Οι διανομές είναι διαφορετικές για τους IRA, τα ειδικά προγράμματα και τα σχέδια 403 (b).
Για τους IRAs, τα καταρτισμένα σχέδια (όπως το σχέδιο 401 (k), το σχέδιο αγοράς χρήματος και το κέρδος) και τα σχέδια 403 (b), οι διανομές πριν από την ηλικία των 59. 5 υπόκεινται στον ειδικό φόρο κατανάλωσης 10% (ποινή πρώιμης διάθεσης) εκτός εάν ο συμμετέχων συναντήσει εξαίρεση. Οι κατάλογοι εξαιρέσεων για καθένα από τα διαφορετικά σχέδια μοιράζονται κάποιες ομοιότητες, αλλά υπάρχουν και κάποιες διαφορές.
Οι διανομές από τους IRA παραμένουν στη διακριτική ευχέρεια του ιδιοκτήτη του IRA και μπορούν να γίνουν ανά πάσα στιγμή. Για τα ειδικά σχέδια και τα σχέδια 403 (b), ο συμμετέχων πρέπει να πληροί τουλάχιστον έναν από έναν κατάλογο απαιτήσεων, προτού να μπορέσει να λάβει διανομές από το σχέδιο.
Για τη λίστα εξαιρέσεων για διανομές IRA, ανατρέξτε στο φροντιστήριο IRA. Δείτε επίσης τα σεμινάρια μας σε ειδικά προγράμματα και σε σχέδια 403 (b) - το καθένα αφιερώνει ένα ολόκληρο τμήμα στις διανομές.
Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Denise Appleby (
Επικοινωνία Denise )
Συμβουλές και κανόνες για το Χρονοδιάγραμμα αγοράς Κάθε επενδυτής πρέπει να ξέρει | Οι κανόνες χρονισμού της αγοράς
Ωφελούν τις επενδύσεις, βρίσκοντας τις καλύτερες τιμές και ώρες για να λάβουν τα κέρδη από την έκθεση και το βιβλίο.
Ποιες είναι οι φορολογικές συνέπειες μιας διανομής Roth IRA εάν ο κάτοχος της IRA είναι μικρότερος από 59. 5 ετών;
Η φορολογική μεταχείριση μιας διανομής Roth IRA εξαρτάται από το αν η διανομή είναι κατάλληλη. Οι εξειδικευμένες διανομές από τους IRA Roth είναι απαλλαγμένες από φόρους και ποινές, αλλά οι μη καταρτισμένες διανομές ενδέχεται να υπόκεινται σε φόρο και σε ποινή πρώιμης κατανομής (γνωστή ως ειδικός φόρος κατανάλωσης).
Ποιοι είναι οι αδρανείς λογαριασμοί και οι κανόνες απέλασης για σχέδια 401 (K);
Μάθετε σχετικά με τους κανόνες για την αδράνεια και την αποφυγή των λογαριασμών 401 (K), τον τρόπο με τον οποίο η ERISA προστατεύει το λογαριασμό σας από την αποφυγή και την άρση της προστασίας.