προσληφθέντες συμβούλους.

Κανόνας 2273

Ο κανόνας θα απαιτεί από τις εταιρείες μέλη της FINRA να αποστέλλουν συγκεκριμένες ειδοποιήσεις στους πελάτες των συμβούλων που προσλαμβάνουν. Οι προκηρύξεις αυτές θα εξηγούν ορισμένες πληροφορίες και εκτιμήσεις που ισχύουν για τους πελάτες των οποίων τα περιουσιακά στοιχεία μεταφέρονται στην επιχείρηση προσλήψεων και θα περιγράφουν τις επιπτώσεις στα περιουσιακά στοιχεία που προκύπτουν από τη μεταβίβαση από μια επιχείρηση στην άλλη, δήλωσε ο ρυθμιστικός φορέας στις οδηγίες του. Η FINRA θα δημιουργήσει τις ίδιες τις ειδοποιήσεις και οι επιχειρήσεις θα απαγορευτούν από την προσαρμογή των εγγράφων με οποιονδήποτε τρόπο, όπως η τροποποίηση των μεγεθών των γραμματοσειρών ή η προσθήκη των δικών τους λογοτύπων, δήλωσε ο ρυθμιστής.

AD:

Ωστόσο, οι σύμβουλοι θα μπορούν να στέλνουν στους πελάτες τους μια υπερσύνδεση στην εκπαιδευτική επικοινωνία, την οποία η FINRA θα φιλοξενήσει στον δικό της ιστότοπο, εφόσον ο σύνδεσμος αυτός πηγαίνει απευθείας στην ειδοποίηση. Οι επιχειρήσεις μπορούν επίσης να επισυνάψουν ένα αμετάβλητο αρχείο PDF στις επικοινωνίες πελατών.

Επιτρέπεται επίσης στις επιχειρήσεις-μέλη να στέλνουν στους πελάτες τους εξηγήσεις και απαντήσεις σε ερωτήσεις που τίθενται στην επικοινωνία εκπαίδευσης της FINRA, εφόσον η επιχείρηση συμμορφώνεται με τους κανόνες της ρυθμιστικής αρχής που διέπουν την επικοινωνία με το κοινό, όπως η απαίτηση του φύλακα για δίκαιες και ισορροπημένες δηλώσεις δεν είναι παραπλανητική. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Η FINRA εκδίδει Οδηγίες Q & A για την πρόσληψη .)

AD:

Η FINRA λέει ότι οι επιχειρήσεις πρέπει επίσης να επισυνάψουν την ειδοποίηση σε τυχόν γραπτές ανακοινώσεις που αναγγέλλουν την πρόσληψη του συμβούλου. Ωστόσο, η ρυθμιστική αρχή δήλωσε επίσης ότι δεν θα απαιτήσει από τις επιχειρήσεις να συλλέξουν στοιχεία για τη συμμόρφωση με τον κανόνα, αν και αναμένει ότι οι εταιρείες-μέλη θα έχουν θεσπίσει εποπτικές διαδικασίες που θα διασφαλίζουν τη συμμόρφωση.

Ο κανόνας αναφέρει ότι οποιαδήποτε "εξατομικευμένη επαφή" με τον πελάτη θα ενεργοποιήσει την απαίτηση. Και στην καθοδήγηση η FINRA εξηγεί ότι η διάταξη αυτή καλύπτει ένα ευρύ φάσμα προφορικών και γραπτών ανακοινώσεων, συμπεριλαμβανομένων των συνομιλιών που ενημερώνουν τον πελάτη για τη νέα σχέση του συμβούλου με την εταιρεία πρόσληψης, προτάσεις για τη μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων στη νέα εταιρεία και συζητήσεις για οποιαδήποτε προϊόντα ή αμοιβές της εταιρείας προσλήψεων.

