Οι συνεργάτες των υπηρεσιών πελατών μπορούν συχνά να είναι η κόλλα που συγκρατεί μια συμβουλευτική επιχείρηση μαζί. Αυτοί οι πολύτιμοι βοηθοί είναι συνήθως έμπειροι στην εκτέλεση μυριάδων καθηκόντων που θα έπαιρναν πολλούς από τους μεσίτες και τους συμβούλους που τους απασχολούν τουλάχιστον δύο φορές για να ολοκληρώσουν.

Τι παίρνει για να προσληφθεί για αυτή τη θέση; Το μονοπάτι για να γίνει ένας εγγεγραμμένος συνεργάτης εξυπηρέτησης πελατών είναι αρκετά απλό από πολλές απόψεις αλλά όσοι είναι πιο αποτελεσματικοί σε αυτή τη θέση συχνά λαμβάνουν εκπαίδευση και πιστοποιήσεις που τους καθιστούν ανεκτίμητες προσθήκες σε οποιαδήποτε ομάδα ή γραφείο. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Μίσθωση; Κανονισμοί Μικρές Επιχειρήσεις πρέπει να ξέρουν. )

- Η ιστορία και η εξέλιξη

Η θέση των συνεργαζόμενων υπηρεσιών πελατών εξελίχθηκε με την πάροδο του χρόνου στο βαθμό που πολλοί από εκείνους που εργάζονται με αυτή την ιδιότητα εκτελούν λειτουργίες που ξεπερνούν πολύ τους προκατόχους τους. Στο παρελθόν, οι επιτυχημένοι μεσίτες θα προσλάμβαναν γραμματείς οι οποίοι θα μπορούσαν να λάβουν τις άδειες κινητών αξιών σε κάποια στιγμή, ώστε να μπορούν να λαμβάνουν απλές εντολές εάν ο προϊστάμενός τους δεν ήταν σε θέση. Εκτελούσαν επίσης συνήθεις διοικητικές εργασίες, όπως η πληκτρολόγηση, η υποβολή και η αποστολή αλληλογραφίας. Η θέση αυτή μετατράπηκε σταδιακά στην καταχωρημένη θέση βοηθού πωλήσεων, όπου το διοικητικό προσωπικό που έχει άδεια λειτουργίας μπορεί να διαδραματίσει πιο ενεργό ρόλο στις επιχειρηματικές δραστηριότητες του μεσίτη και θα μπορούσε να βοηθήσει σε εργασίες όπως εκστρατείες μάρκετινγκ και διαχείριση συμμόρφωσης.

Ωστόσο, οι σημερινοί συνεργάτες των υπηρεσιών πελατών μπορούν συχνά να κάνουν σχεδόν όλα όσα μπορούν να κάνουν οι μεσίτες και οι υπεύθυνοι σχεδιασμού, συμπεριλαμβανομένης της εισαγωγής νέων επιχειρήσεων, της διατήρησης της ιστοσελίδας της εταιρείας και της παρουσίας των κοινωνικών μέσων, της διαχείρισης της συμμόρφωσης και ενός βαθύτερου επιπέδου αλληλεπίδρασης με πελάτες. Και, φυσικά, οι περισσότεροι από αυτούς εξακολουθούν να εκτελούν τα συνήθη καθήκοντα ρουτίνας για τη δημιουργία νέων λογαριασμών πελατών, την επεξεργασία εγγράφων, την ταμειακή διαχείριση και τη διαχείριση χρεογράφων, την κατάθεση και το σχεδιασμό εκδηλώσεων γραφείων. Μια πρόσφατη θέση εργασίας για αυτή τη θέση είχε τον ακόλουθο κατάλογο των καθηκόντων που αναμένει από τον αιτούντα:

Παρέχετε επαγγελματική εξυπηρέτηση πελατών και απαντάτε σε τακτικές ερωτήσεις.

Παρόντες πελάτες με πληροφορίες που ζητούνται όπως τιμές μετοχών, υπόλοιπα λογαριασμών και ποικίλες λεπτομέρειες σχετικά με το λογαριασμό.

