Εάν θέλετε να αυξήσετε τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) για τον οικονομικό σας σχεδιασμό ή την εταιρεία διαχείρισης περιουσίας, πρέπει να ικανοποιήσετε τις ανάγκες των πελατών σας και να δώσετε στους πελάτες σας αυτό που αναζητούν. Είτε βρισκόσασταν στη χρηματοπιστωτική βιομηχανία εδώ και δεκαετίες είτε μόλις ξεκινήσατε, η διατήρηση ενός βήματος μπροστά από τις τάσεις μπορεί να σημαίνει τη διαφορά μεταξύ επιτυχίας και αποτυχίας σε αυτόν τον μοναδικό κόσμο.

Δεν είναι μυστικό ότι οι ανάγκες των πελατών του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού και οι προσδοκίες αυτών των πελατών έχουν αλλάξει σημαντικά τα τελευταία χρόνια. Οι νεότεροι πελάτες ειδικότερα έχουν έρθει να αναμένουν, και ακόμη και να ζητήσουν, άμεσες απαντήσεις και βασίζονται σε μια ποικιλία εργαλείων για να αποκτήσουν τις πληροφορίες που χρειάζονται. Αυτό σημαίνει ότι οι ιδιοκτήτες της πρακτικής θα πάνε καλά για να προσαρμοστούν στις μεταβαλλόμενες προσδοκίες και να δημιουργήσουν εργαλεία αυτοβοήθειας στις δραστηριότητές τους. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Οι 5 κορυφαίες στρατηγικές για τους πλούσιους γηρούς, τους νέους πελάτες .)

Οι ιδιοκτήτες πρακτικής μπορούν να βελτιώσουν τις επιδόσεις τους με τη νεότερη γενιά και να τους δώσουν τα εργαλεία που χρειάζονται για τη διαχείριση των χαρτοφυλακίων τους. Τα εργαλεία όπως το eMoney Advisor επιτρέπουν στους πελάτες του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων να παρακολουθούν τα χαρτοφυλάκιά τους, να παρακολουθούν τα υπόλοιπα τους και να αλλάζουν τις επενδύσεις τους χωρίς να έρχονται ποτέ στο γραφείο, ενώ υπηρεσίες όπως η WealthBox επιτρέπουν στους ιδιοκτήτες να επικοινωνούν αποτελεσματικότερα με τους πελάτες τους.

Τα κατάλληλα εργαλεία για την εργασία

Παρέχοντας τα σωστά εργαλεία είναι ένας τρόπος για να αυξήσετε τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση και να προσελκύσετε νέους πελάτες στον οικονομικό σας σχεδιασμό ή στην πρακτική διαχείρισης περιουσίας, αλλά δεν είναι ο μόνος τρόπος . Οι νέοι εξαρτώνται όλο και περισσότερο από τα κοινωνικά μέσα ενημέρωσης για τα πάντα από το να λαμβάνουν καθημερινά νέα για να βρουν δουλειά και χρησιμοποιούν τις ίδιες πλατφόρμες για να κάνουν τις επενδυτικές τους αποφάσεις και να βρουν κατάλληλους διαχειριστές επενδύσεων.

Η πρόσβαση στα κοινωνικά μέσα ενημέρωσης είναι ένας έξυπνος τρόπος για να βρείτε νέους πελάτες και να εξυπηρετήσετε υπάρχοντες και πολλοί ιδιοκτήτες πρακτικών κάνουν ήδη ακριβώς αυτό. Στέλνουν τους μεσίτες τους σε ειδικά μαθήματα κοινωνικών μέσων μαζικής ενημέρωσης και αναθέτουν προσωπικό γραφείου για την παρακολούθηση των feeds της εταιρείας Facebook και Twitter. Δημιουργούν λογαριασμούς Instagram και ενισχύουν την παρουσία τους σε επαγγελματικούς ιστότοπους όπως το LinkedIn. Όλες αυτές οι ενέργειες μπορούν να είναι αποτελεσματικές στην αύξηση του AUM και στην οικοδόμηση των πρακτικών τους για το μέλλον, αλλά η συμμόρφωση είναι εξίσου σημαντική με την ανάπτυξη.

