Καθώς οι εταιρείες παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών αναζητούν φρέσκο ​​ταλέντο μεταξύ των αποφοίτων κολλεγίων και των επαγγελματιών στα μέσα μαζικής σταδιοδρομίας, αλλάζοντας τα άλλα επαγγέλματα, η διαδικασία πρόσληψης και πρόσληψης παρουσιάζει μια καθοριστική πρόκληση. Σε ένα επάγγελμα όπου οι σύντομα συνταξιούχοι ξεπερνούν γρήγορα εκείνους που έρχονται στις τάξεις - και στους οποίους πολύ έμπειροι σύμβουλοι είναι τόσο σπάνιοι και τελικά ακριβοί - η εξεύρεση του σωστού υποψηφίου παραμένει μισή μάχη για τις επιχειρήσεις. Ακόμα και μετά την επιτυχή πλοήγηση της διαδικασίας πρόσληψης, το επόμενο εμπόδιο είναι: εκπαίδευση.

Προγράμματα κατάρτισης για νέους οικονομικούς συμβούλους επιχειρούν να μετριάσουν την κατάσταση που δημιουργείται από αυτό το παράδοξο: είναι δύσκολο να βρεθεί μια δουλειά χωρίς εμπειρία, αλλά αδύνατο να αποκτηθεί εμπειρία χωρίς τη δουλειά. Ωστόσο, το σημερινό κενό μεταξύ των οικονομικών συμβούλων σημαίνει ότι η κατάρτιση στην εργασία έχει γίνει απόλυτη ανάγκη για το επάγγελμα. Παρά τις ολοένα και πιο δυναμικές προσπάθειες προσλήψεων, οι αριθμοί παραμένουν έντονοι: στο πλαίσιο του επαγγέλματος, περισσότεροι από τους μισούς συμβούλους θα πλήξουν την ηλικία συνταξιοδότησης εντός των επόμενων 15 ετών. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: FAs πρέπει οι Πελάτες Παράγοντες σε Σχέδια Διαδοχής .)

Με βάση τις μελλοντικές προβλέψεις, ορισμένοι ηγέτες της βιομηχανίας δημιουργούν μονοπάτια για την ομαλότερη μετάβαση σε επιχειρήσεις για ειδικευμένους επίδοξους συμβούλους. Ιδρύθηκε για να εκπαιδεύσει την επόμενη γενιά οικονομικών συμβούλων, οι Σύμβουλοι Ahead συνδυάζουν φοιτητές και μεταβαλλόμενους επαγγελματίες με χρηματοπιστωτικά ιδρύματα - από μεγάλες μεσιτικές επιχειρήσεις και τράπεζες σε μικρότερες ανεξάρτητες επιχειρήσεις - όπου εργάζονται ως συνεργάτες για μια καθορισμένη περίοδο έξι μηνών ή και περισσότερο.

Διαχειριστείτε τις προσδοκίες, μεγιστοποιήστε την επιτυχία

Παρόλο που προγράμματα όπως οι Σύμβουλοι Ahead αυξάνονται, πολλά εκπαιδευτικά προγράμματα παραμένουν εσωτερικά. Όσον αφορά τα ποσοστά επιτυχίας για τα προγράμματα κατάρτισης των εργαζομένων σε εσωτερικό χρηματοοικονομικό σύμβουλο, υπάρχει μια εκπληκτική διαφορά μεταξύ των στόχων και των αποτελεσμάτων. Ενώ οι μεγάλες χρηματιστηριακές εταιρείες τείνουν να επιδιώκουν ποσοστό επιτυχίας 50% - δηλαδή, ότι το ήμισυ των συνεργατών στο πρόγραμμα κατάρτισης θα ολοκληρώσει το πρόγραμμα ως επικερδείς εργαζόμενοι - το πραγματικό ποσοστό επιτυχίας πλησιάζει στο 30%. Η διαχείριση των προσδοκιών για προγράμματα ενδοεπιχειρησιακής κατάρτισης είναι βασική: για ορισμένες επιχειρήσεις, αυτό μπορεί να σημαίνει μεγαλύτερη επιλεκτικότητα όσον αφορά την επένδυση χρόνου και χρήματος σε νέους εκπαιδευόμενους που ενδέχεται να μην παρουσιάζουν επαρκείς ικανότητες, διαπιστευτήρια ή εμπειρογνωμοσύνη. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Τα καλύτερα σχολεία για τον οικονομικό σχεδιασμό .

