Η νέα προσφορά διαχείρισης της Envestnet είναι μια θαρραλέα λύση, με στόχο την εξορθολογισμό της πρακτικής ενός συμβούλου. Με πολλές πρόσφατες εξαγορές, η Envestnet έχει εξελιχθεί σε κορυφαίο πόρο για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους και τα ιδρύματα. Η πλατφόρμα ανοικτής αρχιτεκτονικής της μπορεί να προσαρμοστεί για έναν μεμονωμένο πάροχο και ισχυρίζεται ότι προσφέρει έρευνα θεσμικής ποιότητας, επενδυτικά προϊόντα και συμβουλευτικούς πόρους.

Την τελευταία πενταετία η εταιρεία δαπάνησε περισσότερα από 800 εκατομμύρια δολάρια για την απόκτηση οκτώ επιχειρήσεων. Η πιο πρόσφατη προσθήκη είναι η Yodlee Inc., η γνωστή εταιρία αναλύσεων δεδομένων που βασίζεται σε σύννεφο. Η εξαγορά της Yodlee επέτρεψε στην Envestnet να παρέχει τη δυνατότητα στους πελάτες της να συνδέουν τους τραπεζικούς και πιστωτικούς λογαριασμούς τους με τους λογαριασμούς επενδύσεων τους. Αυτό δίνει τη δυνατότητα στους συμβούλους να προσφέρουν μια ευρύτερη επισκόπηση του πλούτου.

Για να κατανοήσουμε την Envestnet, είναι χρήσιμο να εξετάσουμε δύο από τις άλλες πρόσφατες εξαγορές της: Upside και Finance Logix. Η επένδυση Upside έδωσε στην Envestnet πρόσβαση σε πλατφόρμα robo-advisor με στοιχεία διαχείρισης επενδύσεων και αναλύσεων. Η αγορά Finance Logix πρόσθεσε καλά δοκιμασμένο λογισμικό χρηματοοικονομικού σχεδιασμού το οποίο έχει χρησιμοποιήσει οικονομικοί σύμβουλοι και πελάτες από το 1998. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ. Robo-Advisors και Human Touch: Better Together? - <->

Η πλατφόρμα Envestnet

Η Envestnet προσφέρει σε συμβούλους και θεσμούς ένα a la carte μενού για όλες τις πτυχές της διαδικασίας διαχείρισης επενδύσεων. Το θεσμικό επίπεδο, τα εργαλεία συμβουλευτικών εργαλείων ανοικτής πρόσβασης, υπηρεσιών και πληροφοριών περιλαμβάνουν:

Οικονομικά σχέδια

• Αυτόματη παρακολούθηση λογαριασμού
• Προειδοποιήσεις παρασυρόμενων
• Επιλογές οικονομικού σχεδίου
• Οι προσαρμόσιμοι πόροι χρηματοοικονομικού σχεδίου επιτρέπουν στον σύμβουλο να συγκεντρώνει και να ενσωματώνει όλες τις συμμετοχές ενός πελάτη από 401 (k) s, trust και college account σε μια επισκόπηση. Αυτή η επισκόπηση ενσωματώνει την πρωτοποριακή έρευνα μαζί με μια προηγμένη μηχανή κατανομής περιουσιακών στοιχείων. Οι δυνατότητες εξατομικευμένου οικονομικού σχεδίου περιλαμβάνουν προσαρμόσιμα εργαλεία για τη διαμόρφωση προφίλ κινδύνου για διάφορα στάδια ζωής, όπως η συσσώρευση πλούτου και ο προγραμματισμός του πλούτου. Τα μοντέλα επιλογής διανομής είναι επίσης προσαρμόσιμα. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:
• Πώς το Paladin Digital Marketing βοηθά τους Συμβούλους.

)

Δημιουργήστε απρόσκοπτες προτάσεις

Η γεννήτρια προτάσεων Envestnet είναι ένα άλλο προηγμένο, προσαρμόσιμο εργαλείο πελάτη. Το στοιχείο αυτό συνδυάζει τις απαιτήσεις του πελάτη σε μια δήλωση επενδυτικής πολιτικής που μπορεί στη συνέχεια να χρησιμοποιηθεί για την παρακολούθηση και προσαρμογή του χαρτοφυλακίου του πελάτη. Στη συνέχεια, η πλατφόρμα προειδοποιεί τον σύμβουλο να αναθεωρήσει ή να εξισορροπήσει τα χαρτοφυλάκια πελατών. Επιπλέον, αυτό το χαρακτηριστικό αυτοματοποιεί την επικοινωνία επαφών πελάτη.

