Η OppenheimerFunds παρέχει υπηρεσίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων σε συμβούλους, ιδιώτες, παροχές και ιδρύματα μέσω κάθε σημαντικής κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων, χρησιμοποιώντας κυρίως αμοιβαία κεφάλαια για να το πράξουν. Για μεμονωμένους επενδυτές προσφέρουν σχεδόν κάθε είδος κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων που μπορεί να θέλετε να επενδύσετε. Τα παρακάτω είναι τα καλύτερα τους πόρους για το χαρτοφυλάκιό σας συνταξιοδότησης.

Έσοδα από μετοχές Oppenheimer (OAEIX)

Τα εισοδήματα από μετοχές της Oppenheimer (OAEIX) επενδύουν σε εταιρείες που θεωρούνται σήμερα αξίες, ενώ κατανέμουν τουλάχιστον το 80% του ενεργητικού σε μετοχές. Δεν υπάρχει ανώτατο όριο για το πόσο μπορεί να επενδύσει σε διεθνείς τίτλους, αλλά το ταμείο έχει ως στόχο να το διατηρήσει κάτω από το 25%. Το Ταμείο Εισοδήματος Equity έχει μακρά ιστορία και έχει κερδίσει τόσο την κατηγορία S & P 500 όσο και την κατηγορία αξίας μεγάλου κεφαλαίου τα τελευταία 15 χρόνια. Ενώ τα τελευταία χρόνια ήταν πιο δύσκολα, το ταμείο έχει σχεδιαστεί για να επενδύσει μακροπρόθεσμα και να προσφέρει μια καλή απόδοση. Η απόδοση είναι σήμερα 2.99%. Ο λόγος εξόδων είναι 1,02% και έχει εμπρόσθιο φορτίο 5,5%. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: 5 κορυφαία αμερικανικά ταμεία για τη διαφοροποίηση συνταξιοδότησης το 2016 .)

- Oppenheimer Global (OPPAX)

Η Oppenheimer Global (OPPAX) επενδύει σε μετοχές από όλο τον κόσμο για να κερδίσει εκτίμηση κεφαλαίου. Παρόλο που επιτρέπεται ευρύ περιθώριο για επενδύσεις οπουδήποτε στον κόσμο και σε μετοχές με κεφαλαιοποίηση αγοράς οποιασδήποτε μορφής, τείνει να επικεντρώνεται στις ανεπτυγμένες χώρες στις κατηγορίες μέσου και μεγάλου κεφαλαιοποίησης. Έχει σταθερά νικήσει την κατηγορία στις τρεις, πέντε, 10 και 15 χρόνια πίσω αποδόσεις. Ο λόγος δαπανών είναι 1. 14% και έχει εμπρόσθιο φορτίο 5.75%.

Η διεθνής ανάπτυξη Oppenheimer (OIGAX) έχει γενικό στόχο την εκτίμηση της κεφαλαιακής επάρκειας. Το κάνει αυτό επενδύοντας σε αναπτυσσόμενες εταιρείες εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών. Η μόνη πραγματική διάταξη του ταμείου είναι ότι το 65% των κεφαλαίων πρέπει να είναι κοινό ή προνομιούχο απόθεμα σε τουλάχιστον τρεις χώρες. Επί του παρόντος, έχει επενδύσει το μεγαλύτερο μέρος στο Ηνωμένο Βασίλειο, ακολουθώντας τη Γαλλία και την Ελβετία. Με την πάροδο του χρόνου το συγκεκριμένο ταμείο υπερέβαινε με συνέπεια την κατηγορία και τον δείκτη που παρακολουθεί. Έχει επίσης το πρόσθετο πλεονέκτημα ότι έχει χαμηλό κύκλο εργασιών μόλις 10%, βοηθώντας έτσι να διατηρηθούν τα συνολικά έξοδά του χαμηλά. Ο λόγος δαπανών είναι 1. 14% και έχει εμπρόσθιο φορτίο 5.75%. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

Τα κορυφαία 5 Trust Trust Northern Funds για τη διαφοροποίηση των συντάξεων το 2016

.)

- Εταιρικό Ομόλογο Oppenheimer (OFIAX) Το Corporate Bond Oppenheimer (OFIAX) επιδιώκει να μεγιστοποιήσει τη συνολική απόδοση. Το κάνει αυτό επενδύοντας σε εταιρικά ομόλογα επενδυτικής ποιότητας, κυρίως στις Ηνωμένες Πολιτείες. Επιτρέπεται η επένδυση έως και 40% των στοιχείων του ενεργητικού εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών. Διαθέτει σήμερα το 17% του ενεργητικού της εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών.Το αμοιβαίο κεφάλαιο ιδρύθηκε τον Αύγουστο του 2010 και έχει κερδίσει την κατηγορία στα τρία και πέντε χρόνια αποδόσεις. Η απόδοση είναι 2. 91%. Ο λόγος εξόδων είναι 1,01% και έχει εμπρόσθιο φορτίο 4,75%.

Φορτία πωλήσεων

Τα αμοιβαία κεφάλαια Oppenheimer πωλούνται με φορτίο front-end σε μετοχές A (τα μερίδια που αναφέρονται σε αυτό το άρθρο). Κάθε φορά που χρησιμοποιείτε ένα ταμείο που έχει ένα φορτίο πωλήσεων, θέλετε να διασφαλίσετε ότι θα μείνετε στο ταμείο για μεγάλο χρονικό διάστημα. Εάν δεν αφήσετε τα χρήματα για μεγάλο χρονικό διάστημα χάνετε την ανάπτυξη λόγω των αρχικών αμοιβών που καταβάλλονται. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Σταματήστε να πληρώνετε υψηλά τέλη αμοιβαίου κεφαλαίου

.)

Η κατώτατη γραμμή Η Oppenheimer διαθέτει μια ποικιλία αμοιβαίων κεφαλαίων για χαρτοφυλάκια συνταξιοδότησης. Για να αξιοποιήσετε στο έπακρο τις επενδύσεις σας, βεβαιωθείτε ότι θα επενδύσετε σε αυτά αρκετό καιρό για να κάνετε το φορτίο του μπροστινού τερματικού να αξίζει την τιμή. (Για περισσότερες πληροφορίες: Τα Top 3 Ταμεία Επενδύσεων για τη Διαφοροποίηση Συνταξιοδότησης το 2016

.