α:

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να διαθέτουν διάφορες άδειες κινητών αξιών για να πουλήσουν επενδυτικά προϊόντα. Τα συγκεκριμένα προϊόντα που πωλεί ένας σύμβουλος, καθώς και ο τρόπος με τον οποίο λαμβάνει αποζημίωση, καθορίζουν ποιες άδειες οφείλει να λάβει. Οι συνήθεις άδειες που κατέχουν οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι περιλαμβάνουν τη Σειρά 6, Σειρά 7, Σειρά 63 και Σειρά 65.

Σειρά 6 Άδεια

Η Διοίκηση της Ρυθμιστικής Αρχής της Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας ή η FINRA, η Σειρά 6 δίνει τη δυνατότητα στους οικονομικούς συμβούλους να πωλούν συσκευασμένα χρεόγραφα , όπως αμοιβαία κεφάλαια και μεταβλητές προσόδους. Ένας οικονομικός σύμβουλος με μόνο Σειρά 6 δεν μπορεί να πουλήσει μεμονωμένες μετοχές ή ομόλογα.

AD:

Πολλοί σύμβουλοι ξεκινούν με την απόκτηση μιας σειράς 6 πριν προχωρήσουν στην πιο ολοκληρωμένη και δύσκολο να αποκτήσουν Σειρά 7. Με αυτόν τον τρόπο, μπορούν να αποκτήσουν πρακτική εμπειρία και να πουλήσουν ακόμη και μια περιορισμένη σειρά των προϊόντων κατά τη διάρκεια της μελέτης για τη Σειρά 7.

Σειρά 7 Άδεια

Η Σειρά 7 είναι το χρυσό πρότυπο των αδειών οικονομικών συμβούλων. Επίσης υπό τη διαχείριση της FINRA, αυτή η άδεια επιτρέπει σε έναν σύμβουλο να πωλεί σχεδόν κάθε επενδυτικό προϊόν. Ένας κάτοχος άδειας της σειράς 7 μπορεί να πουλήσει μετοχές, ομόλογα, δικαιώματα προαίρεσης και προθεσμιακά συμβόλαια. Η άδεια επιτρέπει επίσης την πώληση συσκευασμένων χρεογράφων, ακόμη και αν δεν έχετε ενεργό άδεια σειράς 6. Οι μόνοι τίτλοι που καλύπτει η Σειρά 7 δεν καλύπτουν τα εμπορεύματα, τα οποία απαιτούν άδεια σειράς 3, καθώς και ασφάλειες ζωής και ζωής, τα οποία και τα δύο έχουν τις δικές τους άδειες.

AD:

Επειδή η Σειρά 7 παρέχει τόσο ευρεία εξουσία, είναι μακράν η πιο δύσκολη άδεια για έναν οικονομικό σύμβουλο. Η εξέταση είναι διάρκειας έξι ωρών και έχει ποσοστό πρώτης φοίτησης μόνο 65%.

Σειρά 63 Άδεια

Κάθε κράτος απαιτεί άδεια σειράς 63 για οικονομικούς συμβούλους να ασκούν επιχειρηματική δραστηριότητα εντός των συνόρων του. Αυτή είναι μια εξέταση που πρέπει να περάσετε πέρα ​​από τη Σειρά 7 ή Σειρά 6. Είναι μικρότερη και ευκολότερη, διαρκεί μόνο 75 λεπτά, αλλά καλύπτει πολλές λεπτομέρειες σχετικά με τους νόμους και τους κανονισμούς, μερικοί από τους οποίους είναι γνωστό ότι καταρρίπτουν τους δοκιμαστές .

-> ->

Σειρά 65 Άδεια

Τα κράτη απαιτούν επίσης τη Σειρά 65 αλλά μόνο για τους οικονομικούς συμβούλους που αποζημιώνονται με τέλη και όχι με προμήθειες. Όπως και η σειρά 63, αυτή η εξέταση είναι βαριά για κανόνες και κανονισμούς, γιατί οι κανόνες αυτοί διαφέρουν πολύ για τους συμβούλους που δεν πληρώνονται με προμήθεια.

Έτσι, ένα μεγάλο μέρος του υλικού της σειράς 65 είναι μια ανανέωση του τι έχει ήδη δει ένας σύμβουλος στη Σειρά 7 και ως εκ τούτου η δοκιμή θεωρείται μάλλον εύκολη να περάσει όταν ληφθεί στη συνέχεια. Οι περισσότεροι σύμβουλοι που λαμβάνουν τις δύο εξετάσεις παίρνουν πρώτα τη σειρά 7. Η Σειρά 65 μπορεί να είναι δύσκολη για το μικρό ποσοστό συμβούλων που το παίρνουν χωρίς να έχουν περάσει από τη σειρά 7.