Έρευνα και νομικά θέματα της PMC Η Due Diligence είναι μια χρονοβόρα και σύνθετη ευθύνη του διαχειριστή χαρτοφυλακίου. Η δέουσα επιμέλεια του PMC διασφαλίζει ότι τα χαρτοφυλάκια πελατών ικανοποιούν τα υψηλότερα πρότυπα. Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της Envestnet, με έμπειρους αναλυτές, χαρτοφυλάκια πελατών, τόσο ποιοτικά όσο και ποσοτικά, σε μια διαδικασία που περιλαμβάνει τόσο τις επιτόπιες συνεντεύξεις όσο και την αξιολόγηση της ικανότητας του συμβούλου να εκτελέσει τη στρατηγική. Η συνδυασμένη και προσαρμόσιμη πλατφόρμα συγκεντρώνει τόσο τις εφαρμογές χρηματοοικονομικού προγραμματισμού όσο και τις δραστηριότητες διαχείρισης πελατών, ενσωματώνοντας την έρευνα επενδύσεων, την κατασκευή χαρτοφυλακίου, τη διαχείριση πρακτικών και τις υπηρεσίες παρακολούθησης της απόδοσης. Η ικανότητα μιας ολοκληρωμένης λύσης επιλύει τις ανάγκες του πολυάσχολου οικονομικού συμβούλου.

Ανάλυση χαρτοφυλακίου

Ένα μεγάλο μέρος των σχεδιαστικών καθηκόντων του οικονομικού συμβούλου περιλαμβάνει σενάρια «τι γίνεται αν». Τι γίνεται αν ένας πελάτης αποσυρθεί νωρίς, έχει ένα άλλο παιδί, αγοράζει ένα σπίτι διακοπών ή μετακομίζει; Όλες αυτές οι ενέργειες έχουν οικονομικά αποτελέσματα. Το εργαλείο ανάλυσης χαρτοφυλακίων εξετάζει την πλήρη οικονομική εικόνα του πελάτη και προσφέρει στους συμβούλους την ικανότητα να εξετάζουν υποθετικές αλλαγές, να προβάλλουν μελλοντικές προβλέψεις και να αναλύουν σενάρια απόδοσης.

Απλοποιημένες λύσεις για σύνθετα χαρτοφυλάκια

Η Envestnet φαίνεται να στέκεται μόνη της με το εύρος των προσφορών της. Η εταιρεία συνεργάζεται με 80 κορυφαίους στρατηγικούς και συμβούλους χαρτοφυλακίων για να καθοδηγήσει τις συστάσεις της για επενδύσεις και διαχείριση χαρτοφυλακίου. Επιπλέον, η πλατφόρμα περιλαμβάνει 15.000 επενδυτικά οχήματα για λογαριασμούς πελατών. Οι υπηρεσίες καθιστούν εύκολη την επιλογή, την έρευνα και το εμπόριο επενδύσεων.

Το Έντσενετ Detractors

Σε ένα πρόσφατο άρθρο

InvestmentNews

, ο Eric Clarke, Διευθύνων Σύμβουλος της Orion Advisor Services, υποστήριξε ότι η Envestnet προσφέρει τις υπηρεσίες της. Ισχυρίζεται ότι αυτό μπορεί να περιορίσει τις επιλογές και την ευελιξία ενός συμβούλου. Υπάρχουν άλλοι που αμφισβητούν την προσέγγιση της εξαγοράς της εταιρείας, αναρωτιούνται για τη λήψη αποφάσεων της επιχείρησης πίσω από είτε τη διάσπαση και την ενσωμάτωση μέρους των νέων εξαγορών στις προσφορές της είτε χρησιμοποιώντας τις νέες αγορές όπως είναι. Η κατώτατη γραμμή Η Envestnet μπορεί να είναι μια απάντηση για την επιθυμία του διαχειριστή χαρτοφυλακίου, του οικονομικού συμβούλου και του θεσμικού συμβούλου για ένα ολοκληρωμένο σύστημα εξυπηρέτησης πελατών. Σχεδιασμένο για να καλύψει όλες τις πτυχές της διαδικασίας χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, η Envestnet μπορεί να απλοποιήσει το backend έτσι ώστε ένας οικονομικός σύμβουλος να μπορεί να επικεντρωθεί στην ανθρώπινη πινελιά της πρακτικής του. Η Envestnet δημιουργεί μια επιχείρηση μεγάλης κλίμακας, αν και η ολοκλήρωση των μεγάλων εξαγορών της μπορεί να αποδειχθεί πρόκληση για την εταιρεία. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

9 κορυφαίοι Robo-Advisors για χρηματοοικονομικούς συμβούλους

)