Πίνακας περιεχομένων:
- Τι συμβαίνει όταν πανικοβληθείτε; Γιατί δεν πρέπει να πανικοβληθείτε;
- Κατανόηση της Ανεκτικότητας σε Κίνδυνο
- Προετοιμάστε και περιορίστε τις απώλειες
- Μια συντριβή της αγοράς μπορεί να μεταφραστεί σε μια προσωπική κατάρρευση, ειδικά για τον άπειρο επενδυτή. Όταν πρόκειται για τη λήψη μέτρων όταν το χαρτοφυλάκιό σας μειώνεται δραστικά, είναι επιζήμιος για τον πανικό και την πώληση όλων των μετοχών σας. Για να εξαλείψετε το άγχος και να βεβαιωθείτε ότι δεν κλειδώνετε παράλογα σε μια απώλεια, πρέπει πρώτα να καταλάβετε πώς λειτουργεί η αγορά και να ορίσετε μια προσωπική ανοχή κινδύνου. Υπάρχουν πολλές στρατηγικές για αυτό το σκοπό, όπως το παιχνίδι με προσομοιωτή αποθέματος και η ασφάλιση έναντι ζημιών με διαφοροποίηση. Όταν πρόκειται για σκληρά κερδισμένα δολάρια, φαίνεται αντίθετο-διαισθητικό να πάρει το πίσω κάθισμα. Ωστόσο, η υπομονή είναι η αντίθεση του πανικού και ακριβώς αυτό που πρέπει να είναι ένας επιτυχημένος επενδυτής.
Όταν η χρηματιστηριακή αγορά μειωθεί και η αξία του χαρτοφυλακίου μας μειωθεί, πολλοί από εμάς κοιτάζουμε και προσπαθούμε να ζητήσουμε από τους συμβούλους, τους φίλους και την οικογένειά μας τι πρέπει να κάνουμε. Σε αυτή την περίπτωση, θέτουμε την λανθασμένη ερώτηση. Αντ 'αυτού, πρέπει να αντιμετωπίσουμε το πιο σημαντικό ερώτημα - τι δεν πρέπει να κάνουμε;
Η καλύτερη απάντηση δεν είναι να πανικοβληθείτε. Που, για τους περισσότερους ανθρώπους, είναι η πρώτη αντίδραση τους να δουν μια δραστική πτώση στην αξία των σκληρά κερδισμένων κεφαλαίων τους. Για να αποφύγετε αυτήν την δυσάρεστη κατάσταση, βεβαιωθείτε ότι κατανοείτε την ατομική ανοχή κινδύνου σας και πώς αυτό θα επηρεάσει την αστάθεια του χαρτοφυλακίου σας. Κοιτάζοντας μπροστά, θα πρέπει να αντισταθμίζετε τον κίνδυνο ενός τέτοιου γεγονότος διαφοροποιώντας το χαρτοφυλάκιό σας και εξασφαλίζοντάς σας έναντι μιας απώλειας χρηματιστηριακής αγοράς.
Τι συμβαίνει όταν πανικοβληθείτε; Γιατί δεν πρέπει να πανικοβληθείτε;
Η επένδυση μας βοηθά να διασφαλίσουμε τη συνταξιοδότησή μας, να φέρουμε τις αποταμιεύσεις μας στην αποδοτικότερη χρήση τους και να αυξήσουμε τον πλούτο μας με σύνθετο ενδιαφέρον. Γιατί, λοιπόν, το 45% των Αμερικανών επιλέγουν να μην επενδύσουν στο χρηματιστήριο; Η πρόσφατη έκθεση του Gallop καταλήγει στο συμπέρασμα ότι "οι επενδυτές αγχώθηκαν από τις μεγάλες απώλειες στις τιμές των αποθεμάτων που συνέβησαν μετά τη χρηματοπιστωτική κρίση και πολλοί πιθανώς αποφάσισαν ότι οι κίνδυνοι που υπάρχουν στο μετοχικό κεφάλαιο είναι υπερβολικοί. "(Για να μάθετε περισσότερα, διαβάστε: 5 λόγοι για να μην φοβηθείτε το Χρηματιστήριο .)