AD:

Η απρόβλεπτη επαφή με τον πελάτη, αρκεί η συζήτηση να μην ξεφύγει από τα αναφερόμενα θέματα, δεν θα ενεργοποιήσει αυτόματα την απαίτηση. Επιπλέον, ο κανόνας δεν θα εφαρμοζόταν σε πελάτες που δεν έχουν πλέον λογαριασμούς ή κατέχουν μόνο λογαριασμούς μη τίτλων στην παλιά επιχείρηση. Αλλά το άνοιγμα ακόμη και ενός λογαριασμού που δεν αφορά τους τίτλους στην εταιρεία προσλήψεων θα καθιστούσε την απαίτηση αποτελεσματική.

Επιπλέον, αν δεν υπάρξει εξατομικευμένη επαφή, η επιχείρηση προσλήψεων θα χρειαστεί να εκδώσει την εκπαιδευτική επικοινωνία της FINRA στους πελάτες της εάν μεταφέρουν στοιχεία ενεργητικού στη νέα επιχείρηση, ανεξάρτητα από το αν η συναλλαγή γίνεται με δική της πρωτοβουλία ή σε απάντηση σε μια, την ανάρτηση σε κοινωνικά μέσα ή τη μάθηση από άλλο πελάτη.

Η ρυθμιστική αρχή διευκρίνισε ότι ο κανόνας δεν ισχύει για τους συμβούλους που έχουν προσληφθεί πριν από την 11η Νοεμβρίου - την ημερομηνία έναρξης ισχύος του κανόνα - ακόμη και σε περιπτώσεις όπου ένας πελάτης μεταφέρει περιουσιακά στοιχεία στην επιχείρηση προσλήψεων μετά την ημερομηνία αυτή.

Η FINRA είχε υποβάλει αίτηση για έγκριση του κανόνα με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) στα τέλη του περασμένου έτους και ο τελευταίος ενέκρινε τον κανόνα τον Μάρτιο, σύμφωνα με την FINRA. Το ιστορικό Τον Μάρτιο του 2016, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ενέκρινε την έγκριση του κανόνα 2273 της FINRA (Εκπαιδευτική ανακοίνωση σχετικά με τις πρακτικές προσλήψεων και τον απολογισμό Μεταφορές). Το άρθρο 2273 καθιερώνει την υποχρέωση παροχής εκπαιδευτικής ανακοίνωσης σε σχέση με τις πρακτικές προσέλκυσης εταιρικών μελών και τις μεταφορές λογαριασμών. Συγκεκριμένα, το άρθρο 2273 απαιτεί την παράδοση εκπαιδευτικής επικοινωνίας που έχει δημιουργηθεί από την FINRA από την εταιρεία μέλος που προσλαμβάνει τον εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο (εταιρεία πρόσληψης) που υπογραμμίζει βασικούς λόγους για τους πρώην πελάτες της αντιπροσωπείας στη μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων στην εταιρεία πρόσληψης και τις άμεσες και έμμεσες επιπτώσεις μεταβίβαση αυτών των περιουσιακών στοιχείων. Ο κανόνας ισχύει από 11 Νοεμβρίου 2016.

Συχνές Ερωτήσεις

Ημερομηνία Έναρξης

Ε1. 1

Ισχύει το άρθρο 2273 εάν ο εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος είχε προσληφθεί ή συνδεόταν με την εταιρεία προσλήψεων πριν από την ημερομηνία έναρξης ισχύος του κανόνα;

Α1. 1 Όχι. Η FINRA ερμηνεύει το άρθρο 2273 για να εφαρμόσει εάν ο εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος προσλαμβάνεται ή συνεργάζεται με την εταιρεία προσλήψεων την ή μετά την ημερομηνία έναρξης ισχύος του κανόνα. Σύμφωνα με το άρθρο 2273 στοιχείο β) σημείο 3 του Κανονισμού, η παράδοση της ανακοίνωσης απαιτείται για περίοδο τριών μηνών από την ημερομηνία που ο εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος αρχίζει να εργάζεται ή συνεργάζεται με την εταιρεία πρόσληψης. Για τους εγγεγραμμένους αντιπροσώπους που έχουν προσληφθεί ή συσχετιστεί με μια εταιρεία μέλος πριν από την ημερομηνία έναρξης ισχύος, οι απαιτήσεις του άρθρου 2273 δεν θα ενεργοποιηθούν εάν ένας πρώην πελάτης επικοινωνήσει μεμονωμένα από την εταιρεία προσλήψεων ή τον καταχωρημένο αντιπρόσωπο ή, ελλείψει εξατομικευμένης επαφής, τα περιουσιακά στοιχεία της στην επιχείρηση πρόσληψης μετά την ημερομηνία έναρξης ισχύος.

