Πίνακας περιεχομένων:
-
- Ικανοποίηση διαχείρισης πλούτου
- ).
- Ο παγκόσμιος πλούτος βρίσκεται σε άνοδο και η ανάπτυξη αναμένεται να συνεχιστεί. Ενώ οι HNWIs είναι κυρίως ευχαριστημένοι με τους διαχειριστές πλούτου τους, θα ήθελαν περισσότερες συμβουλές όταν πρόκειται για επένδυση με κοινωνικό αντίκτυπο. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που τροφοδοτούν τους πλούσιους θα πρέπει να λάβουν υπόψη ότι αυτή η κατηγορία επενδυτών κατατάσσει μια σαφή κατανόηση της ανοχής του κινδύνου, της διαφάνειας των αμοιβών και των ισχυρών επενδυτικών επιδόσεων ως κορυφαίες προτεραιότητες όσον αφορά τη διαχείριση του πλούτου τους. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:
Σχεδόν ένα εκατομμύριο (920.000) νέοι εκατομμυριούχοι χτυπήθηκαν παγκοσμίως το 2014. Ο αριθμός ατόμων υψηλής αξίας (HNWIs) αυξήθηκε σε 14,6 εκατομμύρια και ο συνδυασμένος πλούτος τους σε $ 56 . 4 τρισεκατομμύρια, σύμφωνα με την Έκθεση World Wealth 2015 , που δημοσιεύτηκε από την Capgemini και την RBC Wealth Management. Η αύξηση αντιπροσωπεύει περίπου 7% αύξηση ή το ήμισυ του ρυθμού ανάπτυξης του προηγούμενου έτους. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Τι ήταν η έκρηξη του εκατομμυριούχου; )
Ενώ οι πλούσιοι είναι ως επί το πλείστον ευχαριστημένοι από τους διαχειριστές πλούτου τους, θέλουν περισσότερη βοήθεια όταν πρόκειται για συμβουλές σχετικά με την επένδυση στον κοινωνικό αντίκτυπο, ανέφερε η έκθεση. Ορίζει τα HNWI ως εκείνα με περιουσιακά στοιχεία αξίας 1 εκατομμυρίου δολαρίων ή περισσότερο, εξαιρουμένης της πρωτεύουσας κατοικίας, των συλλεκτικών ειδών, των αναλωσίμων και των διαρκών καταναλωτικών αγαθών. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:Αναζήτηση και διατήρηση πελατών υψηλού καθαρού κέρδους .) Παγκόσμια ανάλυση
Η Βόρεια Αμερική συνεχίζει να κατατάσσεται στην πρώτη θέση για τον πλούτο HNWI στα $ 16. 2 τρισεκατομμύρια, σε σύγκριση με τα $ 15 της Ασίας-Ειρηνικού. 8 τρισ. Και 13 ευρώ στην Ευρώπη. 0 τρισεκατομμύρια. Ωστόσο, η ανάπτυξη του πλούτου στην Ασία-Ειρηνικό (11% έναντι 9% στη Βόρεια Αμερική και 4,6% στην Ευρώπη) αναμένεται να συνεχιστεί. Στην πραγματικότητα, η Ασία-Ειρηνικός αναμένεται να διεκδικήσει την πρώτη θέση για τον πλούτο του HNWI πριν από το τέλος του 2015. (Για περισσότερες πληροφορίες:
Where the Ultra-Wealthy Live in America .) Η Ασία-Ειρηνικός επέκτεινε επίσης τον πληθυσμό HNWI με τον ταχύτερο ρυθμό παγκοσμίως στο 9%, ωθώντας την περιοχή της Βόρειας Αμερικής ως την περιοχή με τα περισσότερα HNWI στα 4.69 εκατομμύρια. Τα HNWI της Βόρειας Αμερικής αυξήθηκαν στα 4.68 εκατομμύρια και η Ευρώπη σε 4 εκατομμύρια.
"Δύο χιλιάδες δεκατέσσερα ήταν η έκτη συνεχής χρονιά ανάπτυξης για την αγορά υψηλής αξίας, με ισχυρές αποδόσεις μετοχών και οικονομικές επιδόσεις που επέτρεψαν τον πλούτο να αυξηθεί κατά περίπου 7%, μετά από διψήφιο ρυθμό ανάπτυξης το προηγούμενο έτος" δήλωσε ο George Lewis, επικεφαλής της ομάδας, RBC Wealth Management & RBC Insurance, σε δήλωσή του. "Η Ασία-Ειρηνικός οδήγησε την αύξηση του πλούτου φέτος και απλώς έσφαζε τη Βόρεια Αμερική ως τον νέο ηγέτη στον πληθυσμό υψηλής αξίας. τα επόμενα χρόνια, αναμένουμε ότι η Ευρώπη θα είναι ένας μεγάλος μοχλός πλούτου του HNWI, καθώς η περιοχή θα ανακάμψει οικονομικά. " (999)>Η Κίνα και το Ην. Παγκόσμιο Πόλεμο αντιπροσωπεύουν περισσότερο από το ήμισυ (52%) της παγκόσμιας αύξησης του πληθυσμού HNWI. Η Ινδία οδήγησε τον κόσμο στην ανάπτυξη τόσο για τον πληθυσμό HNWI (26%) όσο και για τον πλούτο (28%) λόγω της ισχυρής απόδοσης της αγοράς μετοχών και του μειωμένου κόστους των σημαντικών εισαγωγών πετρελαίου.Η Κίνα ακολούθησε, με ρυθμούς ανάπτυξης πληθυσμού και πλούτου 17% και 19% αντίστοιχα. Αυτό οφειλόταν στην αύξηση του ακαθάριστου εγχώριου προϊόντος (ΑΕΠ), στις αυξημένες εξαγωγές και στη μέτρια απόδοση της αγοράς μετοχών.
