Πώς ακριβώς φτάνει ο κορυφαίος οικονομικός φορέας; Η Investopedia συνέγραψε μερικά από τα καλύτερα επιχειρηματικά μυαλά στις Ηνωμένες Πολιτείες για κάποιες καλές, σταθερές συμβουλές και εδώ είναι ο τύπος που συμβουλεύουν τους οικονομικούς σχεδιαστές να κάνουν κορυφαίους συμβούλους:

Define Yourself

David Molnar, HighTower Σαν Ντιέγκο εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, λέει οι σύμβουλοι πρέπει να καταλάβω ποιοι θέλουν να είναι. "Αποφασίστε εάν πρόκειται να είστε σύμβουλος πλούτου ή διαχειριστής χαρτοφυλακίου", λέει ο σύμβουλος. "Ορίζουμε έναν σύμβουλο πλούτου ως κάποιος που παίρνει ένα ο σχεδιασμός της κατάλληλης κατανομής περιουσιακών στοιχείων και στη συνέχεια η εξωτερική ανάθεση της καθημερινής επένδυσης στους διαχειριστές χρημάτων, είτε μέσω ξεχωριστών λογαριασμών, αμοιβαίων κεφαλαίων είτε και των δύο.Ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου επικεντρώνεται περισσότερο στη διαδικασία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και θα εκτελέσει την ασφάλεια επιλογή ενός συγκεκριμένου χαρτοφυλακίου στο σπίτι. "

Ο Molnar λέει ότι δεν υπάρχει σωστή ή λανθασμένη απάντηση στο ερώτημα, καθώς υπάρχουν πολλά παραδείγματα επιτυχημένων συμβούλων που τηρούν έναν από τους δύο κλάδους. "Αλλά η πραγματικότητα είναι ότι δεν μπορείτε να κάνετε και τα δύο αποτελεσματικά, "αν προσθέτετε" Εάν ξεκινάτε απλά στην επιχείρηση ή θέλετε να ξεπεράσετε μια καριέρα ως οικονομικός σύμβουλος / σχεδιαστής, υπάρχει πραγματικά μόνο μία επιλογή. Δεν έχετε χρόνο για να είστε αποτελεσματικός διαχειριστής χαρτοφυλακίου και αγορά τον εαυτό σας σε νέους υποψήφιους πελάτες. "

->

Καθορίστε την Αγορά Στόχου

Η Molnar συμβουλεύει επίσης τους επαγγελματίες διαχείρισης πλούτου να γνωρίσουν τις κοινές ανάγκες και τις ανησυχίες του κοινού-στόχου τους και στη συνέχεια να γίνουν ειδικοί στην επίλυση αυτών των προβλημάτων. Ακολουθήστε τα παρακάτω άμεσα βήματα, λέει:

Παρακολουθήστε εκθέσεις του κλάδου και λειτουργίες δικτύωσης.

• Γνωρίστε τους επαγγελματίες που εξυπηρετούν αυτήν την κοινότητα.
• Κάνε τον εαυτό σου ορατό. Γνωρίστε την αγορά μέσα και έξω. Ποιοι είναι οι παίκτες; Ποιοι είναι αυτοί που αποφεύγουν;

"Όσο πιο συχνά βλέπετε σε διάφορες εκδηλώσεις και λειτουργίες δικτύωσης, τόσο περισσότερο θα θεωρείτε ως εμπειρογνώμονα από άλλους", προσθέτει.

Να είστε συνετός στην επιλογή του επιχειρησιακού σας μοντέλου

Ο Wayne B. Titus ΙΙΙ, σύμβουλος της AMDG Financial, μιας εταιρείας διαχείρισης περιουσίας που εδρεύει στο Plymouth, Michigan, λέει ότι οι σύμβουλοι πρέπει να καθορίσουν τον καλύτερο τρόπο εξυπηρέτηση των πελατών τους "Η επιλογή μου είναι να εξυπηρετήσω από μια προνοητική, αμοιβή-μόνο προοπτική," λέει. "Ως CPA, ο επαγγελματικός μου κώδικας δεοντολογίας δηλώνει ότι πρέπει να είμαι ανεξάρτητος στην πραγματικότητα και στην εμφάνισή μου. ανεξάρτητος Εγγεγραμμένος Σύμβουλος Επενδύσεων (RIA), η επιχείρησή μου είναι η καλύτερη θέση για να μπορέσω να εξυπηρετήσω τους πελάτες μου από την πιο ανεξάρτητη και αντικειμενική προοπτική. "

