Εάν ενδιαφέρεστε να προσλάβετε έναν οικονομικό σύμβουλο, ενδέχεται να επισκεφτείτε κάποιον που έχει το ακρωνύμιο CFP δίπλα στο όνομά του. Το CFP σημαίνει Certified Financial Planner και ορίζει ότι κάποιος έχει περάσει την εξέταση της ΚΑΠ, καλύπτοντας έτσι τις απαιτήσεις του συμβουλίου της ΚΑΠ.

Με περισσότερες από 100 πιστοποιήσεις που διατίθενται στους επαγγελματίες του χρηματοπιστωτικού τομέα, ο ορισμός της ΚΑΠ ξεχωρίζει. Μία από τις σημαντικότερες απαιτήσεις της ΚΑΠ είναι η πτυχή της εμπιστοσύνης ή της αξιοπιστίας. Αυτό σημαίνει ότι κάθε ΚΑΠ πρέπει να θέσει τις ανάγκες των πελατών της μπροστά από τις δικές της.

Οι περισσότεροι οικονομικοί επαγγελματίες δεν υποχρεούνται να το κάνουν αυτό, γεγονός που καθιστά την ΚΑΠ και το διοικητικό της συμβούλιο μια σημαντική και μοναδική οντότητα στην προστασία των συμφερόντων των καταναλωτών. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Η επιτροπή CFP: Τι είναι και πώς λειτουργεί )

Τι είναι το Συμβούλιο της ΚΑΠ;

Το συμβούλιο της ΚΑΠ είναι υπεύθυνο για να διακρίνει ποιος μπορεί να πιστοποιηθεί ως χρηματοοικονομικός φορέας. Το διοικητικό συμβούλιο του έχει το δικαίωμα να αφαιρέσει την ονομασία της ΚΑΠ από οποιονδήποτε την έχει επιτύχει. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Τα Top 3 Πιστοποιητικά Χρηματοοικονομικού Συμβούλου .)

"Μόλις περάσετε την εξέταση CFP, το συμβούλιο της CFP συνεχίζει να παρακολουθεί τους συμβούλους", δήλωσε η Melissa Sotudeh, CFP και σύμβουλος Wealth στο Halpern Financial. "Παρά το γεγονός ότι δεν είναι ρυθμιστικό όργανο και δεν μπορεί να επιβάλει πρόστιμα ή νομικές κυρώσεις, οι σύμβουλοι που παραβιάζουν τον κώδικα δεοντολογίας του Συμβουλίου της ΚΑΠ θα αφαιρεθούν από τον ορισμό της ΚΑΠ και θα κλωτσήσουν από τον οργανισμό. "

Όταν έχετε ένα επάγγελμα που είναι υπεύθυνο για τη διαχείριση επενδύσεων αξίας εκατομμυρίων δολαρίων, πρέπει να έχετε μια υπεύθυνη αρχή που να διασφαλίζει ότι οι άνθρωποι δεν κάνουν κατάχρηση της εξουσίας τους. Ως εκ τούτου, η Κοινή Αλιευτική Πολιτική προστατεύει τον καταναλωτή από τους αρπακτικούς οικονομικούς συμβούλους που επιδιώκουν να κάνουν ταχείς ρυθμούς. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Η Αλφαβητική Σούπα Οικονομικών Πιστοποιητικών .)

Ιστορικό του διοικητικού συμβουλίου

Το συμβούλιο της CFP έχει σήμερα 14 μέλη, οικονομικούς επαγγελματίες από όλη τη χώρα. Η ΚΑΠ είναι ένα σχετικά νέο επάγγελμα. το διοικητικό συμβούλιο δημιούργησε για πρώτη φορά την ιδέα της ΚΑΠ τη δεκαετία του 1970, παρόλο που ο οικονομικός σχεδιασμός ήταν γύρω από το τέλος του Β 'Παγκοσμίου Πολέμου. (

Το διοικητικό συμβούλιο ξεκίνησε το 1985 για να πιστοποιήσει νέους σχεδιαστές και να εξασφαλίσει ότι θα υπήρχε μια δίκαιη και ξεχωριστή οργάνωση που θα επιβλέπει το επάγγελμα.

Η σημασία της ονομασίας της ΚΑΠ

Σε αντίθεση με ορισμένα πιστοποιητικά που αξίζει λίγο περισσότερο από το χαρτί που εκτυπώνεται, ο ορισμός της ΚΑΠ είναι ένα από τα πιο διάσημα πιστοποιητικά χρηματοδότησης γύρω.

"Ο ορισμός της ΚΑΠ που προσφέρεται από το συμβούλιο της ΚΑΠ είναι αυτός που είναι πραγματικά σημαντικός επειδή απαιτεί τόσα προκαταρκτικά έργα", δήλωσε ο Sotudeh."Απαιτείται συνήθως από εννέα μήνες έως δύο χρόνια σπουδών."

Ορισμένες απαιτήσεις της ΚΑΠ περιλαμβάνουν την κατοχή πτυχίου Bachelor και την παρακολούθηση μαθημάτων για τα 100 διαφορετικά θέματα που καλύπτει η εξέταση της ΚΑΠ. ( Γιατί οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να κερδίσουν το σήμα CFP .)

Η εξέταση προσφέρεται μόνο τρεις φορές το χρόνο, και είναι είναι σημαντικό για τους πρώτους χρονομετρητές να το κάνουν σωστό - στατιστικά, το ποσοστό επιτυχίας συνεχίζει να μειώνεται για τους επαναλαμβανόμενους αποδέκτες.Επιπλέον, απαιτείται να έχετε εργαστεί στον χρηματοπιστωτικό κλάδο πριν να δικαιούστε να λάβετε την άδεια CFP. τις απαιτήσεις που πρέπει να υποστηρίξετε και όσοι κατέχουν ήδη το πιστοποιητικό πρέπει να περάσουν από απαιτήσεις συνεχούς εκπαίδευσης

Η κατώτατη γραμμή

Είτε ψάχνετε για να πάρετε την άδεια CFP σας είτε είστε στην αγορά ενός οικονομικού σχεδιαστή, t τα σπίρτα για τον ορισμό της ΚΑΠ .Αυτά τα τρία γράμματα δείχνουν ότι κάπου ne έχει εξειδίκευση στον οικονομικό και επενδυτικό προγραμματισμό και ότι παρέχει ένα έντιμο fiduciary όφελος στους πελάτες του. Όχι όλοι που αυτοαποκαλούνται οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να το πω. Μπορείτε επίσης να βεβαιωθείτε ότι έχετε προσλάβει μια CFP μόνο για τα τέλη που δεν θα πληρωθεί βάσει του αριθμού των συναλλαγών που κάνετε. (Για περισσότερες πληροφορίες: CFP, CLU ή ChFC: Ποιο είναι το καλύτερο; )