Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι συμβουλεύουν την πελατεία τους με τους πιο αποτελεσματικούς τρόπους εξοικονόμησης χρημάτων και καλύτερων επενδύσεων για ανάπτυξη. Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε έναν συγκεκριμένο οικονομικό στόχο ή να παρέχετε μια ευρεία κατανόηση όλων των χρημάτων και των περιουσιακών στοιχείων και του τρόπου με τον οποίο εργάζονται για να σας ωφελήσουν. Πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι ειδικεύονται σε έναν συγκεκριμένο τομέα, όπως οι επενδύσεις σε ομόλογα και κεφάλαια ή στον προγραμματισμό συνταξιοδότησης. Άλλοι σύμβουλοι μπορούν να συμβουλεύονται διάφορα οικονομικά θέματα.

Σε τελική ανάλυση, το πρώτο βήμα για την επιλογή ενός οικονομικού συμβούλου καθορίζει τον λόγο ή τους λόγους για τους οποίους αναζητάτε ένα. Για να περιορίσετε το πεδίο, αναζητήστε έναν οικονομικό σύμβουλο που είναι Certified Financial Planner (CFP). Αυτό υποδεικνύει ότι ο σύμβουλος έχει ρυθμιστεί, έχει λάβει άδεια και έχει λάβει υποχρεωτική εκπαίδευση σε διάφορες πτυχές χρηματοοικονομικού σχεδιασμού.

Επίσης, σκεφτείτε πώς πληρώνεται ο σύμβουλος. Ένας σύμβουλος ο οποίος κερδίζει χρήματα αποκλειστικά ή κυρίως από προμήθεια θα μπορούσε να ενθαρρύνει περισσότερο τις αγορές ειδικών και δαπανηρότερων χρηματοπιστωτικών προϊόντων. Σε αυτή την περίπτωση, διαβάστε τον κώδικα δεοντολογίας που ακολουθούν οι μελλοντικοί σύμβουλοι. Ο όρος "καταπιστευματοδόχος" είναι υψίστης σημασίας, καθώς σημαίνει ότι ο οικονομικός σύμβουλος οφείλει να διατηρεί τα συμφέροντά σας στο προσκήνιο του μυαλού του.

Αρκετοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι στο Μανχάταν που έχουν αναγνωριστεί τακτικά για τις δεξιότητες, την εμπειρία τους και τα συνολικά οφέλη για την πελατεία τους.

Brian Pfeifler

Ο Brian Pfeifler είναι οικονομικός σύμβουλος της Morgan Stanley. Έχει πάνω από δύο δεκαετίες εμπειρίας και κατέχει άδειες Series 7, 63 και 65. Η Pfeifler είναι εγγεγραμμένη στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ως σύμβουλος επενδύσεων. Είναι επίσης εγγεγραμμένος μεσίτης. Η Pfeifler πληρώνεται με βάση την απόδοση των περιουσιακών στοιχείων του πελάτη, αλλά συγκεντρώνει επίσης μια προμήθεια από τα χρηματοπιστωτικά προϊόντα που πωλεί. Η εταιρεία χρεώνει επίσης μια κανονική χρέωση για υπηρεσίες.

Η πελατεία των πελατών της Pfeifler αποτελείται από άτομα υψηλής αξίας (HNWI) και άτομα με εξαιρετικά υψηλό κόστος (UHNWI). Παρέχει άμεσα στους πελάτες στρατηγικές διαχείρισης χαρτοφυλακίου, αγοράζει και πωλεί μετοχές και άλλες επενδύσεις και βοηθά τους πελάτες να αναπτύξουν σχέδια για την επίτευξη βραχυπρόθεσμων και μακροπρόθεσμων οικονομικών στόχων.

Shelley Bergman

Η Shelley Bergman είναι διευθύνων σύμβουλος και διευθυντής χαρτοφυλακίου του ομίλου Bergman του Morgan Stanley στο Μανχάταν. Ο Bergman υπήρξε οικονομικός σύμβουλος για σχεδόν τρεις δεκαετίες και συνεργάζεται με τα HNWI καθώς και με τα ιδρύματα και τις εταιρείες. Το κύριο μέλημά του είναι η διαχείριση χαρτοφυλακίων ισόρροπων, μετοχών και σταθερού εισοδήματος. Είναι επίσης υπεύθυνος για την ανάπτυξη και την επίβλεψη των στρατηγικών χαρτοφυλακίου του χαρτοφυλακίου μετοχών που διαπραγματεύονται στην ομάδα του (ETF).

Η Bergman ίδρυσε τον όμιλο Bergman το 1998 με κύριο στόχο την προσφορά πελατών, ιδιαίτερα πλούσιων πελατών, εξαιρετικά εξατομικευμένων οικονομικών συμβουλευτικών υπηρεσιών. Ο Μπέργκμαν κατατάσσεται σταθερά μεταξύ των κορυφαίων χρηματοοικονομικών συμβούλων στο Μανχάταν, στο κράτος της Νέας Υόρκης και σε εθνικό επίπεδο. Είναι επίσης τακτικός επισκέπτης στο CNBC, όπου συζητά την ανάληψή του για την οικονομία, τις διάφορες αγορές και τις επενδυτικές ευκαιρίες και τάσεις.

Richard Saperstein

Ο Richard Saperstein είναι ο διευθύνων σύμβουλος και επικεφαλής επενδυτικός διευθυντής (CIO) των εταίρων του Treasury. Η Saperstein διευθύνει μια ομάδα 20 οικονομικών επαγγελματιών που προσφέρουν μια ποικιλία υπηρεσιών διαχείρισης πλούτου και διαχείρισης μετρητών σε πελάτες υψηλής αξίας, καθώς και σε εταιρικούς και ιδιωτικούς πελάτες. Έχει πάνω από 30 χρόνια εμπειρίας στην Wall Street και αναγνωρίζεται ευρέως για την χρηματοοικονομική και επενδυτική του εμπειρία. Έχει κατατάσσεται σταθερά μεταξύ των κορυφαίων στελεχών των 100 κορυφαίων οικονομικών συμβούλων του Barron από τη δημιουργία του καταλόγου του 2004. Το Wall Street Journal, το Forbes, το CNBC News, το Bloomberg, το Fox Business News και οι The New York Times καλούν τακτικά τον Saperstein να μοιραστεί προοπτικές στις αγορές.