Πάντα στόχος και Ανεξάρτητος Σύμβουλος

Ο Τίτος λέει ότι οι διαχειριστές πλούτου μπορούν να παρέχουν συμβουλές που προέρχεται από μια διαφορετική προοπτική και οι πελάτες χρειάζονται σαφήνεια για το πού προέρχεστε.«Συνεργάζεστε με τον πελάτη σας, προς την κατεύθυνση της υποστήριξης των στόχων και στόχων σας, χωρίς πραγματική ή αντιληπτή σύγκρουση συμφερόντων», λέει. »Κατανοούν σαφώς το επίπεδο ευθύνης και αποζημίωσης που λαμβάνετε για την εργασία που κάνετε. το πραγματικό κόστος και το όφελος από την επιλογή που έχουν κάνει. "

Όταν οι επενδυτές καταλαβαίνουν ότι τους χρωστάς ένα καθήκον πίστης και τηρούνται σύμφωνα με το νόμο, πολλά οφέλη αρχίζουν να συσσωρεύονται στην πρακτική σου, προσθέτει ο Τίτου. Οι υποψήφιοι επενδυτές, που ενδιαφέρονται για την εύρυθμη διαχείριση του πλούτου τους, αρχίζουν να σας επιλέγουν από άλλες εναλλακτικές λύσεις στην αγορά », λέει.« Γίνονται πελάτες και συστήνουν και σας παρουσιάζουν εύκολα στην οικογένεια και τους φίλους τους. διαρκεί εδώ και πολλά χρόνια, μέσω πολλαπλών γενεών. "

Να είναι ένας πολυετής φορέας

Ο Minoti Rajput, πιστοποιημένος οικονομικός προγραμματιστής με στρατηγικές Secure Planning της Southfield, Michigan, η συμβουλευτική πρακτική είναι το κλειδί για την άνοδο στην κορυφή. "Έχουν περισσότερους από έναν τομείς ειδίκευσης, καθώς κάνουν το ίδιο πράγμα και εργάζονται με τον ίδιο τύπο πελατών, μπορεί να κουραστούν", λέει ο Rajput, ένας βετεράνος της βιομηχανίας.

Συμβουλεύει επίσης να μείνετε σε επαφή με άλλους επαγγελματίες των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών σε τακτική βάση. "Η μάθηση και η ανταλλαγή ιδεών ο ένας από τον άλλο είναι θαυμάσια, ενώ η κλίση του άλλου σε περιόδους άγχους είναι ακόμα καλύτερη", προσθέτει.

Η κατώτατη γραμμή

Όλοι οι εμπειρογνώμονες μας πρόσθεσαν ότι οι καλύτεροι σύμβουλοι αγαπούν αυτό που κάνουν για να ζήσουν και είναι εξίσου αποτελεσματικοί με τους επαγγελματίες πωλήσεων καθώς είναι επαγγελματίες επενδύσεων. Λένε ότι οι σύμβουλοι ελίτ καθιερώνουν τακτικά τους στόχους απόκτησης πελατών και έχουν μια εξαιρετικά διεξοδική διαδικασία απόκτησης πελατών, που βασίζεται σε ένα αγωγό οδηγών, παραπομπών και ευκαιριών πωλήσεων που απορρίφθηκαν από αυτή τη στρατηγική. Η αποκαλούμενη "συμβουλευτική ελίτ" τείνει επίσης να διαθέτει πολλαπλά εντυπωσιακά διαπιστευτήρια, όπως την τοποθέτηση ενός πτυχίου Master στη χρηματοδότηση πέρα ​​από έναν τίτλο Certified Financial Planner (CFP®). Οι πελάτες αγαπούν τους εμπειρογνώμονες, και όσο περισσότερα διαπιστευτήρια έχει ένας σύμβουλος, τόσο καλύτερη είναι η αντίληψη των δυνητικών πελατών.

Όλα τα παραπάνω δεν αποτελούν τα μοναδικά χαρακτηριστικά που χωρίζουν τον μέσο όρο από την ελίτ, αλλά βρίσκονται στην κορυφή της λίστας των διαχειριστών πλούτου που έχουν ανέλθει στην κορυφή των επαγγελμάτων τους και θέλουν να Κάνε το ίδιο.

Αν ψάχνετε για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το πώς να γίνετε οικονομικός σύμβουλος, το Ask a Advisor της Investopedia αντιμετωπίζει το θέμα απαντώντας σε μία από τις ερωτήσεις των χρηστών μας.