Οι περισσότεροι άνθρωποι γνωρίζουν τις τακτικές πωλήσεων υψηλής πίεσης κατά την αγορά ενός μεταχειρισμένου αυτοκινήτου, πράγμα που σημαίνει ότι έρχονται έτοιμοι να βρουν τη σωστή τιμή ή να πάνε μακριά. Ενώ οι πωλητές μεταχειρισμένων αυτοκινήτων μπορεί να έχουν κάποια αναγνωρίσιμη τακτική, ο χρηματοπιστωτικός κλάδος τείνει να είναι πολύ πιο ύπουλος όταν πρόκειται να πεθάνει σε ευάλωτα δημογραφικά στοιχεία, όπως οι ηλικιωμένοι. Αυτές οι τακτικές κυμαίνονται από παραπλανητικές κρύες κλήσεις μέχρι ελεύθερα δείπνα με μεταγενέστερα κίνητρα. Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά σε μερικές από τις πιο συνήθεις τακτικές πωλήσεων υψηλής πίεσης και πώς μπορούν να δουν τα άτομα μέσω αυτών.

Δωρεάν Προσφορές

Πολλοί νέοι ενήλικες μπορεί να εκπλαγούν για να λάβουν δωρεάν πρόσκληση για δείπνο στο ταχυδρομείο, αλλά όσοι άνω των 50 ετών τους λαμβάνουν αρκετά τακτικά. Συχνά, η πρόσκληση προσφέρει ένα δωρεάν γεύμα ή δείπνο μαζί με μια παρουσίαση για να αξιοποιήσει στο έπακρο τα περιουσιακά στοιχεία της αποχώρησης. Η πλειοψηφία αυτών των εκδηλώσεων είναι μάλλον καλά σχεδιασμένα προγράμματα για την εισαγωγή ενός οικονομικού συμβούλου σε νέους δυνητικούς πελάτες με την ανταλλαγή ορισμένων δωρεάν πληροφοριών. Αλλά σε ορισμένες περιπτώσεις, το δωρεάν δείπνο σε ένα φανταχτερό εστιατόριο μπορεί να κάνει κάποιον να αισθάνεται υποχρεωμένος να υπογράψει επάνω για μια one-on-one διαβούλευση ή ακόμα να υπογράψει μεγαλύτερες συμφωνίες επί τόπου. Ορισμένες παρουσιάσεις μπορούν επίσης να εμπλουτίσουν την πραγματικότητα για να αναγκάσουν τους συμμετέχοντες να λάβουν αποφάσεις επιτόπου. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: 7 βήματα για την αξιολόγηση ενός οικονομικού συμβούλου .)

Ο καλύτερος τρόπος για να αποφύγετε αυτό το πρόβλημα είναι να πάτε στα γεγονότα με ανοιχτό μυαλό και να αποφύγετε τυχόν προσφορές που έγιναν κατά τη διάρκεια της ίδιας της παρουσίασης. Εάν ενδιαφέρονται για τις υπηρεσίες, οι συμμετέχοντες θα πρέπει να φέρουν στο σπίτι τα υλικά, να αναζητήσουν τον μεσίτη στο BrokerCheck και να κάνουν σωστά την επιχείρηση με λογικό μυαλό και όχι συναισθηματικό.

Το ίδιο ισχύει και για άλλους τύπους δωρεάν προσφορών που μπορούν να έρθουν με τη μορφή ταχυδρομείου ή ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, που κυμαίνονται από δωρεάν webinars έως newsletters. Συχνά, αυτές οι δωρεάν προσφορές έρχονται με μια κρυφή ατζέντα που περιλαμβάνει την αναβάθμιση προϊόντων ή υπηρεσιών χρηματοοικονομικών συμβούλων. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς να συμβουλευτείτε τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους μέσω του BrokerCheck .