Πρώτα απ 'όλα, ο πανικός δεν θα κάνει τίποτα παρά να ακουμπήσει τις ορμόνες του στρες και να επικαλύψει τη λογική λογική σου. Πρέπει να αποσυνδέσετε τον εαυτό σας από τον επιθετικό έλεγχο της αξίας του χαρτοφυλακίου σας και, σε περίπτωση μεγάλης ύφεσης της αγοράς, να έχετε στη διάθεσή σας τις γνώσεις και τους πόρους για να προσπαθήσετε να καταλάβετε την αιτία. Αν ο πανικός αναλάβει και αποφασίσετε να πωλήσετε όλο το απόθεμά σας σε μια ύφεση της αγοράς, θα κλειδώσετε σε μια απώλεια.
Αντί να τονίσετε και να τραβήξετε τα χρήματά σας από το χαρτοφυλάκιό σας όταν χτυπάει ένα χαμηλό όλων των εποχών, θα πρέπει να έχετε ένα σχέδιο παιχνιδιού για όλα τα είδη των αποτελεσμάτων που μπορεί να προκύψουν. Εδώ είναι μερικά βήματα που μπορείτε να κάνετε για να βεβαιωθείτε ότι δεν δεσμευτείτε το νούμερο ένα λάθος που μπορείτε να κάνετε όταν η χρηματιστηριακή αγορά κατεβαίνει. (Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τις βασικές αρχές της αγοράς, διαβάστε: Πώς λειτουργεί το Χρηματιστήριο.)
Κατανόηση της Ανεκτικότητας σε Κίνδυνο
Οι επενδυτές μπορούν πιθανώς να θυμούνται την πρώτη τους εμπειρία με την ύφεση της αγοράς. Η ταχεία πτώση της τιμής του χαρτοφυλακίου ενός πρώιμου επενδυτή μπορεί να τους προκαλέσει έκπληξη. Ένας φανταστικός τρόπος για να αποφύγετε αυτό το σοκ είναι να παίζετε με προσομοιωτές χρηματιστηριακών αγορών πριν αρχίσετε με το πραγματικό πράγμα. Με προσομοιωτές χρηματιστηριακών αγορών, τα άτομα μπορούν να διαχειριστούν $ 100, 000 "εικονικών μετρητών" και να βιώσουν τις κοινές περιπέτειες και ροές της χρηματιστηριακής αγοράς. Στη συνέχεια, μπορείτε να προσδιορίσετε την ταυτότητά σας ως επενδυτή με τη δική σας ιδιαίτερη ανοχή για τον κίνδυνο. (Για να μάθετε περισσότερα, διαβάστε: Χρηματιστηριακοί προσομοιωτές: Παίξτε το δρόμο σας στα κέρδη. )
Προετοιμάστε και περιορίστε τις απώλειες
Για να επενδύσετε με καθαρό μυαλό, πρέπει να κατανοήσετε τον τρόπο λειτουργίας της χρηματιστηριακής αγοράς. Με αυτόν τον τρόπο μπορείτε να αναλύσετε απροσδόκητες κάμψεις και να επιλέξετε εάν αυτό σημαίνει ή όχι ότι πρέπει να πουλήσετε ή αν είναι μια μεγάλη ευκαιρία να αγοράσετε περισσότερα. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Μπορείτε να μάθετε το χρηματιστήριο; )
Τούτου λεχθέντος, θα πρέπει τελικά να είστε έτοιμοι για το χειρότερο και να έχετε μια σταθερή στρατηγική για να αντισταθμίσετε τις απώλειές σας και μια διανοητική καταστροφή. Η τυφλή επένδυση σε μετοχές ακριβώς θα σας βάλει ανάμεσα σε ένα βράχο και ένα σκληρό μέρος αν η αγορά πράγματι συντρίβεται. Για να αντισταθμίσουν τις απώλειες, οι επενδυτές δεν αγοράζουν απλά ασφάλειες, αλλά κάνουν στρατηγικές επενδύσεις. Φυσικά με τη μείωση του κινδύνου, βιώνουν το εμπόριο κινδύνου-απόδοσης, όπου η μείωση του κινδύνου θα οδηγήσει σε μείωση των πιθανών κερδών. Μερικοί τρόποι αντιστάθμισης του κινδύνου είναι η επένδυση σε χρηματοπιστωτικά μέσα γνωστά ως παράγωγα και η αναζήτηση εναλλακτικών επενδύσεων όπως η ακίνητη περιουσία. ( Η κατώτατη γραμμή
