Η οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων της Ave Maria αντιπροσωπεύει την αρένα της πιστωτικής ή ηθικά υπεύθυνης επένδυσης (MRI), μιας θέσης κάπως παρόμοιας με τα όλο και πιο δημοφιλή κοινωνικά υπεύθυνα επενδυτικά (SRI) ταμεία. Ανεξάρτητα από την πίστη του επενδυτή ή την επιθυμία του να επενδύσει σύμφωνα με αυτό, αξίζει να εξεταστεί το ταμείο με τις καλύτερες επιδόσεις του ομίλου Ave Maria Growth Fund ("AVEGX"), το οποίο, από τον Απρίλιο του 2016, % της μέσης ετήσιας απόδοσης από την αρχή του 2003. Για λόγους σύγκρισης, η μέση ετήσια απόδοση για τον δείκτη Standard & Poor's 500 (S & P 500) κατά τη χρονική αυτή περίοδο ήταν μόλις 8. 66%. Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που ξεπερνά τη συνολική αγορά σε περίοδο 13 ετών αξίζει να εξεταστεί για να συμπεριληφθεί σε οποιοδήποτε χαρτοφυλάκιο επενδυτή.

Η εταιρεία Ave Maria Mutual Funds ιδρύθηκε από τον Tom Monaghan, γνωστότερο ως ιδρυτή της μεγαλύτερης αλυσίδας εστιατορίων πίτσας στον κόσμο, την εταιρεία Domino's Pizza Inc. (NYSE: DPZ).

Η DPZDomino's Pizza Inc173 65-2. 41%

Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). Συνεργάστηκε με τον George Schwartz, τον σημερινό διευθύνοντα σύμβουλο της Ave Maria και τον πρώην ιδρυτή της Schwartz Investment Counsel Inc. Η Ave Maria ξεκίνησε το αρχικό της κεφάλαιο, το Καθολικό Ταμείο Αξιών ("AVEMX"), το 2001. Από στα τέλη του 2015, η επιχείρηση διέθετε συνολικά ενεργητικά υπό διαχείριση (AUM) ύψους περίπου 1 δολαρίου. 7 δισ. Ευρώ. Η Ave Maria επιλέγει επενδύσεις για όλα τα κεφάλαιά της, τα οποία περιλαμβάνουν ένα ταμείο ομολόγων, ένα κεφάλαιο μερισμάτων και ένα παγκόσμιο ταμείο κεφαλαίων, βασισμένο, πρώτα απ 'όλα, στην αυστηρή εξέταση των θεμελιωδών οικονομικών μετρήσεων μιας εταιρείας. Η γενική επενδυτική στρατηγική της Ave Maria είναι αυτή της επένδυσης αξίας, προσδιορίζοντας τις θεμελιωδώς ανώτερες εταιρείες με δυνητικά υποτιμημένο απόθεμα που προσφέρει την ευκαιρία μακροπρόθεσμης ανατίμησης των τιμών. Πιο συγκεκριμένα, οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων της Ave Maria αναζητούν εταιρείες που έχουν ισχυρά επιχειρηματικά μοντέλα, βιώσιμα ανταγωνιστικά πλεονεκτήματα στην αγορά και την ικανότητα να παράγουν ανώτερη οργανική ανάπτυξη με την πάροδο του χρόνου. Μετά την επιλογή των εταιρειών ως δυνητικών επενδύσεων βασισμένων σε αξιολόγηση θεμελιωδών ιδίων κεφαλαίων, η Ave Maria προβάλλει έπειτα για εταιρείες των οποίων οι αξίες και οι λειτουργίες είναι σύμφωνες με τις βασικές οικογενειακές αξίες και τις μεγάλες δογματικές πεποιθήσεις της Ρωμαιοκαθολικής Εκκλησίας. Αυτή η διαδικασία φιλτραρίσματος εξαλείφει, για παράδειγμα, εταιρείες που ασχολούνται με την αποβολή, εταιρίες που υποστηρίζουν ή παράγουν πορνογραφία και εταιρείες των οποίων η πολιτική, τα προϊόντα ή οι δημόσιες συμπεριφορές υπονομεύουν το μυστήριο του γάμου. Ωστόσο, σε αντίθεση με πολλά ταμεία SRI, η Ave Maria δεν προβάλλει εταιρείες που σχετίζονται με την άμυνα, το οινόπνευμα ή το καπνό. Η ηθική διαδικασία διαλογής κατευθύνεται από το καθολικό συμβουλευτικό συμβούλιο της εταιρείας, το οποίο περιλαμβάνει τον συνιδρυτή Tom Monaghan.

