Οι συμβουλευτικές εταιρείες παίρνουν σοβαρά τον προγραμματισμό διαδοχής, σύμφωνα με πρόσφατη έρευνα της Fidelity Institutional Wealth Services. Στην πραγματικότητα, όχι μόνο οι περισσότερες επιχειρήσεις λαμβάνουν το χρόνο να γράψουν διαδοχικά σχέδια παρά ποτέ, αλλά εστιάζουν επίσης περισσότερο στον τρόπο με τον οποίο ο σχεδιασμός διαδοχής και συνέχειας τους μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως μηχανισμός ανάπτυξης μέσα στην επιχείρηση.

Οι ιδέες για το τι ένα επιτυχημένο σχέδιο διαδοχής συνεπάγεται ποικίλλουν αρκετά. Ορισμένες επιχειρήσεις απλώς έθεσαν σε εφαρμογή ένα σχέδιο εσωτερικής μετάβασης, ενώ άλλες θα προσπαθήσουν να συγχωνευθούν ή να πωληθούν σε άλλη επιχείρηση. Και στις δύο περιπτώσεις, οι επικεφαλής αυτών των συμβουλευτικών εταιρειών πρέπει να λάβουν υπόψη ότι ένα επιτυχημένο σχέδιο μετάβασης διασφαλίζει ότι οι ανάγκες των πελατών της επιχείρησης θα συνεχίσουν να πληρούνται και θα παρέχονται οι κατάλληλοι πόροι τόσο κατά τη διάρκεια της μετάβασης όσο και μετά την ολοκλήρωσή της.

Πελάτες παρακολουθούν

Ορισμένοι ηγέτες θα πρέπει επίσης να αλλάξουν τον τρόπο με τον οποίο σκέφτονται τον προγραμματισμό διαδοχής. Πρέπει να λάβουν υπόψη ότι κατά τη διάρκεια της μετάβασης, οι πελάτες θα αποφασίσουν επίσης εάν θα κολλήσουν ή όχι με την επιχείρηση σε όλη τη διαδικασία και στη συνέχεια. Επομένως, ο σχεδιασμός διαδοχής δεν θα πρέπει να επικεντρώνεται μόνο στις μελλοντικές προοπτικές ενός καίριου ατόμου στην επιχείρηση, αλλά να επικεντρώνεται και στους πελάτες και τους υπαλλήλους της επιχείρησης. Άλλωστε, εάν οι συμβουλευτικές εταιρείες λαμβάνουν σοβαρά υπόψη τις σημερινές ευθύνες τους στους πελάτες τους, θα πρέπει επίσης να διασφαλίζουν ότι το σχέδιο διαδοχής τους αντιμετωπίζεται εξίσου σοβαρά.

Τούτου λεχθέντος, πολλές απόψεις οικονομικών συμβούλων σχετικά με τον σχεδιασμό διαδοχής φαίνεται να κινούνται προς τη σωστή κατεύθυνση. Μία θετική αλλαγή που έχει ήδη συμβεί είναι ότι οι μικρές επιχειρήσεις μπαίνουν επίσης στη μόδα και αρχίζουν να εστιάζουν περισσότερο στις στρατηγικές διαδοχικών σχεδιασμών τους. Συνήθως, αυτό που συμβαίνει στις μικρότερες συμβουλευτικές εταιρείες είναι ότι οι ιδρυτές της επιχείρησης ξεκινούν τη μετάβαση από την επιχείρηση πριν από τη δημιουργία ενός ισχυρού σχεδίου. Ωστόσο, για να βεβαιωθείτε ότι οι πελάτες της επιχείρησης είναι κατάλληλα φροντισμένοι, οι ιδρυτές θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο συγχώνευσης με μια άλλη επιχείρηση μικρού μεγέθους ή προσανατολισμένη στην ανάπτυξη πολύ πριν από την πρόθεσή τους να εγκαταλείψουν. ( Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Γιατί οι πελάτες προωθούν οικονομικούς συμβούλους .)

Δύο εταιρείες είναι καλύτερες από μία

Αυτή η κίνηση μπορεί όχι μόνο να βοηθήσει να διασφαλιστεί ότι οι πελάτες της εταιρείας συνεχίζουν να λαμβάνουν το υψηλό επίπεδο προσοχής που έχουν συνηθίσει, αλλά και να τους δοθεί πρόσβαση στην ομάδα εξειδικευμένων συμβούλων σε άλλη επιχείρηση. Οι δύο συγχωνευόμενες επιχειρήσεις ενδέχεται επίσης να είναι πιο ικανές να προσφέρουν υψηλής ποιότητας πόρους και υπηρεσίες μόλις εργαστούν από μια μεγαλύτερη πλατφόρμα. ( Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Ηθικά ζητήματα για οικονομικούς συμβούλους .)

