Οι αναδυόμενοι επενδυτές εξαιρετικά υψηλού καθαρού κέρδους θέλουν οι διαχειριστές πλούτου να τους παρέχουν περισσότερες οδηγίες και πληροφορίες όταν πρόκειται να λάβουν ενημερωμένες επενδυτικές αποφάσεις, σύμφωνα με πρόσφατη μελέτη της SEI Investments Company Εταιρεία SEICSEI Investments65. 73 + 1. 26% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ), τη Σύμπραξη Σκορπιού και τη Διαχείριση Πλούτου του NPG.

Η μελέτη,

Η Τέχνη και η Επιστήμη της Διαχείρισης Σχέσεων , υπογραμμίζει μια ευκαιρία για τους οικονομικούς συμβούλους να χρησιμεύσουν ως ό, τι θεωρεί ως «πλοηγούς επενδύσεων» και για να χρησιμοποιήσουν τις γνώσεις τους ως ανταγωνιστικό πλεονέκτημα. Η έρευνα εξέτασε 3, 113 ερωτηθέντες με μέση καθαρή αξία $ 2. 7 εκατομμύρια. Αντιπροσωπεύουν το δημοφιλέστερο δημογραφικό στοιχείο που θα αποτελέσει το αύριο τους εξαιρετικά υψηλού μεγέθους επενδυτές, σύμφωνα με τη μελέτη. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Προστασία περιουσιακών στοιχείων για άτομα με υψηλό επίπεδο καθυστέρησης ) Οι σχεδόν μισοί από τους υπερ-πλούσιους του κόσμου πιστεύουν ότι δεν έχουν πρόσβαση στην καθοδήγηση και τις πληροφορίες που απαιτούνται για την λήψη ενημερωμένων επενδυτικών αποφάσεων (43% και 42% %, αντίστοιχα). Στο Ηνωμένο Βασίλειο αυτό το δημογραφικό ήταν λίγο πιο ικανοποιημένο από τους παγκόσμιους ομολόγους τους. Περισσότερο από το ένα τρίτο των αναδυόμενων επενδυτών υψηλής αξίας (35%) στις ΗΠΑ πιστεύουν ότι δεν διαθέτουν επαρκή καθοδήγηση και το ένα στους τρεις (32%) θα εκτιμούσε έναν κύριο σύμβουλο επιχείρησης και οικονομικού προσανατολισμού, ο οποίος μπορεί να τους προσφέρει περισσότερα εργαλεία για τη λήψη ενημερωμένων επενδυτικών αποφάσεων.

Οι νεότεροι ανερχόμενοι εξαιρετικά πλούσιοι, εκείνοι κάτω των 40 ετών, θέλουν περισσότερη κατεύθυνση όταν πρόκειται για επενδύσεις. Ακριβώς πάνω από το ήμισυ, το 54%, αισθάνονται ότι δεν έχουν την καθοδήγηση που χρειάζονται για να λάβουν ενημερωμένες επενδυτικές αποφάσεις.

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να σημειώσουν ότι η έρευνα διαπίστωσε επίσης ότι οι επενδυτές κάτω των 40 ετών με υψηλό καθαρό κέρδος πιστεύουν ότι είναι σχεδόν εξίσου σημαντικό για τον κύριο διαχειριστή πλούτου να τους εκπαιδεύσουν στις επενδύσεις τους (39%), την οικονομική τους κατάσταση (47%).

Οι παλαιότερες γενιές βλέπουν τα πράγματα διαφορετικά. Εβδομήντα οκτώ τοις εκατό των ανερχόμενων πλούσιων επενδυτών ηλικίας 60 ετών και άνω αισθάνονται τη βελτίωση της οικονομικής τους κατάστασης είναι η κύρια ευθύνη του διαχειριστή του πλούτου τους.

«Είναι ολοένα και πιο ξεκάθαρο ότι τα ανερχόμενα άτομα υψηλής αξίας αναζητούν πιο ολοκληρωμένη πληροφόρηση και καθοδήγηση καθώς δημιουργούν τις οικονομικές τους στρατηγικές παράλληλα με τους διαχειριστές πλούτου», δήλωσε ο Al Chiaradonna, ανώτερος αντιπρόεδρος της SEI Πλατφόρμα Πλούτου, Private Banking της Βόρειας Αμερικής, σε δήλωση. "Η έρευνα αυτή υποστηρίζει την πεποίθησή μας ότι οι διαχειριστές πλούτου έχουν μια αυξανόμενη ευκαιρία να διαφοροποιηθούν διευρύνοντας τις προσφορές τους για να αντιμετωπίσουν τις μεταβαλλόμενες απαιτήσεις της παγκόσμιας επενδυτικής κοινότητας.Οι διαχειριστές πλούτου που μπορούν να καλύψουν στρατηγικούς, λειτουργικούς ρόλους, ενώ καθοδηγούν και εκπαιδεύουν τους επενδυτές, έχουν μια μεγάλη ευκαιρία να κερδίσουν αυτό το δημογραφικό. »(999)

Θέματα αφοσίωσης

Οι αναδυόμενοι επενδυτές υψηλού καθαρού ποσού είναι πιστοί στις εταιρείες διαχείρισης περιουσίας τους, έρευνα που βρέθηκε. Συνολικά, έχουν συνεργαστεί με την κύρια εταιρεία διαχείρισης περιουσίας τους κατά μέσο όρο 13,6 έτη. Εκείνοι που αξιολόγησαν την πρωτοβάθμια εταιρεία διαχείρισης περιουσίας τους ως "πολύ καλές" ήταν με τον σημερινό διευθυντή σχέσεων για το μεγαλύτερο μέρος του χρόνου τους ως πελάτης στην επιχείρηση.

