Οι εγγεγραμμένοι αντιπρόσωποι που φέρουν άδεια σειράς 6 ή 7 υποχρεούνται από το νόμο να εγγραφούν σε διαμεσολαβητή με σκοπό την πώληση κινητών αξιών στο κοινό. Αυτές οι εταιρείες εκκαθάρισης γενικά τοποθετούνται σε μία από τις τρεις βασικές μορφές: ως πλήρεις υπηρεσίες, με έκπτωση ή με ανεξάρτητες επιχειρήσεις.

Ενώ οι πρώην δύο τύποι διανομέων συνήθως διατηρούν ένα αρκετά υψηλό επίπεδο ελέγχου επί των αντιγράφων τους, οι ανεξάρτητοι συνήθως αφήνουν στους μεσίτες τους σχεδόν πλήρη ελευθερία ως προς τον τρόπο που κάνουν την επιχείρησή τους, πράγμα που είναι ελκυστικό για πολλούς έμπειρους παραγωγούς που μπορούν να αντέξουν οικονομικά να πληρώνουν για τα δικά τους έξοδα και έξοδα μάρκετινγκ. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Βήματα για την εκκίνηση ενός Ανεξάρτητου Χρηματιστηριακού Διανομέα. )

-

Περισσότερες Προσφορές

Ανεξάρτητοι διαμεσολαβητές δημιουργήθηκαν για να φιλοξενήσουν οικονομικούς συμβούλους που διαθέτουν άδειες κινητών αξιών και χρειάζονται υποστήριξη back office για υπηρεσίες όπως η συμμόρφωση και η εκτέλεση του εμπορίου. Οι επιχειρήσεις αυτές εξυπηρετούν συνήθως τους πιο έμπειρους συμβούλους που δημιουργούν υψηλές ροές εσόδων από μια εξελιγμένη βάση πελατών.

Οι περισσότεροι σύμβουλοι σε αυτή την κατηγορία δεν χρειάζονται πλέον διαχειριστές για να τους εποπτεύουν και συνήθως δεν θέλουν να υποχρεούνται να πωλούν ιδιόκτητα προϊόντα από το τμήμα μάρκετινγκ της εταιρείας τους. Πολλοί ανεξάρτητοι διαμεσολαβητές προσφέρουν μια πολύ πιο ολοκληρωμένη σειρά προϊόντων και υπηρεσιών κάτω από την ομπρέλα τους από τις εταιρείες έκπτωσης ή πλήρους εξυπηρέτησης. Ενώ οι περισσότερες επιχειρήσεις οποιουδήποτε είδους θα προσφέρουν mainstream προϊόντα όπως τα αμοιβαία κεφάλαια, τα έσοδα, τα καταπιστεύματα επενδύσεων μεριδίων, τα αυτοματοποιημένα συστήματα διαχείρισης χαρτοφυλακίου χαμηλής και μεσαίας κλίμακας και οι λογαριασμοί συνταξιοδότησης, οι ανεξάρτητες επιχειρήσεις συχνά παρέχουν πρόσβαση σε πλατφόρμες διαχείρισης υψηλού επιπέδου που δεν είναι διαθέσιμες στο ευρύ κοινό , εναλλακτικά οχήματα όπως τα αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου, οι εταιρικές σχέσεις πετρελαίου και φυσικού αερίου και τα προγράμματα επένδυσης ή εξοικονόμησης στο χέρι, σχεδιασμένα να εξυπηρετούν ένα συγκεκριμένο τμήμα της αγοράς,

Άλλες εναλλακτικές λύσεις, όπως τα επιχειρηματικά κεφάλαια, οι προσφορές ιδιωτικών τοποθετήσεων και οι επενδύσεις στο εξωτερικό, είναι επίσης διαθέσιμες σε πελάτες που πληρούν τις προϋποθέσεις.

