Η επανεπένδυση, όπου το παραγόμενο προσωρινό εισόδημα επανεπενδύεται ξανά στην επένδυση, είναι γνωστό ότι αυξάνει τις μακροπρόθεσμες αποδόσεις. Ωστόσο, υπάρχουν επενδυτές που μπορεί να επιθυμούν να λαμβάνουν μικρά κομμάτια τακτικού εισοδήματος σε τακτά διαστήματα, για να καλύψουν τις συγκεκριμένες ανάγκες τους. Η περιοδική πληρωμή από τα ομόλογα και το κανονικό μέρισμα από τα αποθέματα και τα αμοιβαία κεφάλαια παρέχουν την απαιτούμενη τακτική επιλογή εισοδήματος από τις επενδύσεις.

Αυτό το άρθρο συζητά τα κορυφαία αμοιβαία κεφάλαια, τα οποία είναι γνωστό ότι πληρώνουν μερίσματα τακτικά, βοηθώντας τον επενδυτή να πάρει περιοδικές πληρωμές. (Δείτε σχετιζόμενες: Υψηλά μερίσματα πληρωμής μερίσματος )

Πώς καταβάλλουν μερίσματα τα Αμοιβαία Κεφάλαια;

Τα αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν σε μετοχές, τα οποία καταβάλλουν μερίσματα (βλέπε σχετικό: Πώς και γιατί οι εταιρείες πληρώνουν μερίσματα; ). Το μέρισμα από αυτά τα συστατικά αποθέματα λαμβάνεται σε διαφορετικούς χρόνους. Τα κεφάλαια μετά από σχέδιο επανεπένδυσης μερισμάτων, επανεπενδύουν το εισπραχθέν μέρισμα πίσω στα αποθέματα. Οι λοιποί, που ακολουθούν το σχέδιο πληρωμής μερισμάτων, συνεχίζουν να συγκεντρώνουν τα έσοδα από μερίσματα σε ένα μήνα / τρίμηνο / εξάμηνο και στη συνέχεια να καταβάλλουν στους κατόχους των κεφαλαίων μηνιαία / τριμηνιαία / εξαμηνιαία πληρωμή μερισμάτων. (Για περισσότερες πληροφορίες: Πώς καταβάλλονται μερίσματα από τα αμοιβαία κεφάλαια: μια επισκόπηση.)

Ένα ταμείο καταβάλλει έσοδα μετά από δαπάνες. Αν ένα ταμείο αποκομίζει κανονική απόδοση από το μέρισμα που καταβάλλει τα συστατικά αποθέματα, τα έξοδα αυτά μπορούν να καλυφθούν (πλήρως / εν μέρει) από τα έσοδα από μερίσματα. Ανάλογα με τους τοπικούς νόμους, τα έσοδα από μερίσματα μπορεί να είναι αφορολόγητα, γεγονός που αυξάνει τα οφέλη του επενδυτή.

Οι επενδυτές πρέπει επίσης να σημειώσουν ότι οι εταιρείες δεν υποχρεούνται να καταβάλλουν μερίσματα στα αποθέματά τους. Οι επενδυτές που αναζητούν εισόδημα από μερίσματα ενδέχεται να βρουν μερίσματα που πληρώνουν τα αμοιβαία κεφάλαια ένα καλύτερο στοίχημα ότι μεμονωμένα αποθέματα, καθώς αυτά συγκεντρώνουν το διαθέσιμο εισόδημα από μερίσματα από πολλαπλάσια αποθέματα (Δείτε τα σχετικά: Όλα τα καιρικά κεφάλαια: Βέλτιστη για όλες τις συνθήκες της αγοράς και παίξτε την αγορά αρκούδων με κορυφαία χρηματικά κεφάλαια της αγοράς)

Επάνω Αμοιβαία Κεφάλαια Πληρωμών

Τα κορυφαία αμοιβαία κεφάλαια που πληρώνουν το κανονικό μέρισμα με υψηλές μερισματικές αποδόσεις. Ένα χρήσιμο κριτήριο αναφοράς για τη μέτρηση της απόδοσης του μερίσματος ενός αμοιβαίου κεφαλαίου είναι η σύγκριση της απόδοσης του αμοιβαίου κεφαλαίου με την απόδοση του δείκτη αναφοράς S & P500, ο οποίος εκτιμάται ότι θα είναι περίπου 2% για το 2015. Οι τιμές των αποδόσεων του ταμείου των δώδεκα μηνών (ttm) στις 30 Σεπτεμβρίου 2015) περιλαμβάνονται για κάθε ταμείο που αναφέρεται παρακάτω.

