Οι χρηματιστηριακές συναλλαγές (ETFs) τη ρευστότητα, τη φορολογική απόδοση και το χαμηλό κόστος και τα τέλη σε σύγκριση με τις προσφορές κεφαλαίων που διαχειρίζονται ενεργά. Και η αύξηση των περιουσιακών στοιχείων που επενδύονται σε ETF δεν δείχνει καθόλου επιβράδυνση το 2017, σύμφωνα με την έρευνα της Blackrock για το "ETF Pulse Survey."

Έννοιες στο ETF Investors

Η έρευνα της BlackRock αποκαλύπτει ότι πάνω από το ήμισυ όλων των ερωτηθέντων επενδυτών προτίθενται να αγοράσουν ένα ΕΙΕΕ εντός του επόμενου έτους και το 25% των επενδυτών χρησιμοποιεί ήδη ETF. Σχεδόν το 95% όλων των οικονομικών συμβούλων που ερωτήθηκαν δήλωσαν ότι θα αγοράσουν ETFs για τους πελάτες τους το επόμενο έτος και μόλις πάνω από 80% χρησιμοποιούν τα ETF σε χαρτοφυλάκια πελατών. Άλλα βασικά ευρήματα περιλαμβάνουν:

• Οι επενδυτές που είναι ιδιοκτήτες ETF τείνουν να ανταλλάσσουν πιο ενεργά και να κρατούν λιγότερα χρήματα σε μετρητά σε σύγκριση με τους επενδυτές που δεν το κάνουν.
• Το 90% των επενδυτών που κατέχουν σήμερα ETF σκοπεύουν να προστεθούν στις συμμετοχές τους στο ETF το 2017 και σχεδόν το 80% αισθάνονται αισιόδοξοι για το οικονομικό τους μέλλον το 2017.
• Οι χιλιετηρίδες έχουν το υψηλότερο ποσοστό ιδιοκτησίας του ΕΙΕΕ. Περίπου το ένα τρίτο των ερωτηθέντων απάντησε ότι κατέχουν αυτά τα κεφάλαια σε σύγκριση με το ένα τέταρτο των επενδυτών συνολικά. Και το 70% των Millennials ανέφερε ότι σκόπευαν να αγοράσουν ένα ΕΙΕΕ το 2017 σε σύγκριση με λίγο περισσότερο από το ήμισυ των επενδυτών συνολικά.

Η έρευνα αποκάλυψε επίσης ότι η μέση περίοδος διακράτησης για τα ΕΙΕΕ είναι πέντε έτη. Ακριβώς πάνω από τους μισούς επενδυτές και σχεδόν το 70% των συμβούλων τους χρησιμοποιούν λόγω της διαφοροποίησης που προσφέρουν. Και το 43% των επενδυτών, και σχεδόν διπλάσιος αριθμός συμβούλων, τα χρησιμοποιούν για να αποκτήσουν έκθεση σε μεγάλους δείκτες αγοράς, ενώ ένα ελαφρώς μικρότερο ποσοστό τους χρησιμοποιεί για να αποκτήσουν έκθεση σε συγκεκριμένο τομέα της αγοράς. Η BlackRock διαπίστωσε ότι σχεδόν το ένα τρίτο των επενδυτών και σχεδόν το διπλάσιο του ποσοστού των συμβούλων επενδύουν σε ETF λόγω των χαμηλών τελών διαχείρισης τους, με ένα ελαφρώς μικρότερο ποσοστό επενδυτών να επιλέγουν αυτές τις επενδύσεις για το χαμηλό κόστος συναλλαγών τους. (Για περισσότερες πληροφορίες: Αποφύγετε τα ETFs με αυτά τα χαρακτηριστικά .)

Μόλις πάνω από το 40% των συμβούλων κατέταξε την ικανότητα του ΕΙΕΕ να παρέχει επενδύσεις σε πολύ συγκεκριμένους τομείς ως το δεύτερο πιο επιθυμητό χαρακτηριστικό τους, ενώ μόλις το ένα τρίτο επέλεξε λόγω της φορολογικής τους απόδοσης.

