Τι κάνουν οι οικονομικοί σύμβουλοι; Η βασική απαίτηση είναι οι τεχνικές γνώσεις στους τομείς της χρηματοδότησης στην οποία ασκούν, αλλά η πραγματική επαγγελματική ικανότητα απαιτεί πολύ περισσότερα. Στην πραγματικότητα, οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να φορούν πολλά καπέλα για να κάνουν τις δουλειές τους αποτελεσματικά, και εκείνοι που θεωρούν αυτόν τον τομέα ως καριέρα θα πρέπει να μελετήσουν τι πραγματικά την καθημερινή ζωή των συμβούλων.

Όποιος εργάζεται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών μπορεί να σας πει ότι το πρώτο βήμα για να γίνετε ένας επιτυχημένος σύμβουλος είναι να αποκτήσετε μια υγιή εκπαίδευση στη μηχανική οποιασδήποτε πτυχής της χρηματοδότησης στην οποία σκοπεύετε να εργαστείτε. Αυτό μπορεί να είναι πτυχίο ή μεταπτυχιακό δίπλωμα σε ορισμένες περιπτώσεις, επαγγελματική πιστοποίηση όπως ο ορισμός του Certified Financial Planner, ή απλά μια άδεια ή δύο για όσους επιθυμούν να επικεντρωθούν σε ένα συγκεκριμένο είδος χρηματοοικονομικού προϊόντος. Αλλά η πραγματική σας εκπαίδευση σε αυτόν τον τομέα δεν θα ξεκινήσει καν μέχρι να ολοκληρώσετε αυτά τα βήματα. (Για περισσότερες πληροφορίες: Τα καλύτερα σχολεία για τον οικονομικό σχεδιασμό .)

Μια μέρα στη ζωή

Η μέση ημέρα του οικονομικού συμβούλου συνήθως αρχίζει νωρίς και συχνά διαρκεί σε βραδινές ώρες, ειδικά για εκείνους που είναι νέοι στη βιομηχανία. Το ημερήσιο πρόγραμμα ενός συνηθισμένου συμβούλου θα περιλαμβάνει συνήθως τα εξής:

