Λιγότερο από το ένα τρίτο των οικονομικών συμβούλων παρακολουθούν ενεργά πελάτες κάτω από την ηλικία των 40 ετών, σύμφωνα με πρόσφατη έρευνα Corporate Insight των 500 συμβούλων. Τα άτομα που γεννήθηκαν μετά το 1975 και οι χιλιετούς ομολόγους τους είναι μια ανερχόμενη πλούσια ομάδα και οι οικονομικοί σύμβουλοι λείπουν. Πολλοί σύμβουλοι πιστεύουν λανθασμένα ότι οι μεγαλύτερες ηλικιακές ομάδες αξίζουν περισσότερο τις προσπάθειές τους για στρατολόγηση. Η συμβουλευτική επιχείρηση έχει και πρόβλημα ηλικίας. Γιατί οι εν λόγω οικονομικοί σύμβουλοι μπορεί να είναι εσφαλμένοι αγνοώντας τους νεότερους πελάτες: (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Η μεταβαλλόμενη δημογραφική κατάσταση του πλούτου - και πώς να το εκμεταλλευτείτε .)

AD:

• Υπάρχει μια σημαντική ομάδα υψηλών εισοδημάτων στην ηλικιακή ομάδα ηλικίας 25 έως 40 ετών.
• Πολλά από τα χιλιετηρίδα ή το Gen Y χρειάζονται επενδυτική καθοδήγηση και βοήθεια και είναι πρόθυμα να πληρώσουν για αυτό.
• Αυτή η ομάδα νεότερων επενδυτών θα κληρονομήσει μεγάλα χρηματικά ποσά από τους γονείς των παιδιών τους.
• Καθώς οι πιο πλούσιοι αγοραστές μωρών αρχίζουν να ξοδεύουν τα περιουσιακά τους στοιχεία, μπορεί να είναι λιγότερο προσοδοφόροι πελάτες για τον οικονομικό σύμβουλο.

Αυτή η κοντόφθονη άποψη της οικονομικής συμβουλευτικής κοινότητας μπορεί να τους αναγκάσει να χάσουν την ευκαιρία να συμβουλεύσουν και να διαχειριστούν αυτήν την τρέχουσα και μελλοντική πλούσια ομάδα. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να αναζητήσουν αυτή την ομάδα τώρα .) Ποιοι είναι οι νέοι πελάτες

Οι νέοι ρομπορικοί σύμβουλοι Wealthfront, Betterment, Jemstep και άλλοι εκτιμούν τους νεότερους επενδυτές και καταλαβαίνω ότι αν τους εμπλέξουν, ενώ είναι νεότεροι, αυτή η ομάδα πιθανότατα θα κολλήσει με την πλατφόρμα καθώς αυξάνεται το ενεργητικό τους. Πολλές επενδυτικές κατοικίες υιοθετούν επίσης την αυτοματοποιημένη επενδυτική πλατφόρμα, συγκεντρώνοντας περαιτέρω τους χρήστες μακριά από τον παραδοσιακό οικονομικό σύμβουλο. Η Vanguard, η Fidelity Investments, η Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44, 46-0. 80% και οι άλλοι μεσίτες έκπτωσης έχουν είτε τη δική τους αυτοματοποιημένη τεχνολογία πλατφόρμα ή συνεργάζονται με έναν robo-σύμβουλο για την καλύτερη εξυπηρέτηση πελατών που αναζητούν αυτό το είδος επενδυτικής λύσης. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Η νέα υπηρεσία Robo-Advisor της Schwab εξήγησε .)

AD:

Έπειτα, υπάρχουν οι επιχειρήσεις, όπως η Jemstep, οι οποίες επιδιώκουν εταιρικές σχέσεις με τις παραδοσιακές εταιρείες παροχής συμβουλών σε θέματα χρηματοοικονομικών συμβουλών, ώστε να προσφέρουν μια ισχυρή βάση για την αυτοματοποιημένη διαχείριση των επενδύσεων. Ένας οικονομικός σύμβουλος ο οποίος προσφέρει μια επενδυτική πλατφόρμα υποστηριζόμενη από την τεχνολογία δημιουργείται για να προσεγγίσει τον νεότερο επενδυτή, όπου ζει, ηλεκτρονικά. (

Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι μπορούν να προσαρμοστούν σε Robo-σύμβουλοι

. Το πρόβλημα ηλικίας των σημερινών οικονομικών συμβούλων περιστρέφεται γύρω από πολλά λάθη: Αποφυγή εμπορίας και καλλιέργεια νεότερων πελατών.