1. Αμοιβαίο Κεφάλαιο Δείκτη Υψηλής Μερισματικής Απόδοσης (VHDYX): Το VHDYX είναι ένα Αμοιβαίο Κεφάλαιο δείκτη που επιχειρεί να αναπαράγει την απόδοση του Δείκτη Απόδοσης Υψηλού Μερίσματος FTSE. Ο δείκτης αυτός περιλαμβάνει μετοχές εταιρειών, οι οποίες συνήθως πληρώνουν μερίσματα υψηλότερα από τα αναμενόμενα ή υπερβαίνουν το μέσο όρο. Ως ταμείο, το VHDYX αναπαράγει τα συστατικά του δείκτη αναφοράς στην ίδια αναλογία.Το ταμείο αυτό έχει διατηρήσει ένα σταθερό ιστορικό καταβολής τριμηνιαίων μερισμάτων από την έναρξή του. Όντας ένα ταμείο δείκτη, αυτό έχει έναν από τους χαμηλότερους δείκτες δαπανών 0,18%, και η απόδοση του ταμείου (ttm) ως 3,29%. Μπορεί να είναι ένα τέλειο ταμείο χαμηλού κόστους για όσους αναζητούν έσοδα από μερίσματα υψηλότερα από το μέσο όρο (Ενημερωτικό Δελτίο).

2. Αμοιβαίο Κεφάλαιο Εκτίμησης Μετοχών (VDAIX): Το VDAIX είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που επιχειρεί να αναπαράγει την απόδοση του δείκτη NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Αυτός ο μοναδικός δείκτης αποτελείται από μετοχές που έχουν αυξήσει τις πληρωμές μερισμάτων με την πάροδο του χρόνου. Ως ταμείο, το VDAIX αναπαράγει τα συστατικά στοιχεία αποθέματος αναφοράς στην ίδια αναλογία. Το ταμείο αυτό έχει διατηρήσει ένα σταθερό ιστορικό καταβολής τριμηνιαίων μερισμάτων από την έναρξή του. Όντας ένα ταμείο δείκτη, αυτό έχει έναν από τους χαμηλότερους δείκτες εξόδων 0,2%, και η απόδοση του ταμείου (ttm) είναι 2. 33%. (Ενημερωτικό Δελτίο)

3. Ταμείο Διανομής Μερίσματος Columbia (INUTX): Η INUTX προσφέρει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο συμμετοχών που περιλαμβάνει κοινά αποθέματα, προνομιούχες μετοχές, παράγωγα και δομημένα μέσα για το Ηνωμένο Βασίλειο. Τα βασικά κριτήρια επιλογής των τίτλων είναι η πληρωμή μερισμάτων. Έχει συντελεστή εξόδων 1% και απόδοση μερίσματος (ttm) 3,17%. Έχει καταβάλει τακτικά μερίσματα κάθε τρίμηνο. (ιστορικό μερισμάτων) (Ενημερωτικό Δελτίο)

4. Ταμείο Ανταγωνιστικού Μερίσματος (VDIGX): Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει κατά κύριο λόγο σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο αμερικανικών και παγκόσμιων εταιρειών μεγάλης κεφαλαιοποίησης (και ενίοτε μεσαίας κεφαλαιοποίησης), οι οποίες είναι υποτιμημένες σε σχέση με την αγορά και έχουν τη δυνατότητα καταβάλλοντας τακτικά μερίσματα. Η έρευνα του ταμείου προσπαθεί να εντοπίσει εταιρείες που έχουν υψηλό δυναμικό ανάπτυξης κέρδους που οδηγεί σε περισσότερα έσοδα, καθώς και την προθυμία της διοίκησης της εταιρείας να αυξήσει τις πληρωμές μερισμάτων. Έχει απόδοση (ttm) 1,95%. Με αναλογία δαπανών 0,32%, το συγκεκριμένο ταμείο έχει διατηρήσει ένα σταθερό ιστορικό καταβολής τριμηνιαίων μερισμάτων από την έναρξη. (Ενημερωτικό Δελτίο)

5. Τ. (PRDGX): Με βάση την αρχή ότι τα αυξανόμενα μερίσματα κατά τη διάρκεια μιας περιόδου είναι θετικοί δείκτες της οικονομικής υγείας και της ανάπτυξης μιας επιχείρησης, η PRDGX επιδιώκει να επενδύσει σε αποθέματα μεγάλης ή μεσαίας κεφαλαιοποίησης, τα οποία έχουν πάνω από το μέσο όρο αύξηση των κερδών και των μερισμάτων. Επενδύει τόσο στις εταιρείες του Ηνωμένου Βασιλείου όσο και στις παγκόσμιες εταιρείες σε διαφοροποιημένους κλάδους της βιομηχανίας, αν και το μερίδιό τους παραμένει συνήθως στο ενιαίο ψηφίο. Αν και η τρέχουσα απόδοση (ttm) του 1,73% μπορεί να υστερεί σε απόδοση του δείκτη Standard & Poor's 500 με 2%, αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο προσφέρει ένα καλό μείγμα ανάπτυξης με εισόδημα από μερίσματα. Ως ταμείο με ενεργό διαχείριση, έχει αναλογία δαπανών 0,65% και έχει διατηρήσει ένα σταθερό ιστορικό τριμηνιαίας πληρωμής μερισμάτων (Ενημερωτικό Δελτίο) 6.