Μορφή Εκπαιδευτικής Επικοινωνίας Q2. 1

Μήπως το άρθρο 2273 επιτρέπει στις επιχειρήσεις-μέλη να αλλάξουν τη μορφή της εκπαιδευτικής επικοινωνίας, διατηρώντας παράλληλα την ουσία της επικοινωνίας (π.χ. μεταβιβάζοντας την ανακοίνωση στο επιστολόχαρτο της επιχείρησης ή σε φυλλάδιο που αναπτύχθηκε από την εταιρεία ή μεταβάλλοντας το μέγεθος ή το χρώμα του κειμένου στην ανακοίνωση);

Α2. 1 Όχι. Για να διευκολυνθεί η ομοιόμορφη επικοινωνία σύμφωνα με τον κανόνα και να ελαχιστοποιηθεί η επιβάρυνση των εταιρειών-μελών στην παροχή της επικοινωνίας στους πρώην πελάτες ενός αντιπροσώπου, η FINRA ανέπτυξε μια τυποποιημένη ανακοίνωση με ένα λογότυπο FINRA για τις εταιρείες-μέλη να χρησιμοποιήσουν για να ικανοποιήσουν τις απαιτήσεις του άρθρου 2273. Συνεπώς, ο κανόνας δεν επιτρέπει στις επιχειρήσεις-μέλη να αλλάξουν τη μορφή ή την ουσία της εκπαιδευτικής επικοινωνίας που δημιούργησε η FINRA ή να αφαιρέσουν το λογότυπο FINRA.

Q2. 2 Το άρθρο 2273 επιτρέπει στις επιχειρήσεις μέλη να παρέχουν την εκπαιδευτική επικοινωνία μέσω μιας υπερσύνδεσης στην εκπαιδευτική επικοινωνία μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου σε πρώην πελάτες; Α2. 2

Ναι. Το άρθρο 2273 επιτρέπει στις εταιρίες-μέλη να παρέχουν την εκπαιδευτική επικοινωνία μέσω ηλεκτρονικής αλληλογραφίας (π.χ. ηλεκτρονική πρόσκληση για πρόσληψη) στην εκπαιδευτική επικοινωνία μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου σε πρώην πελάτες. Η FINRA ερμηνεύει το άρθρο 2273 για να απαιτήσει την προβολή του υπερσυνδέσμου στο ηλεκτρονικό ταχυδρομείο και να συνδεθεί άμεσα με την εκπαιδευτική επικοινωνία και να μην απαιτήσει από τον πρώην πελάτη να κάνει κλικ σε πολλαπλούς συνδέσμους για να αποκτήσει πρόσβαση στην εκπαιδευτική επικοινωνία.

Q2. 3 Το άρθρο 2273 επιτρέπει στο κράτος μέλος να παρέχει την εκπαιδευτική επικοινωνία στους πρώην πελάτες ως συνημμένο PDF σε ένα ηλεκτρονικό ταχυδρομείο; Α2. 3