Κοινωνικά Μέσα και Κανονιστική Συμμόρφωση

Πολλοί ιδιοκτήτες πρακτικής έχουν ήδη ανακαλύψει τους κινδύνους της απρόσκοπτης πρόσβασης σε κοινωνικά μέσα, βρίσκοντας πολύ αργά ότι η δημοσίευση στο Facebook και στο Twitter μπορεί να έχει αρνητικές συνέπειες στη γραμμή. Πολλοί από τους ίδιους νόμους που διέπουν τη διατήρηση ρεκόρ για το ηλεκτρονικό ταχυδρομείο και την ηλεκτρονική επικοινωνία ισχύουν και για τα κοινωνικά μέσα ενημέρωσης, και η απλή επικοινωνία σε αυτές τις πλατφόρμες χωρίς πρώτα να ζητηθεί καθοδήγηση μπορεί να είναι ένα μεγάλο λάθος.

Τα εργαλεία όπως το RegEd μπορούν να βοηθήσουν τους ιδιοκτήτες του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού και των πρακτικών διαχείρισης πλούτου να προσεγγίσουν τις Millennials και άλλους νέους χωρίς να παραβιάζουν τους κανονισμούς διατήρησης αρχείων και συμμόρφωσης. Η διατήρηση της συμμόρφωσης δεν ήταν ποτέ πιο σημαντική και η ανάλυση των προτύπων συμμόρφωσης θα έπρεπε να αποτελεί σημαντικό μέρος κάθε προγράμματος κοινωνικής προβολής. ( Σύμβουλοι: Πώς να βρείτε μεγάλη ανάπτυξη .)

Βελτιστοποιήστε την πρακτική σας

Οι πρόσθετες υπηρεσίες μπορούν να είναι εξίσου χρήσιμες για την οικοδόμηση του AUM και την προσέγγιση περισσότερων νέων επενδυτών. Υπηρεσίες όπως η Truelytics βοηθούν τους ιδιοκτήτες του πρακτικού οικονομικού σχεδιασμού και διαχείρισης περιουσίας να βελτιστοποιήσουν τις επιχειρήσεις τους και να μεγιστοποιήσουν τις αποδόσεις τους για κάθε έναν από τους πελάτες τους.

Η επίτευξη των κοινωνικών μέσων ενημέρωσης και η παροχή των κατάλληλων εργαλείων ανάλυσης χαρτοφυλακίου είναι και έξυπνοι τρόποι για να αυξήσετε τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση και να εξασφαλίσετε το μέλλον της επιχείρησής σας, αλλά δεν είναι οι μόνες επιλογές. Στην πραγματικότητα, ο ευκολότερος τρόπος για να βελτιώσετε την προσέλκυση πελατών και να βελτιώσετε την απόδοσή σας με τους νέους μπορεί να βρίσκεται ήδη στο γραφείο σας.

Έχετε εργαστεί σκληρά για να δημιουργήσετε μια σταθερή βάση πελατών και έχετε δουλέψει ακόμη πιο σκληρά για να βοηθήσετε τους πελάτες σας να πετύχουν και να επιτύχουν τους βραχυπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους επενδυτικούς τους στόχους. Πολλοί από αυτούς τους πελάτες είναι επίσης γονείς, και τώρα που τα παιδιά τους είναι μεγαλύτερα, θα αναζητήσουν επίσης επαγγελματικές συμβουλές και καθοδήγηση.

Η συζήτηση με τους υπάρχοντες πελάτες σας σχετικά με τα παιδιά τους είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να καλλιεργήσουμε τις μελλοντικές σχέσεις και να θέσουμε το έδαφος για επιτυχία. Ακόμα κι αν δεν είναι έτοιμοι τώρα, αυτά τα παιδιά και οι grandkids είναι πιθανό να σκεφτούν για σας όταν αρχίζουν να επενδύουν, ειδικά αν έχετε προσφέρει ποιοτικές υπηρεσίες στους γονείς και τους παππούδες τους.