Οι ίδιες συμβουλές ισχύουν και για τις μεγαλύτερες επιχειρήσεις.Θα πρέπει να προσπαθούν να ενσωματώσουν τις μικρότερες επιχειρήσεις στις δικές τους επιχειρήσεις, ώστε να διασφαλίσουν ότι οι υπηρεσίες που προσφέρουν οι πελάτες δεν θα πέσουν ποτέ. Το βασικό στοιχείο σε μια περίοδο μετάβασης και για τα επόμενα χρόνια είναι ότι οι πελάτες δεν αισθάνονται ποτέ ότι οι πόροι ή η προσοχή των συμβούλων που έχουν εξοικειωθεί μειώνονται.

Οι ηγέτες της επιχείρησης πρέπει επίσης να βεβαιωθούν ότι έχουν διαθέσει επαρκή χρηματοδότηση για να εξασφαλίσουν ότι καλύπτεται οποιοσδήποτε φόρος περιουσίας που προκύπτει από την πώληση της επιχείρησης. Το σχέδιο διαδοχής χρειάζεται όχι μόνο να είναι πλήρες και αποτελεσματικό, αλλά και διαφανές. ( Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Γιατί ο καλύτερος οικονομικός σύμβουλος μπορεί να είστε .)

Αυτό σημαίνει ότι η διασφάλιση ότι οι πελάτες έρχονται πρώτα σε ένα σχέδιο διαδοχής δεν είναι πάντα εύκολο. Ακόμα, οι ηγέτες της πρακτικής πρέπει να συνειδητοποιήσουν ότι η επιχείρηση που έχουν αναπτύξει είναι το μεγαλύτερο πλεονέκτημά τους, οπότε η παραίτησή τους ή η μετατροπή τους σε άλλη επιχείρηση μπορεί να είναι όχι μόνο πολύπλοκη αλλά και συναισθηματική. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο η διαδικασία εφαρμογής ενός σχεδίου διαδοχής πρέπει να ξεκινήσει χρόνια πριν ο ιδρυτής σκοπεύει να φύγει, ώστε να δοθεί επαρκής χρόνος για να διασφαλιστεί ότι η διαδοχή είναι ομαλή.

Η ηγεσία είναι το κλειδί

Οι συμβουλευτικές εταιρείες πρέπει επίσης να εξετάσουν εάν η επιχείρηση είναι δομημένη ή όχι με τρόπο που θα βοηθήσει στην επιβίωσή της στο μέλλον, μόλις ο ιδρυτής της δεν είναι πλέον επικεφαλής της χρέωσης. Μια καλή κίνηση είναι να αρχίσετε να παίρνετε τα απαραίτητα βήματα για να διαδώσετε τον ηγετικό ρόλο σε όλη την επιχείρηση πριν βγει από το κεφάλι της επιχείρησης. Αυτό θα βοηθήσει καλύτερα όλους τους υπαλλήλους της επιχείρησης στην προετοιμασία για τη μετάβαση, είτε έχει ανακοινωθεί εκ των προτέρων είτε όχι. Είτε έτσι είτε αλλιώς, τόσο οι εργαζόμενοι όσο και οι πελάτες πρέπει να γνωρίζουν ότι υπάρχει πράγματι ένα σχέδιο μετάβασης που έχει τεθεί σε εφαρμογή. Αυτό θα δώσει στους πελάτες και τους υπαλλήλους την ειρήνη του μυαλού και θα εξασφαλίσει ότι έχουν ένα κεκτημένο ενδιαφέρον για τη μελλοντική ανάπτυξη της επιχείρησης.

Ένα παράδειγμα μιας επιχείρησης που έχει κάνει καλά σε αυτόν τον τομέα μπορεί να καυχηθεί ότι οι συνεργάτες της αποτελούν σήμερα το 40% του προσωπικού της και υπάρχει μια καλά διοικούμενη ομάδα διαχείρισης που επικεντρώνεται στον τρόπο με τον οποίο μπορεί να συνεχίσει την επιχείρηση μετά από πολλά οι ηγέτες της εταιρείας έχουν πάει. Αλλά αυτό δεν συμβαίνει σε πολλές άλλες συμβουλευτικές εταιρείες, οι οποίες έχουν πέσει θύματα της παγίδας της μη διάδοσης των ηγετικών θέσεων σε όλη την επιχείρηση. ( Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Shopping For A Financial Advisor .)

