Πολλοί καταχωρημένοι επενδυτικοί σύμβουλοι (RIA) κάποια στιγμή σκέφτηκαν να ξεφύγουν για να σχηματίσουν ανεξάρτητη συμβουλευτική εταιρεία. Αλλά εκείνα τα χαρακτηριστικά που καθιστούν έναν επιτυχημένο σύμβουλο σε έναν μεγαλύτερο οργανισμό δεν μεταφράζονται πάντοτε στα σύνολα δεξιοτήτων που απαιτούνται για τη λειτουργία μιας ανεξάρτητης επιχείρησης. Ωστόσο, με όλο και περισσότερες συγχωνεύσεις και εξαγορές που συμβαίνουν στη βιομηχανία, πολλοί σύμβουλοι καταλήγουν στο συμπέρασμα ότι τώρα είναι η κατάλληλη στιγμή για να ξεπεραστούν από μόνοι τους.

Για όσους είναι συνηθισμένοι στην ασφάλεια μιας εργασίας σε μια μεγάλη επιχείρηση με σταθερό εισόδημα, η μετάβαση στην ανεξαρτησία μπορεί να αισθάνεται απρόβλεπτη και επικίνδυνη. Απαιτεί επίσης ένα δίκαιο χρονικό διάστημα, τον προγραμματισμό και την ικανότητα αντοχής στον κίνδυνο.

Εάν ένας μεγάλος χρόνος πληρωμής είναι ο στόχος, τότε η υπομονή είναι επίσης απαραίτητη, καθώς πολλοί σύμβουλοι καταλήγουν να χάσουν πελάτες όταν αφήνουν μια μεγάλη επιχείρηση για να χτίσουν τη δική τους επιχείρηση. Αλλά υπάρχουν μερικά βασικά βήματα που μπορεί να πάρει ο κάθε σύμβουλος για να βοηθήσει να γίνει η μετάβαση πιο ομαλή. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Ξεκινήστε τη δική σας Εταιρεία Οικονομικού Σχεδιασμού ).

- <->

Είναι όλα σχετικά με τις σχέσεις

Ένα σημαντικό βήμα κάθε σύμβουλος πρέπει να κάνει πριν εγκαταλείψει μια επιχείρηση είναι να αξιολογήσει τις σχέσεις των πελατών τους. Θέλετε να βεβαιωθείτε ότι οι πελάτες σας είναι περισσότερο από ικανοποιημένοι από την εργασία σας και ότι οι σχέσεις σας είναι ισχυρές. Οι πελάτες θέλουν να αισθάνονται ότι ο σύμβουλός τους τα γνωρίζει καλά και φροντίζει για το μέλλον των οικογενειών τους. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς να είστε κορυφαίος χρηματοοικονομικός σύμβουλος ).

Η ενίσχυση αυτών των σχέσεων μέσω της συχνής επαφής με τον πελάτη είναι το κλειδί. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι σύμβουλοι που σχεδιάζουν να κάνουν μια κίνηση πρέπει να αρχίσουν να υποστηρίζουν τις σχέσεις με τους πελάτες τους μήνες εκ των προτέρων. Συνήθως, το 60-90% των πελατών θα παραμείνει πιστός στον σύμβουλό του όταν μετακομίζει σε άλλη επιχείρηση ή ανοίγει ένα νέο. Όσο ισχυρότερη είναι η σχέση, τόσο πιο πιθανό είναι ότι ένας ικανοποιημένος πελάτης θα ακολουθήσει τον σύμβουλό του οπουδήποτε κι αν πάει. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Γιατί οι Πελάτες Χρηματοοικονομικοί Σύμβουλοι Πυρός ).

Στην πραγματικότητα, πολλοί στον κλάδο συμφωνούν ότι ένα κλειδί για την επιτυχία όταν ένας σύμβουλος βγαίνει από μόνος του είναι να σιγουρευτεί ότι δεν ξεκινά από το μηδέν από την άποψη των σχέσεων με τους πελάτες. Είναι τελικά πολύ πιο εύκολο να φέρεις υπάρχοντες πελάτες μαζί σου, τότε είναι να οικοδομήσεις νέες σχέσεις από το μηδέν. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Ώρα για Έλεγχο Κινδύνου Πελατών ).