Η μόνη περιοχή με πτώση του πληθυσμού και του πλούτου του HNWI ήταν η Λατινική Αμερική, όπου ο πλούσιος πληθυσμός συρρικνώθηκε κατά 2% και ο πλούτος μειώθηκε κατά 0,5%. Η πτώση οφείλεται σε μεγάλο βαθμό στην πτώση των τιμών των βασικών εμπορευμάτων, γεγονός που οδήγησε σε μείωση των αγορών μετοχών, επισημαίνει η έκθεση. Στην Ευρώπη ο πληθυσμός HNWI και ο πλούτος τους αυξήθηκαν μόνο κατά 4% μόνο λόγω των ασθενών οικονομικών επιδόσεων και της πτώσης των αγορών μετοχών στις περισσότερες χώρες. (999) Πώς η Πλούσια Επένδυση
Η πλέον προτιμώμενη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων το 2014 μεταξύ των πλουσίων ήταν οι μετοχές που υπερέβησαν τα μετρητά με ένα λεπτό περιθώριο . Οι μετοχές αντιπροσώπευαν το 27% των χαρτοφυλακίων παγκοσμίως και τοις μετρητοίς το 26%.
Η κατανομή των χρημάτων από το HNWI σε μετρητά είναι κυρίως για τη διατήρηση του τρόπου ζωής τους (36%) ή για την ασφάλεια σε περίπτωση μεταβλητότητας της αγοράς (31%). Τα υπόλοιπα χαρτοφυλάκια διατέθηκαν για ακίνητα (20%), σταθερό εισόδημα (16%) και εναλλακτικές επενδύσεις (10%). (999)> Η αυξημένη έκθεση σε μετοχές δείχνει μια αργά αναπτυσσόμενη όρεξη για κίνδυνο, καθώς τα άτομα με υψηλό καθαρό κέρδος δείχνουν άνεση στις μετοχές που αναλαμβάνουν μεγαλύτερο τμήμα των χαρτοφυλακίων, καθώς οι αξίες των αξιών αυξάνονται ", δήλωσε ο Andrew Lees, παγκόσμιος αξιωματικός πωλήσεων στην Capgemini Global Financial Services.
Η χρήση πιστώσεων στα χαρτοφυλάκια των HNWIs είναι ευρέως διαδεδομένη, αναφέρει επίσης η έκθεση. Το δεκαοκτώ τοις εκατό των περιουσιακών στοιχείων χρηματοδοτείται με δανεισμένα χρήματα, ενώ τα υψηλότερα επίπεδα είναι εμφανή μεταξύ των γυναικών (19%), των υψηλότερων περιουσιακών στοιχείων (20 εκατ. Ευρώ) στο 22% και των νέων κάτω των 40 ετών (27%). Η πίστωση χρησιμοποιείται σε μεγάλο βαθμό ως μόχλευση για επενδύσεις (40%), ακολουθούμενη από ακίνητα (22%). (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Μια ματιά στο πώς ο υπερβολικά πλούσιος επενδυτής .)