Δεν προκαλεί έκπληξη ότι οι επενδυτές που αγοράζουν ETF το κάνουν λόγω των χαμηλών αμοιβών και εξόδων, της διαφοροποίησης, της διαφάνειας, της ρευστότητας και της δυνατότητάς τους να επενδύουν σε πολύ συγκεκριμένους υποτομείς της αγοράς. Η έρευνα αποκάλυψε επίσης ότι η έλλειψη πληροφόρησης και εκπαίδευσης είναι ο μεγαλύτερος λόγος για τον οποίο ορισμένοι επενδυτές δεν έχουν ακόμη επιλέξει τα ETF. Περίπου το 40% των επενδυτών απάντησαν ότι δεν είναι εξοικειωμένοι με αυτές τις επενδύσεις, ενώ σχεδόν το ένα τρίτο δήλωσε ότι δεν ήταν σαφές πώς λειτουργούν ή πώς να επιλέγουν τα καλύτερα για το χαρτοφυλάκιό τους.Περίπου το ένα τρίτο όλων των επενδυτών απάντησαν ότι πιστεύουν ότι τα σημερινά τους χαρτοφυλάκια τους παρέχουν ήδη σημαντική διαφοροποίηση. (

Μια ματιά στην ανάπτυξη της βιομηχανίας του ΕΙΕΕ .) Οι συντελεστές του ETF που πρέπει να λάβουν υπόψη

Οι επενδυτές που θέλουν να μεταφέρουν κάποια από τα χρήματά τους σε ETF μπορούν να χρησιμοποιήσουν τους ακόλουθους κανόνες για να βρείτε μια κατάλληλη επιλογή που θα τους εξυπηρετήσει καλά:

Διαχείριση ενεργητικού

• : Οι επενδυτές θα πρέπει πιθανώς να παραμείνουν σε ETF που έχουν υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία τουλάχιστον 10 εκατομμύρια δολάρια. Εάν το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι μικρότερο από αυτό, θα μπορούσε να αποτελεί ένδειξη της έλλειψης ενδιαφέροντος επενδυτών, η οποία μπορεί να μεταφραστεί σε περιορισμένη ρευστότητα και σημαντική διαφορά μεταξύ των τιμών αγοράς και πώλησης. Όγκος συναλλαγών
• : Αναζητήστε ETF που έχουν μεγαλύτερο όγκο συναλλαγών, διότι αυτό σημαίνει ότι το ταμείο είναι πιο ρευστό. Τα δημοφιλή ETF εμπορεύονται εκατομμύρια μετοχές την ημέρα. Εκείνοι που πωλούνται με λίγα λόγια θα κοστίζουν περισσότερο για να ξεφύγουν από τη στιγμή που θα έρθει η ώρα να πουληθούν. Υποκείμενη επένδυση
• : Τα ETF που εντοπίζουν ευρείς, γνωστούς δείκτες είναι πιθανό να έχουν μεγαλύτερη ρευστότητα και αυστηρότερες διαφορές μεταξύ των τιμών αγοράς και πώλησης. Σφάλμα παρακολούθησης
• : Ορισμένα ΕΙΕΕ δεν παρακολουθούν πολύ προσεκτικά τα σημεία αναφοράς τους. Οι επενδυτές θα πρέπει να συγκρίνουν τις επιδόσεις του ΕΙΕΕ σε σχέση με το σημείο αναφοράς του, για να δουν πόσο ακριβείς ακολουθούν το σημείο αναφοράς. Πώς οι σύμβουλοι μπορούν να βοηθήσουν τους επενδυτές του ETF

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να βοηθήσουν τους πελάτες να εισέλθουν στην αγορά του ETF μέσω της εκπαίδευσης. Τα σεμινάρια και τα μαθήματα μπορούν να βοηθήσουν τους πελάτες και τους επενδυτές να μάθουν για τα οφέλη των ETF και τι μπορούν να κάνουν. Οι ηλικιωμένοι πελάτες ενδέχεται να χρειάζονται ιδιαίτερη εκπαίδευση για τα ΕΜΤ, καθώς ενδέχεται να αντιλαμβάνονται τα οχήματα αυτά ως επικίνδυνα ή υπερβολικά επικίνδυνα. Οι σύμβουλοι μπορούν επίσης να βοηθήσουν τους πελάτες όλων των λωρίδων να επιλέξουν τα ETF που ταιριάζουν στους επενδυτικούς τους στόχους και την ανοχή κινδύνου, έτσι ώστε να μπορούν να μεγιστοποιήσουν τις αποδόσεις τους με κατάλληλο κίνδυνο. (

Οι κατώτατοι ορίζοντες Τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο πιθανότατα θα συνεχίσουν να αυξάνονται σε μέγεθος και δημοτικότητα μεταξύ των επενδυτών και των συμβούλων για το άμεσο μέλλον (

Πώς να αποφύγετε τα ακριβά ETFs

. Ενώ οι Millennials φαίνεται να είναι η δημογραφική ομάδα που είναι πιο άνετη μαζί τους, οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να βοηθήσουν τους ηλικιωμένους επενδυτές να κατανοήσουν και τα οφέλη τους. (Για περισσότερες πληροφορίες: Πώς να επιλέξετε το καλύτερο ETF .)