Πάρτε το χρόνο

Όταν πρόκειται για την κατάρτιση, ο χρόνος έχει σημασία. Ενώ η ποιοτική εκπαίδευση είναι πιο σημαντική από την ποσότητα, η τάση για μακρύτερα προγράμματα είναι για καλό λόγο. Το 2012, η ​​πτέρυγα διαμεσολάβησης του Raymond James Financial (RJF RJFRaymond James Financial Inc85, 24-0, 54% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4.2. 6 ) ανέπτυξε εκθετικά το πρόγραμμα ανάπτυξης των οικονομικών συμβούλων: από τέσσερις εβδομάδες σε δύο χρόνια. Και αυτό είναι για τους εκπαιδευόμενους που συνήθως έχουν σημαντική εργασιακή εμπειρία - όχι νεοπλήτες πτυχιούχους κολλεγίων. (999) Αρχικές Προκλήσεις Όταν οι νέοι σύμβουλοι - είτε νωποί από το πτυχίο τους είτε ένοπλοι με πολυετή πείρα σε άλλο επάγγελμα - έρχονται σε μια επιχείρηση, σπάνια φθάνουν με ένα κατάλογο των υφιστάμενων πελατών. Παρόλο που είναι ασυνήθιστο οι σύμβουλοι ανώτερου επιπέδου να περιμένουν νέους συμβούλους να δημιουργήσουν ολόκληρο τον κατάλογο πελατών τους από το μηδέν, οι νέες προσλήψεις εξακολουθούν να αντιμετωπίζουν την προσδοκία ότι θα συμβάλουν σημαντικά στις επιχειρήσεις κατά τους πρώτους μήνες της θητείας τους.

Χαλαρώστε στο

Για να αποφύγετε την απογοήτευση της διαδικασίας επιβίβασης, αποφύγετε τις προσεγγίσεις νεροχύτη ή κολύμπι που πλησιάζουν τους νέους συμβούλους στο πλήρες πεδίο των καθηκόντων που χειρίζονται οι περισσότεροι ανώτεροι συνεργάτες. Με την καθιέρωση ενός σχεδίου προγραμματισμού για συνεργάτες, πολλές εταιρείες επιτρέπουν στους νέους υπαλλήλους τους να διευκολύνουν σταδιακά το πλήρες πεδίο του ρόλου του συμβούλου, με πολλές ευκαιρίες για ανατροφοδότηση στην πορεία. Αρχικά, οι συνεργάτες βοηθούν σε διοικητικά καθήκοντα, όπως η έρευνα, η γραφειοκρατία και η προετοιμασία του προγράμματος πελατών, συμβάλλοντας έτσι μετρήσιμα στην επιχείρηση (και σε εγγυημένο μισθό), ανεξάρτητα από το πόσο γρήγορα επιτυγχάνουν νέα έσοδα πελατών. Ταυτόχρονα, τα ανώτερα στελέχη παρέχουν συμβουλευτικές υπηρεσίες one-on-one σε νέους συνεργάτες, φέρνοντάς τους σε συναντήσεις πελατών και βοηθώντας σε άλλες πτυχές των υπηρεσιών πελατών. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Συμβουλές διαχείρισης από κορυφαίους χρηματοοικονομικούς συμβούλους

.) Σχέσεις οικοδόμησης Αυτή η πρακτική εμπειρία - που είναι απίθανο να παράσχει το καλύτερο πρόγραμμα χρηματοοικονομικού προγραμματισμού για νέους συμβούλους, οι οποίοι μπορεί να είναι σταθεροί στη γνώση αλλά πράσινοι όταν πρόκειται για την οικοδόμηση και τη διαχείριση των σχέσεων με τους πελάτες. Είναι επίσης μια κρίσιμη πτυχή της επιχειρηματικής ανάπτυξης σε μια εποχή όπου οι νέοι σύμβουλοι δεν αναμένουν αναγκαστικά να παράγουν οδηγούς με παλιομοδίτικες μεθόδους όπως το κρύο καλώντας από τον παροιμιώδη τηλεφωνικό κατάλογο. (