Περισσότεροι από τους μισούς (56%) από εκείνους που βαθμολόγησαν τον υπεύθυνο σχέσεων ως "πολύ καλό", δήλωσαν ότι θα παραμείνουν στην τρέχουσα εταιρία τους αν ο υπεύθυνος σχέσης τους έφυγε. Αυτό όμως δεν σημαίνει ότι οι επιχειρήσεις μπορούν να έχουν την ευχαρίστηση να χάσουν το προσωπικό της πρώτης γραμμής, προειδοποιεί η έρευνα. Μεταξύ εκείνων που βαθμολόγησαν τον διαχειριστή του πλούτου τους ως "πολύ καλό", περισσότερα από το ένα τέταρτο δήλωσαν ότι θα άφηναν αμέσως την επιχείρησή τους και το 16% θα έβλεπε τους λογαριασμούς μετάβασης σε περίπτωση που ο διαχειριστής πλούτου τους κινήθηκε. «Έχουμε εξετάσει τι οι αναβαθμισμένοι πελάτες με υψηλό καθαρό κέρδος λένε ότι χρειάζονται από μια σχέση με την εταιρεία διαχείρισης περιουσίας τους και τον υπεύθυνο σχέσεων και έχουν διαπιστώσει ότι, ακόμη και σε μια εποχή στιγμιαίας, οι επενδυτές με υψηλό καθαρό κέρδος ψάχνουν τους διαχειριστές πλούτου για να τους παρέχουν κατανοητή καθοδήγηση και πώς επηρεάζουν τη ζωή τους ", δήλωσε σε δήλωση ο Kevin Crowe, επικεφαλής των λύσεων, SEI Advisor Network. "Αυτό μας λέει ότι η σχέση πελάτη-συμβούλου εξελίσσεται από ένα« πείτε μου πού να επενδύσω »σε μια« ας αποφασίσουμε πώς αυτές οι πληροφορίες θα επηρεάσουν την μελλοντική επίτευξη στόχων μου »προσέγγιση. Οι επενδυτές θέλουν να κατανοήσουν και να συμμετάσχουν στη διαδικασία λήψης αποφάσεων για επενδύσεις μέσω μιας εξυπνότερης και πιο απλοποιημένης συνεργασίας ", πρόσθεσε. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Εύρεση και διατήρηση υψηλού πελατολογίου

)

Σκληρό έναντι μαλακών δεξιοτήτων

Οι επενδυτές υψηλής αξίας εκτιμούν σκληρές δεξιότητες όπως ο επαγγελματισμός και η νοημοσύνη δεξιότητες όπως η ενσυναίσθηση και η κοινωνικότητα όταν πρόκειται για τους οικονομικούς τους συμβούλους. Εξήντα έξι τοις εκατό των παγκόσμιων επενδυτών υψηλού καθαρού κέρδους βλέπουν τον επαγγελματισμό και την ακεραιότητα ως βασικές ιδιότητες του διαχειριστή πλούτου.

Στο Ηνωμένο Βασίλειο, εν τω μεταξύ, το 63% των αναδυόμενων εξαιρετικά πλούσιων αξιών ακεραιότητας στους διαχειριστές πλούτου τους, και ακολουθεί το 58% που εκτιμούν την ευφυΐα. Η κατώτατη γραμμή Παρά την άμεση και απεριόριστη πρόσβαση στην πληροφόρηση, οι περισσότεροι αναδυόμενοι επενδυτές με εξαιρετικά υψηλό κέρδος επιθυμούν περισσότερη καθοδήγηση από οικονομικούς συμβούλους. Αυτό σημαίνει ότι υπάρχει μια ευκαιρία για τους συμβούλους που τροφοδοτούν και / ή ψάχνουν να προσελκύσουν αυτό το τμήμα των επενδυτών. Όμως, παρά το ότι θέλουν περισσότερη καθοδήγηση, οι αναδυόμενοι πλούσιοι είναι εκπληκτικά πιστοί στις πρωτογενείς εταιρείες διαχείρισης περιουσίας τους. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει επίσης να λάβουν υπόψη ότι οι επενδυτές υψηλής αξίας, όπως ο επαγγελματισμός και η νοημοσύνη για την ενσυναίσθηση, όταν πρόκειται για τη διαχείριση του πλούτου τους.(Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Τα μεγαλύτερα φορολογικά ζητήματα που αντιμετωπίζουν άτομα με υψηλό κόστος

)