Ναι. Το άρθρο 2273 (α) επιτρέπει σε μια επιχείρηση μέλος να παρέχει την εκπαιδευτική επικοινωνία στους πρώην πελάτες σε έντυπη ή ηλεκτρονική μορφή. Η FINRA ερμηνεύει το άρθρο 2273 ώστε να επιτρέψει στις επιχειρήσεις-μέλη να παρέχουν την εκπαιδευτική επικοινωνία στους πρώην πελάτες ως ένα συνημμένο PDF (ή άλλο παρόμοιο γενικά διαθέσιμο αρχείο) σε ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Όταν η πρώτη εξατομικευμένη επαφή με έναν πρώην πελάτη από τον εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο ή εταιρεία μέλος είναι μέσω ηλεκτρονικής επικοινωνίας, μια εταιρεία μέλος μπορεί είτε να συνδέσει άμεσα την εκπαιδευτική επικοινωνία είτε να επισυνάψει την εκπαιδευτική επικοινωνία ως PDF (ή άλλη παρόμοια γενικά διαθέσιμη μορφή αρχείου), αλλά δεν χρειάζεται να κάνετε και τα δύο.

Εξατομικευμένη σύμβαση Q3. 1

Μία γραπτή ή προφορική ανακοίνωση που θα ενημερώνει τον πρώην πελάτη ότι ο εγγεγραμμένος εκπρόσωπος απασχολείται ή συνεργάζεται με την εταιρία προσλήψεων συνιστά «εξατομικευμένη επαφή» που συνεπάγεται την υποχρέωση παροχής της εκπαιδευτικής επικοινωνίας;

A3. 1 Ναι. Ένα ευρύ φάσμα επικοινωνιών από μια εταιρεία πρόσληψης, απευθείας ή μέσω του εγγεγραμμένου αντιπροσώπου, αποτελεί εξατομικευμένη επαφή που θα μπορούσε να ενεργοποιήσει την απαίτηση παράδοσης. Αυτές οι ανακοινώσεις μπορούν να περιλαμβάνουν, χωρίς να περιορίζονται σε αυτές, προφορικές ή γραπτές ανακοινώσεις από την εταιρεία προσέλκυσης ή τον καταχωρημένο αντιπρόσωπο: (1) ενημέρωση του πρώην πελάτη ότι ο εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος συνδέεται πλέον με την εταιρεία προσλήψεων · (2), γεγονός που υποδηλώνει ότι ο πρώην πελάτης θεωρεί τη μεταφορά του ενεργητικού ή του λογαριασμού του στην επιχείρηση προσλήψεων. (3) ενημέρωση του πρώην πελάτη ότι η εταιρεία πρόσληψης μπορεί να προσφέρει καλύτερα ή διαφορετικά προϊόντα ή υπηρεσίες, ή (4) να συζητήσει με τον πρώην πελάτη τη διάρθρωση των τελών ή την τιμολόγηση της επιχείρησης προσλήψεων.

Q3. 2 Πότε θεωρεί η FINRA ότι ένας πρώην πελάτης έχει μεταφέρει τα περιουσιακά του στοιχεία στην επιχείρηση προσλήψεων χωρίς ατομική επαφή; A3. 2

Ο κανόνας 2273 (α) και (β) (2) απαιτεί την παράδοση της εκπαιδευτικής ανακοίνωσης όταν ένας πρώην πελάτης μεταβιβάζει περιουσιακά στοιχεία σε λογαριασμό που έχει εκχωρηθεί ή πρόκειται να ανατεθεί στον εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο στην επιχείρηση πρόσληψης, Μεταξύ άλλων, η FINRA θα θεωρούσε ότι μια μεταβίβαση δεν υπάρχει εξατομικευμένη επαφή όταν ένας πρώην πελάτης αποφασίζει να μεταβιβάσει περιουσιακά στοιχεία στην επιχείρηση πρόσληψης: (1) με δική του πρωτοβουλία. (2) σε απάντηση σε ένα γενικό? (3) ως απάντηση σε μια γενική δημοσίευση σε έναν ιστότοπο κοινωνικών μέσων ενημέρωσης. ή (4) μετά τη γνώση της μεταφοράς του εγγεγραμμένου αντιπροσώπου από άλλο πρώην πελάτη.