)

Καθώς οι κατώτεροι σχεδιαστές συμμετέχουν ενεργά στις συναντήσεις των πελατών και μαθαίνουν παρατηρώντας τους πιο έμπειρους συμβούλους τους, χτίζουν βαθμιαία σχέσεις με τους πελάτες και οργανικά. Μετά από μια τέτοια περίοδο μαθητείας, ορισμένες επιχειρήσεις βρίσκουν επιτυχία στη μεταφορά υπαρχόντων πελατών στους συνεργάτες σχεδιασμού. Για μια τέτοια μετάβαση στην εργασία, ωστόσο, η μετάβαση πρέπει να είναι τόσο διαφανής όσο και ελκυστική από το τέλος του πελάτη. Οι πελάτες που εκφράζουν την ικανοποίησή τους με την ομάδα Junior Junior, θα είναι τελικά πιο πρόθυμες να μεταφέρουν το χαρτοφυλάκιό τους στον τομέα των κατώτερων συμβούλων. Η ενεργός ενημέρωση του πελάτη σχετικά με τις μετατοπίσεις της σχέσης - καθώς και η παρακίνηση για τα σχόλια και τις ερωτήσεις του πελάτη - διασφαλίζει ότι οι πελάτες αισθάνονται σαν ένα αξιόλογο μέρος της διαδικασίας.(Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Τάσεις που προκαλούν οικονομικούς συμβούλους .

Κοινωνική Media Smarts Μην παραμελείτε τα κοινωνικά μέσα. Ενώ οι περισσότερες εταιρείες έχουν μια πολιτική κοινωνικών μέσων ενημέρωσης, είναι λάθος να υποθέσουμε ότι κάθε εργαζόμενος θα καταβάλει προσπάθεια - ή θα έχει την τεχνογνωσία - να την κατανοήσει πλήρως και να την εφαρμόσει. Ενώ οι επόπτες και τα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης πρέπει να έχουν πρωταρχικά την ευθύνη για την κατανόηση και την επικοινωνία του πλήρους πεδίου των πρακτικών κοινωνικών μέσων ενημέρωσης της εταιρείας, είναι σημαντικό κάθε σύμβουλος να λάβει κάποια βασική εκπαίδευση. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Πώς οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι εκμεταλλεύονται τα κοινωνικά μέσα

.)

Ενώ οι συνεδρίες ηλεκτρονικής μάθησης μπορούν να είναι αποτελεσματικές, μπορούν να είναι πιο δαπανηρές και χρονοβόρες - και όχι απαραίτητα πιο αποτελεσματικές - από τις προσωπικές εκπαιδευτικές συναντήσεις. Η προσωπική εκπαίδευση, πάνω από άλλες μεθόδους, ενθαρρύνει τις ερωτήσεις και την άμεση ανατροφοδότηση. (

Η κατώτατη γραμμή Δεν υπάρχει μαγική λύση για την κατάρτιση νέων οικονομικών συμβούλων και δεν πρέπει να υπάρχουν: έμπειροι σύμβουλοι οι οποίοι πραγματοποιούν προσοδοφόρες εισφορές στις επιχειρήσεις απλά δεν γίνονται μια μέρα στην άλλη. Ενώ τα προγράμματα κατάρτισης θα πρέπει να προσαρμόζονται στις συγκεκριμένες ανάγκες και τους στόχους της επιχείρησης, μην παραμελούν μερικά βασικά συστατικά: τη διαχείριση των προσδοκιών, τις ευκαιρίες καθοδήγησης και ανατροφοδότησης και τον επαρκή χρόνο εκπαίδευσης. Ενώ τα προγράμματα εντατικής κατάρτισης δεν εγγυώνται αναγκαστικά την επιτυχία για κάθε μίσθωση, δίνουν τη δυνατότητα σε νέους συμβούλους να αποκτήσουν τα εργαλεία που χρειάζονται για να δημιουργήσουν επιτυχημένες σχέσεις με τους πελάτες και να δημιουργήσουν νέες επιχειρήσεις για την επιχείρηση. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Το μέγεθος του μεγέθους της επιχείρησης: Αναζήτηση εργασίας για οικονομικούς συμβούλους

.)