Ave Maria Growth Fund

Το Ave Maria Growth Fund ξεκίνησε τον Μάιο του 2003 και έχει προσελκύσει 329 δολάρια. 9 συνολικά AUM από τον Απρίλιο του 2016. Δύο εξουσιοδοτημένοι οικονομικοί αναλυτές (CFAs), Brian Milligan και Richard Platte Jr., συνδιοργάνωσαν το ταμείο με πρωταρχικό επενδυτικό στόχο της μακροπρόθεσμης αύξησης κεφαλαίου. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων αναζητούν εταιρείες με αναπτυξιακό δυναμικό άνω του μέσου όρου όσον αφορά τόσο την αποδοτικότητα όσο και την ταμειακή ροή. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε όλα τα επίπεδα κεφαλαιοποίησης της αγοράς, με αποθέματα μεσαίας κεφαλαιοποίησης να αντιπροσωπεύουν το 48,8% των περιουσιακών στοιχείων του χαρτοφυλακίου. Όπως όλα τα κεφάλαια Ave Maria, το ταμείο ανάπτυξης δεν είναι φορτίο και δεν χρεώνει προμήθειες ή τέλη πωλήσεων.

Η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 2, 500, καθιστώντας το ταμείο προσιτό για τη συντριπτική πλειοψηφία των επενδυτών. Το ταμείο προσφέρει τόσο αυτόματο επενδυτικό σχέδιο (AIP) όσο και αυτόματη επιλογή ανάληψης.

Πριν από την εφαρμογή της διαδικασίας ηθικής ανίχνευσης της Ave Maria, οι διαχειριστές κεφαλαίων εξετάζουν διάφορες βασικές χρηματοοικονομικές μετρήσεις, όπως ο σχετικός δείκτης τιμών / κερδών (P / E) της εταιρείας σε σχέση με τη βιομηχανία και τη συνολική αγορά. Λαμβάνουν επίσης υπόψη την αναλογία τιμής προς το χαρτοφυλάκιο (P / B) της εταιρείας, την απόδοση ιδίων κεφαλαίων (ROE) και τη σχέση χρέους προς ίδια κεφάλαια (D / E). Το χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου αποτελείται από περίπου 35 μετοχές που περιλαμβάνονται στον κατάλογο του Ηνωμένου Βασιλείου. Οι βιομηχανικές μετοχές αντιπροσωπεύουν το 37,3% των επενδύσεων του αμοιβαίου κεφαλαίου, ακολουθούμενες από κύκλους καταναλωτών στο 20,5%, την υγειονομική περίθαλψη στο 15,1% και τα αποθέματα τεχνολογίας στο 13,1%. Οι κορυφαίες πέντε συμμετοχές χαρτοφυλακίου, οι οποίες μαζί αποτελούν το 18,9% του χαρτοφυλακίου, είναι η Schlumberger Ltd. (NYSE: SLB

SLBSchlumberger NV66, 90 + 5,22%

Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 < ), η εταιρεία Cognizant Technology Solutions Corporation (NYSE: MSM

MSMMSC Industrial Direct Co Inc81, 90-0,7%

δημιούργησε με την Highstock 4. 2. 6 NASDAQ: CTSH CTSHCognizant Technology Solutions Corp74. 85 + 0. 40 + 0, 29% που δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) και την ανάπτυξη λογισμικού ANSYS Inc. (NASDAQ: ANSS ANSSAnsys Inc150. 2. 6 ). Ο ετήσιος κύκλος εργασιών χαρτοφυλακίου είναι 32%. Ο δείκτης εξόδων για το Ave Maria Growth Fund είναι 1,17%, ελαφρώς κάτω από τον μέσο όρο της μέσης κεφαλαιοποίησης του 1, 27%. Η απόδοση του μερίσματος είναι ονομαστική 0,3%. Η μέση ετήσια απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 7,9%, υπερβαίνοντας τον μέσο όρο της κατηγορίας 6,1%. Η πενταετής μέση ετήσια απόδοση, 8,9%, υπερβαίνει επίσης τον μέσο όρο της κατηγορίας 7,3%. Μέχρι τον Απρίλιο του 2016, το ταμείο ανήλθε σε 7,8% ετησίως (YTD), υπερβαίνοντας σημαντικά το S & P 500, το οποίο ήταν μόλις 2,5% και ο μέσος όρος της μέσης κεφαλαιοποίησης αρνητικό 0,4%.