Ικανοποίηση διαχείρισης πλούτου
Οι πλούσιοι είναι, ως επί το πλείστον, ικανοποιημένοι με τους διαχειριστές πλούτου τους, δίνοντάς τους βαθμολογία ικανοποίησης 72,5% παγκοσμίως. Εκείνοι που ήταν με τους κύριους διαχειριστές πλούτου τους το μεγαλύτερο (τουλάχιστον 21 χρόνια) είναι οι πιο ικανοποιημένοι, καταγράφοντας μια ικανοποιητική βαθμολογία των 84. 3%. Οι Βορειοαμερικανοί είναι οι πιο ικανοποιημένοι (82,1%) ακολουθούν οι λατινοαμερικανοί (75,6%) και οι ομολόγοι τους στην Ασία-Ειρηνικό (72,7%), εξαιρουμένης της Ιαπωνίας. Οι Ιάπωνες HNWIs είναι το λιγότερο ευχαριστημένοι από τους διαχειριστές πλούτου τους, με ποσοστό ικανοποίησης μόνο 56,5%. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:
Συμβουλές για την καταπολέμηση πλούσιων πελατών .) Οι πλούσιοι βασίζονται στους διαχειριστές πλούτου για ένα ευρύ φάσμα αναγκών, επισημαίνει η μελέτη. Ειδικότερα, θέλουν οι διαχειριστές πλούτου να έχουν σαφή κατανόηση της ανοχής κινδύνου (73,2%), να παρέχουν διαφάνεια των τελών (73,1%), να επιτύχουν ισχυρές επενδυτικές επιδόσεις (72,5%) και να κατανοήσουν τις ανησυχίες του HNWI (72. 0%). (
)
Κοινωνικός αντίκτυπος Η πλειοψηφία των ΥΦΧ (92%) ενδιαφέρεται να επενδύσει τον πλούτο, την τεχνογνωσία και / ή χρόνο για να οδηγήσει σε θετικές κοινωνικές επιπτώσεις.Οι πλούσιοι εξαρτώνται κατά κύριο λόγο από τους διαχειριστές πλούτου (30%), την οικογένεια (27%) και τους φίλους (22%) για συμβουλές σχετικά με ευκαιρίες και προσεγγίσεις στον κοινωνικό αντίκτυπο. Από αυτούς που λαμβάνουν σήμερα συμβουλές κοινωνικού αντίκτυπου από τους διαχειριστές πλούτου και τις επιχειρήσεις τους, περισσότεροι από τους μισούς (54%) επιθυμούν ακόμη μεγαλύτερη βοήθεια για τον καθορισμό σαφών στόχων κοινωνικού αντικτύπου, τον προσδιορισμό των επενδύσεων που θα επηρεάσουν τις περισσότερες αλλαγές, τη διάρθρωση των επενδύσεών τους και τη μέτρηση των επιπτώσεων κοινωνικές τους προσπάθειες. ( Impact Investing: Making a Difference and a Profit
).
Αναμενόμενη αύξηση της ανάπτυξης Η έκθεση προβλέπει ότι ο παγκόσμιος πλούτος HNWI θα συνεχίσει να αυξάνεται κατά 8% από το τέλος Από το 2014 έως το 2017, φθάνοντας τα $ 70. 5 τρισ. Η αύξηση θα καθοδηγηθεί από τους πλούσιους στην Ασία-Ειρηνικό, με αναμενόμενο ρυθμό αύξησης 10,3%. Σε μια στροφή από τα τελευταία χρόνια, η Ευρώπη αναμένεται να συμβάλει σε μεγαλύτερο βαθμό στην επέκταση του πλούτου του HNWI σε 8. 45% ετησίως, λόγω της βελτιωμένης αισιοδοξίας για μια πιο ουσιαστική ανάκαμψη σε όλη την περιοχή. Η ανάπτυξη στη Βόρεια Αμερική, εν τω μεταξύ, αναμένεται να είναι πιο μέτρια στο 7%. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:
5 Περιουσιακά στοιχεία μόνο τα εξαιρετικά πλούσια μπορούν να προσφέρουν .) Η κατώτατη γραμμή
Ο παγκόσμιος πλούτος βρίσκεται σε άνοδο και η ανάπτυξη αναμένεται να συνεχιστεί. Ενώ οι HNWIs είναι κυρίως ευχαριστημένοι με τους διαχειριστές πλούτου τους, θα ήθελαν περισσότερες συμβουλές όταν πρόκειται για επένδυση με κοινωνικό αντίκτυπο. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που τροφοδοτούν τους πλούσιους θα πρέπει να λάβουν υπόψη ότι αυτή η κατηγορία επενδυτών κατατάσσει μια σαφή κατανόηση της ανοχής του κινδύνου, της διαφάνειας των αμοιβών και των ισχυρών επενδυτικών επιδόσεων ως κορυφαίες προτεραιότητες όσον αφορά τη διαχείριση του πλούτου τους. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:
Συμβουλές υψηλού περιθωρίου κέρδους για οικονομικούς συμβούλους .
Crowdfunding αλλάζει χρηματοδότηση για αρχάριους τεχνικούς | Ο επενδυτικός όμιλος Investofedia
Έχει αλλάξει δραματικά την επένδυση και άνοιξε την πόρτα για το κοινό να μπεί σε όλα τα είδη συναρπαστικών νεοσύστατων επιχειρήσεων, συμπεριλαμβανομένων των τεχνολογικών εταιρειών.
Οι χειρότερες πόλεις για οικονομικούς συμβούλους < < οι χειρότερες πόλεις για οικονομικούς συμβούλους
Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορεί να θέλουν να αποφύγουν περιοχές με χαμηλό εισόδημα ή άτομα με υψηλό πλούτο αλλά υψηλό αριθμό συμβούλων.
Τι οι πλούσιοι θέλουν οι περισσότεροι από τους οικονομικούς συμβούλους τους | Ο επενδυτικός όμιλος Investopedia
Αυξάνεται και αναμένεται να συνεχιστεί. Οι σύμβουλοι θα πρέπει να γνωρίζουν ότι η πλούσια αμοιβή για την αμοιβή αξία, την απόδοση.