Η τεχνολογική επανάσταση μεταβάλλει τον χρηματοπιστωτικό κλάδο με πολλούς τρόπους, από τον τρόπο διαχείρισης του πλούτου και την επεξεργασία της τεκμηρίωσης στον τρόπο με τον οποίο οι πελάτες μπορούν να διασυνδέονται με τους συμβούλους και τα χρήματά τους. UBS και Amazon. com Inc. συνεχίζουν αυτή την τάση με μια νέα συνεργασία που θα επιτρέψει στους πελάτες της UBS να χρησιμοποιήσουν το πρόγραμμα Alexa του Amazon για να αποκτήσουν πρόσβαση στους λογαριασμούς τους και να ζητήσουν οικονομικά και οικονομικά ερωτήματα.

Η κίνηση έρχεται μετά από άλλα παρόμοια προγράμματα που έχουν ξεκινήσει πρόσφατα, όπως η εισαγωγή της "Erica" ​​της Bank of America Merrill Lynch, η οποία είναι εικονικός οικονομικός βοηθός που θα ενσωματωθεί στην κινητή εφαρμογή τους το επόμενο έτος. Αυτό το πρόγραμμα τεχνητής νοημοσύνης (AI) θα είναι σε θέση να αναλύσει τον λογαριασμό ενός πελάτη, να απαντήσει σε ερωτήσεις και σε κάποιο σημείο μπορεί ακόμη και να είναι σε θέση να προβλέψει τις οικονομικές του ανάγκες. (Για περισσότερες πληροφορίες: Πώς οι άνθρωποι και τα ρομπότ θα βελτιώσουν τις οικονομικές συμβουλές .)

Η τεχνολογία Alexa της Τεχνολογίας

της Amazon είναι η τεχνολογία AI που τροφοδοτεί τις συσκευές Echo και Echo Dot, οι οποίες είναι φωνητικά ελεγχόμενα ηχεία. Οι χρήστες μπορούν απλώς να ζητήσουν από τη συσκευή ερωτήσεις όπως "Alexa, ποιος είναι ο καιρός σήμερα; "Οι χρήστες πρέπει να ξεκινήσουν την ερώτησή τους με το όνομα Alexa και θα τους απαντήσουν.

Η UBS έχει επίσης συνεργαστεί με την εταιρεία ανάπτυξης τεχνολογίας SigFig για να προσφέρει μια πλατφόρμα ψηφιακών συμβουλών προς χρήση από τους περίπου 7, 100 συμβούλους της. Ο κ. Lex Sokolin, παγκόσμιος διευθυντής της Autonomous Research στην έρευνα Fintech, δήλωσε στον Financial Planning ότι αυτές οι εταιρικές σχέσεις αποτελούν μέρος μιας ευρύτερης τάσης στη βιομηχανία να ενσωματώσει στην επιχείρηση τις ψηφιακές συμβουλές και σχεδιασμό και άλλες τεχνολογίες αιχμής. ο εικονικός βοηθός είναι να σας βοηθήσει να προσαρμόσετε τη συμπεριφορά σας, λέγοντάς σας πότε να εξοικονομήσετε περισσότερα χρήματα ή να περάσετε για να επιτύχετε συγκεκριμένους στόχους ", λέει ο Sokolin." Νομίζω ότι αν κοιτάξετε μερικά χρόνια από σήμερα, δεν είναι τόσο μακριά από τον προϋπολογισμό και την προσωπική οικονομική διαχείριση σε πλήρη οικονομικό σχεδιασμό.

Η UBS πρόκειται να πραγματοποιήσει ένα πιλοτικό πρόγραμμα χρησιμοποιώντας το Wealth Management Innovation Lab, το οποίο εδρεύει στη Ζυρίχη και το Ηνωμένο Βασίλειο. Θα χρησιμοποιήσει μια δοκιμαστική ομάδα αποτελούμενη από πελάτες και μη πελάτες για να βρει και να ταξινομήσετε ποιες υπηρεσίες ταιριάζουν καλύτερα στο πρόγραμμα. Οι πελάτες του προγράμματος δεν μπορούν να έχουν πρόσβαση στους λογαριασμούς τους σε αυτό το σημείο, καθώς η εταιρεία λέει ότι αποφεύγει αυτό για λόγους ασφαλείας και εμπιστευτικότητας. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Σύμβουλοι:

Γιατί η παραμονή στην τεχνολογία είναι πιο ζωτική από ποτέ . Sokolin είπε επίσης ότι τα νέα προγράμματα AI είναι ένα κβαντικό άλμα πέρα ​​από αυτά που χρησιμοποιήθηκαν πίσω στη δεκαετία του 1990 που απαιτούσαν από τον χρήστη να πει ακριβώς το σωστό πράγμα πριν απαντήσει. Θεωρεί ότι οι πελάτες θα επωφεληθούν περισσότερο όταν αυτά τα προγράμματα γίνουν πραγματικά ικανά να τους βοηθήσουν να επιτύχουν συγκεκριμένους οικονομικούς στόχους.Ο Dirk Klee, Διευθύνων Σύμβουλος της UBS Wealth Management, δήλωσε σε μια δήλωση ότι η νέα υπηρεσία θα μπορούσε να βοηθήσει την εταιρεία να γίνει ελκυστικότερη για τους πιθανούς πελάτες. "Ο πιλότος μας με την Amazon Alexa είναι μια συναρπαστική εκκίνηση για το ταξίδι προς τους εικονικούς βοηθούς και τη βελτιωμένη αλληλεπίδραση των πελατών. δεν αποκαλύπτουν αριθμούς πωλήσεων, αλλά υπάρχουν εκατομμύρια συσκευών με δυνατότητα Alexa εκεί έξω. "

Η UBS δεν είναι η μοναδική εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που πειραματίζεται με την τεχνολογία Alexa του Amazon. Η Lloyds Banking Group εξετάζει επίσης τη χρήση αυτής της υπηρεσίας για ορισμένες από τις υπηρεσίες τραπεζικής εξυπηρέτησης των καταναλωτών. Η Amazon ξεκίνησε την εμπορία της Alexa και των σχετικών συσκευών της στο U. K. τον περασμένο μήνα και θα είναι διαθέσιμη στη Γερμανία τον επόμενο μήνα. Έχουν διατεθεί στο Ηνωμένο Βασίλειο από τον Ιούνιο του 2015.

Η κατώτατη γραμμή

Προγράμματα φωνητικής διασύνδεσης όπως η Alexa αντιπροσωπεύουν το μέλλον του κλάδου του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Αυτή η νέα τεχνολογία θα χρησιμοποιηθεί για την αυτοματοποίηση πολλών εργασιών και διαδικασιών που πρέπει τώρα να γίνουν με το χέρι. Οι σύμβουλοι που επιθυμούν να αναπτύξουν τις πρακτικές τους θα πρέπει να παραμείνουν ενήμεροι για αυτές τις νέες εξελίξεις προκειμένου να παραμείνουν ανταγωνιστικοί. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Οι τεχνολογικές τάσεις των χρηματοοικονομικών συμβούλων πρέπει να παραμείνουν μπροστά από

.