α:

Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να πληρώσει ένα τέλος παραπομπής σε τρίτο για την πρόσκληση πελατών. Ωστόσο, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) επιβάλλει πολλούς κανόνες σε αυτή την πρακτική. Είναι ευθύνη του συμβούλου να παραμείνει ενήμερος και σύμφωνα με αυτούς τους κανόνες.

Πώς λειτουργούν τα τέλη παραπομπής

Για έναν οικονομικό σύμβουλο, μια από τις πιο δύσκολες πτυχές της εργασίας είναι η εξεύρεση ειδικευμένων πελατών. Για να ανταποκριθούν στην πρόκληση αυτή, ορισμένοι σύμβουλοι προσφέρουν τέλη παραπομπής σε τρίτους για την εξεύρεση πελατών. Ο σύμβουλος ωφελείται κερδίζοντας μια αμοιβή ή μια προμήθεια όταν ένας νέος πελάτης στέλνει τον δρόμο του, ενώ ο παραπέμποντας λαμβάνει μια κατ 'αποκοπή αμοιβή για την αποστολή της επιχείρησης.

Σύμφωνα με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, η πρακτική της πληρωμής των τελών παραπομπής είναι νόμιμη, υπό τον όρο ότι ο σύμβουλος και ο τρίτος διατηρούν γραπτή διευθέτηση που αναφέρει τη φύση της σχέσης τους, το πεδίο εφαρμογής του τις δραστηριότητες του δικηγόρου και τη διάρθρωση των τελών. Σε περίπτωση που ένας σύμβουλος λαμβάνει συνεχή αμοιβή για τη διαχείριση των χρημάτων ενός πελάτη, επιτρέπεται σε αυτόν να παραπέμψει ένα μέρος αυτής της αμοιβής στον παραπέμποντο τρίτο, εφόσον υπάρχει τέτοια συμφωνία στη γραπτή ρύθμιση.

Παρόλο που η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς δεν απαιτεί από τον παραπέμποντα να εγγραφεί ως σύμβουλος επενδύσεων, πολλά κράτη επιβάλλουν αυτή την απαίτηση. Ως εκ τούτου, παραμένει ο υπεύθυνος του συμβούλου να γνωρίζει τους κανόνες για την συγκεκριμένη κατάσταση στην οποία ασκεί τις δραστηριότητές του. Για τους συμβούλους σε κράτη με απαιτήσεις εγγραφής για τρίτους, συνιστάται να ελέγχετε τα διαπιστευτήρια πριν από τη σύναψη σχέσης παραπομπής.