Το Ταμείο Αμερικανικών Ταμείων Κεφαλαίου Ανάπτυξης και Εισοδήματος ("CWGIX") είναι ένα ενεργητικό ταμείο παγκόσμιου αποθέματος. Σκοπός του είναι να προσφέρει μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου σε συνδυασμό με κάποιο επίπεδο τρέχοντος εισοδήματος. Επενδύει σε τίτλους που διαπραγματεύονται στις μεγαλύτερες αγορές του κόσμου και οι μετοχές της είναι κατά κύριο λόγο σε εταιρείες μεγάλου κεφαλαίου. Η μέση κεφαλαιοποίηση των εταιρειών στις οποίες επενδύει είναι $ 45. 5 δισεκατομμύρια, από τις 31 Μαρτίου 2016.

Το σύμβολο CWGIX αντιπροσωπεύει τα μερίδια κατηγορίας Α του αμοιβαίου κεφαλαίου, τα οποία έχουν μέγιστο εμπρόσθιο φορτίο 5.75%. Το τέλος πωλήσεων μειώνεται σταδιακά καθώς το ποσό που επενδύεται στο ταμείο αυξάνεται, έως ότου φθάσει το 0% σε επίπεδο επενδύσεων 1 εκατομμυρίου δολαρίων. Το τέλος πωλήσεων χρησιμοποιείται για την καταβολή προμηθειών σε μεσίτες και χρηματοοικονομικούς συμβούλους που συστήνουν το ταμείο στους πελάτες τους. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει 18 διαφορετικές κατηγορίες μεριδίων, μερικές από τις οποίες προσφέρονται μέσω σχεδίων συνταξιοδότησης και συμβούλων βασισμένων σε αμοιβές, για τα οποία δεν προστίθεται καμία επιβάρυνση πωλήσεων.

Η Εταιρεία

American Funds είναι στον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων από το 1934. Είναι θυγατρική του Capital Group που εδρεύει στο Λος Άντζελες. Η εταιρεία παρέχει υπηρεσίες χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων σε σχέδια συνταξιοδότησης, συνταξιοδοτικά ταμεία, ιδρύματα, κρατικά κεφάλαια, πλούσιους ιδιώτες και οικογένειες, κυβερνήσεις και μεμονωμένους επενδυτές. Capital Group είναι η έβδομη μεγαλύτερη εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων της Αμερικής με περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) ύψους $ 1. 39 τρισεκατομμύρια, από τις 31 Δεκεμβρίου 2015.

Η φιλοσοφία των επενδύσεων

Ο όμιλος Capital λειτουργεί σύμφωνα με τη γενική αρχή ότι μια στρατηγική συνεκτικής μακροπρόθεσμης απόδοσης και διατήρησης κεφαλαίων επικεντρώνεται στα βραχυπρόθεσμα αποτελέσματα. Θεσμοποιεί την πολιτική αυτή βασίζοντας τα επιδόματα απόδοσης των επαγγελματιών επενδύσεων σε μεμονωμένα αποτελέσματα τεσσάρων και οκτώ ετών.

Η εταιρία διαθέτει ένα μοναδικό σύστημα διαχείρισης χαρτοφυλακίων, το οποίο συνδυάζει την ομαδική εργασία με την ατομικότητα. Οι αναλυτές και οι διαχειριστές για κάθε χαρτοφυλάκιο συναντώνται για να συζητήσουν επενδυτικές ιδέες και έρευνες, αλλά οι πραγματικές επενδυτικές αποφάσεις δεν λαμβάνονται από την επιτροπή. Κάθε αναλυτής ή διευθυντής λαμβάνει ένα κομμάτι του καθαρού ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου για να επενδύσει σύμφωνα με τις καλύτερες ιδέες του για τον τρόπο επίτευξης του στόχου του χαρτοφυλακίου. Η Capital Group θεωρεί ότι αυτή η προσέγγιση αποτελεί ένα από τα ισχυρά πλεονεκτήματα της επιχείρησής της.

Διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων

Ο όμιλος Capital είναι γνωστός για τα μακροχρόνια καθήκοντα των επενδυτών του. Οι εννέα διαχειριστές χαρτοφυλακίων του American Funds Capital Capital World Growth and Income Fund έχουν εργαστεί στο Capital Group για μέσο όρο 22.7 χρόνια. Ο μέσος χρόνος τους με το ταμείο είναι εννέα χρόνια.

Το Χαρτοφυλάκιο

Το Ταμείο Αμερικανικών Ταμείων Κεφαλαίου Παγκόσμιας Ανάπτυξης και Εισοδήματος έχει AUM ύψους 82 δισ. Δολαρίων, απόδοση 30 ημερών 2.14%, αναλογία κύκλου εργασιών 35%, βήτα 0,94%, βαθμολογία Morningstar τεσσάρων αστέρων και δείκτη εξόδων 0,7%. Έχει επενδύσει το 42,5% των καθαρών περιουσιακών στοιχείων της στις ΗΠΑ. μετοχές, 51,5% των καθαρών περιουσιακών στοιχείων που επενδύθηκαν σε ξένες μετοχές, 0,9% των καθαρών περιουσιακών στοιχείων που επενδύθηκαν στις ΗΠΑ. ομολογίες και 0,4% του καθαρού ενεργητικού της που επενδύεται σε ξένα ομόλογα, με το υπόλοιπο σε ισοδύναμα μετρητών.

Το χαρτοφυλάκιο μετοχών αποτελείται από 311 διαφορετικούς τίτλους. Δεδομένου ότι οι τρεις πρώτοι τομείς του χαρτοφυλακίου, οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί, η υγειονομική περίθαλψη και η τεχνολογία της πληροφορίας αποτελούν το 45,9% του καθαρού ενεργητικού της. Οι 10 πρώτες συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου αποτελούν το 18% του καθαρού ενεργητικού του. Οι τρεις πρώτες συμμετοχές βρίσκονται στο 3,7% των καθαρών περιουσιακών στοιχείων της Novartis (NASDAQ: AMGN

AMGNAmgen Inc170, 80-1,52%

που δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 (2.9%) στο 2. 6% του καθαρού ενεργητικού και η Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ > VZVerizon Communications Inc. 45-3. 99% δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) στο 2% του καθαρού ενεργητικού. Απόδοση Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Αμερικανικών Ταμείων Κεφαλαίου Ανάπτυξης και Εισοδήματος έχει ετήσια απόδοση (YTD) με βάση την καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) -2. 33% και απόδοση ενός έτους -7. 07%. Η ετήσια συνολική απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου ανέρχεται σε 5,1% σε διάστημα τριών ετών, 5,6% σε διάστημα πέντε ετών, 4,83% σε 10 έτη και 10% σε 15% από την ίδρυσή του τον Μάρτιο του 1993. Υπερβαίνει τις μέσες αποδόσεις των παγκόσμιων χρηματιστηριακών κεφαλαίων στην NAV. Η εφαρμογή του πλήρους τέλους πωλήσεων έχει σημαντικό αντίκτυπο στις αποδόσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου. Οι επιστροφές γίνονται -12. 04, 3. 04, 4. 35, 4. 21 και 9. 87% σε διάστημα ενός έτους, τριών ετών, πέντε ετών, 10 ετών και από την αρχή. Το αμοιβαίο κεφάλαιο υποφέρει επίσης από τις μέσες αποδόσεις των παγκόσμιων χρηματιστηριακών κεφαλαίων όταν εφαρμόζεται το πλήρες τέλος πώλησης.