Για πολλά άτομα, η εξεύρεση του σωστού οικονομικού συμβούλου μπορεί να είναι ένα αποθαρρυντικό έργο. Μια κοινή εσφαλμένη αντίληψη είναι ότι όλοι οι οικονομικοί σύμβουλοι κάθονται σε γραφεία κολλημένα στα τηλέφωνα και στους υπολογιστές τους, τοποθετώντας εντολές αγοράς και πώλησης και επιδιώκοντας να κάνουν όσο το δυνατόν περισσότερα χρήματα με οποιοδήποτε κόστος. Υπάρχουν ορισμένοι σύμβουλοι που μπορούν να ανταποκριθούν σε αυτήν την περιγραφή. Ωστόσο, υπάρχει ένας μεγάλος αριθμός που έχουν εξελίξει τις πρακτικές τους, συμμετέχοντας σε μια ολοκληρωμένη προσέγγιση που δεν αφορά μόνο τις επενδύσεις αλλά και σε πράγματα όπως η συνταξιοδότηση, οι φόροι, η χρηματοδότηση της εκπαίδευσης, ο προϋπολογισμός και η ασφάλιση.

Σε τελική ανάλυση, πριν να επιλεγεί ένας οικονομικός σύμβουλος, κάθε άτομο πρέπει να καθορίσει τους οικονομικούς τομείς στους οποίους χρειάζεται βοήθεια. Αυτό συμβάλλει στη μείωση των πιθανών επιλογών και επιτρέπει στο άτομο να επιλέξει έναν σύμβουλο ο οποίος είναι πιο πιθανό να ανταποκριθεί στις ανάγκες του. Στη Βοστώνη, υπάρχει ένας μεγάλος αριθμός χρηματοοικονομικών συμβούλων με πολυετή εμπειρία και διαφορετικούς τομείς εμπειρογνωμοσύνης. Τα ακόλουθα είναι τρεις από τους κορυφαίους χρηματοοικονομικούς συμβούλους στην πόλη, με βάση διάφορους παράγοντες.

Raj Sharma

Ο Raj Sharma είναι ο διευθύνων σύμβουλος επενδύσεων και επίσης ο επικεφαλής του ομίλου Sharma του ιδιωτικού τραπεζικού και επενδυτικού ομίλου Merrill Lynch. Η Sharma διαθέτει 26 χρόνια εμπειρίας στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και στον οικονομικό σχεδιασμό. Έλαβε μεταπτυχιακό δίπλωμα στη διοίκηση επιχειρήσεων, ειδικευμένος στη χρηματοδότηση, από το Πανεπιστήμιο Osmania στην Ινδία. Κατέχει επίσης μεταπτυχιακό δίπλωμα μαζικής επικοινωνίας, που αποκτήθηκε στο Emerson College στη Βοστώνη. Η Sharma είναι Certified Investment Management Specialist (CIMS) και αναγνωρίζεται συνεχώς και ανταμείβεται ως ένας από τους 100 πρώτους οικονομικούς συμβούλους στη χώρα. Η Sharma συμβάλλει τακτικά στην τοπική και εθνική ραδιοτηλεοπτική εκπομπή, στο διαδίκτυο και στα έντυπα μέσα ενημέρωσης, όπως το CNN, το Barron's, η Wall Street Journal και το Boston Magazine.

Περίπου το 38% των πελατών της Sharma είναι άτομα υψηλής αξίας (HNWI). Ωστόσο, το 25% των πελατών του είναι εκείνοι με περιουσιακά στοιχεία μέχρι 1 εκατομμύριο δολάρια. Η Sharma εξυπηρετεί επίσης εταιρείες και φιλανθρωπικούς οργανισμούς, ενώ και οι δύο ομάδες συνδυάζουν σχεδόν το 30% της πελατείας του. Η αποζημίωση εισπράττεται μέσω προμηθειών από τις πωλήσεις χρηματοοικονομικών προϊόντων. Όλες οι υπηρεσίες έχουν μια κατ 'αποκοπήν αμοιβή και παρέχονται με ωριαία χρέωση.

