Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων πηγαίνουν με έναν αριθμό τίτλων εργασίας, εργάζονται για διάφορους τύπους εταιρειών επενδύσεων και διαχειρίζονται διαφορετικούς τύπους περιουσιακών στοιχείων. Δουλεύουν κάτω από μια σειρά από φιλοσοφίες και χρησιμοποιούν μοναδικές επενδυτικές στρατηγικές. Για να δείτε μια ματιά για το πώς μπορεί να μοιάζει η ζωή σας αν ακολουθήσατε μια σταδιοδρομία στη διαχείριση χαρτοφυλακίου, έχουμε πάρει συνέντευξη από τρεις επαγγελματίες του χώρου για να δούμε πώς πηγαίνει μια τυπική εργάσιμη ημέρα.

Clayton Α. Cohn, Marketaction. com

Ο έμπορος χρεογράφων Clayton A. Cohn είναι πρόεδρος, πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της Marketaction. com, μια επιχείρηση χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και το Registered Investment Advisor που παρέχει υπηρεσίες από δωρεάν καθοδήγηση χαρτοφυλακίου και ανάλυση χρεογράφων μέχρι διαχείριση περιουσιακών στοιχείων πλήρους υπηρεσίας.

Ξεκινά την καθημερινή του ρουτίνα στα 5 α. m. να προετοιμαστεί για το κουδούνι ανοίγματος στις 6:30 α. m. Από 7 α. m. έως 8 α. m. , παρακολουθεί την αγορά, ψάχνει για ευκαιρίες και μετρά την κατεύθυνση της αγοράς για την ημέρα. Από 8 α. m. έως 9:30 α. m. , συνδυάζει την εργασία με τις δραστηριότητες αναψυχής, το blogging, τις γραπτές και μη επιχειρηματικές ευθύνες, θα μπορούσε ακόμη και να συμπιέσει σε ένα ελαφρύ υπνάκο.

Στα 11 α. m. παρακολουθεί τις θέσεις του και στις 11:30 α. m. προετοιμάζεται για την τελευταία ώρα της αγοράς. Από τις 12 π.μ. m. έως 1 p. m. , κλείνει θέσεις και έρευνες και εφαρμόζει συναλλαγές για την επόμενη μέρα, αλλά "αν δεν είμαι στη διάθεση να εμπορεύσω τότε δεν το κάνω, γιατί συνήθως θα χάσω χρήματα", λέει ο Cohn. Μετά το κλείσιμο του κουδουνιού, εκτελεί υπολογισμούς καθαρής αξίας ενεργητικού (NAV) και ενημερώνει τους λογαριασμούς του. 1: 30 ρρ. m. σηματοδοτεί την έναρξη μιας διήμερης, εταιρικής συνάντησης για να συζητήσει τι συμβαίνει στην αγορά, τις τρέχουσες ιδιωτικές επενδύσεις και τις προσπάθειες και τις πιθανές νέες ευκαιρίες στήριξης, όπως οι νεοσύστατες επιχειρήσεις ή οι ιδιωτικές εφευρέσεις.

Τα Σαββατοκύριακα, φροντίζει για θέματα της εταιρείας που δεν σχετίζονται με την αγορά, όπως εταιρικές καταθέσεις, συμμόρφωση και θέματα πελατών. Απολαμβάνει έναν σκληρό, σκληρό τρόπο ζωής και ταξιδεύει πολύ για δουλειά, συμπεριλαμβανομένης της ανάληψης της επιχείρησής του σε μια υποχώρηση κάθε λίγους μήνες. Ενώ η ομάδα του συνεχίζει να παρακολουθεί τις αγορές κατά τη διάρκεια αυτών των αποδράσεων, τα παρελθόντα ταξίδια στο Λας Βέγκας και στο ετήσιο Φεστιβάλ Μουσικής και Τεχνών του Coachella Valley έχουν αποδειχθεί μεγάλες ευκαιρίες σύνδεσης και παραγωγικές περιόδους για τη συζήτηση νέων ιδεών.