Περιορισμός της χρήσης των σημερινών λύσεων χρηματοοικονομικής τεχνολογίας που απευθύνονται σε νεότερο πελάτη.

• Πιστεύοντας ότι η τρέχουσα και παλαιότερη βάση πελατών τους θα αυξήσει τα έσοδά τους μακροπρόθεσμα.
• Η προαναφερθείσα έρευνα Corporate Insights διαπίστωσε ότι στα τέλη του 2014, περίπου 11 ρομπορικοί σύμβουλοι διαχειρίζονταν περίπου 19 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία. Αυτό αντιστοιχεί σε αύξηση κατά 65% των περιουσιακών στοιχείων υπό διαχείριση (AUM) από τον Απρίλιο έως τον Δεκέμβριο του 2014. Εάν οι πλατφόρμες αυτοματοποιημένων συμβούλων συνεχίσουν να ανθίζουν και οι εδραιωμένες εταιρείες χρηματοοικονομικών συμβούλων ακολουθούν την τρέχουσα προσέγγισή τους, πτώση. (
• Οδηγός Χρηματοοικονομικού Συμβούλου σε Πελάτες Χιλιετίας

. Πώς οι Συμβούλοι μπορούν να Αντιμετωπίσουν την Εξέλιξη της Ηλικίας Όπως και με οποιοδήποτε πρόβλημα, το πρώτο βήμα είναι να αναγνωρίσουμε ότι υπάρχει κάποιο πρόβλημα. Στη συνέχεια κατανοεί τη φύση του προβλήματος. Το τρίτο βήμα είναι η εξεύρεση λύσης στο πρόβλημα. Χωρίς σταθερό πελάτη ηλικίας 30 έως 40 ετών, όταν μεταβιβάζονται οι ηλικιωμένοι πελάτες, δεν θα υπάρξει ουρά νεότερων πελατών να πάρουν τη θέση τους. Ακολουθούν λύσεις για το πρόβλημα ηλικίας για τον οικονομικό σύμβουλο. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Συνήθειες χρήματος των χιλιετηρίδων.

) Σκεφτείτε να προσφέρετε μια ωριαία υπηρεσία διαβούλευσης. Ένας ασθενέστερος πελάτης μπορεί να είναι διατεθειμένος να πληρώσει αρκετές εκατοντάδες μέχρι και χίλια δολάρια για συγκεκριμένες και συγκεκριμένες συμβουλές. Με την οικοδόμηση αυτής της σχέσης, όταν το άτομο χρειάζεται αργότερα βοήθεια και υπηρεσίες σε βάθος, έχετε ήδη δημιουργήσει μια σχέση. Αναζητήστε τα παιδιά των υπαρχόντων πελατών. Είναι πολύ πιθανό ότι θα κληρονομήσουν τον πλούτο των γονέων τους και αν δεν τους προσφέρετε ενημερωμένες υπηρεσίες, μπορεί να φεύγουν σε πιο σύγχρονες πλατφόρμες συμβουλευτικής χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής. (

)

Προσκαλέστε νεότερους πελάτες σε μια εκδήλωση για να δείξετε ότι θέλετε και αποτιμάτε την επιχείρησή τους. Χρησιμοποιήστε νεότερους συμβούλους στην επιχείρησή σας για να αναζητήσετε τους συναδέλφους και συνεργάτες τους. Με την τροφοδότηση ενός νεότερου δημογραφικού, μπορείτε να ολοκληρώσετε το χαρτοφυλάκιο των πελατών σας ώστε να συμπεριλάβετε αυτήν την ζωτική ομάδα. ( ) Η κατώτατη γραμμή

Οι παραδοσιακοί οικονομικοί σύμβουλοι έχουν ένα πρόβλημα ηλικίας και μια κοντόφθαλμη άποψη των οργανώσεών τους. Για να δημιουργήσουν τις επιχειρήσεις τους για μακροβιότητα, πρέπει να διορθώσουν την εστίασή τους στους ηλικιωμένους πλούσιους και να στρέψουν την προσοχή τους στην νεότερη πελατεία. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Οι Συμβουλές για τις Τρόποι πρέπει να εξελίσσονται το 2015 και μετά .)