για το συνολικό κόστος των δικαστικών και νομικών αμοιβών.
• Η FINRA περιέγραψε τα βήματα για την υποβολή αξίωσης μέσω διαιτησίας στον ιστότοπό της και ο μέσος άνθρωπος μπορεί να ξεκινήσει καλά τη διαδικασία. Εάν η διαφορά είναι η πορεία, ο δικτυακός τόπος της SEC μπορεί να παράσχει κάποιες βασικές πληροφορίες, αλλά αυτή θα ήταν η κατάλληλη στιγμή για να προσλάβετε έναν δικηγόρο.

Για σχετική ανάγνωση, βλέπε
Broker Gone Bad; Τι να κάνετε αν έχετε παράπονο

και
Αποκτήστε μια αναμονή για κακόβουλο λογαριασμό .