Υπάρχουν διαθέσιμα τρία αμοιβαία κεφάλαια στην κατηγορία εσόδων και πραγματικής απόδοσης της Fidelity, ένα υποσύνολο της κατηγορίας της κατανομής περιουσιακών στοιχείων, το οποίο περιλαμβάνει επίσης ημερομηνία στόχου, κίνδυνο στόχου, Τα κεφάλαια κατανομής περιουσιακών στοιχείων της Fidelity επικεντρώνονται στην παροχή ενός συνδυασμού επενδύσεων σε διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, σχεδιασμένα να μειώνουν τη μεταβλητότητα και να προσφέρουν μια ισορροπημένη επενδυτική στρατηγική που θα παρέχει τόσο εισοδήματα όσο και αύξηση κεφαλαίου.

Το Fidelity Investments ιδρύθηκε το 1946 και εδρεύει στη Βοστώνη και λειτουργεί μέσω 10 περιφερειακών γραφείων στις Ηνωμένες Πολιτείες που βρίσκονται δυτικά από το Ντένβερ. Η Fidelity είναι ο δεύτερος μεγαλύτερος προμηθευτής αμοιβαίων κεφαλαίων και υπηρεσιών χρηματοοικονομικού σχεδιασμού παγκοσμίως. Από τον Δεκέμβριο του 2015, η Fidelity έχει πάνω από 5 τρισεκατομμύρια δολάρια σε σύνολο περιουσιακών στοιχείων πελατών και λίγο πάνω από 2 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM). Η Fidelity προσφέρει αμοιβαία κεφάλαια, ασφαλιστικά προϊόντα, προγράμματα παροχών για εργαζόμενους, υπηρεσίες διαμεσολάβησης και υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου. Η εταιρεία προσφέρει εκατοντάδες αμοιβαία κεφάλαια, χωρισμένα στις κύριες κατηγορίες εγχώριων μετοχικών κεφαλαίων, διεθνών μετοχών, τομέων, σταθερού εισοδήματος, κατανομής περιουσιακών στοιχείων, κεφαλαίων δείκτη και χρηματαγοράς.

1) Ταμείο Στρατηγικού Εισοδήματος Fidelity (FSICX)

Το Ταμείο Στρατηγικού Εισοδήματος Fidelity ξεκίνησε το 1998. Το κεφάλαιο αυτό επενδύει τα $ 7 του. 4 δισεκατομμύρια σε περιουσιακά στοιχεία κυρίως σε χρεόγραφα, συμπεριλαμβανομένων ομολόγων επενδυτικής ποιότητας και μη επενδυτικής ποιότητας. Το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να επενδύει σε αναδυόμενες αγορές ή σε άλλες ξένες αξίες, καθώς και σε τίτλους υψηλής απόδοσης. Ο τυπικός επενδυτικός συνδυασμός του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι ομόλογα υψηλής απόδοσης 40%, 30% κρατικά ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου και ομολογίες επενδυτικού βαθμού, 15% τίτλοι αναδυόμενων αγορών και 15% ξένοι ανεπτυγμένοι τίτλοι της αγοράς. Ο κύριος επενδυτικός στόχος του ταμείου είναι τα υψηλά επίπεδα του τρέχοντος εισοδήματος. Ο δευτερεύων στόχος είναι η μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου.

Ο διευθυντής χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων είναι η Joanna Bewick, η οποία με την Fidelity από το 1997 διαχειρίζεται διάφορα κεφάλαια στην ομάδα κατανομής περιουσιακών στοιχείων. Ο Bewick έχει πτυχίο MBA από το Πανεπιστήμιο του Pittsburgh. Άλλα μέλη της ομάδας διοίκησης επτά ατόμων του ταμείου περιλαμβάνουν τους Ford O'Neil, Mark Notkin και Bill Irving.

Ο δείκτης εξόδων του ταμείου είναι 0. 71%, ο οποίος είναι κάτω από τον μέσο όρο για την κατηγορία. Η μερισματική απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 3,6%. Ο ετήσιος κύκλος εργασιών χαρτοφυλακίου είναι 118%. Στις κορυφαίες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνονται τα νόμισμα και τα ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου, τα χρεόγραφα της GMAC και της Energy Future Holdings Corporation και τα ιαπωνικά κρατικά ομόλογα. Η δεκαετής μέση ετήσια απόδοση κατά το Δεκέμβριο του 2015 είναι 5,7%, υπερβαίνοντας τον μέσο όρο της κατηγορίας 5,1%. Το Morningstar υπολογίζει αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο ως μέσο όρο κινδύνου και πάνω από το μέσο όρο σε απόδοση.