• Prospecting - Η μέθοδος και το ποσό αυτής θα εξαρτηθεί σε μεγάλο βαθμό από τις περιστάσεις του συμβούλου. Ένας νεαροσχηματισμένος επαγγελματίας χωρίς βιβλίο επιχειρηματικής δραστηριότητας που μπορεί να σχεδιάσει μπορεί να αναμένει να δαπανήσει τουλάχιστον το ήμισυ της κάθε μέρας που χτυπά το πεζοδρόμιο με τον ένα ή τον άλλο τρόπο, είτε με την ανάπτυξη ενός δικτύου παραπομπής είτε με την επίσκεψη με προοπτικές προσωπικά. Εκείνοι που ξεκινούν με μια ζεστή αγορά για να προοπτική θα ξοδεύουν ένα σωστό χρόνο αλληλεπιδρώντας με αυτούς τους ανθρώπους? για παράδειγμα, ένας νέος σύμβουλος που εργάστηκε για μεγάλο χρονικό διάστημα σε άλλη εταιρεία μπορεί να επικεντρωθεί στη χορηγία εκδηλώσεων για τους υπαλλήλους της εταιρείας αυτής προκειμένου να δημιουργήσει επιχειρήσεις. Άλλες σύγχρονες μέθοδοι περιλαμβάνουν την καθιέρωση ισχυρής ψηφιακής παρουσίας και τη σύνταξη ενός ιστολογίου. ( Πώς να προσεγγίσετε μια προοπτική που έχει ήδη έναν σύμβουλο
• . Συντήρηση των σημερινών πελατών - Καθώς οι σύμβουλοι δημιουργούν το βιβλίο τους, από την απόκτηση νέων επιχειρήσεων στην εξυπηρέτηση των σημερινών πελατών. Πολλοί εγκατεστημένοι σύμβουλοι θα ξεκινήσουν τη μέρα τους, εξετάζοντας τα χαρτοφυλάκια των πελατών, απαντώντας σε ερωτήσεις πελατών και αντιμετωπίζοντας τα εκκρεμή ζητήματα πριν προχωρήσουν σε νέες επιχειρήσεις. Οι περισσότεροι επίσημοι σύμβουλοι θα σας πουν ότι αυτή η προσέγγιση είναι ο καλύτερος τρόπος για να δημιουργήσετε νέες επιχειρήσεις επειδή οι πελάτες που λαμβάνουν άριστη εξυπηρέτηση είναι ευχαριστημένοι πελάτες (που θα κάνουν παραπομπές). Διοικητικές δουλειές
• - Αν και αυτό συχνά μπορεί να εμπίπτει στην κατηγορία εξυπηρέτησης πελατών, οποιοσδήποτε μελλοντικός σύμβουλος πρέπει να είναι έτοιμος να δαπανήσει ένα ουσιαστικό τμήμα της ημέρας εργασίας τους που ασχολείται με γραφειοκρατικά καθήκοντα όπως εκθέσεις συμμόρφωσης, επικαιροποίηση αρχείων πελατών, επεξεργασία εισιτηρίων και διεκπεραίωση άλλων διαδικασιών τήρησης αρχείων.Θα πρέπει να ειπωθεί εδώ ότι η πλειοψηφία των επιτυχημένων συμβούλων είναι σε θέση να διατηρούν αρκετά μεγάλη λεπτομέρεια στα κεφάλια τους σε συνεχή βάση. ( > > Οικονομικός σχεδιασμός
• - Ενώ αυτό μπορεί να φανεί προφανές, θα πρέπει να αφιερώσετε χρόνο για να παραδώσετε τα βασικά σας αγαθά και υπηρεσίες στο πελατολόγιό σας - και αυτό μπορεί να είναι δύσκολο να χωρέσει στο πρόγραμμά σας κατά καιρούς. Η εισαγωγή δεδομένων σε οικονομικό προγραμματισμό ή σε φορολογικά προγράμματα μπορεί να είναι μια μακρά και κουραστική διαδικασία και απαιτεί εξαιρετική προσοχή στη λεπτομέρεια. Ακόμη και εκείνοι που πληρώνουν τους άλλους για να κάνουν το τμήμα εισόδου δεδομένων αυτού θα πρέπει να παρακολουθούν στενά αυτή τη διαδικασία. (Για περισσότερα, δείτε: Financial Planning: Είναι κάτι περισσότερο από τα χρήματα .) Συνεχής εκπαίδευση
• - Αυτό το αναπόφευκτο στοιχείο του οικονομικού σχεδιασμού μπορεί να πάει πολύ πέρα ​​από την απλή ικανοποίηση της βιομηχανίας ή των διαπιστευτηρίων εκπαιδευτικές ανάγκες να συμπεριληφθούν οι επενδύσεις και η έρευνα προϊόντων. Πολλά αξιόγραφα και ασφαλιστικά οχήματα απαιτούν ειδική εκπαίδευση πριν ο πωλητής εγκρίνει τον σύμβουλο να τα πουλήσει. Ορισμένοι σύμβουλοι παρακολουθούν συχνά εβδομαδιαία σεμινάρια που καλύπτουν εξειδικευμένα θέματα ή συνεχίζουν να κερδίζουν νέες ονομασίες για να παρέχουν το επίπεδο εξυπηρέτησης που χρειάζονται οι πελάτες τους. Αυτό δεν μπορεί να είναι μόνο χρονοβόρα αλλά και δαπανηρό σε ορισμένες περιπτώσεις. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Διατηρώντας τη Συνεχιζόμενη Εκπαίδευση .) Το Ανθρώπινο Στοιχείο

Όπως θα περίμενε κανείς, το άλλο - και το πιο σημαντικό - στοιχείο της δουλειάς του κάθε οικονομικού συμβούλου είναι η οικοδόμηση και διαχείριση σχέσεων με τους πελάτες. Αυτό αρχίζει με τη δημιουργία μιας επαγγελματικής εντύπωσης κατά τη διάρκεια της φάσης αναζήτησης, παρέχοντας όσα υποσχόμαστε κατά τη φάση σχεδιασμού και διατηρώντας επαφή μαζί τους σε συνεχή βάση. Και φυσικά, αυτό μπορεί να είναι μια πραγματική πρόκληση κατά περιόδους - για παράδειγμα, όταν ένας πελάτης που έχει αφαιρεθεί από τους γονείς του σας καλεί και σας φωνάζει ότι αυτός ή αυτή θα σας παρακινήσει λόγω αυτού, ακόμα κι αν δεν θα μπορούσατε να ασχοληθείτε λιγότερο . Η ικανότητά σας να εκπαιδεύετε τους πελάτες και να τους πείσετε να κάνουν το σωστό θα επηρεάσει σημαντικά τη συνολική επιτυχία σας - και πιθανή ευθύνη - σε αυτήν την επιχείρηση. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

Αυτές οι επιχειρήσεις είναι κορυφαίοι μεταξύ των πελατών του χρηματοοικονομικού συμβούλου

.)