Κρατήστε στο ταλέντο

Μια άλλη βασική ιδέα που πρέπει να λάβουν υπόψη οι ηγέτες των συμβουλευτικών εταιρειών είναι ότι είναι απαραίτητη η κατοχή του ταλέντου. Ως εκ τούτου, θα πρέπει να διασφαλίσουν ότι έχουν τεθεί σε εφαρμογή ευκαιρίες για την προώθηση των κορυφαίων εργαζομένων. Θα πρέπει επίσης να εφαρμόσουν ένα σχέδιο διαδοχής που θα δώσει στους κορυφαίους συμβούλους της εταιρείας τα μέσα που χρειάζονται για να συνεχίσουν να φροντίζουν τους πελάτες τους. Θα πρέπει επίσης να επικεντρωθούν στον τρόπο με τον οποίο θα συγκρατούν νέους συμβούλους και θα τους δίνουν τις ευκαιρίες που χρειάζονται για να αναπτυχθούν μέσα στην επιχείρηση. ( Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πληρώνοντας τον οικονομικό σας σύμβουλο: Τέλη ή προμήθειες; )

Περισσότερο από οικονομικά θέματα

Η εύρεση ενός σχεδίου διαδοχής που είναι επωφελές για τους πελάτες, όπως είναι προφανές όπως θα θέλαμε.Πραγματοποιείται συχνά μια δίκαιη έρευνα για να βρεθεί ο σωστός συνδυασμός από πλευράς εταίρου ή αγοραστή συγχώνευσης. Για να βρουν την καλύτερη λύση, οι ηγέτες της επιχείρησης πρέπει να σκεφτούν όχι μόνο την οικονομική και οικονομική πραγματικότητα της συμφωνίας, αλλά και την εύρεση μιας επιχείρησης που μοιράζεται ένα παρόμοιο σύνολο αξιών, πολιτισμού και συνολικής φιλοσοφίας. Για παράδειγμα, οι συγχωνευόμενες επιχειρήσεις θα πρέπει να δουν αν μπορεί να καταλήξει σε συναίνεση για τον καλύτερο τρόπο αντιμετώπισης των πελατών πριν αποφασίσει αν οι δύο εταιρείες είναι κατάλληλες.

Αξιολόγηση της επιχείρησης

Ένας άλλος βασικός τομέας για να εξετάσουμε το ενδεχόμενο μιας συγχώνευσης ή εξαγοράς είναι ο τρόπος με τον οποίο εκτιμάμε με ακρίβεια την επιχείρηση. Χαρακτηριστικά είναι ο καλύτερος δείκτης της αποδοτικότητας ενός συμβεβλημένου επενδυτικού συμβούλου (RIA) και της συνολικής λειτουργικής αποτελεσματικότητας. Εξάλλου, κάθε υποψήφιος αγοραστής θα θέλει να είναι σίγουρος ότι η επιχείρηση που αγοράζει είναι αξιόπιστη και ότι υπάρχουν τόσο τρέχουσες όσο και μελλοντικές ταμειακές ροές στη θέση του.

Η ποιότητα της ταμειακής ροής και ο εκτιμώμενος ρυθμός ανάπτυξης είναι επίσης σημαντικοί για την αποτίμηση μιας επιχείρησης. Οι δυνητικοί αγοραστές θα ψάξουν για μια σταθερή βάση πελατών. έσοδα που προέρχονται από μια επαναλαμβανόμενη επιχείρηση που βασίζεται σε αμοιβές · ισχυρά περιθώρια και ιστορικό ανάπτυξης. Θα εξετάσουν επίσης ποιοι θα είναι οι κύριοι παράγοντες της επιχείρησης και αν αυτοί οι εργαζόμενοι θα έχουν κίνητρα και δεσμεύσεις για τη λειτουργία της επιχείρησης μόλις μειωθούν οι ευθύνες του ιδρυτή και το μερίδιο ιδιοκτησίας. Πράγματι, κανένας αγοραστής δεν θέλει να ανησυχεί ότι οι καλύτεροι σύμβουλοι σε μια επιχείρηση που μόλις αποκτήθηκε αποφασίζουν να φύγουν μόλις ο ιδρυτής έχει.

Η κατώτατη γραμμή

Συνολικά, τα αποδεικτικά στοιχεία δείχνουν ότι οι σημερινές εταιρείες παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών είναι πιο έξυπνες σχετικά με τον προγραμματισμό διαδοχής τους. Διατηρούν την εξυπηρέτηση πελατών στην πρώτη γραμμή του μυαλού τους και εστιάζουν στην εξεύρεση εταίρων συγχώνευσης και εξαγοράς που έχουν νόημα όσον αφορά τον πολιτισμό και την ανάπτυξη της δικής τους επιχείρησης. Τα καλύτερα σχεδιασμένα σχέδια διαδοχής θα διασφαλίσουν ότι η κληρονομιά της εταιρείας θα συνεχιστεί για πολλά χρόνια. ( Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Βρείτε το σωστό χρηματοοικονομικό σύμβουλο .