Το iShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Bd109.55 + 0.09% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 , η οποία παρακολουθεί έναν δείκτη κυβερνητικών και εταιρικών ομολόγων των ΗΠΑ σε επίπεδο επενδύσεων, παρέχει την ευκαιρία να αποκτηθεί μια ευρεία και διαφοροποιημένη έκθεση στη συνολική αγορά ομολόγων με μία μόνο επένδυση.

Τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) καθίστανται μια ολοένα και πιο δημοφιλής μέθοδος για τους επενδυτές να διαφοροποιήσουν τα συνολικά επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια με μια επιλογή επενδυτικών τίτλων σταθερής απόδοσης. Πολλοί επενδυτές εκτιμούν το γεγονός ότι το τακτικό εισόδημα από ομόλογα παρέχει ένα μαξιλάρι ασφαλείας ενάντια στις κάμψεις των επενδύσεων στο χρηματιστήριο. Τα ETF παρέχουν συνήθως τριμηνιαίες κατανομές, και όχι μόνο ετήσιες ή εξαμηνιαίες πληρωμές. Τα ομόλογα παρέχουν επίσης ανώτερη προστασία σε περίπτωση πτώχευσης, σε σύγκριση με τα αποθέματα. Οι ομολογιούχοι είναι σε πολύ καλύτερη θέση όσον αφορά την ανάκτηση της επένδυσής τους σε διαδικασίες πτώχευσης από τους κοινούς μετόχους. Επιπλέον, τα αμοιβαία κεφάλαια των ομολόγων συμβάλλουν στη μείωση της συνολικής μεταβλητότητας του χαρτοφυλακίου επενδύσεων ενός ατόμου. Τα ETF ομολόγων έχουν συνήθως πολύ χαμηλό κόστος.

Το iShares Core U. S. Aggregate Bond ETF παρακολουθεί και επιδιώκει να αντικατοπτρίζει την απόδοση του Δείκτη Ακαθάριστων Ομολόγων Barclays U. S. Ο δείκτης έχει σχεδιαστεί ώστε να αντικατοπτρίζει τη συνολική αγορά ομολόγων επενδυτικής ποιότητας. Περιλαμβάνει τα κρατικά ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου και τα εταιρικά ομόλογα, μαζί με τα δάνεια υποθήκη και άλλους τίτλους που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία. Ο δείκτης περιλαμβάνει μόνο τους υποκείμενους στον φόρο τίτλους σταθερού επιτοκίου, εκπεφρασμένους σε δολάρια ΗΠΑ, με εναπομένουσα τουλάχιστον έως ένα έτος λήξη.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο δεν φέρει τις ίδιες μετοχές του δείκτη, το οποίο αποτελείται από περίπου 8 000 χρεόγραφα. Αντ 'αυτού, το ταμείο χρησιμοποιεί ένα αντιπροσωπευτικό δείγμα περίπου 2, 500 των εκμεταλλεύσεων του δείκτη. Επιπλέον, προκειμένου να επιτύχει ευνοϊκότερες τιμές αγοράς ή πώλησης, ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου ασκεί διακριτική ευχέρεια ως προς το βαθμό που το αμοιβαίο κεφάλαιο θα αγοράσει μερικές φορές ένα ζήτημα πριν από την προσθήκη του στο δείκτη ή θα κρατήσει ένα θέμα πέραν του σημείου όπου έχει από το ευρετήριο.

Το ταμείο επανισορροπείται κάθε μήνα και ο λόγος ετήσιου κύκλου εργασιών που απαιτείται για την ακριβή παρακολούθηση του δείκτη είναι περίπου 120%. Ο λόγος κύκλου εργασιών άνω του 100% συνεπάγεται ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο διατηρεί μέσες συμμετοχές για διάστημα μικρότερο του ενός έτους.

Μεγάλες συμμετοχές στο ταμείο περιλαμβάνουν τα αμερικανικά κρατικά ομόλογα (T-bonds) και τα χαρτονομίσματα (T-notes), τα ενυπόθηκα στεγαστικά δάνεια (MBS) της Fannie Mae και τα εταιρικά θέματα KfW, Verizon (VZ) της Αμερικής (BAC).

Χαρακτηριστικά

Αυτό το ταμείο από την Blackrock ξεκίνησε το 2003 και έχει αποδώσει καλά.Η μέση ετήσια απόδοση του, από το 2015, ανέρχεται σε περίπου 4,7%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει καθαρά περιουσιακά στοιχεία που ξεπερνούν τα 25 δισ.

Ο δείκτης συμμετοχής του ΕΙΕΕ σε χρεωστικούς τίτλους είναι περίπου 40% των κυβερνητικών εκδόσεων του Ηνωμένου Βασιλείου, 30% εταιρικά θέματα και 30% MBS. Μεταξύ των εταιρικών θεμάτων, οι οικονομικοί και βιομηχανικοί τομείς αντιπροσωπεύουν τη συντριπτική πλειοψηφία των ζητημάτων. Η μέση σταθμισμένη αξία του χαρτοφυλακίου των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 3. 28%, ενώ η μέση σταθμισμένη ληκτότητα των κεφαλαίων είναι 7. 5 έτη. Η μέση πιστοληπτική διαβάθμιση των συμμετοχών του Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι ΑΑ.

Ο δείκτης εξόδων του ταμείου είναι πολύ χαμηλός 0. 08% και προσφέρει μερισματική απόδοση 2. 14%.

Καταλληλότητα και Συστάσεις

Το iShares Core US Aggregate Bond ETF αποτελεί την κατάλληλη επένδυση για τους επενδυτές είτε αναζητώντας γενικά ένα καλά στρογγυλευμένο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων σταθερού εισοδήματος είτε για επενδυτές που επιδιώκουν να διαφοροποιήσουν χαρτοφυλάκια επενδύσεων που αποτελούνται από κυρίως επενδύσεις σε μετοχικές αγορές.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο χαρακτηρίζεται από εξαιρετικά χαμηλή αναλογία εξόδων και έχει καλές επιδόσεις όσον αφορά τόσο την ακριβή παρακολούθηση του υποκείμενου δείκτη όσο και την παροχή σταθερών και σταθερών αποδόσεων για τους επενδυτές του.

Είναι ιδανικό για επενδυτές που χρησιμοποιούν φοροαπαλλαγμένους λογαριασμούς συνταξιοδότησης. Οι επενδυτές που χρησιμοποιούν φορολογητέους λογαριασμούς ενδέχεται να επιθυμούν να αποφύγουν τις συνολικές επενδύσεις ομολόγων σε διαχωρισμένες κρατικές και εταιρικές ομολογίες, λόγω των φορολογικών πλεονεκτημάτων που χορηγούνται σε κρατικά ομόλογα.