Ανεπιθύμητες Επικοινωνίες

Οι πωλήσεις υψηλής πίεσης - ή η κλήση σε κρύο - ενδέχεται να είναι λιγότερο συνηθισμένες αυτές τις μέρες, αλλά οι οικονομικοί σύμβουλοι που διαθέτουν άδεια διαμεσολάβησης ενδέχεται να εξακολουθήσουν να χρησιμοποιούν την πρακτική. Συχνά, αυτοί οι μεσίτες θα στοχεύουν άτομα με υψηλό καθαρό κέρδος με αυτές τις ανεπιθύμητες κλήσεις. Σύμφωνα με την Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA), υπάρχουν πολλά προειδοποιητικά σήματα που πρέπει να προσέξετε:

• Η χρήση τακτικών πίεσης κατά τη διάρκεια των τηλεφωνικών κλήσεων, όπως μια ευκαιρία "μία φορά σε μια ζωή" που είναι "καλή σήμερα μόνο. "
• Συχνές τηλεφωνικές κλήσεις που δηλώνουν ότι έχουν" εμπιστευτικές πληροφορίες ". "
• Τρία συστήματα κλήσεων, όπου ένας επενδυτής λαμβάνει μια εισαγωγική κλήση ακολουθούμενη από μια συγκινητική κλήση βάσης ακολουθούμενη από ένα pitch pitch.
• Ένα γήπεδο για να πουλήσετε μια γνωστή και εισηγμένη ασφάλεια για ένα σκοτεινό προτεινόμενο μεσίτη.

Αυτά τα προβλήματα μπορούν να αποφευχθούν ζητώντας να τοποθετηθούν σε μια λίστα "do not-call" για τον μεσίτη και να παραμείνουν σκεπτικοί για όλες τις ανεπιθύμητες επικοινωνίες. Επιπλέον, οι επενδυτές που ενδιαφέρονται πραγματικά για το προϊόν που προσφέρεται θα πρέπει να χρησιμοποιήσουν την BrokerCheck για να προβούν σε κάποια δέουσα επιμέλεια στην επιχείρηση και να ζητήσουν γραπτές λεπτομέρειες για την επένδυση. Τα προβλήματα με την παραγγελία πρέπει να αναφέρονται αμέσως στον διαχειριστή καταστήματος της εταιρείας και / ή στα τμήματα συμμόρφωσης. (Για περισσότερες πληροφορίες: FINRA: Πώς προστατεύει τους επενδυτές .)

Ορισμένοι σύμβουλοι και μεσίτες μπορούν επίσης να επικοινωνούν με άτομα με φαξ ή με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο με ανεπιθύμητες επενδυτικές συστάσεις. Όταν λαμβάνουν τέτοιες επικοινωνίες, οι επενδυτές θα πρέπει να ακολουθούν τις ίδιες προφυλάξεις όπως και με το κρύο καλώντας την επαλήθευση του μεσίτη και τη λήψη συμβουλών με ένα μεγάλο σιτάρι αλατιού. Η πλειοψηφία αυτών των προσκλήσεων είναι πιθανώς ανεπαρκείς για το άτομο, ειδικά αν εμπίπτουν στις προειδοποιητικές πινακίδες παραπάνω.

Η κατώτατη γραμμή

Οι τακτικές πώλησης υψηλής πίεσης μπορεί να είναι δύσκολο να μειωθούν, ειδικά όταν έχουν σχεδιαστεί για να σας ωθήσουν προς μια επιθυμητή δράση - όπως η αγορά ασφάλειας. Λαμβάνοντας υπόψη αυτές τις συμβουλές, τα άτομα μπορούν να αποφύγουν να κάνουν δαπανηρά λάθη όταν πρόκειται για οικονομικούς συμβούλους και μεσίτες-διανομείς προσκλήσεις. (Για περισσότερες πληροφορίες: Ομάδα Advocacy θέλει ευρύτερους ελέγχους ιστορικού FA .