Ταμείο Μερισμάτων με Ομοσπονδιακή Στρατηγική Αξία (SVAAX): Δεν είστε ευχαριστημένοι με τα τριμηνιαία μερίσματα και θέλετε πιο συχνές πληρωμές; Η SVAAX σας προσφέρει μηνιαία μερίσματα (βλέπε ιστορικό μερίσματος).Η επένδυση σε μετοχές αμερικανικών και ξένων μετοχών μεγάλου και μεσαίου μεγέθους και τα αμερικανικά αποταμιευτικά έσοδα (ADR), το ταμείο αυτό επιλέγει εταιρείες με υψηλό αναπτυξιακό δυναμικό για μελλοντικές πληρωμές μερισμάτων και χαρακτηριστικά αξίας με βάση τα μερίσματα. Έχει μια αναλογία εξόδων 1,6%, και η απόδοση του ταμείου (ttm) ως 3, 13%. (Ενημερωτικό Δελτίο) 7.

Ταμείο Αμοιβαίων Κεφαλαίων Vanguard (VEIRX): Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επικεντρώνεται σε μεγάλες και μεσαίου μεγέθους εγχώριες εταιρείες του Ηνωμένου Βασιλείου που είναι επιχειρήσεις με βραδεία ανάπτυξη αλλά με υψηλή απόδοση. Το ταμείο προσπαθεί να επιλέξει υποτιμημένες εταιρείες που πληρώνουν πάνω από το μέσο εισόδημα από μερίσματα. Το ταμείο αυτό καταβάλλει τακτικά τριμηνιαία μερίσματα. Είναι ενδιαφέρον ότι το συγκεκριμένο ταμείο έχει ιστορικό να πληρώνει υψηλότερες αποδόσεις, ιδιαίτερα τον Δεκέμβριο (αν και σποραδικό), όπως φαίνεται από το ιστορικό πληρωμών μερισμάτων. Έχει μια σχέση εξόδων 0,2% και η απόδοση του ταμείου (ttm) ως 2,96%. (Ενημερωτικό Δελτίο) 8.

Ταμείο Κεφαλαιαγοράς Neuberger Berman (NBHAX): Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει σε μετοχές υψηλής απόδοσης που περιλαμβάνουν κοινές μετοχές, REITs, μετατρέψιμα προνομιούχες μετοχές, μετατρέψιμους τίτλους και παράγωγα μέσα όπως δικαιώματα προαίρεσης και πώλησης. παράγουν μια τρέχουσα απόδοση που είναι καλύτερη από τη μέση απόδοση του δείκτη αναφοράς S & P 500. Έχει απόδοση (ttm) ως 2. 60%. Πληρώνει τριμηνιαία μερίσματα (ιστορικό μερισμάτων) και έχει αναλογία εξόδων 1,05%. (Ενημερωτικό Δελτίο) Η κατώτατη γραμμή

Η τακτική πληρωμή μερισμάτων παίρνει ουσιαστικά χρήματα από το κεφάλαιο κίνησης της εταιρείας. Αντ 'αυτού, η εταιρεία μπορεί να έχει δημιουργήσει υψηλότερες αποδόσεις μέσω της επανεπένδυσης των χρημάτων μερίσματος στην επιχειρηματική της δραστηριότητα, με αποτέλεσμα την ανατίμηση των τιμών των μετοχών. Επιπλέον, η πληρωμή μερισμάτων επωφελείται επίσης από τα οφέλη της σύνθεσης. Οι επενδυτές που αναζητούν κανονικό εισόδημα από μερίσματα θα πρέπει να διατηρούν αυτούς τους περιορισμούς και τα αποτελέσματα στο μυαλό, προτού προχωρήσουν στην επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια που πληρώνουν υψηλά μερίσματα. (Περαιτέρω προτεινόμενη ανάγνωση:

6 λόγοι για τους οποίους πρέπει να επανεπενδύονται τα μερίσματα. ) Αποποίηση: Ο συγγραφέας δεν κατείχε κανένα από τα προαναφερθέντα κεφάλαια όταν γράφτηκε αυτό το άρθρο.