• Εξασφαλίστε την ενημέρωση των οικονομικών συμβούλων σχετικά με τις λεπτομέρειες και τις δραστηριότητες που σχετίζονται με τις συναλλαγές και τους λογαριασμούς των εγγεγραμμένων πελατών.
• Η υποστήριξη αφορούσε οικονομικούς συμβούλους για την οργάνωση και εκτέλεση εκστρατειών άμεσης αλληλογραφίας.
• Συμμορφωθείτε και μάθετε όλες τις διαδικασίες και τις πολιτικές της εταιρείας.
• Μεταφέρετε τα πιθανά προβλήματα αμέσως στην αντίστοιχη διεύθυνση υποκαταστήματος ή σε οικονομικούς συμβούλους.
• Επίλυση των παραπόνων και των αιτημάτων πελατών προληπτικά.
• Προσδιορίστε ζητήματα που απαιτούν άμεση ανύψωση σε οικονομικό σύμβουλο ή μέλος της ομάδας διαχείρισης κλάδων.
• Παρέχετε υψηλό επίπεδο διακριτικής ευχέρειας σε σχέση με τον πελάτη, το υποκατάστημα, τον οικονομικό σύμβουλο και τα στοιχεία της εταιρείας.
• Βεβαιωθείτε ότι έχουν αποκτηθεί και ενημερωθεί όλα τα κατάλληλα και απαιτούμενα έγγραφα λογαριασμού.
• Παρέχετε επαγγελματική υποστήριξη μέσω τηλεφώνου για τους αντίστοιχους οικονομικούς συμβούλους.
• Βοηθήστε τους πελάτες να μεταφέρουν κεφάλαια και τίτλους μαζί με την έκδοση επιταγών όπως ζητήθηκε.
• Δώστε πληροφορίες σχετικά με απουσία εγγράφων και τίτλων μαζί με μη καταβληθέντα κεφάλαια σε πελάτες.
• Εξασφαλίστε τη συμμόρφωση με τις πολιτικές και τα πρότυπα των επιχειρήσεων και των κλάδων.
• Χρησιμοποιήστε συστήματα ηλεκτρονικών υπολογιστών της εταιρείας για να παρέχετε υπηρεσίες σε πελάτες καθώς και σε εκχωρημένους FCs. ( 4 συνήθεις ερωτήσεις σχετικά με το προσωπικό πρόσληψης
• )
• Το μονοπάτι για να φτάσουμε εκεί Όσον αφορά απτά κριτήρια, οι απαιτήσεις για να γίνετε συνεργάτης υπηρεσιών πελατών είναι συνήθως αρκετά απλές . Η λέξη "καταχωρημένο" σημαίνει συνήθως χρεόγραφα που έχουν λάβει άδεια και έχουν εγγραφεί στην FINRA και / ή στην SEC, επομένως απαιτούνται συνήθως άδειες Series 6 ή 7 και 66. Εκείνοι που χειρίζονται συναλλαγές με συμβόλαιο μελλοντικής εκπλήρωσης ή ασφαλιστικούς λογαριασμούς θα χρειάζονται επίσης την κατάλληλη άδεια. Θα χρειαστούν βασικές δεξιότητες διοίκησης και δακτυλογράφησης μαζί με μια αποδεδειγμένη προσοχή στη λεπτομέρεια και την ικανότητα αντιμετώπισης των πελατών. Για τους λόγους αυτούς, οι υποψήφιοι με προηγούμενη εμπειρία εξυπηρέτησης πελατών προτιμούν συχνά αυτές τις θέσεις. Όσοι επιθυμούν να επιτύχουν αυτή τη θέση θα ήταν συνετό να αρχίσουν να δουλεύουν ίσως ως εκπρόσωποι εξυπηρέτησης πελατών για μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων ή μια τράπεζα, όπου μπορούν να μάθουν βασικές δεξιότητες, όπως η αντιμετώπιση δυστυχισμένων πελατών, η διαχείριση γραφειοκρατίας και η πολυδιαχείριση. Η απόκτηση ορισμένων πιστοποιήσεων, όπως το οικονομικό παραπέτασμα που προσφέρεται από το Συμβούλιο της Κοινής Αλιευτικής Πολιτικής (CFP Board) ή η εργασία ως paralegal, μπορεί επίσης να είναι μια καλή ιδέα.