Q3. 3 Ο κανόνας 2273 θα ενεργοποιείται από απρόβλεπτες επαφές μεταξύ εγγεγραμμένου αντιπροσώπου και πρώην πελάτη; A3. 3

Ο κανόνας 2273 εφαρμόζεται όταν μια εταιρεία μέλος, απευθείας ή μέσω εγγεγραμμένου αντιπροσώπου, επικοινωνεί ατομικά με έναν πρώην πελάτη του εν λόγω εγγεγραμμένου αντιπροσώπου για τη μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων ή όταν ένας πρώην πελάτης μεταβιβάζει περιουσιακά στοιχεία σε λογαριασμό που έχει εκχωρηθεί στον εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο στην εταιρεία μέλος απουσία εξατομικευμένης επαφής. Ως εκ τούτου, εάν η επαφή που συμβαίνει με έναν πρώην πελάτη έχει προγραμματιστεί ή η serendipitous δεν είναι καταστατική, Αντίθετα, η ουσία της επικοινωνίας καθορίζει εάν ενεργοποιείται η απαίτηση παράδοσης. Έτσι, η απρόβλεπτη επαφή με έναν πρώην πελάτη (π.χ. σε μια αθλητική ή κοινωνική εκδήλωση) χωρίς μια ανακοίνωση από τον εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο στον πρώην πελάτη που θα συνιστούσε εξατομικευμένη επαφή για τη μεταφορά περιουσιακών στοιχείων δεν θα προκαλούσε τις απαιτήσεις του άρθρου 2273. Ωστόσο, για παράδειγμα, ο εγγεγραμμένος εκπρόσωπος έλαβε την ευκαιρία της κατάστασης για να ενημερώσει τον πρώην πελάτη για τη μετακίνησή του στην επιχείρηση πρόσληψης και για τα πλεονεκτήματα της μεταφοράς περιουσιακών στοιχείων στην επιχείρηση αυτή, τότε θα ενεργοποιηθεί η απαίτηση παράδοσης.

Q3. 4 Απαγορεύει το άρθρο 2273 ότι μια εταιρία-μέλος ή εγγεγραμμένο αντιπροσωπευτικό έγγραφο εξατομικεύει την προφορική επαφή με έναν πρώην πελάτη και την αντίστοιχη παράδοση της εκπαιδευτικής επικοινωνίας στον πρώην πελάτη; A3. 4

Ο κανόνας 2273 δεν διευκρινίζει τον τρόπο με τον οποίο οι επιχειρήσεις-μέλη πρέπει να αποδείξουν τη συμμόρφωση με τον κανόνα. Αντίθετα, ο κανόνας 3110 (εποπτεία) της FINRA απαιτεί από τις εταιρείες-μέλη να έχουν θεσπίσει εποπτικές διαδικασίες εύλογα σχεδιασμένες ώστε να επιτυγχάνουν τη συμμόρφωση με τους κανόνες FINRA. Οι επιχειρήσεις-μέλη έχουν την ευελιξία να σχεδιάζουν λογικά τα συστήματα εποπτείας τους για να επιτύχουν τη συμμόρφωση με το άρθρο 2273 (π.χ. με τη χρήση κατάρτισης, επιτόπιων ελέγχων, καταγραφής επαφών με πρώην πελάτες, πιστοποιητικών ή άλλων μέτρων). Σύμφωνα με αυτήν την αρχή, μια εταιρεία μέλος μπορεί να επιλέξει να σχεδιάσει το εποπτικό της σύστημα για να απαιτήσει την τεκμηρίωση της εξατομικευμένης προφορικής επαφής με έναν πρώην πελάτη και την αντίστοιχη παράδοση της εκπαιδευτικής επικοινωνίας στον πρώην πελάτη.

