Η ρευστότητα των αμοιβαίων κεφαλαίων αποτελεί έγκυρη ανησυχία για οποιονδήποτε επενδυτή αμοιβαίων κεφαλαίων. Η δυνατότητα εξαγοράς γρήγορα των μεριδίων των αμοιβαίων κεφαλαίων σε ταμειακή θέση είναι ένα από τα ευέλικτα χαρακτηριστικά των επενδύσεων αμοιβαίων κεφαλαίων. Οι επενδυτές που κατέχουν αμοιβαία κεφάλαια της Fidelity Investments έχουν το πλεονέκτημα ότι είναι μέρος μιας μεγάλης επιχείρησης επενδύσεων με τρισεκατομμύρια υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM).

Αμοιβαία Κεφάλαια Fidelity

Το μεγάλο μέγεθος της Fidelity Investments αντανακλάται από τις συμμετοχές και τα περιουσιακά στοιχεία της. Η Fidelity κατέχει πάνω από 350 διαφορετικά είδη αμοιβαίων κεφαλαίων με την τεράστια επιλογή της και λειτουργεί από το 1946. Η σταθερότητα της είναι εμφανής στη μακρά ιστορία της και στην ανάπτυξη της οικογένειας αμοιβαίων κεφαλαίων της. Η Fidelity έχει πάνω από 2 τρισεκατομμύρια δολάρια σε AUM από το 2015, οπότε είναι ένας από τους μεγαλύτερους επενδυτικούς ομίλους αμοιβαίων κεφαλαίων. Είναι επίσης γνωστό για την εκτεταμένη έρευνα της αγοράς, η οποία επιτρέπει στους διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων να αντιδρούν γρήγορα στις μεταβαλλόμενες συνθήκες της αγοράς.

- 9 ->

Όπως συμβαίνει με όλα τα αμοιβαία κεφάλαια, η τιμή της μετοχής προσδιορίζεται στο τέλος κάθε ημέρας διαπραγμάτευσης για μια καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) με βάση τις υποκείμενες συμμετοχές στο αμοιβαίο κεφάλαιο χαρτοφυλακίου για εκείνη την ημέρα. Το στιγμιότυπο του χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να περιέχει ένα μείγμα μετοχών, ομολόγων και βραχυπρόθεσμων τίτλων που καθορίζουν την τιμή της μετοχής του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ο επενδυτής μάθει την εμπορική τιμή την επόμενη μέρα.

Τα χαρτοφυλάκια αμοιβαίων κεφαλαίων είναι εξίσου ρευστά με τις υποκείμενες συμμετοχές τους. Για παράδειγμα, εάν διαθέτετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο αγοράς χρήματος Fidelity, το χαρτοφυλάκιο διατηρεί βραχυπρόθεσμα χρεόγραφα τα οποία μπορούν να μετατραπούν γρήγορα σε μετρητά. Εάν διατηρείτε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μετοχών Fidelity, ενδέχεται να υπάρχουν υποκείμενες μετοχές και τίτλοι στο χαρτοφυλάκιο που θα μπορούσαν να διαπραγματεύονται με λεπτό τρόπο.

Κανονισμοί SEC

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) θέτει κανονισμούς που διέπουν τα αμοιβαία κεφάλαια της αγοράς χρήματος και παρέχει δομή ρευστότητας στους επενδυτές. Ένας από τους κανονισμούς περιλαμβάνει το άρθρο 2α-7, το οποίο ορίζει τα ρευστά περιουσιακά στοιχεία. Ο κανόνας απαιτεί τα αμοιβαία κεφάλαια της χρηματαγοράς να διατηρούν υποκείμενες επενδύσεις που πληρούν το πρότυπο για τις αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας και τις βραχυπρόθεσμες ληκτικές.

Άλλα αμοιβαία κεφάλαια μετοχών επιχειρούν να επενδύσουν πλήρως και μπορούν να κατέχουν μόνο μια μικρή θέση σε μετρητά που μπορεί να κυμαίνεται από 1 έως 5% του υποκείμενου χαρτοφυλακίου. Για παράδειγμα, το Fidelity Growth Company Fund είναι ένα μετοχικό αμοιβαίο κεφάλαιο ονομαστικής αξίας 5 ημερών Morningstar που έχει συμμετοχή σε μετρητά 0,18%. Το κορυφαίο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου περιλαμβάνει την Apple, Salesforce. com και Amazon. com, τα οποία προσφέρουν μια μεγάλη αγορά για το διαχειριστή χαρτοφυλακίου στο εμπόριο. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει $ 40. 7 δισεκατομμύρια στο σύνολο του ενεργητικού.

Πλεονεκτήματα Fidelity

Τα συνολικά πλεονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων της Fidelity Investments περιλαμβάνουν μια μεγάλη επιχείρηση επενδύσεων με τρισεκατομμύρια στο AUM συν μια μακρά ιστορία διαχείρισης χαρτοφυλακίου υψηλής ποιότητας.Η ρευστότητα κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου Fidelity ποικίλλει ανάλογα με τον τύπο του αμοιβαίου κεφαλαίου. μια αγορά χρήματος είναι πιο ρευστό από ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μετοχών.