Η Fidelity Investments προσφέρει περισσότερα από τρία δωδεκάδα κεφαλαίων στην ευρεία κατηγορία αμοιβαίων κεφαλαίων της αγοράς χρήματος. Οι προσφορές του χωρίζονται σε κεφάλαια ταμειακών διαθεσίμων και δημοσίου χρήματος, κρατικά δημοτικά ταμεία χρηματαγοράς, εθνικά δημοτικά ταμεία χρηματαγοράς και κεφάλαια γενικού σκοπού που περιλαμβάνουν επενδύσεις σε τίτλους από ιδιώτες εκδότες. Υπάρχουν κεφάλαια σε κάθε υποκατηγορία που έχουν σχεδιαστεί για επενδυτές λιανικής και θεσμικούς επενδυτές. Η συνολική επενδυτική εστίαση αφορά τις βραχυπρόθεσμες διάρκειες και τον ελαχιστοποιημένο κίνδυνο.

Η Fidelity Investments έχει την έδρα της στη Βοστώνη και ιδρύθηκε το 1946. Έχει εξελιχθεί σε μία από τις μεγαλύτερες και πιο αναγνωρισμένες εταιρείες διαχείρισης αμοιβαίων κεφαλαίων και περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο. Με 10 περιφερειακά γραφεία στις Ηνωμένες Πολιτείες, καθώς και διεθνείς τοποθεσίες στον Καναδά, την Ευρώπη και την Ασία, η Fidelity διαχειρίζεται πάνω από 2 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία πελατών. Η Fidelity προσφέρει ένα ευρύ φάσμα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών εκτός των αμοιβαίων κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένων των υπηρεσιών μεσιτείας, των σχεδίων παροχών των εργαζομένων και των υπηρεσιών διαχείρισης ασφάλισης και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Τα αμοιβαία κεφάλαια της Fidelity προσφέρουν επιλογές για επενδυτές με διάφορους επενδυτικούς στόχους, συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαίων που επικεντρώνονται στις εγχώριες μετοχές, τα ξένα αποθέματα, το σταθερό εισόδημα και την ισόρροπη κατανομή.

- Τον Ιανουάριο του 2016, οι αποδόσεις των επτά ημερών για τα ταμεία της Fidelity και το δημόσιο ταμείο χρηματαγοράς κυμαίνονται από 0,01 έως 0,22%. Η Θεσμική Χαρτοφυλάκιο Θεσμικών Χαρτοφυλακίων της Θεσμικού Χαρτοφυλακίου έχει την κορυφαία απόδοση επτά ημερών 0,22%. Το ταμείο, το οποίο ξεκίνησε το 1985, έχει πάνω από 30 δισεκατομμύρια δολάρια σε σύνολο ενεργητικού υπό διαχείριση (AUM). Ο δηλωμένος επενδυτικός στόχος είναι το υψηλότερο επίπεδο τρέχοντος εισοδήματος που διατίθεται εντός των ορίων της διατήρησης του κεφαλαίου και της ρευστότητας. Ο διαχειριστής του ταμείου, Kevin Gaffney, έχει διαχειρίζεται εισοδηματικά κεφάλαια για το Fidelity από το 2011. Αυτός συνήθως επενδύει τα περιουσιακά στοιχεία του ταμείου είτε σε κρατικά αξιόγραφα του Ηνωμένου Βασιλείου είτε σε συμφωνίες επαναγοράς πλήρως εξασφαλισμένες. Η μέση απόδοση του 10ετούς αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 1. 25% και η αναλογία δαπανών του είναι 0. 11%, η οποία είναι ελαφρώς κάτω από τον μέσο όρο της κατηγορίας 0. 13%.

Κρατικά Δημοτικά Ταμεία Χρηματοπιστωτικής Αγοράς

Η επταήμερη απόδοση για τα 17 κεφάλαια της δημοτικής δημοπρασίας της Fidelity είναι 0. 01%. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Χρηματοπιστωτικής Αγοράς της Fidelity της Αριζόνα έχει περιουσιακά στοιχεία αξίας περίπου 400 εκατομμυρίων δολαρίων, σπόρους με μέσο όρο απόδοσης 0,8% 10 ετών και χαμηλό. Ποσοστό 006%. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο στοχεύει σε υψηλά τρέχοντα εισοδήματα που απαλλάσσονται από τον ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος της περιφέρειας και της Αριζόνα επενδύοντας σε αφορολόγητους δημοτικούς τίτλους της Αριζόνα Τα χαρτονομίσματα μεταβλητής ζήτησης αντιπροσωπεύουν πάνω από το ήμισυ του χαρτοφυλακίου του χαρτοφυλακίου.

Τα εθνικά ταμεία δημοσίου χρήματος

Η Fidelity προσφέρει τέσσερα εθνικά δημοτικά ταμεία χρηματαγοράς που επενδύουν σε ποιοτικά βραχυπρόθεσμα δημοτικά αξιόγραφα.Αυτά τα κεφάλαια είναι συνήθως απαλλαγμένα από ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματος και μπορούν επίσης να εξαιρεθούν από τον εναλλακτικό ελάχιστο φόρο (AMT). Από τα μέσα Ιανουαρίου του 2016, η απόδοση επτά ημερών για όλα τα κεφάλαια αυτής της κατηγορίας είναι 0. 01%.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Απαλλαγής Φορολογικού Φορολογικού Φορολογικού Αμοιβαίου Κεφαλαίου έχει $ 2. 6 δισεκατομμύρια σε AUM και φέρει 0,6% λόγο δαπάνης, το οποίο είναι κάτω από το μέσο όρο κατηγορίας 0,9%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο συνήθως επενδύεται σε δημοτικούς τίτλους χρηματαγοράς που αναγνωρίζονται ως στην υψηλότερη κατηγορία από τουλάχιστον μία εθνική υπηρεσία αξιολόγησης. Συγκεντρώνεται σε βραχυπρόθεσμους τίτλους και διατηρεί μέση σταθμισμένη διάρκεια σε δολάρια 60 ημερών ή μικρότερη. Η μέση απόδοση 10 ετών είναι 0. 91%, υπερβαίνοντας τον μέσο όρο της κατηγορίας 0. 8%.

Τα βασικά κεφάλαια χρηματαγοράς

Τα τέσσερα πρωταρχικά ταμεία της Fidelity κατέχουν επενδύσεις σε τίτλους βραχυπρόθεσμης φορολογικής χρηματαγοράς, συμπεριλαμβανομένων των κυβερνητικών και ιδιωτικών εταιρικών χρεογράφων. Η Θεσμική Χρηματοπιστωτική Αγορά Fidelity Η Θεσμική Κατηγορία Χαρτοφυλακίου Χαρτοφυλακίου έχει απόδοση 0,38% επτά ημερών, μέσο όρο απόδοσης 1,43% 10ετίας και συνολικό ενεργητικό 58 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Ο λόγος δαπανών είναι 0. 14%, ο οποίος είναι λίγο πάνω από τον μέσο όρο της κατηγορίας 0. 13%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε κρατικά χρεόγραφα του Ηνωμένου Βασιλείου, σε συμφωνίες επαναγοράς και τίτλους της χρηματαγοράς σε δολάρια ΗΠΑ. Περισσότερο από το 25% των στοιχείων ενεργητικού της επενδύονται στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Ο επενδυτικός στόχος είναι υψηλό τρέχον εισόδημα, που διέπεται από διατήρηση κεφαλαίου και ρευστότητα.