Απαιτήσεις παράδοσης Q4. 1

Μήπως το άρθρο 2273 επιτρέπει σε μια εταιρία-μέλος να συμπεριλάβει την εκπαιδευτική επικοινωνία με μια άλλη γραπτή ανακοίνωση (π.χ. επιστολή) που αναγγέλλει ότι ένας εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος προσλήφθηκε ή συσχετίστηκε με την εταιρεία μέλος;

A4. 1 Ναι. Σύμφωνα με το άρθρο 2273 (β) (1) (Α) του Κανονισμού, εάν η πρώτη εξατομικευμένη επαφή με πρώην πελάτη από τον εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο ή την εταιρεία μέλος είναι γραπτώς, η εκπαιδευτική επικοινωνία πρέπει να συνοδεύει τη γραπτή ανακοίνωση. Η FINRA θα εξετάσει μια γραπτή ανακοίνωση που θα αναγγέλλει ότι ένας εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος προσλήφθηκε ή συνεργάστηκε με την εταιρεία μέλος για να εξατομικευτεί η επαφή με έναν πρώην πελάτη. Επομένως, μια επιχείρηση-μέλος θα μπορούσε να ικανοποιήσει την απαίτηση του κανόνα, επιλέγοντας να στείλει μερικούς ή όλους τους πρώην πελάτες ενός εγγεγραμμένου αντιπροσώπου, μια τέτοια ανακοίνωση και να συμπεριλάβει μαζί της την εκπαιδευτική επικοινωνία.

Q4. 2 Υπό ποιες συνθήκες μπορεί να συμπεριληφθεί η εκπαιδευτική επικοινωνία με την τεκμηρίωση έγκρισης μεταφοράς; A4. 2

Η FINRA θα εξετάσει το ενδεχόμενο να αποστέλλει την τεκμηρίωση της έγκρισης μεταβίβασης λογαριασμού για να εξατομικευτεί η επαφή με τον πρώην πελάτη. Σύμφωνα με το άρθρο 2273 (β) (1) (Α) του Κανονισμού, εάν η αποστολή της τεκμηρίωσης έγκρισης μεταβίβασης λογαριασμού είναι η πρώτη εξατομικευμένη επαφή με πρώην πελάτη από τον εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο ή μέλος, η εκπαιδευτική επικοινωνία πρέπει να συνοδεύει τη γραπτή επικοινωνία. Επιπλέον, ο κανόνας 2273 (β) (2) απαιτεί, σε περίπτωση που ένας πρώην πελάτης επιχειρήσει να μεταφέρει στοιχεία ενεργητικού σε λογαριασμό που έχει εκχωρηθεί ή πρόκειται να ανατεθεί στον εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο στην επιχείρηση πρόσληψης που δεν διαθέτει εξατομικευμένη επαφή, την εκπαιδευτική επικοινωνία με την τεκμηρίωση εγκρίσεων μεταφοράς λογαριασμού.

Q4. 3 Το άρθρο 2273 επιτρέπει σε μια εταιρεία-μέλος να παρέχει μια συνοδευτική γραπτή ανακοίνωση στους πρώην πελάτες που εξηγεί την εκπαιδευτική επικοινωνία ή παρέχει απαντήσεις στα ερωτήματα που θέτει η εκπαιδευτική επικοινωνία; A4. 3

Ναι. Οι επιχειρήσεις-μέλη επιτρέπεται να παρέχουν συνοδευτική γραπτή ανακοίνωση στους πρώην πελάτες, εξηγώντας την εκπαιδευτική επικοινωνία ή παρέχοντας απαντήσεις στα ερωτήματα που θέτει η εκπαιδευτική επικοινωνία. Κάθε τέτοια γραπτή ανακοίνωση πρέπει να συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις του κανόνα FINRA 2210 (Επικοινωνία με το κοινό), συμπεριλαμβανομένης της ότι η επικοινωνία πρέπει να είναι δίκαιη, ισορροπημένη και μη παραπλανητική. Η FINRA θα ερμηνεύσει μια γραπτή ανακοίνωση που θα έρχεται σε αντίθεση με την εκπαιδευτική επικοινωνία ή θα προτείνει ότι οι εκτιμήσεις που επισημαίνονται στην εκπαιδευτική ανακοίνωση είναι ασήμαντες ως ασυμβίβαστες με τις απαιτήσεις του άρθρου 2210.