Και οι πελάτες δεν είναι οι μόνοι άνθρωποι που θα πρέπει να κρατήσετε στο πλευρό σας. Θα πρέπει να μάθετε πώς να μιλάτε και να διαπραγματευτείτε με τους χονδρεμπόρους, τους υπαλλήλους συμμόρφωσης, τους ρυθμιστικούς υπαλλήλους και τους αντιπροσώπους εξυπηρέτησης πελατών, οι οποίοι ενδέχεται να μην έχουν τη διάθεση να βοηθήσουν ή να συνεργαστούν μαζί σας όταν το χρειάζεστε. Η ικανότητά σας να διατηρείτε την καλή θέλησή σας μπορεί να σημαίνει τη διαφορά μεταξύ της μεγάλης ταλαιπωρίας και της χαμένης επιχείρησης και μιας ομαλής λειτουργίας. (

)

Πώς να προετοιμάσετε Αν νομίζετε ότι θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε κάποια βοήθεια για την προετοιμασία για κάποια από τα στοιχεία που περιγράφονται παραπάνω, μπορείτε θέλετε να εξετάσετε το ενδεχόμενο να πάρετε μερικά επιπλέον μαθήματα ή μαθήματα στη συμπεριφορική χρηματοδότηση ή την ψυχολογία, τις ικανότητες ακρόασης και επικοινωνίας και τη δημόσια ομιλία.Εάν πηγαίνετε στην επιχείρηση για τον εαυτό σας ως ανεξάρτητος σύμβουλος, τότε κάποια εκπαίδευση για το πώς να είναι επιχειρηματίας δεν μπορεί να βλάψει ούτε. Ένα καλό μέρος για να ξεκινήσετε είναι να μιλήσετε με ορισμένους συμβούλους που ακολουθούν την ίδια προσέγγιση που θα θέλατε και θα επιτύχετε σε αυτό. Ρωτήστε τους ακριβώς ποια είδη λιγότερο απτών δεξιοτήτων χρησιμοποιούν στην καθημερινή τους εργασία και πώς τα έμαθαν. Υπάρχει μια ταχέως αναπτυσσόμενη ομάδα δωρεάν ηλεκτρονικών μαθημάτων που καλύπτουν κάθε θέμα που μπορεί να φανταστεί κανείς σε όσους επιθυμούν να μάθουν και αυτό μπορεί να είναι ένα φθηνό και βολικό μέρος για να ξεκινήσετε το εναλλακτικό τμήμα της εκπαίδευσής σας. (

Η κατώτατη γραμμή Η δουλειά σας ως οικονομικού συμβούλου πρόκειται να καλύψει πολλά περισσότερα από τη διαχείριση χαρτοφυλακίων επενδύσεων ή το κλείσιμο των πωλήσεων. Η αναζήτηση, το μάρκετινγκ, η εξυπηρέτηση πελατών, η συμμόρφωση, η διοίκηση και η εκπαίδευση θα είναι επίσης μέρος της καθημερινής σας ρουτίνας και η ικανότητά σας να ενσωματώσετε αποτελεσματικά αυτά τα πράγματα στο χρονοδιάγραμμά σας μπορεί τελικά να καθορίσει το επίπεδο επιτυχίας σας στην επιχείρηση. Για περισσότερες πληροφορίες και πόρους για να γίνετε οικονομικός σύμβουλος, επισκεφτείτε την ιστοσελίδα του Συνδέσμου Οικονομικού Σχεδιασμού στη διεύθυνση www. fpanet. org, Η Εθνική Ένωση Προσωπικών Χρηματοοικονομικών Συμβούλων στην www. napfa. org ή στον ιστότοπο του Συμβουλίου της Κοινής Αλιευτικής Πολιτικής στη διεύθυνση www. cfp. καθαρά. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Συμβουλές καριέρας για γυναίκες που επιθυμούν να είναι σύμβουλοι

.