α:

Ο όρος "οικονομικός σύμβουλος" μπορεί να αναφέρεται σε μερικούς διαφορετικούς ρόλους. Συχνά αναφέρεται σε έναν διαμεσολαβητή ή έναν σύμβουλο επενδύσεων. Ένας διαμεσολαβητής-μεσίτης, κοινώς γνωστός ως χρηματιστής, πρέπει να είναι εγγεγραμμένος στην SEC και ένα μέλος της Ρυθμιστικής Αρχής της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας (FINRA). Ένας σύμβουλος επενδύσεων πρέπει να εγγραφεί στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή σε έναν ρυθμιστή κρατικών αξιών, ανάλογα με το επίπεδο των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, αλλά δεν χρειάζεται να εγγραφεί στην FINRA.

AD:

Επενδυτικοί Σύμβουλοι

Σύμφωνα με την FINRA, ο "οικονομικός σύμβουλος" είναι ένας γενικός όρος που αναφέρεται σε χρηματιστή. Αυτό έρχεται σε αντίθεση με τον νομικό όρο "σύμβουλος επενδύσεων". Ένας σύμβουλος επενδύσεων είναι ένα άτομο ή μια εταιρεία που πρέπει να εγγραφεί είτε στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) είτε σε κρατικό ρυθμιστή κινητών αξιών. Οι σύμβουλοι επενδύσεων δεν χρειάζεται να εγγράφονται απευθείας στην FINRA.

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ρυθμίζει επενδυτικούς συμβούλους οι οποίοι διαχειρίζονται 110 εκατομμύρια δολάρια ή περισσότερα σε περιουσιακά στοιχεία πελατών. Οι σύμβουλοι με λιγότερα από αυτά τα υπό διαχείριση ποσά οφείλουν να εγγραφούν στον ρυθμιστή κρατικών αξιών. Οι σύμβουλοι επενδύσεων πρέπει να περάσουν τις εξετάσεις FINRA Series 65 ή τις εξετάσεις της σειράς 66 μαζί με τη σειρά 7.

AD:

Broker-Dealer

Ένας μεσίτης-αντιπρόσωπος είναι εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος που πραγματοποιεί συναλλαγές για λογαριασμό πελατών λιανικής και θεσμικών πελατών έναντι αμοιβών και προμηθειών. Η FINRA ορίζει έναν μεσίτη-αντιπρόσωπο ως πρόσωπο ή εταιρεία για την αγορά και πώληση κινητών αξιών για λογαριασμό πελατών ή για δικό του λογαριασμό. Οι άνθρωποι που εργάζονται για διαμεσολαβητές είναι γνωστοί ως εγγεγραμμένοι εκπρόσωποι.

Οι αντιπρόσωποι πρέπει να είναι εγγεγραμμένοι στην SEC και πρέπει να είναι μέλη της FINRA. Πρέπει να περάσουν τις δοκιμαστικές εξετάσεις, συμπεριλαμβανομένης της Σειράς 7 και της Σειράς 63. Τέλος, πρέπει να απασχολούνται ή να συνδέονται με εταιρείες μεσιτών.

AD: