Πίνακας περιεχομένων:
Ένας εξειδικευμένος χρηματοοικονομικός αναλυτής (CFA) έχει περάσει με επιτυχία σε αυστηρά μαθήματα στους τομείς της οικονομίας, της χρηματοοικονομικής ανάλυσης, της χρηματοοικονομικής λογιστικής, της διαχείρισης χαρτοφυλακίου και της ανάλυσης τίτλων. Εκείνοι που κατέχουν τον χάρτη CFA πρέπει να συμμορφώνονται με αυστηρές κατευθυντήριες γραμμές για την ορθή συμπεριφορά, πράγμα που σημαίνει ότι οι οικονομικοί σύμβουλοι που κατέχουν επίσης το χάρτη CFA είναι διαφανείς και αξιόπιστοι.
Τι είναι ένας Χάρτης της CFA;
Ο Χάρτης CFA είναι μια επαγγελματική ονομασία που απονέμεται σε οικονομικούς αναλυτές που πληρούν τις απαιτήσεις ικανοτήτων και ακεραιότητας του Ινστιτούτου CFA. Οι οικονομικοί αναλυτές που επιδιώκουν να διατηρήσουν τον χάρτη CFA πρέπει να περάσουν τρεις αυστηρές δοκιμές. Επιπλέον, πρέπει να συμπληρώσουν τέσσερα χρόνια επαγγελματικής πείρας, δαπανώντας 50% ή περισσότερο του χρόνου που διαχειρίζονται περιουσιακά στοιχεία. Απαιτούνται επίσης να τηρούν τον κώδικα δεοντολογίας και τα πρότυπα του Ινστιτούτου CFA.
Πώς βοηθά ο Χάρτης της CFA Οικονομικοί Σύμβουλοι;
Οι εξετάσεις CFA θεωρούνται ευρέως ως μερικές από τις πιο αυστηρές και ολοκληρωμένες εξετάσεις στη χρηματοοικονομική βιομηχανία. Τα θέματα εξετάσεων καλύπτουν ηθική, ποσοτικές μεθόδους όπως στατιστικές, οικονομικά, χρηματοοικονομική πληροφόρηση και ανάλυση, εταιρική χρηματοδότηση, μετοχικές επενδύσεις, επενδύσεις σταθερού εισοδήματος, παράγωγα, εναλλακτικές επενδύσεις, διαχείριση χαρτοφυλακίου και σχεδιασμός πλούτου.
Η εμβέλεια των γνώσεων που απαιτούνται για την επιτυχή διεξαγωγή των τριών εξετάσεων CFA είναι τόσο ευρεία ώστε οποιοσδήποτε κάτοχος ναύλωσης CFA, ο οποίος είναι επίσης οικονομικός σύμβουλος, έχει βαθιά γνώση που δεν έχει σχέση με οικονομικούς συμβούλους εκτός του CFA. Κατανοούν πλήρως κάθε είδους επένδυση που μπορεί να φανταστεί και να ξέρει πώς να προσαρμόσει τις επενδύσεις ώστε να ανταποκρίνεται στις συγκεκριμένες ανάγκες των πελατών.Λόγω της υψηλής εστίασης στη δεοντολογία, ένας οικονομικός σύμβουλος που κατέχει ένα χάρτη CFA είναι εξαιρετικά αξιόπιστος και αξιόπιστος.
Καριέρα Συμβουλές: Οικονομικός Αναλυτής Vs. Οικονομικός Σύμβουλος
Διαβάσει μια εις βάθος ανασκόπηση των διαφορών μεταξύ της σταδιοδρομίας ως οικονομικού συμβούλου και της σταδιοδρομίας ως οικονομικού αναλυτή, συμπεριλαμβανομένου του τρόπου με τον οποίο αποφασίζει ποια είναι η καλύτερη.
Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.