Αυτός ο τύπος εμπειρίας φαίνεται καλός σε ένα βιογραφικό σημείωμα και θα βοηθήσει στην προετοιμασία των υποψηφίων για την καθημερινή αναστάτωση αυτής της εργασίας. Οι συνεργάτες εξυπηρέτησης πελατών σήμερα αναμένεται συχνά να πηγαίνουν πέρα ​​από την κανονική κλήση των καθηκόντων στις καθημερινές τους συνήθειες για να βοηθήσουν στην προώθηση της επιχείρησης και την ικανοποίηση των αναγκών των πελατών της. Μπορεί να υπάρχουν φορές που αναμένεται να περάσουν τα Σαββατοκύριακα ή τις αργίες στις εταιρικές εκδηλώσεις ή να ολοκληρώσουν τις απαραίτητες εργασίες που δεν εμπίπτουν στην αρχική περιγραφή της εργασίας. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Τα καλύτερα προγράμματα κατάρτισης για τις εξετάσεις CFP.

Αποζημιώσεις και οφέλη Οι περισσότεροι συνεργάτες εξυπηρέτησης πελατών πληρώνονται είτε ως μισθός είτε, λιγότερο συχνά, ως ωρομίσθιο. Αυτοί που έχουν τίτλους ή ασφαλιστικές αδειοδοτήσεις μπορούν επίσης να κερδίσουν προμήθειες για οποιεσδήποτε συναλλαγές που έχουν κάνει και επίσης να λαμβάνουν επιδόματα ή άλλα πρόσθετα κίνητρα για τα επιτεύγματά τους. Γυάλινη πόρτα. com δείχνει ότι η μέση αποζημίωση για τους εγγεγραμμένους συνεργάτες είναι $ 47, 845. Το εύρος για αυτή τη δουλειά μάλλον ξεκινά από περίπου $ 30,000 στο χαμηλό τέλος ίσως $ 80,000 για τους βοηθούς superstar που είναι σε θέση να εκτελούν μοναδικές λειτουργίες υψηλού επιπέδου. Όσοι εργάζονται για μεσίτες σε μεγάλες επιχειρήσεις συνήθως παρέχονται επίσης με πακέτα παροχών, όπως η ασφάλιση ζωής και υγείας και ένα πρόγραμμα συνταξιοδότησης.Τα οφέλη που προσφέρονται στους συνεργάτες σε μικρές επιχειρήσεις λιανικής πώλησης μπορούν να διαφέρουν σημαντικά από τη μία εταιρεία στην άλλη, αλλά εκείνοι που εργάζονται για εξαιρετικά κερδοφόρες επιχειρήσεις μπορούν να απολαύσουν ένα σημαντικό σύνολο προνομίων που δεν προσφέρονται συνήθως σε διοικητικούς βοηθούς σε οποιαδήποτε βιομηχανία.

Εκείνοι που φιλοδοξούν να γίνουν οικονομικοί σύμβουλοι ή σχεδιαστές σε κάποιο σημείο θα πρέπει επίσης να εξετάσουν το ενδεχόμενο να ξεκινήσουν ως συνεργάτες υπηρεσιών πελατών. Αυτό μπορεί να τους βοηθήσει να πάρουν τα πόδια τους στην πόρτα και να αποκτήσουν πολύτιμη εμπειρία, ενώ λαμβάνουν μαθήματα χρηματοοικονομικού προγραμματισμού ή χρησιμοποιούν την άδεια τους για να συσσωρεύουν το δικό τους βιβλίο των επιχειρήσεων.

Οι κατώτεροι πελάτες

Οι συνεργάτες των υπηρεσιών πελατών διαδραματίζουν ζωτικό ρόλο στη χρηματοπιστωτική βιομηχανία τόσο για τους πελάτες όσο και για τις εταιρείες και τους συμβούλους που τους απασχολούν. Πολλοί από αυτούς τους συνεργάτες είναι απαραίτητα μέλη των στενά συνδεδεμένων ομάδων που εκτελούν καθημερινά υψηλού επιπέδου λειτουργίες. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το τι πρέπει να κάνετε για να προσλάβετε ως συνεργάτη της υπηρεσίας εξυπηρέτησης πελατών, επισκεφτείτε την ιστοσελίδα του Financial Planning Association στο www. fpanet. org. (Για σχετική ανάγνωση, βλ:

Η καλύτερη οικονομική σταδιοδρομία για τις γυναίκες

)