"Πάντα εργάζομαι, μου αρέσει αυτό που κάνω, κερδίζω χρήματα κάνοντας τους ανθρώπους περισσότερα χρήματα, κάτι που είναι ένα μεγάλο συναίσθημα, αγαπώ επίσης τις αγορές," λέει ο Cohn. "Για μένα είναι σαν να παίζω βιντεοπαιχνίδι , και όπως κάθε τυχερό παιχνίδι, τόσο περισσότερο παίζετε και όσο περισσότερο ασκείτε, τόσο καλύτερα παίρνετε. Εκτός από αυτήν την περίπτωση … όσο καλύτερο παίρνετε στο παιχνίδι, τόσο περισσότερα χρήματα κάνετε. "

Adam Koos, Libertas Wealth Διοίκηση

Ο Adam Koos είναι πρόεδρος, διευθυντής χαρτοφυλακίου και ανώτερος οικονομικός σύμβουλος της Libertas Wealth Management Group, Inc.στο Δουβλίνο, στο Οχάιο. Είναι εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος συμβούλων επενδύσεων και μεσίτης και έχει επιτύχει τις άδειες ασφάλισης περίθαλψης Σειράς 7, 63, 31, 24 και ζωής, υγείας και μακροχρόνιας περίθαλψης. Ειδικεύεται στη διαχείριση χαρτοφυλακίου μετοχών, τη συσσώρευση και προστασία πλούτου, τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης και περιουσίας και τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων συνταξιοδότησης. Η επιχείρησή του χρησιμοποιεί στρατηγική διαχείρισης χαρτοφυλακίου "πρώτης άμυνας" για την υπεράσπιση των χαρτοφυλακίων των πελατών από την απώλεια και τη συντήρησή τους για τη διατήρηση των φωλιών τους.

Το Koos συνήθως ξυπνάει στις 6:30 α. m. και ξοδεύει την πρώτη ώρα και το μισό της ημέρας της ανασκόπησης της έρευνας σε διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, τομέων, μεμονωμένων μετοχών και ETFs. Περίπου 8 α. m. , αρχίζει να εξετάζει την κίνηση σε πραγματικό χρόνο της "προ-αγοράς" για να δει πώς μπορεί να βγει η αγορά από την πύλη.

Ο ίδιος πηγαίνει στο γραφείο περίπου 9 α. m. και συχνά έχει τρία έως τέσσερα ραντεβού με τους πελάτες καθ 'όλη τη διάρκεια της ημέρας για ανασκόπηση χαρτοφυλακίου και οικονομικό προγραμματισμό, γεγονός που τον κρατά αρκετά απασχολημένο. Ξοδεύει επίσης περίπου τρεις ώρες την ημέρα σε απάντηση σε μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου.

"Καθ 'όλη τη διάρκεια της ημέρας, ελέγχω την κίνηση των χαρτοφυλακίων μας σε πραγματικό χρόνο μέσω του γραφείου ή αν είμαι μακριά από το γραφείο για οποιονδήποτε λόγο, ελέγχομαι συνεχώς το τηλέφωνό μου," Koos λέει: "Έχω επίσης δημιουργήσει ειδοποιήσεις για όλες τις θέσεις που κατέχω, έτσι ώστε αν συμβεί κάτι σε οποιαδήποτε επένδυση στα χαρτοφυλάκιά μας, έχω ένα μήνυμα κειμένου και ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ώστε να μπορέσω να αναλάβω άμεση δράση". Επειδή έχει μόνο τέσσερα διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια - μετοχές, ETF, ομόλογα και κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις - οι οποίες διατίθενται με διαφορετικό τρόπο για κάθε πελάτη, είναι σε θέση να παρακολουθεί καθημερινά το χαρτοφυλάκιο του κάθε πελάτη αφού κατέχουν τις ίδιες επενδύσεις. Αυτές είναι και οι επενδύσεις που κατέχει αυτός και η ομάδα του.

Το Koos τυπικά δεν εμπορεύεται στο ή αμέσως μετά το άνοιγμα ή λίγο πριν κλείσει, αν και παρακολουθεί τις αγορές για πανικό πάνω από το "apocalypse du jour", λέει. Καθ 'όλη τη διάρκεια της ημέρας παρακολουθεί το Twitter, το Bloomberg. com, CNBC. com και Marketwatch. com για σπασμένα νέα. Στο τέλος της ημέρας, εξετάζει τα χαρτοφυλάκια της επιχείρησης και ελέγχει τις συνδρομές του για τυχόν νέα που μπορεί να είχε χάσει κατά τη διάρκεια της ημέρας.