Υψηλότερες Πληρωμές, Υψηλότερες Επιβαρύνσεις

Ένα άλλο σημαντικό πλεονέκτημα που προσφέρουν στους ανεξάρτητους διαμεσολαβητές στους σχεδιαστές είναι πολύ μεγαλύτερη απόδοση στις προμήθειες. Πολλοί μεσίτες έκπτωσης καταβάλλουν στους αντιπροσώπους τους ένα μισθό ίσο με ένα μπόνους για τους στόχους παραγωγής που επιτυγχάνονται είτε σε επίπεδο υποκαταστήματος είτε σε επίπεδο γραφείου. Οι εταιρείες πλήρους εξυπηρέτησης παρέχουν συχνά ένα είδος βασικού μισθού με μια δομή προμήθειας που έχει επιστρωθεί στην κορυφή. Τα ποσοστά προμήθειας σε αυτό το είδος διακανονισμού κυμαίνονται συνήθως από 30% έως 60%, ανάλογα με το επίπεδο παραγωγής του συμβούλου, τη θητεία και τη μορφή σχέσης με την εταιρεία. Όσοι εργάζονται ως ανεξάρτητοι εργολάβοι λαμβάνουν συνήθως υψηλότερη αποζημίωση από αυτούς που απασχολούνται άμεσα από την επιχείρηση.Φυσικά, οι σχεδιαστές και οι μεσίτες που εργάζονται σε αυτές τις επιχειρήσεις έχουν συνήθως ελάχιστα ή καθόλου έξοδα, με την εταιρεία να προσφέρει χώρους γραφείων, επαγγελματικές κάρτες, μάρκετινγκ και διοικητική υποστήριξη και άλλες απαραίτητες παροχές. (Για περισσότερες πληροφορίες: RIAs and Brokers: Ποια είναι η διαφορά; )

Ανεξάρτητες επιχειρήσεις συνήθως προσφέρουν προμήθειες στο εύρος 80% -95%, επιτρέποντας έτσι στους αντιπροσώπους να κερδίζουν σημαντικά περισσότερα από το ίδιο ποσό των επιχειρήσεων. Φυσικά, δεν παρέχουν επίσης πλήρη υποστήριξη για τους μεσίτες τους, έτσι ώστε όσοι προσπαθούν να αποφασίσουν ποιος τύπος εταιρίας τους ταιριάζει καλύτερα θα χρειαστεί να αποκτήσουν μια σαφή εικόνα των εξόδων που δεν πληρώνουν, που θα πληρώσουν εάν πηγαίνετε την ανεξάρτητη διαδρομή.

Παρόλο που οι ανεξάρτητοι διαμεσολαβητές δεν ενημερώνουν τους αντιπροσώπους τους για το πώς θα διαχειρίζονται τις επιχειρήσεις τους, εξακολουθούν να απαιτούνται από την FINRA και την SEC να παρέχουν εποπτεία συμμόρφωσης για να διασφαλιστεί η τήρηση όλων των σχετικών κανονισμών. Πολλές εταιρείες θα παράσχουν επίσης πρόσθετη υποστήριξη εκκαθάρισης για να βοηθήσουν στη διαχείριση λογαριασμών και την τήρηση αρχείων, αν και αυτή η υπηρεσία μπορεί να έρθει σε τιμή. Οι επαναλήψεις μπορούν να έχουν κάποιο επίπεδο επιλογής στις υπηρεσίες που αποφασίζουν να χρησιμοποιήσουν και να πληρώσουν.

Οι παίκτες-κλειδιά

Παρότι υπάρχουν σήμερα πολλοί ανεξάρτητοι διαμεσολαβητές στην αγορά, μερικές από τις μεγαλύτερες και πιο γνωστές εταιρείες περιλαμβάνουν την LPL Financial (LPLA LPLALPL Financial Holdings Inc50. Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ), Raymond James (RFJ), Βασιλική Συμμαχία, Κοινοπολιτεία, Κέιμπριτζ, Πρώτη Συμμαχική Ασφαλιστική και Χρηματοοικονομική Ασφαλιστική. Υπάρχουν επίσης κάποιες εταιρείες που βρίσκονται σε πλήρη και ανεξάρτητη λειτουργία, όπως η Ameriprise (AMP AMPAmeriprise Financial Inc159, 59-0, 60% που δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC WFCWells Fargo & Co56, 35-0, 23% , Northwestern Mutual και Waddell & Reed. Η κατώτατη γραμμή

Οι ανεξάρτητοι μεσίτες είναι συχνά η καλύτερη επιλογή για έμπειρους σχεδιαστές που έχουν καθιερώσει πρακτικές λόγω των ανώτερων προμηθειών τους και της ελάχιστης εποπτείας. Οι αντιπρόσωποι που επιλέγουν να τις χρησιμοποιήσουν πρέπει να είναι βέβαιοι ότι θα είναι σε θέση να δημιουργήσουν επαρκή έσοδα στο πλαίσιο αυτού του επιχειρηματικού μοντέλου για να πληρώσουν τα δικά τους έξοδα. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις ανεξάρτητες επιχειρήσεις, επισκεφθείτε την ιστοσελίδα του LinkedIn (LNKD) για την Εθνική Ένωση Ανεξάρτητων Διαμεσολαβητών. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Ανεξάρτητοι διαμεσολαβητές με τους περισσότερους Συμβούλους Γυναικών )