Όποιος θέλει να προσελκύσει νέους εύπορους επενδυτές μπορεί να θέλει να εξετάσει κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις (SRIs).

Περισσότερο από το ένα τέταρτο των επενδυτών ηλικίας κάτω των 45 ετών έχουν διαθέσει τουλάχιστον το 25% των επενδύσεών τους σε κοινωνικά υπεύθυνες εταιρείες, σύμφωνα με μελέτη της Spectrem Group. Αυτό συγκρίνεται με περισσότερο από το 45% όλων των επενδυτών ηλικίας άνω των 45 ετών που δεν επενδύουν σε κοινωνικά υπεύθυνες εταιρείες. Η Spectrem παρακολούθησε 3, 070 επενδυτές με περιουσιακά στοιχεία που κυμαίνονται από 100, 000 έως 25 εκατομμύρια δολάρια.

Για το ήμισυ (49%) των Millennials με καθαρή αξία άνω του 1 εκατομμυρίου δολαρίων, η κοινωνική ευθύνη αποτελεί παράγοντα επιλογής μιας επένδυσης, σύμφωνα με την έρευνα του Spectrem . Αυτό συγκρίνεται με το 43% του Gen X, το 34% των Baby Boomers και το 27% των ηλικιωμένων.

Για τους Millennials που δεν είναι εκατομμυριούχοι, η κοινωνική ευθύνη ήταν ακόμη μεγαλύτερη προτεραιότητα. Πενήντα τρία τοις εκατό κάνουν επενδυτικές αποφάσεις με βάση κοινωνικούς παράγοντες, σε σύγκριση με το 42% της Gen Xers, το 41% ​​των Baby Boomers και το 39% των ηλικιωμένων.

Η έρευνα Spectrem διαπίστωσε επίσης ότι οι Millennials είναι οι πιο κυνικοί όταν πρόκειται για εταιρείες που ισχυρίζονται ότι είναι κοινωνικά υπεύθυνες. Τα τρία τέταρτα του εκατομμυριούχου Millennials (σε σύγκριση με 49% συνολικά) δήλωσαν ότι πιστεύουν ότι η κοινωνικά υπεύθυνη εταιρική συμπεριφορά δεν είναι τίποτα περισσότερο από δημόσιες σχέσεις, σύμφωνα με ξεχωριστή μελέτη Spectrem που διεξήχθη το 2013. (Για σχετική ανάγνωση δείτε:

Extreme Socially Υπεύθυνη Επένδυση

)

Οι χιλιετηρίδες δείχνουν πολύ λιγότερη ανησυχία για ζητήματα εκτός του τομέα κοινωνικής ευθύνης. Ενώ το 64% των ηλικιωμένων ανησυχεί για την τρομοκρατία, μόνο το 36% των Millennials μοιράζονται αυτή την ανησυχία. Το 8% των ηλικιωμένων ανησυχεί για το πολιτικό περιβάλλον στο Ηνωμένο Βασίλειο, σε σύγκριση με το 54% των Millennials.

Ποιος ξέρει SRIs

Το Spectrem διαπίστωσε ότι η εξοικείωση με τους SRI ήταν υψηλότερη στους νεότερους επενδυτές. Επίσης, διαπίστωσε ότι οι πιο πλούσιοι του επενδυτή, τόσο πιο εξοικειωμένοι με την κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση.

Το Spectrem ζήτησε από τους ερωτηθέντες να αξιολογήσουν την εξοικείωσή τους με τους όρους που σχετίζονται με το SRI σε κλίμακα από 0 (χωρίς εξοικείωση) έως 100 (μεγάλη εξοικείωση). Συνολικά, η εξοικείωση με την κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση έφτασε στις 46. 75. Η εξοικείωση με την επένδυση στις επιπτώσεις ήταν πολύ χαμηλότερη στις 28. 94.

Σε γενικές γραμμές, όσο νεότερος είναι ο επενδυτής, τόσο πιο εξοικειωμένος με την κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση. Μεταξύ των επενδυτών ηλικίας κάτω των 36 ετών, η εξοικείωση με την κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση ήταν στις 47.42 και η εξοικείωση με την επένδυση ήταν 35. 76.

Πολύ υψηλοί επενδυτές καθαρής θέσης ή με καθαρή αξία μεταξύ 5 εκατομμυρίων δολαρίων 25 εκατομμύρια δολάρια, ανέφεραν εξοικείωση με την κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση στις 55.11, πολύ πάνω από το μέσο όρο. Η εξοικείωση μεταξύ των επενδυτών μαζικής ευημερίας ή εκείνων με καθαρή αξία μεταξύ $ 100.000 και $ 1 εκατομμυρίου εισήλθε στις 42. 24. (Σχετικά με την ανάγνωση:

Vehicles for Ethical Investing

) Οι άντρες ανέφεραν μεγαλύτερη εξοικείωση με τις κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις από ό, τι οι γυναίκες. Η βαθμολόγησή τους ήταν 49,27 σε σύγκριση με την βαθμολογία οικειότητας 42,37 για τις γυναίκες. Η εξοικείωση με την επίδραση της επένδυσης, εν τω μεταξύ, ήταν στις 31 22 για τους άνδρες σε σύγκριση με μόλις 25 02 για τις γυναίκες. Γιατί και πού

Ο κύριος λόγος για τον οποίο οι επενδυτές επιλέγουν να επενδύσουν σε κοινωνικά υπεύθυνες επιχειρήσεις είναι να δημιουργήσουν έναν καλύτερο κόσμο για τα παιδιά και τα εγγόνια τους, σύμφωνα με το Spectrem. Οι περισσότεροι επενδυτές που δεν επιλέγουν κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις επενδύουν αποκλειστικά για οικονομικό όφελος.

Η διατήρηση των υδάτων, η προώθηση της καλής υγείας και της άσκησης και η ανάπτυξη της ηλιακής ενέργειας είναι οι τρεις καλύτεροι οργανισμοί / φιλανθρωπικοί τύποι των κοινωνικά υπεύθυνων επενδυτών.

Η κατώτατη γραμμή

Η κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση αποτελεί προτεραιότητα για πολλές από τις νεότερες γενιές, ιδιαίτερα την Gen Y. Οι σύμβουλοι που επιθυμούν να προσελκύσουν αυτό το δημογραφικό πρέπει να θεωρούν κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις ως έναν από τους τρόπους για να το κάνουν. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Οφέλη και μειονεκτήματα της ηθικής επένδυσης

)