α:

Η κατοχή λογαριασμού αμοιβαίου κεφαλαίου μπορεί να επιτρέψει στους δικαιούχους ανάλογα με τον τρόπο εγγραφής του λογαριασμού. Για παράδειγμα, τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρονται συχνά από προγράμματα συνταξιοδότησης όπως ένας λογαριασμός συνταξιοδότησης 401 (k) ή ένας ατομικός λογαριασμός συνταξιοδότησης (IRA). Μπορείτε επίσης να είστε κάτοχος ενός λογαριασμού αμοιβαίου κεφαλαίου με καταχώρηση μεταβίβασης σε θάνατο (TOD) που επιτρέπει στους δικαιούχους. Οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου κολλεγίων ή 529 σχέδια αποταμίευσης έχουν επίσης δικαιούχους.

AD:

Άνοιγμα Λογαριασμού Συνταξιοδότησης Αμοιβαίου Κεφαλαίου

Κατά το άνοιγμα ενός λογαριασμού συνταξιοδότησης, όπως κατά την εγγραφή στο πρόγραμμα 401 (k) του εργοδότη, συμπληρώνεται ένα έντυπο αίτησης. Εκτός από την συμπλήρωση ενός ονόματος, διεύθυνσης και αριθμού κοινωνικής ασφάλισης, υπάρχει ένας χώρος που παρέχεται στην αίτηση για την ονομασία των πρωτοβάθμιων και δευτερογενών δικαιούχων. Αυτή είναι μια σημαντική απόφαση επειδή, σε περίπτωση θανάτου του ιδιοκτήτη, ο δικαιούχος κληρονομεί τα έσοδα από αυτόν τον λογαριασμό.

AD:

Άνοιγμα Λογαριασμού Μεταφοράς-Θανάτου

Ο λογαριασμός αμοιβαίου κεφαλαίου μπορεί επίσης να ανοίξει ως ατομικός λογαριασμός και ο κάτοχος μπορεί να ονομάσει έναν ή περισσότερους δικαιούχους χρησιμοποιώντας μια εγγραφή TOD. Ο ιδιοκτήτης διατηρεί τον έλεγχο του λογαριασμού κατά τη διάρκεια της ζωής του. Οι εν λόγω δικαιούχοι κληρονομούν το λογαριασμό μετά το θάνατο του ιδιοκτήτη. Η μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων από αυτόν τον τύπο λογαριασμού TOD αποφεύγει την αποπληρωμή.

AD:

Άνοιγμα Σχεδίου Εξοικονόμησης 529

Τα σχέδια αποταμιεύσεων του Κολλεγίου 529 ανήκουν σε κάτοχο λογαριασμού ο οποίος επιλέγει έναν δικαιούχο. Το σχέδιο 529 είναι μια φορολογικά πλεονεκτική μέθοδος για την εξοικονόμηση για το κολλέγιο, αν τα έσοδα του λογαριασμού χρησιμοποιούνται για εξειδικευμένα έξοδα εκπαίδευσης. Ο ιδιοκτήτης ελέγχει τον λογαριασμό και μπορεί να επενδύσει σε αμοιβαία κεφάλαια.