Σε πολλές επιχειρήσεις, έχουν τεθεί σε εφαρμογή ορισμένα πρωτόκολλα μεταξύ μεσιτών και ΑΕΣ, τα οποία ορίζουν ότι οι υπογράφοντες επιχειρήσεις δεν θα κινήσουν δικαστική αγωγή εναντίον συμβούλου ο οποίος παίρνει βασικά στοιχεία πελατών μαζί τους όταν μετακομίζουν σε άλλο φορέα. Επίσης, πολλές συμβουλευτικές εταιρείες επιτρέπουν στους συμβούλους τους να έρχονται σε επαφή με τους σημερινούς πελάτες τους όταν φεύγουν από την επιχείρηση για να τους ενημερώσουν πότε φεύγουν οι σύμβουλοι και πού κινούνται.Αυτό επιτρέπει στον πελάτη την επιλογή μετακίνησης του λογαριασμού του όταν ο σύμβουλός του κινείται, κάτι που μπορεί επίσης να είναι προς το συμφέρον του. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ .:

Χρηματοοικονομικοί Σύμβουλοι θα πρέπει οι Πελάτες Παράγοντες σε Διαδοχικά Σχέδια ). Ορισμένες επιχειρήσεις, ωστόσο, είναι γνωστό ότι ζητούν από τους υπαλλήλους τους να υπογράψουν μια συμφωνία μη ανταγωνισμού ή μη προσέλκυσης κατά την ένταξή τους στην επιχείρηση. Αυτό μπορεί να γίνει δύσκολο για εκείνους τους συμβούλους που θέλουν να βγάλουν δουλειά από μόνοι τους. Σε αυτή την περίπτωση, είναι σημαντικό ο σύμβουλος να μην ενεργεί με τρόπο που να μπορεί να ερμηνευτεί ως ενεργός προσέλκυση των πελατών τους να αποχωρήσουν από την επιχείρηση όταν το κάνουν, καθώς αυτό θα παραβίαζε τη σύμβαση που υπέγραψαν.

Ωστόσο, δεν υπάρχει τίποτα που να εμποδίζει έναν σύμβουλο να δίνει στους πελάτες τη διεύθυνση κατοικίας του, τον ιδιωτικό του ηλεκτρονικό ταχυδρομείο ή τον αριθμό τηλεφώνου του σπιτιού, ώστε οι πελάτες να μπορούν να επιλέξουν να επικοινωνήσουν με τους ίδιους τους συμβούλους εάν επιθυμούν να συνεχίσουν μια σχέση μαζί τους.

Σε αυτές τις περιπτώσεις, όταν ένας σύμβουλος έχει τη δυνατότητα να λαμβάνει βασικές πληροφορίες επικοινωνίας με τους πελάτες όταν εγκαταλείπουν μια επιχείρηση, συνήθως δεν επιτρέπεται να λαμβάνουν πληροφορίες σχετικά με τους λογαριασμούς των πελατών τους. Σε αυτή την περίπτωση ένας σύμβουλος μπορεί να θέλει να στείλει μια αλληλογραφία στους πελάτες του ενημερώνοντάς τους για τον τόπο τους, με την ελπίδα ότι οι πελάτες θα ακολουθήσουν και θα παράσχουν τις πληροφορίες που επιθυμούν οι σύμβουλοί τους να έχουν. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι μπορούν να προσαρμοστούν σε Robo-σύμβουλοι ). Η χρηματοδότηση του κινήματος

Οι σύμβουλοι μιας προειδοποίησης θα πρέπει να γνωρίζουν πριν από την εξόρυξη από μόνα τους είναι ότι τα χρήματα πιθανότατα δεν θα έρθουν αμέσως σε τροχιά. Στην πραγματικότητα, θα μπορούσε να είναι αρκετό διάστημα πριν ένας σύμβουλος είναι σε θέση να αντιστοιχούν στο προηγούμενο εισόδημά τους. Συχνά, κατά τη διάρκεια των πρώτων τριών έως έξι μηνών ενός νέου επιχειρηματικού εγχειρήματος, τα έσοδα ενός συμβούλου πιθανότατα θα μειωθούν. Ταυτόχρονα, το κόστος εκκίνησης θα συνεχίσει να αυξάνεται, οπότε το μόνο σπάσιμο μπορεί να είναι καλός στόχος για το πρώτο έτος. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε

Robo-Advisors και ένα ανθρώπινο άγγιγμα: Καλύτερα μαζί; ) Χωρίς μια σωστή εξοικονόμηση πόρων, ένας σύμβουλος που θέλει να ξεκινήσει μια νέα επιχείρηση ίσως χρειαστεί να πάρει ένα ποσό της χρηματοδότησης. Αυτό μπορεί να επιτευχθεί με τη λήψη τραπεζικού δανείου ή πίστωσης (αν και αυτό το είδος χρηματοδότησης δεν είναι τόσο εύκολο να έρθει από όπως ήταν κάποτε) ή μιλώντας με έναν διανομέα μεσίτη ή θεματοφύλακα που μπορεί να προσφέρει χρηματοδότηση στους συμβούλους μέσω της θητείας σημειώσεις. Είτε έτσι είτε αλλιώς, η εξοικονόμηση τουλάχιστον εννέα μηνών εισοδήματος σε ένα ταμείο έκτακτης ανάγκης είναι μια καλή ιδέα για τους συμβούλους που θέλουν να πάνε ανεξάρτητοι. Μπορεί να προσφέρει ένα πολύ απαραίτητο μαξιλάρι καθώς τα επιχειρηματικά όντα θα μεγαλώνουν.