Ε4. 4 Πώς θα πρέπει μια εταιρεία μέλος να υπολογίσει το χρόνο για να εξασφαλίσει την τήρηση της απαίτησης του άρθρου 2273 (β) (1) (Β) ότι εάν η πρώτη εξατομικευμένη επαφή με έναν πρώην πελάτη είναι προφορική, η εταιρία μέλος θα παράσχει την εκπαιδευτική επικοινωνία το αργότερο τρεις εργάσιμες ημέρες μετά την επαφή; A4. 4

Σύμφωνα με την προσέγγιση του άρθρου 9138 (b) (Υπολογισμός του χρόνου) της FINRA, η ημέρα κατά την οποία η εταιρεία-μέλος ή το εγγεγραμμένο άτομο επικοινωνεί με τον πρώην πελάτη ξεχωριστά δεν πρέπει να συμπεριληφθεί στον υπολογισμό του χρόνου, η περίοδος εργάσιμης ημέρας θα αρχίσει να τρέχει την επόμενη εργάσιμη ημέρα και συνεπώς θα διαρκέσει μέχρι το τέλος της τρίτης εργάσιμης ημέρας μετά. Για παράδειγμα, αν δεν υπάρξουν ενδιάμεσες ομοσπονδιακές διακοπές, εάν μια εταιρεία μέλος έρχεται σε επαφή με έναν πρώην πελάτη σε μια Δευτέρα, η περίοδος των τριών εργάσιμων ημερών θα έληγε μέχρι το τέλος της Πέμπτης. Εάν μια επιχείρηση μέλος έρχεται σε επαφή με έναν πρώην πελάτη την Παρασκευή, τότε η περίοδος των τριών εργάσιμων ημερών θα διαρκέσει μέχρι το τέλος της επόμενης Τετάρτης, υποθέτοντας και πάλι ότι δεν θα υπάρξουν ενδιάμεσες ομοσπονδιακές διακοπές.

Πρώην πελάτες Q5. 1

Έχει ο όρος "πρώην πελάτης" σύλληψη ενός πελάτη ο οποίος είχε προηγουμένως κάτοχο ενός λογαριασμού αξιών που εκχωρήθηκε στον μεταβιβάζοντα εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο αλλά δεν διέθετε λογαριασμό αξιών στον εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο τη στιγμή που ο εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος ειδοποίησε την τρέχουσα εταιρεία ότι αυτός ή αυτή εγκαταλείπει την επιχείρηση;

Α5. 1 Όχι. Ένας πελάτης ο οποίος είχε προηγουμένως έναν λογαριασμό κινητών αξιών που εκχωρήθηκε στον εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο αλλά δεν διέθετε λογαριασμό αξιών στον εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο τη στιγμή που ο εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος ειδοποίησε την τρέχουσα επιχείρηση ότι έφευγε από την επιχείρηση (π.χ. ο πελάτης κατέχει λογαριασμό τίτλων που έχει εκχωρηθεί στον εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο αλλά έχει μεταφέρει τον λογαριασμό πριν από ένα χρόνο) δεν θα θεωρείται "πρώην πελάτης" για τους σκοπούς του άρθρου 2273.

Q5. 2 Ο όρος "πρώην πελάτης" περιλαμβάνει έναν πελάτη ο οποίος κατείχε μόνο λογαριασμό χωρίς τίτλους στην προηγούμενη εταιρεία του εγγεγραμμένου αντιπροσώπου; Α5. 2

Όχι. Ο όρος "πρώην πελάτης" περιλαμβάνει μόνο εκείνους τους πελάτες που κατείχαν έναν λογαριασμό τίτλων ο οποίος εκχωρήθηκε σε εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο στην προηγούμενη εταιρεία του εγγεγραμμένου αντιπροσώπου. Ο πελάτης που κατείχε μόνο λογαριασμό χωρίς τίτλους (π.χ. τραπεζικό λογαριασμό) στην προηγούμενη εταιρεία του εγγεγραμμένου αντιπροσώπου δεν θα θεωρείται πρώην πελάτης για τους σκοπούς του άρθρου 2273. Επιπλέον, ο όρος "πρώην πελάτης" δεν θα περιλαμβάνει έναν πελάτη ο οποίος μεταβίβασε έναν λογαριασμό τίτλων από την προηγούμενη εταιρεία του εκπροσώπου του μεταβιβάζοντος στην εταιρεία προσλήψεων αλλά του οποίου ο λογαριασμός ανατέθηκε σε άλλο εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο στην προηγούμενη εταιρεία.

