Το να είσαι οικονομικός σύμβουλος είναι μια δύσκολη προσπάθεια με πολλές απαιτήσεις. Πέρα από τα ενδεχόμενα μαθήματα εκπαίδευσης, μπορεί επίσης να χρειαστεί να πιστοποιηθείτε ως πιστοποιημένος οικονομικός προγραμματιστής (CFP) ή ναυλωμένος οικονομικός αναλυτής (CFA) για να ξεχωρίσετε. Αυτό δεν πρέπει να αναφέρουμε τον ανταγωνισμό στον τομέα. Το Υπουργείο Εργασίας των Ηνωμένων Πολιτειών αναφέρει ότι το 2014 υπήρχαν 249.000 οικονομικοί σύμβουλοι και αναμένεται να καταλάβουν έναν από τους ταχύτερα αναπτυσσόμενους τομείς του εργατικού δυναμικού κατά την επόμενη δεκαετία. Ενώ η αμοιβή μπορεί να είναι καλή, να πάρει εκείνους τους πελάτες και να οικοδομήσει ένα στερεό βιβλίο της επιχείρησης μπορεί να είναι μια πρόκληση. Αν είστε νέος οικονομικός σύμβουλος, εξετάστε μερικές από τις ακόλουθες μεθόδους για να εξασφαλίσετε τους πρώτους πελάτες σας.

Καλλιεργήστε την επιρροή σας

Ως νέος οικονομικός σύμβουλος, πρέπει να βγείτε από τον εσωτερικό κύκλο σας. Αυτό σας επιτρέπει να δημιουργήσετε ένα αναπτυσσόμενο δίκτυο που μπορεί να παρέχει συνεχείς παραπομπές στις υπηρεσίες που παρέχετε. Μπορείτε είτε να το κάνετε αυτό μέσω του μάρκετινγκ κοινωνικών μέσων μαζικής ενημέρωσης είτε μέσω προσωπικών σχέσεων, αν και η τελευταία τείνει να είναι η πιο αποτελεσματική. (Για περισσότερες πληροφορίες: Συμβουλές για Συμβούλους που θέλουν να αναπτύξουν την πρακτική τους .

Μην περιορίζετε τον εαυτό σας στην ανάπτυξη του δικτύου σας. "Η συμβουλή μου προς οποιοδήποτε νέο οικονομικό σύμβουλο που μόλις ξεκινά είναι να προσπαθήσει να χρησιμοποιήσει« μόχλευση »μέσω της χρήσης κέντρων επιρροής, όπως λογιστές, δικηγόροι, διευθυντές ανθρώπινου δυναμικού, στρογγυλά τραπέζια επιχειρήσεων, καθώς και μέσω των κοινωνικών μέσων ενημέρωσης. Τέτοιες σχέσεις με διάφορους λογαριασμούς και δικηγόρους χρειάζονται πολύ χρόνο και, ως εκ τούτου, πρέπει να καλλιεργούνται νωρίς στην καριέρα κάποιου », λέει ο Donald Reichert, εταίρος της Capital Design Associates Group, LLC. Η συμβουλή του Reichert να καλλιεργήσει αυτό το δίκτυο νωρίς στην καριέρα σας είναι σημαντική γιατί ποτέ δεν γνωρίζετε ποιος θα συναντήσετε μέσω της δικτύωσης και κάνοντας τις συνδέσεις νωρίτερα αυξάνοντας την ανάπτυξη της σταδιοδρομίας νωρίτερα.

-

Εξυπηρέτηση των υπαίτιων

Οι συνταξιούχοι, ή όσοι πλησιάζουν την ηλικία συνταξιοδότησης , μπορεί να είναι μια μεγάλη πηγή πελατείας για πολλούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους. Αυτό θα αυξηθεί μόνο καθώς ο αριθμός των ατόμων άνω των 65 ετών θα διπλασιαστεί κατά τις επόμενες δεκαετίες. Παρόλο που ο αριθμός αυτός παρέχει πολλές ευκαιρίες για οικονομικούς συμβούλους, παρέχει επίσης μια πρόκληση - αυξημένο ανταγωνισμό.

Αντί να εστιάζετε στην πελατεία που εξυπηρετείται, εξετάστε το ενδεχόμενο να εστιάσετε σε δημογραφικά στοιχεία που δεν εξυπηρετούνται. "Οι περισσότεροι σύμβουλοι εργάζονται με άτομα που βρίσκονται ή πλησιάζουν στη συνταξιοδότησή τους με πλούσια χαρτοφυλάκια, αλλά εστιάζομαι στην εξυπηρέτηση του ανεπαρκούς επαγγελματικού χώρου. Έχω περάσει αρκετό καιρό εστιάζοντας στο να μπω μπροστά στους συμβούλους για να μιλήσω στην ιστορία μας και πώς μπορούμε να βοηθήσουμε τους πελάτες μας ", λέει ο Matt Cosgriff, CFP, ιδρυτής της Lifewise Advisors. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι αξιοποιούν τα Social Media .)