Όταν ξεκινάτε απλά, οι σύμβουλοι μπορεί να θέλουν να δουλεύουν από το σπίτι αντί να ρίχνουν πολλά χρήματα σε χώρους γραφείων. Μπορούν επίσης να εξοικονομήσουν χρήματα κάνοντας μεγάλο μέρος της ίδιας της διοικητικής εργασίας. Αλλά αφήνοντας έναν μεσίτη διαμεσολάβησης να εκτελέσει το τέλος συμμόρφωσης μιας νέας επιχείρησης και να αναθέσει σε εξωτερικούς συνεργάτες λειτουργίες back-office μπορεί να είναι μια καλή ιδέα να διατηρήσουμε τα πράγματα να λειτουργούν ομαλά. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Δημοφιλής τεχνολογία για RIAs ). Εξετάστε μια Ανεξάρτητη Εταιρεία

Εάν η μετάβαση στην ανεξαρτησία φαίνεται υπερβολική, επικίνδυνη ή απλώς οικονομικά εφικτή, ένας σύμβουλος μπορεί να θέλει να συμμετάσχει σε μια υπάρχουσα ανεξάρτητη συμβουλευτική εταιρεία ή σε έναν ανεξάρτητο διαμεσολαβητή που προσφέρει επενδυτικές υπηρεσίες. Το όφελος για αυτό, πέρα ​​από την εκκίνηση της επιχείρησής του, είναι ότι το κόστος εκκίνησης και τα γενικά έξοδα εξαλείφονται. Έτσι είναι τα έξοδα γραφείου και συμμόρφωσης, καθώς και διάφορες άλλες διοικητικές δαπάνες. Με μεγάλο μέρος της υποδομής και της υποστήριξης που παρέχεται από το get-go, οι σύμβουλοι μπορούν να επικεντρώσουν περισσότερο χρόνο στη διατήρηση των υφιστάμενων σχέσεων με τους πελάτες και στην κατασκευή νέων. Αυτές οι μικρές ανεξάρτητες επιχειρήσεις μπορούν επίσης να εκτιμήσουν την προσέγγισή τους από ειδικευμένους και έμπειρους συμβούλους, καθώς αυτές οι μισθώσεις θα βοηθήσουν στην εξάλειψη της ανάγκης τους να ξοδεύουν χρόνο και χρήμα προσλαμβάνοντας νέα ταλέντα. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Αξιολόγηση του μεγέθους της επιχείρησης σε έναν οικονομικό σύμβουλο κυνήγι εργασίας ). Σε τελική ανάλυση, εναπόκειται σε κάθε μεμονωμένο σύμβουλο να αποφασίσει ποια διαδρομή ταιριάζει καλύτερα. Ενώ μερικοί προτιμούν να εργάζονται για μια επιχείρηση όπου η υποδομή και η υποστήριξη είναι ήδη στη θέση τους, άλλοι μπορεί να εξακολουθούν να επιθυμούν την ελευθερία να βγουν από μόνα τους και να δημιουργήσουν το δικό τους επενδυτικό στυλ και προσέγγιση.

Η κατώτατη γραμμή

Πολλοί σύμβουλοι κάνουν την κίνηση προς την ανεξαρτησία και ανοίγουν τις δικές τους συμβουλευτικές εταιρείες. Για να καταστεί ευκολότερη η μετάβαση, θα πρέπει να ενισχυθούν οι τρέχουσες σχέσεις με τους πελάτες ώστε να διασφαλιστεί ότι είναι ισχυρές, να διαπιστωθεί αν υπάρχει διαθέσιμη και απαραίτητη χρηματοδότηση και να αναζητηθούν τρόποι για να διατηρηθεί το κόστος όσο το δυνατόν χαμηλότερα. Για εκείνους που είναι έτοιμοι να κάνουν το βήμα, τα οφέλη της ανεξαρτησίας μπορεί να αξίζει τον κόπο. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Συμβουλές διαχείρισης από κορυφαίους χρηματοοικονομικούς συμβούλους ).