Q5. 3 Ισχύει το άρθρο 2273 εάν ένας πρώην πελάτης που κατείχε λογαριασμό τίτλων ο οποίος έχει εκχωρηθεί στον μεταβιβάζοντα εντεταλμένο αντιπρόσωπο στην προηγούμενη εταιρεία ανοίγει μόνο λογαριασμό μη αξιόγραφων στην εταιρεία προσλήψεων; Α5. 3

Ναι. Σε περίπτωση που ο πρώην πελάτης επικοινωνούσε μεμονωμένα σχετικά με τη μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων στην επιχείρηση προσλήψεων, μια μεταγενέστερη απόφαση του πρώην πελάτη να ανοίξει μόνο λογαριασμό χωρίς τίτλους στην εταιρεία προσλήψεων δεν θα απέκλειε τις απαιτήσεις παράδοσης του κανόνα 2273. Ωστόσο, Το άρθρο 2273 δεν εφαρμόζεται όταν ένας πρώην πελάτης που κατείχε λογαριασμό τίτλων στην προηγούμενη εταιρία του εγγεγραμμένου αντιπροσώπου, ελλείψει εξατομικευμένης επαφής, άνοιξε μόνο έναν λογαριασμό μη τίτλων (π.χ. έναν τραπεζικό λογαριασμό) στην εταιρεία προσλήψεων.

Βασικά σημεία του κανόνα FINER 2273 Ο κανόνας 2273 της FINRA θα τεθεί σε ισχύ στις 11 Νοεμβρίου 2016.

Οι εγγεγραμμένοι αντιπρόσωποι που θα προσληφθούν πριν από τις 11 Νοεμβρίου 2016 θα πρέπει να ειδοποιήσουν τους πελάτες.

• Εάν ο εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος προσληφθεί την ή μετά την ημερομηνία έναρξης ισχύος, απαιτείται ειδοποίηση πελάτη.
• Η επικοινωνία με τον πελάτη θα απαιτηθεί για περίοδο τριών μηνών από την ημερομηνία ένταξης στη νέα επιχείρηση.
• Οποιαδήποτε "εξατομικευμένη επαφή" με τον πελάτη θα ενεργοποιήσει την απαίτηση. Η FINRA εξηγεί αυτό ως ένα ευρύ φάσμα προφορικής και γραπτής επικοινωνίας, συμπεριλαμβανομένων συνομιλιών που ενημερώνουν τον πελάτη για τη νέα εταιρεία του συμβούλου τους.
• Η FINRA δημιούργησε την ειδοποίηση.
• Οι επιχειρήσεις και οι σύμβουλοι απαγορεύονται να προσαρμόζουν τα έγγραφα με οποιονδήποτε τρόπο, όπως αλλαγή μεγέθους γραμματοσειρών ή προσθήκη δικών τους λογοτύπων.
• Οι Σύμβουλοι θα επιτρέπεται να στέλνουν στους πελάτες τους μια υπερσύνδεση στην εκπαιδευτική επικοινωνία στον ιστότοπο της FINRA.
• Οι επιχειρήσεις μπορούν επίσης να επισυνάψουν ένα αναλλοίωτο PDF στις επικοινωνίες πελατών. (Για σχετική ανάγνωση, βλ:
• Εύρεση και πρόσληψη νέων χρηματοοικονομικών συμβούλων για την πρακτική σας.
• ) Ο Brandon Spottswood είναι ο ιδρυτής και CEO του AdvisorBid.