Τρεις νύχτες την εβδομάδα, είναι συνήθως σπίτι με 6 p. m. να βοηθήσει με το οικογενειακό δείπνο και να βάλει τα παιδιά στο κρεβάτι. Μια νύχτα εθελοντικά με μια επιχειρηματική οργάνωση, και μια άλλη νύχτα παίρνει αργά ραντεβού μέχρι τις 9 π.μ. m. Συνήθως ξοδεύει μια άλλη ώρα το βράδυ που δεσμεύει τα χαλαρά άκρα της ημέρας και διεξάγει έρευνες αγοράς. "Μπορεί να εξετάζω συγκρίσεις σχετικά με τη δύναμη μεταξύ κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων ή αποθεμάτων.Θα αναζητώ τάσεις για να εμφανιστούν πάνω ή κάτω σε τομείς, ή τις συνολικές αγορές ", λέει ο Koos. Ξοδεύει επίσης δύο με τρεις ώρες την ημέρα για το Σαββατοκύριακο που εργάζεται.

Εκτός από τις καθημερινές του δραστηριότητες, ο Koos ξοδεύει συνήθως τρεις με τέσσερις ώρες την εβδομάδα γράφοντας άρθρα, σχολιάζει και επικοινωνεί με δημοσιογράφους. Τοποθέτησε μόνο συναλλαγές περίπου μία φορά την εβδομάδα, κάτι που είναι απλό, αφού όλοι έχουν το ίδιο χαρτοφυλάκιο.Εάν σκέφτεται ότι ένα απόθεμα πρέπει να πωληθεί, το πωλεί ταυτόχρονα σε όλους τους λογαριασμούς των πελατών του.

Η εβδομάδα πριν από την υποβάθμιση του χρέους του αμερικανικού Υπουργείου Οικονομικών τον Αύγουστο του 2011, πέρασα όλη την εβδομάδα και σχεδόν κάθε βράδυ κάνοντας το κερί και στα δύο άκρα, προσαρμόζοντας τις τιμές σταματήματος, λαμβάνοντας υπόψη σύντομες και αντίθετες θέσεις και διαδραματίζοντας διαφορετικά σενάρια », λέει ο Koos. Επίσης, όταν η αγορά περιστρέφεται, ενημερώνει τους πελάτες του σχεδίου συνταξιοδότησης σχετικά με το τι πρέπει να κάνουν στα ατομικά τους σχέδια με βάση τα μοντέλα του και την ανοχή τους σε κινδύνους.

Η οικογενειακή του ζωή είναι κορυφαία προτεραιότητα, αλλά η δουλειά κρατά τον Koos αρκετά απασχολημένο και περιορίζει την κοινωνική του ζωή στην ποδοσφαιρική περίοδο του Buckeye. Βρίσκει χρόνο για διακοπές, όταν φτάνει νωρίς ή φεύγει αργά όταν παρευρίσκεται σε ένα επιχειρηματικό συνέδριο έξω από την πόλη. δίνει επίσης χρόνο για μία διακοπή το χρόνο με την άμεση οικογένειά του και μια άλλη με την εκτεταμένη οικογένειά του. "Υπάρχουν συνήθως μεταξύ 12 και 17 από εμάς που ενοικιάζουμε ένα μεγάλο σπίτι που μπορούμε όλοι να μείνουμε για μια εβδομάδα και να κάνουμε κάποιες απολαβές και συγκόλληση, " αυτος λεει.

Tim Mrock, CitrinGroup

Ο Tim Mrock είναι Διευθύνων Σύμβουλος και Διευθυντής Επενδύσεων στην CitrinGroup στο Μπέρμιγχαμ, Mich. Εργάστηκε μέχρι σήμερα στους ρόλους του μέσω θέσεων στον τραπεζικό τομέα, στη συνέχεια ως επικεφαλής επιχειρηματίας και διευθυντής επιχειρήσεων CitrinGroup. Είναι διευθυντής της διαδικασίας κατασκευής και υλοποίησης μοντέλων χαρτοφυλακίου της εταιρείας και είναι ιδρυτικό μέλος του συμβουλευτικού συμβουλίου επενδύσεων.

