Μάθετε εάν οι επενδύσεις σας εργάζονται αρκετά σκληρά για να ικανοποιήσετε τους οικονομικούς στόχους σας. Εξετάστε την απόδοση του χαρτοφυλακίου σας για να βεβαιωθείτε ότι το κάνετε καλά. Εάν η απόδοση του χαρτοφυλακίου σας δεν ανταποκρίνεται στις προσδοκίες σας, εξετάστε τις αλλαγές που πρέπει να κάνετε.

Βήμα 1: Υπολογισμός Επιστροφής και Απόδοσης Χαρτοφυλακίου

Υπάρχουν εκατό τρόποι μέτρησης της επιτυχίας του χαρτοφυλακίου και πρέπει να χρησιμοποιήσετε περισσότερους από έναν για να αξιολογήσετε την υγεία του χαρτοφυλακίου σας. Ο απλούστερος τρόπος για να βρείτε το ποσοστό απόδοσης είναι να προσθέσετε την αλλαγή αξίας στο εισόδημά σας και να διαιρέσετε το ποσό αυτό από το ποσό της επένδυσης.

Μια άλλη μέθοδος, μερικές φορές ονομάζεται "άθροισμα των τμημάτων", περιλαμβάνει αρκετά βασική αριθμητική. Πάρτε κάθε εκμετάλλευση στο χαρτοφυλάκιό σας, βρείτε την απόδοση και πολλαπλασιάστε την με το ποσοστό επί τοις εκατό της αγοραίας της αξίας στο συνολικό χαρτοφυλάκιο. Η τελική απόδοση πρέπει να ισούται με το άθροισμα όλων των μεμονωμένων σταθμισμένων αποδόσεων.

Θα μπορούσε να φανεί δελεαστικό να κοιτάξετε τη συνολική αγοραία αξία του χαρτοφυλακίου σας την 1η Ιανουαρίου και στη συνέχεια να το αφαιρέσετε από τη συνολική αγοραία αξία την επόμενη 31η Δεκεμβρίου, αλλά αυτό δεν λαμβάνει υπόψη τις προσθήκες, τις αφαίρεση ή την επανεξισορρόπηση. Εάν δεν είστε παθητικός επενδυτής που δεν έκανε τίποτα για να αλλάξει το χαρτοφυλάκιό σας, μην βασίζεστε σε αυτή τη μέθοδο.

Υπολογίστε την απόδοση των επενδύσεών σας, όχι μόνο τις αποδόσεις. Επισκεφθείτε τον ιστότοπο της Ρυθμιστικής Αρχής της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας (FINRA) για να μάθετε πώς να υπολογίζετε την απόδοση σε ομόλογα, μετοχές ή πιστοποιητικά κατάθεσης (CD).

Βήμα 2: Χρήση τεχνικών απόδοσης απόδοσης

Η ιδέα πίσω από την ανάλυση απόδοσης είναι να γίνει διάκριση ανάμεσα στο να γίνει σωστό και να γίνετε τυχεροί. Είναι ένα πράγμα να επιλέξουμε έναν νικητή το 2013, όταν το S & P 500 είχε το καλύτερο έτος του αιώνα. Είναι εντελώς διαφορετική απόδοση για να κερδίσει κάποιον νικητή το 2009, όταν ολόκληρη η παγκόσμια οικονομία ήταν σε ύφεση.

Για να δώσουμε ένα απλό παράδειγμα: Ας υποθέσουμε ότι ακολουθήσατε έναν παραδοσιακό δείκτη αναφοράς με 60% μετοχές και 40% ομολογίες. Κατά τη διάρκεια του έτους, το χαρτοφυλάκιό σας κέρδισε 8% ενώ το σημείο αναφοράς κέρδισε μόνο το 6,5%. Με την ορολογία της χρηματιστηριακής αγοράς, οι επιλογές σας ξεπέρασαν το σημείο αναφοράς κατά 150 μονάδες βάσης (bps), δημιουργώντας πρόσθετη αξία. Η απόδοση της απόδοσης εξηγεί τον τρόπο με τον οποίο προέκυψε η πρόσθετη τιμή. Θα μπορούσατε να έχετε επιλέξει καλύτερες μετοχές και καλύτερες ομολογίες από το σημείο αναφοράς. Μπορεί επίσης να είναι ότι βάζετε περισσότερο βάρος σε μετοχές από το σημείο αναφοράς.

Υπάρχουν πολλά χρήσιμα εργαλεία για την απόδοση του χαρτοφυλακίου. Εάν επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια, η Morningstar παρέχει μια μεγάλη ποσότητα πληροφοριών σχετικά με τον χορηγό του σχεδίου και την απόδοση του διαχειριστή επενδύσεων. Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε λογισμικό απόδοσης και απόδοσης, όπως προγράμματα που προσφέρονται από την Opturo, την State Street ή το StatPro.

Βήμα 3: Παράγοντας σε κινδύνους, φόρους και πληθωρισμό

Οι επενδύσεις δεν αναπτύσσονται σε κενό. Εάν πάρετε μια διανομή, πρέπει να πληρώσετε φόρους. Αντίθετα, εάν χάσατε χρήματα για την πώληση ορισμένων αποθεμάτων, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε αυτές τις απώλειες ως φοροαπαλλαγή. Η αύξηση της αξίας του χαρτοφυλακίου κατά 12% δεν φαίνεται τόσο εντυπωσιακή αν το κόστος ζωής σας αυξήθηκε επίσης κατά 6% κατά τη διάρκεια του έτους. Μην παρασυρθείτε αν διαπραγματευτείτε επιλογές ή βάζετε όλα τα χρήματά σας σε μετοχές μικροκατιώματος για να έχετε απόδοση 35% φέτος. ότι ο μεγάλος κίνδυνος σε ένα χαρτοφυλάκιο είναι εξίσου πιθανό να χάσει το επόμενο έτος. Αν θέλετε να ρίξετε μια ματιά στην επιστροφή προσαρμοσμένη στον κίνδυνο, δοκιμάστε την αναλογία Traynor, τη σχέση Sharpe ή την αναλογία Sortino.

Ο υπολογισμός για την απόδοση μετά από τον υπολογισμό του πληθωρισμού ονομάζεται πραγματική απόδοση. Χρησιμοποιήστε αυτό αντί ονομαστικής απόδοσης και δείτε εάν τα χρήματά σας θα αυξηθούν αρκετά γρήγορα ώστε να ξεπεράσουν τις αυξήσεις των τιμών πριν συνταξιοδοτηθείτε.

Παράγοντας στις αμοιβές συναλλαγών και ετήσιες χρεώσεις. Σύμφωνα με το νόμο, οι μεσίτες και οι ομάδες αμοιβαίων κεφαλαίων πρέπει να σας παρέχουν ετήσιες δηλώσεις. Χρησιμοποιήστε αυτές τις ετήσιες δηλώσεις - ειδικά τη σελίδα περίληψης λογαριασμού - για να βρείτε την επιστροφή σας μετά από να υπολογίσετε το κόστος συναλλαγής.