2) Ταμείο Στρατηγικού Μερίσματος και Εισοδήματος (FSDIX)

Το Ταμείο Στρατηγικού Μερίσματος και Εισοδήματος Fidelity ξεκίνησε το 2003 και έχει $ 4. 8 δισεκατομμύρια σε στοιχεία ενεργητικού. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο στοχεύει στο εισόδημα και, δευτερευόντως, στην αύξηση του κεφαλαίου, μέσω ενός επενδυτικού μείγματος μετοχών που πληρώνουν μερίσματα και υβριδικών τίτλων. Χαρακτηριστικά, τα περιουσιακά στοιχεία του αμοιβαίου κεφαλαίου κατανέμονται κατά 50% περίπου στα αποθέματα με υψηλά μερίσματα, κατά 20% σε προνομιούχες μετοχές και κατά 15% σε επενδύσεις σε ακίνητα (REIT) και σε μετατρέψιμους τίτλους. Η κατανομή έχει μερικώς σχεδιασθεί για να μειώσει τη μεταβλητότητα λόγω της χαμηλής συσχέτισης μεταξύ των διαφόρων επενδύσεων του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Η Bewick είναι ο επικεφαλής διευθυντής χαρτοφυλακίου της πενταμελής ομάδας διαχείρισης αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ο δείκτης εξόδων του ταμείου είναι 0. 75%. Η απόδοση του μερίσματος είναι 2. 57%. Ο δείκτης κύκλου εργασιών του χαρτοφυλακίου του χαρτοφυλακίου είναι 58%. Οι πέντε μεγαλύτερες συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι οι εταιρείες Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T και Pfizer. Η δεκαετής μέση ετήσια απόδοση του ταμείου ανέρχεται σε 5. 67%, αρκετά υψηλότερη από τον μέσο όρο της κατηγορίας 4,6%. Το Morningstar αποτιμά αυτό το Στρατηγικό Μερίδιό και το Ταμείο Εισοδήματος ως υπερβαίνοντας τον μέσο όρο από πλευράς κινδύνου και απόδοσης.

3) Το Στρατηγικό Ταμείο Αληθινών Επιστροφών (FSRRX)

Το Ταμείο Στρατηγικής Πραγματικής Επιστροφής Fidelity ξεκίνησε το 2005. Το Ταμείο έχει $ 0. 87 δισεκατομμύρια στο AUM. Ο επενδυτικός στόχος του Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι η πραγματική απόδοση του προσαρμοσμένου στον πληθωρισμό μέσω επενδύσεων σε εύλογους κινδύνους Ο μέσος όρος του μεριδίου κατανομής ενεργητικού του ταμείου είναι 30% σε χρεωστικούς τίτλους που προστατεύονται από τον πληθωρισμό, 25% σε δάνεια υψηλής απόδοσης κυμαινόμενου επιτοκίου, 25% σε εμπορεύματα ή σε παράγωγα μέσα εμπορευμάτων και 20% σε REIT ή άλλες επενδύσεις σε ακίνητα.

Η Bewick είναι επίσης ο διευθυντής χαρτοφυλακίου χαρτοφυλακίου αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου, επικεφαλής μιας ομάδας διαχείρισης έξι ατόμων. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου θεωρούν θεμελιώδεις παράγοντες όπως η οικονομική υγεία του εκδότη, η θέση του στον κλάδο ή στον τομέα της αγοράς, καθώς και οι γενικές οικονομικές και τρέχουσες συνθήκες της αγοράς.

Ο δείκτης εξόδων του ταμείου είναι 0. 79%. Η απόδοση του μερίσματος είναι 1,98%. Ο ετήσιος κύκλος εργασιών χαρτοφυλακίου είναι σχετικά χαμηλός στο 23%. Τα κεφάλαια των πρωτογενών κεφαλαίων είναι τα κρατικά ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου και τα ομόλογα, τα χρεόγραφα της GMAC και της Energy Future Corporation και τα ιαπωνικά κρατικά ομόλογα. Η μέση ετήσια απόδοση των 10 ετών είναι 2. 03%, αρκετά κάτω από τον μέσο όρο της κατηγορίας 4,1%. Το Morningstar θεωρεί το ταμείο ως υπερβολικό μέσο όρο, με χαμηλές αποδόσεις.