Μια συντριβή της αγοράς μπορεί να μεταφραστεί σε μια προσωπική κατάρρευση, ειδικά για τον άπειρο επενδυτή. Όταν πρόκειται για τη λήψη μέτρων όταν το χαρτοφυλάκιό σας μειώνεται δραστικά, είναι επιζήμιος για τον πανικό και την πώληση όλων των μετοχών σας. Για να εξαλείψετε το άγχος και να βεβαιωθείτε ότι δεν κλειδώνετε παράλογα σε μια απώλεια, πρέπει πρώτα να καταλάβετε πώς λειτουργεί η αγορά και να ορίσετε μια προσωπική ανοχή κινδύνου. Υπάρχουν πολλές στρατηγικές για αυτό το σκοπό, όπως το παιχνίδι με προσομοιωτή αποθέματος και η ασφάλιση έναντι ζημιών με διαφοροποίηση. Όταν πρόκειται για σκληρά κερδισμένα δολάρια, φαίνεται αντίθετο-διαισθητικό να πάρει το πίσω κάθισμα. Ωστόσο, η υπομονή είναι η αντίθεση του πανικού και ακριβώς αυτό που πρέπει να είναι ένας επιτυχημένος επενδυτής.
Δεν καταλαβαίνω πώς ένα απόθεμα έχει τιμή διαπραγμάτευσης 5.97, αλλά όταν το αγοράζω θα πρέπει να πληρώσω την τιμή που ζητώ 6. 04. Πώς μπορώ να κάνω πληρώνουν περισσότερο από ό, τι το χρηματιστήριο διαπραγματεύεται;
Μπορεί να φαίνεται λογικό ότι η τελευταία τιμή διαπραγμάτευσης μιας ασφάλειας είναι η τιμή στην οποία θα διαπραγματεύεται αυτή τη στιγμή, αλλά αυτό συμβαίνει σπάνια. Η αγορά ενός τίτλου (ή της τιμής διαπραγμάτευσης) βασίζεται στις τιμές προσφοράς και ζήτησης, και όχι στην τελευταία τιμή διαπραγμάτευσης.
Αν ένα από τα αποθέματά σας χωριστεί, δεν το κάνει μια καλύτερη επένδυση; Εάν ένα από τα αποθέματά σας χωρίζεται σε 2-1, τότε δεν θα έχετε δύο φορές περισσότερες μετοχές; Δεν θα ήταν τότε το μερίδιό σας στα κέρδη της εταιρείας να είναι διπλάσιο;
Δυστυχώς, όχι. Για να κατανοήσουμε γιατί συμβαίνει αυτό, ας αναθεωρήσουμε τη μηχανική του διαχωρισμού αποθέματος. Βασικά, οι εταιρείες επιλέγουν να χωρίσουν τις μετοχές τους έτσι ώστε να μειώσουν την τιμή διαπραγμάτευσης των μετοχών τους σε ένα εύρος που θεωρείται άνετο από τους περισσότερους επενδυτές. Η ανθρώπινη ψυχολογία είναι αυτό που είναι, οι περισσότεροι επενδυτές είναι πιο άνετοι να αγοράζουν, για παράδειγμα, 100 μετοχές των 10 δολαρίων έναντι 10 μετοχών των 100 μετοχών.
Γιατί ένα απόθεμα που πληρώνει ένα μεγάλο, σταθερό μέρισμα έχει μικρότερη μεταβλητότητα των τιμών στην αγορά από ένα απόθεμα που δεν πληρώνει μερίσματα;
Για να κατανοήσουμε τις διαφορές στην αστάθεια που παρατηρούνται συνήθως στη χρηματιστηριακή αγορά, πρέπει πρώτα να δούμε ξεκάθαρα τι είναι και τι όχι είναι ένα μέρισμα που πληρώνει μερίσματα. Οι δημόσιες εταιρείες και τα συμβούλια τους συνήθως αρχίζουν να εκδίδουν τακτικές πληρωμές μερισμάτων στους κοινούς μετόχους όταν οι εταιρείες τους έχουν φθάσει σε σημαντικό μέγεθος και επίπεδο σταθερότητας.