Ο καλύτερος τρόπος με τον οποίο ένας οικονομικός σύμβουλος ή σχεδιαστής μπορεί να φέρει νέους πελάτες είναι μέσω παραπομπών. Οι παραπομπές ενδιαφέρονται και ειδικευμένοι επενδυτές που αναζητούν οικονομικές συμβουλές. Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να αγοράσουν ιδιότητες μέλους σε ιστότοπους τρίτων μερών που παρέχουν μια τακτική ροή παραπομπών στην περιοχή τους.

Μητρώο Paladin

Το Paladin Registry είναι ένας ιστότοπος μητρώου αφιερωμένο στην παροχή βοήθειας στους καταναλωτές για την εξεύρεση οικονομικού συμβούλου. Οι καταναλωτές εισάγουν το όνομα, τη διεύθυνσή τους και το ποσό του εύρους περιουσιακών στοιχείων που είναι διαθέσιμο για επενδύσεις. Οι καταναλωτές μπορούν στη συνέχεια να βρουν επιλεγμένους συμβούλους που προσφέρουν χρηματοοικονομικό προγραμματισμό ή επενδυτικές συμβουλές. Από εκεί, το μητρώο Paladin παρέχει αρκετούς συμβούλους που πληρούν τα κριτήρια της περιοχής. Ο Paladin χρησιμοποιεί έναν ιδιόκτητο αλγόριθμο για την επικύρωση της ποιότητας των διαπιστευτηρίων οικονομικών συμβούλων, της δεοντολογίας, των επιχειρηματικών πρακτικών και των υπηρεσιών.

Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να εγγραφούν στο μητρώο και να λάβουν κατάλληλες παραπομπές στη γεωγραφική τους θέση. Το μητρώο παρέχει υπηρεσίες αντιστοίχισης σε περισσότερους από 2 εκατομμύρια επενδυτές και έχει δημιουργήσει πάνω από 200.000 οδηγούς από τη δημιουργία του το 2003. Αυτό αντιστοιχεί σε πάνω από 60 δισεκατομμύρια δολάρια επενδύσιμων περιουσιακών στοιχείων που μεταβιβάστηκαν στους συνδρομητές του.

Για να είναι προφίλ στο μητρώο, οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να είναι ένας εγγεγραμμένος επενδυτικός σύμβουλος (RIA) ή ένας αντιπρόσωπος συμβούλων επενδύσεων (IAR). Το πρώτο βήμα είναι να συμπληρώσετε ένα ερωτηματολόγιο που ζητά από τους συμβούλους λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τα διαπιστευτήρια, την ηθική, τις επιχειρηματικές πρακτικές και τις υπηρεσίες τους. Μόλις ο Paladin κρίνει τις απαντήσεις, η αναφορά προσόντων αποστέλλεται εντός τριών ημερών. Η έκθεση αυτή χρησιμοποιείται επίσης για την παραγωγή μιας έκθεσης έρευνας που παρέχεται στους επενδυτές. Το τέλος για την υπηρεσία δεν έχει αμοιβή έναρξης, αλλά υπάρχει ένα μηνιαίο, σταθερό ποσό που κυμαίνεται από $ 50 έως $ 250, ανάλογα με τον αριθμό των παραπομπών που αντιστοιχίζονται.

- Εθνική Ένωση Προσωπικών Χρηματοοικονομικών Συμβούλων

Η Εθνική Ένωση Προσωπικών Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (NAPFA) είναι μια επαγγελματική ένωση για οικονομικούς συμβούλους και σχεδιαστές μόνο για αμοιβές. Αυτή τη στιγμή υπάρχουν πάνω από 2, 500 μέλη σε ολόκληρη τη χώρα και η ένωση προσφέρει πολλά οφέλη και εκπτώσεις. Ένα από τα μεγαλύτερα οφέλη του να είσαι μέλος είναι να συμπεριληφθεί ως σύμβουλος στην ιστοσελίδα της ένωσης, που ονομάζεται Σύστημα Παραπομπής Καταναλωτών. Οι επενδυτές που ενδιαφέρονται να βρουν σύμβουλο μπορούν να αναζητήσουν όλους τους συμβούλους στην περιοχή τους. Κάθε σύμβουλος έχει τη δική του ειδική σελίδα του προφίλ NAPFA, η οποία περιγράφει λεπτομερώς την πρακτική του συμβούλου. Επίσης παρέχει στους ενδιαφερόμενους επενδυτές πληροφορίες επικοινωνίας, καθώς και συνδέσμους προς τον δικτυακό τόπο του συμβούλου.

Η πλήρης συμμετοχή στο NAPFA απαιτεί από τους συμβούλους να κατέχουν την πιστοποίηση πιστοποιημένου χρηματοοικονομικού σχεδιαστή (CFP), να έχουν πτυχίο πανεπιστημίου και να υποβάλλουν ένα ολοκληρωμένο οικονομικό σχέδιο για την αξιολόγηση από ομοτίμους.Τα πλήρη μέλη πρέπει επίσης να συμπληρώσουν ένα έντυπο ADV Μέρος 2 και να συμπληρώσουν 60 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης του ΕΣΔΑΑ κάθε δύο χρόνια. Τα ετήσια τέλη συμμετοχής ανέρχονται σε 625 δολάρια, ενώ μια εφάπαξ αμοιβή επεξεργασίας ύψους $ 150 εκδίδεται μετά την αποδοχή.

Δίκτυο σχεδιασμού Garrett

Το δίκτυο προγραμματισμού Garrett είναι ένα δίκτυο μάρκετινγκ και παραπομπής για χρηματοοικονομικούς σχεδιαστές με βάση μόνο τα τέλη. Το δίκτυο παρέχει στα μέλη ένα επιχειρησιακό μοντέλο δοκιμασμένο με βάση το χρόνο, ένα τριήμερο εκπαιδευτικό σεμινάριο και υποστήριξη μάρκετινγκ. Οι σύμβουλοι στο δίκτυο μπορούν να εμπορευθούν την πρακτική τους στο δικτυακό τόπο του δικτύου προγραμματισμού Garrett, το οποίο οι επενδυτές χρησιμοποιούν για να βρουν έναν τοπικό σύμβουλο βασισμένο σε αμοιβές στην περιοχή τους. Το δίκτυο αναφέρεται επίσης συχνά σε πολλές περιοχές μέσων μαζικής ενημέρωσης, όπως η Wall Street Journal και η New York Times.

Για να υποβάλετε αίτηση για ένταξη, οι σύμβουλοι πρέπει να είναι μόνο για αμοιβή και να τηρούν δόλο καταπιστευματοδόχου. Οι υποψήφιοι πρέπει επίσης να είναι μια ΚΑΠ, η CPA με έναν ορισμό προσωπικών οικονομικών εξειδικευμένων (PFS) ή να πάρουν έναν ορισμό εντός πέντε ετών από την αρχική καταχώρηση του RIA. Τα μέλη πρέπει επίσης να παρέχουν συμβουλές σε ωριαία, όπως απαιτείται βάση για πελάτες παραπομπής. Το πρώτο τέλος έτους είναι $ 6, 000 συν 11 επαναλαμβανόμενες πληρωμές των $ 500 το μήνα. Τα επόμενα έτη είναι $ 200 το μήνα ή ένα κατ 'αποκοπή ποσό των $ 2, 160 το χρόνο.