Με τη δικτύωση με άλλους συμβούλους, είναι σε θέση όχι μόνο να στοχεύει όσους μπορεί να είναι ανεπαρκείς, αλλά και να ευαισθητοποιήσει τη συμβουλευτική κοινότητα σχετικά με το πώς μπορεί να βοηθήσει εκείνους που έχουν ανάγκη.

Συμμετέχετε στην Κοινότητα

Ένας από τους καλύτερους τρόπους να αποκτήσετε πρώτους πελάτες ως σύμβουλος είναι να εμπλακείτε στην κοινότητά σας. Ενώ οι παραδοσιακές μέθοδοι μάρκετινγκ απαιτούν χρήματα, η συμμετοχή της κοινότητας απαιτεί σε μεγάλο βαθμό μόνο χρόνο. Μπορεί να μην το συνειδητοποιήσετε, αλλά η συμμετοχή της κοινότητας παρέχει μια φυσική οδό στη δικτύωση με όσους βρίσκονται γύρω σας.

Βρείτε έναν οργανισμό που υποστηρίζετε ή μια εκδήλωση που σας αρέσει και συμμετέχετε. Αυτό θα σας συνδέσει με ομοϊδεάτες άτομα που μπορούν δυνητικά να μετατραπούν σε πελάτες για την πρακτική σας. Όπως η προαναφερθείσα δικτύωση, δεν γνωρίζετε ποτέ ποιος μπορεί να γνωρίζει κάποιος, και η συμμετοχή της κοινότητας είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να αναπτυχθεί και να αναπτυχθεί αυτή η σφαίρα επιρροής. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: 5 Top Ways Νέοι Σύμβουλοι μπορούν να Εγγράφουν Πελάτες .)

Τι προσφέρει μικρή επιστροφή

Η απόκτηση πελατών ως νέου οικονομικού συμβούλου είναι ένα παιχνίδι αριθμών. Έχετε ακούσει ή κάνετε κάποια από τα παρακάτω πράγματα για να αποκτήσετε νέους πελάτες:

• Κρύα κλήση
• Παροχή δωρεάν γευμάτων για να ενθαρρύνετε τη συμμετοχή σε μια παρουσίαση
• Χτυπώντας στις πόρτες
• Ψάρια με επαγγελματικές κάρτες σε εμπορικές εκθέσεις

Αυτές οι πρακτικές, και πολλές άλλες, θα παρέχουν αριθμούς. Ωστόσο, μπορεί να είναι δύσκολο να δημιουργηθεί ένα σταθερό δίκτυο πελατών. "Για τα πρώτα δέκα χρόνια ως σύμβουλος, αγωνίστηκα με τη διαδικασία απόκτησης πελάτη. Το κρύο καλώντας, χτυπήματα πόρτας, σεμινάρια και ελπίζοντας για παραπομπές ήταν οι μόνοι μου λύσεις. Ενώ αυτές οι μέθοδοι λειτουργούσαν, ήταν οδυνηρά αργές, λέει ο Devin Carroll, ιδρυτής της Υπηρεσίας Κοινωνικής Ασφάλισης. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Κορυφαίες άκρες για νίκη σε νέους πελάτες .)

Αυτό δεν σημαίνει ότι οι προαναφερθείσες τακτικές δεν θα λειτουργήσουν. Θα εργαστούν σε κάποιο βαθμό, αλλά οι σύμβουλοι που επικεντρώνονται στην οικοδόμηση σχέσεων και εμπλέκονται στην κοινότητα μπορούν να δημιουργήσουν ένα οργανικό βιβλίο επιχειρηματικών δραστηριοτήτων που θα ωθεί την ανάπτυξη της επιχείρησής σας σε μακρινές αποστάσεις.

Η κατώτατη γραμμή

Όταν οι άνθρωποι προσλαμβάνουν έναν οικονομικό σύμβουλο, συχνά βλέπουν αυτούς που θεωρούν αξιόπιστους και αυτό μπορεί να γίνει καλύτερα μέσα από τη διαμόρφωση σχέσεων. Μέσα από τη μετάβαση στην κοινότητα και τη δικτύωση, μπορείτε να δημιουργήσετε μια επιχείρηση που θα αναπτυχθεί μαζί σας για χρόνια. (Για περισσότερες πληροφορίες: Πώς να εντυπωσιάσετε τους πελάτες: Η πρώτη συνάντηση .)