Προσφέροντας αξία

Ως ιδιοκτήτης επιχείρησης οικονομικού σχεδιασμού ή διαχείρισης περιουσίας, μπορείτε να βελτιώσετε περαιτέρω την προβολή του πελάτη σας και, τελικά, τα περιουσιακά σας στοιχεία υπό τη διαχείριση, με μερικές προσφορές με καλή χρονική διάρκεια. Οι ιδιοκτήτες της πρακτικής προσέγγισης μπορούν να είναι τόσο μοναδικοί όσο είναι, αλλά ο στόχος είναι πάντα ο ίδιος.

Ορισμένοι ιδιοκτήτες πρακτικής προσφέρουν στους υπάρχοντες πελάτες τους μια ώρα συμβουλών και καθοδήγησης για τα παιδιά τους σε ηλικία εργασίας. Αυτό μπορεί να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να αυξηθεί το AUM και να οικοδομηθούν σχέσεις για το μέλλον, και πολλοί ιδιοκτήτες πρακτικής έχουν βρει μεγάλη επιτυχία με αυτήν την προσέγγιση.

Άλλοι ιδιοκτήτες πρακτικής προσφέρουν πιστοποιητικά δώρων που απευθύνονται σε νέους, ενώ άλλα παρέχουν εκπτώσεις και άλλα κίνητρα για τους οπαδούς τους στο Facebook, στο Twitter και σε άλλες πλατφόρμες κοινωνικών μέσων. Οι νέοι καταναλωτές έχουν περιμένουν αυτές τις ειδικές συμφωνίες και εκπτώσεις και οι ιδιοκτήτες πρακτικής που τους παρέχουν έχουν τη δυνατότητα να περάσουν πολύ καλά τα επόμενα χρόνια.

Το μέλλον της βιομηχανίας

Είναι σαφές ότι οι νέοι αντιπροσωπεύουν το μέλλον των κλάδων οικονομικού σχεδιασμού και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Είναι επίσης σαφές ότι αυτοί οι νέοι θα χρειαστούν εξίσου βοήθεια και καθοδήγηση, και ίσως ακόμη περισσότερο από τους γονείς και τους παππούδες τους. Η μεταβαλλόμενη φύση της εργασίας, συμπεριλαμβανομένης της αυξανόμενης δημοτικότητας των ελεύθερων επαγγελματιών και της εξάρτησης από την οικονομία του gig, δημιούργησε μια εντελώς νέα σειρά προκλήσεων για τους νέους και οι ιδιοκτήτες πρακτικής που μπορούν καλύτερα να αντιμετωπίσουν αυτές τις ανησυχίες είναι πιθανόν οι νικητές να προχωρήσουν.

Αν δεν έχετε ήδη αρχίσει να προσεγγίζετε νέους πελάτες, τώρα είναι η κατάλληλη στιγμή για να ξεκινήσετε. Υπάρχουν δύο τρόποι με τους οποίους οι οικονομικοί σύμβουλοι και οι διαχειριστές πλούτου να μπορούν να αυξήσουν το AUM - προσελκύοντας περισσότερα περιουσιακά στοιχεία από υπάρχοντες πελάτες ή δημιουργώντας την βάση πελατών τους. Οι ιδιοκτήτες πρακτικής που μπορούν να προσεγγίσουν νέους εργαζομένους μπορούν να αυξήσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία υπό τη διαχείριση, να οικοδομήσουν την αξία των σημάτων τους και να εξασφαλίσουν το μέλλον των επιχειρήσεων τους.

(Για να διαβάσετε περισσότερα από αυτό το συγγραφέα, δείτε: Πώς λειτουργεί το συμβόλαιο καλυτέρου ενδιαφέροντος .