Ο Mrock ξεκινάει τις εργάσιμες του στις 8:30 α. m. με την ιεράρχηση των καθηκόντων του για την ημέρα. Στη συνέχεια ξοδεύει μισή ώρα ανασκόπηση των συναλλαγών και της δραστηριότητας της προηγούμενης ημέρας σε όλα τα χαρτοφυλάκια και προσδιορίζει τις στρατηγικές συναλλαγών που πρέπει να εκτελεστούν κατά τις ώρες της αγοράς. Από τις 9: 30 α. m. έως 10: 30 α. m. , εργάζεται σε ένα μακροπρόθεσμο έργο που σχετίζεται με τη βελτίωση της κατασκευής, υλοποίησης και / ή εποπτείας του χαρτοφυλακίου. Στη συνέχεια ξοδεύει την επόμενη ώρα να περνάει από τη σημερινή δραστηριότητα της αγοράς και τη συμπεριφορά του χαρτοφυλακίου. Εξετάζει επίσης ειδησεογραφικά δελτία σχετικά με τα χαρτοφυλάκια που διαχειρίζεται και τις υποκείμενες επενδυτικές φιλοσοφίες.

Περίπου 11:30 α. m. , ξοδεύει μισή ώρα να κάνει check in με την ομάδα του και να συζητήσει την αγορά, την οικονομική και τη χαρτοφυλακή και στη συνέχεια παίρνει διάλειμμα μισής ώρας. Από τις 12: 30 σ. m. έως 1: 00 π.μ. m. , εκτελεί τις συναλλαγές της ημέρας. στη συνέχεια ξοδεύει άλλες τρεις ώρες σε ένα μακροπρόθεσμο έργο, με ένα σύντομο διάλειμμα στα μισά του δρόμου.

Ξοδεύει τις δύο τελευταίες ώρες της εργάσιμης ημέρας ανασκοπώντας την τρέχουσα δραστηριότητα της αγοράς και τη συμπεριφορά του χαρτοφυλακίου, ετοιμάζοντας την ομάδα του και εκτιμώντας την πραγματική ημέρα κατά τις πρωινές προβολές του. Εξασφαλίζει ότι οι σημειώσεις και οι παρακολουθήσεις του για την ημέρα είναι πλήρεις και δίνει προτεραιότητα στις εργασίες της επόμενης ημέρας. Ο Mrock εργάζεται οκτώ με 10 ώρες την ημέρα και τοποθετεί εγκαίρως τα περισσότερα Σαββατοκύριακα, αλλά προσπαθεί να βρει μια ισορροπία μεταξύ επαγγελματικού και προσωπικού χρόνου.

Η σημαντικότερη μη καθημερινή του δραστηριότητα είναι να συζητά το χαρτοφυλάκιο της επιχείρησης τόσο με τους συναδέλφους όσο και με τους εξωτερικούς συνεργάτες, προκειμένου να αποκτήσουν ιδέες βελτίωσης."Είναι μια ευκαιρία να αμφισβητήσουμε τις υποθέσεις, να αναλύσουμε από διαφορετικές οπτικές γωνίες και να μετριάσουμε τις αθέμιτες απειλές και ευκαιρίες", λέει ο Mrock. Προσπαθεί να κάνει αυτή τη δραστηριότητα τουλάχιστον κάθε μήνα. Λαμβάνει επίσης μια μηνιαία, σε βάθος ματιά στη συμπεριφορά του χαρτοφυλακίου, αναλύοντας τα πραγματικά μέτρα κινδύνου και απόδοσης και την απόκλιση του χαρτοφυλακίου από τις προσδοκίες.

Η κατώτατη γραμμή

Αυτοί οι τρεις διευθυντές χαρτοφυλακίων ασφαλώς δεν έχουν τις χειρότερες ώρες στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών - βάζουν πολλές ώρες την εβδομάδα και λίγες ώρες τα σαββατοκύριακα, αλλά καταφέρνουν να βρουν χρόνο για οικογένεια, φίλους και διακοπές. Έχουν διαφορετικούς τύπους πελατών και επενδυτικούς στόχους, αλλά μοιράζονται την αγάπη των αγορών και την ανάλυση των επενδύσεων. Εάν διαθέτετε αυτά τα πάθη, είναι απλά θέμα εύρεσης ή δημιουργίας της σωστής εταιρείας διαχείρισης χαρτοφυλακίου για την επενδυτική φιλοσοφία και τον τρόπο ζωής σας.