James Atwood

Ο James Atwood είναι ο διευθύνων σύμβουλος διαχείρισης του πλούτου του Atwood Group της Merrill Lynch. Αυτή η ομάδα είναι ένας από τους μοναδικούς ιδιωτικούς τραπεζικούς ομίλους πλήρους εξυπηρέτησης της Merrill Lynch στην περιοχή της Νέας Αγγλίας. Έχει εργαστεί στην Merrill Lynch από τα μέσα της δεκαετίας του '80. Ο Atwood, μαζί με την ομάδα συμβούλων που εργάζονται μαζί του, επιβλέπει τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων κυρίως για τα ΥΦΑ και για τα άτομα με μικρότερα περιουσιακά στοιχεία.Ο Atwood είναι αξιοσημείωτος για την επικέντρωσή του στην ανάπτυξη μιας διαρκούς και προσωπικής σχέσης με τους πελάτες του. Εφαρμόζει θεμελιώδεις τεχνικές για τη δομή των στρατηγικών πελατών με βάση αυτές τις σχέσεις και τις πληροφορίες που συλλέγονται από αυτές. Η Atwood διαθέτει και τις πιστοποιήσεις της σειράς 7 και 65 της Ρυθμιστικής Αρχής της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας (FINRA). Έχει αναγνωριστεί στις κορυφαίες λίστες χρηματοοικονομικών συμβούλων του Barron και στην Fortune Times FT 400.

Η επίτευξη του ό, τι είναι προς το συμφέρον του κάθε πελάτη είναι η πρωταρχική προσέγγιση του Atwood. Αυτός και οι συμπαίκτες του ειδικεύονται και επικεντρώνονται σε αρκετούς τομείς για τους πελάτες, συμπεριλαμβανομένης της ανοικτής αρχιτεκτονικής διαχείρισης επενδύσεων, εναλλακτικών επενδύσεων και private equity, διαχείρισης μετρητών / σταθερού εισοδήματος και σχεδιασμού περιουσίας και εμπιστοσύνης.

Peter Princi

Ο Peter Princi είναι διευθύνων σύμβουλος διαχείρισης περιουσίας και διευθυντής διαχείρισης χαρτοφυλακίου για τον Όμιλο Princi στη Morgan Stanley. Είναι επίσης πιστοποιημένος οικονομικός σύμβουλος και CIMS. Ο Πρίντσι εργάστηκε για την Morgan Stanley από το 1997. Έλαβε πτυχίο πανεπιστημίου σε επιχειρήσεις και οικονομικά από το Wake Forest στη Βόρεια Καρολίνα. Παρακολούθησε επίσης το Wharton School of Business στη Φιλαδέλφεια. Έχει κατατάσσεται σταθερά μεταξύ των κορυφαίων χρηματοοικονομικών συμβούλων της Barron τόσο σε εθνικό επίπεδο όσο και στη Μασαχουσέτη, και έχει λάβει τις πιστοποιήσεις Σειρά 7, 31, 63 και 65.

Ο Peter Princi και η ομάδα του επικεντρώνονται στη διαχείριση πλούτου και χαρτοφυλακίου για να σχεδιάσουν και να εφαρμόσουν οικονομικές στρατηγικές που ωφελούν τους πελάτες για το υπόλοιπο της ζωής τους. Ο Πρίγκιτς σημειώνεται για την ικανότητά του να παραμείνει μπροστά στις τάσεις της αγοράς για να βοηθήσει τους πελάτες να διατηρήσουν τον κύριο και τον οικοδομικό πλούτο. Πιστεύει στην ανάπτυξη εμπιστοσύνης με τους πελάτες, καθορίζοντας τους οικονομικούς και τους στόχους ζωής τους και προσαρμόζοντας τους διαθέσιμους πόρους και υπηρεσίες για τη διάρθρωση των χαρτοφυλακίων και των περιουσιακών στοιχείων των πελατών.