Οι προκλήσεις και η πολυπλοκότητα που αντιμετωπίζουν οι οικονομικοί σύμβουλοι στις πρακτικές τους μπορεί να είναι συντριπτική. Τα ζητήματα συμμόρφωσης, η διαχείριση επενδύσεων, η επαφή με τους πελάτες και τα τεχνολογικά εμπόδια μπορούν να προστεθούν σε περισσότερα από όσα μπορεί να αντιμετωπίσει μόνο ένας σύμβουλος, ακόμη και με τη βοήθεια διοικητικών βοηθών και προσωπικού γραφείου. Για το λόγο αυτό, πολλοί χρηματοδότες έχουν επιλέξει να συνεργαστούν με έναν άλλο σύμβουλο για να εξυπηρετήσουν καλύτερα τους πελάτες και να μειώσουν τον προσωπικό τους φόρτο εργασίας. Και ενώ η δημιουργία μιας αποτελεσματικής εταιρικής σχέσης μπορεί να είναι μια πρόκληση και από μόνη της, μπορεί συχνά να αποδώσει ανταμοιβές που υπερβαίνουν κατά πολύ τα δυνητικά μειονεκτήματα. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Στρατηγικές ανάπτυξης για χρηματοοικονομικούς συμβούλους .)

-

Επιλέξτε το σωστό συνεργάτη

Φυσικά, οποιαδήποτε επιτυχημένη συνεργασία θα περιέχει μερικά προφανή συστατικά, όπως η αμοιβαία εμπιστοσύνη, ο σεβασμός και η ικανότητα να προχωρήσουμε και να επεξεργαστούμε τις διαφωνίες σε φιλικό μόδα. Οι εταιρικές σχέσεις πρέπει επίσης να έχουν δύο άτομα που είναι πρόθυμα να κάνουν τα μέρη τους για να λειτουργήσουν. Οι περισσότερες από τις πραγματικά επιτυχημένες ομάδες επιχειρήσεων παρουσιάζουν επίσης δύο αναγκαστικά διαφορετικές προοπτικές, όπου ο καθένας μπορεί τουλάχιστον να καλύψει μερικώς τα τυφλά σημεία και τις αδυναμίες του άλλου. Σε πολλές περιπτώσεις, ο συνδυασμός αυτός δεν μπορεί να προέρχεται από άλλο σύμβουλο per se. ένας ανεξάρτητος διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων μπορεί να βρει ασφαλιστικούς μεσίτες ή φορολογικούς επαγγελματίες που έχουν μεγάλες πελατειακές δικές τους που θα μπορούσαν να επωφεληθούν από την προοπτική του διαχειριστή χρήματος.

Η πελατειακή βάση του διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων θα μπορούσε να επωφεληθεί από την εμπειρία των άλλων επαγγελματιών. Σε αυτή την περίπτωση, μια συμφωνία συγχώνευσης ή αμοιβαιότητας θα μπορούσε να αυξήσει σημαντικά τις επιχειρηματικές δραστηριότητες για κάθε επαγγελματία και οι πελάτες θα εξυπηρετηθούν καλύτερα. Από επαγγελματική άποψη, θα έχουν επίσης δύο ή τρεις επαγγελματίες με συμπληρωματικά σύνολα δεξιοτήτων. Πολλοί από τους καλύτερους συμβούλους duos και ομάδες αποτελούνται από έναν συνεργάτη που είναι εξειδικευμένος με αριθμούς και αναλύσεις ενώ ο άλλος είναι πιο ανθρωποκεντρικός και επικεντρώνεται κυρίως στην ανάπτυξη των επιχειρήσεων. Αυτός ο τύπος διευθετήσεως μπορεί να είναι ευεργετικός για όλους όσους ασχολούνται με τουλάχιστον τρία ξεχωριστά ζητήματα. (Για περισσότερες πληροφορίες: Μια μέρα στη ζωή ενός οικονομικού συμβούλου .

Το "αριθμός cruncher" μπορεί να επικεντρωθεί στη διαχείριση των χαρτοφυλακίων και στην ανάλυση των καταστάσεων πελατών, ενώ το «άτομο ανθρώπων» παίρνει περισσότερο χρόνο στη δικτύωση και στην πραγματοποίηση επιχειρήσεων. Μια αποτελεσματική συνεργασία θα οδηγήσει σε πολύ πιο αποτελεσματικό καταμερισμό εργασίας για την επιχείρηση, γεγονός που μπορεί να οδηγήσει σε υψηλότερα έσοδα, μεγαλύτερη ικανοποίηση των πελατών και μεγαλύτερη ικανοποίηση για τους συμβούλους.

Η Fidelity Investments δημοσίευσε τον Μάρτιο του 2015 τη Μελέτη του Broker and Advisor Sentiment Index, η οποία περιλαμβάνει τα δεδομένα που εξήχθησαν από 1, 200 εγχώριους μεσίτες και σχεδιαστές.Παρείχαν πληροφορίες σχετικά με τα επιχειρηματικά τους μοντέλα, τη φύση και το επίπεδο αποζημίωσης, τις δημογραφικές τους στατιστικές και τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση. Η μελέτη αποκάλυψε πολλά στατιστικά στοιχεία σχετικά με το ποια είδη πρακτικών ήταν τα πιο επιτυχημένα.

Ένα από τα πιο σημαντικά γεγονότα που έδειξε η μελέτη ήταν ότι οι μεσίτες που συνεργάστηκαν κέρδισαν σχεδόν το ένα τρίτο περισσότερο από τους ομολόγους τους που λειτουργούσαν ως μοναδικοί ιδιοκτήτες. Έδειξε επίσης ότι το μέσο μέγεθος του λογαριασμού για τον σχεδιασμό duos ήταν $ 2. 88 εκατομμύρια, σε σύγκριση με το 1 δολάριο. 16 εκατομμύρια μέσου λογαριασμού για τους μεμονωμένους συμβούλους. Και, ίσως κάπως απροσδόκητα, η μελέτη έδειξε επίσης ότι μόνο το 13% των σχεδιαστών που απάντησαν εργάστηκε πλήρους απασχόλησης ως ομάδα. Ένα άλλο 37% έχει κάποιο είδος συμφωνίας με έναν άλλο μεσίτη ή σχεδιαστή, ενώ το άλλο μισό λειτουργεί μόνο του.

Τα αποτελέσματα αυτής της μελέτης μπορούν να ενθαρρύνουν περισσότερους από αυτούς που ζουν στο σόλο μισό της επιχείρησης να δοκιμάσουν μια εταιρική σχέση που προχωράει προς τα εμπρός. Ένα άλλο σημαντικό εύρημα από αυτή τη μελέτη ήταν ότι οι σύμβουλοι που μεταπήδησαν σε αμοιβές με βάση τις δομές αποζημίωσης δήλωσαν ότι τόσο το εισόδημα όσο και η ικανοποίηση από την εργασία τους είχαν αυξηθεί ως αποτέλεσμα αυτής της αλλαγής. Οι σύμβουλοι που βασίζονται στην Επιτροπή, οι οποίοι αμφισβητούν την ιδέα της συγχώνευσης με κάποιον άλλον προγραμματιστή ή άλλο χρηματοοικονομικό επαγγελματία, μπορεί να διαπιστώσουν ότι η αλλαγή αυτή συμβάλλει επίσης στην ομαλή μετάβαση στην εργασία ως ζευγάρι, καθώς τα τέλη χρέωσης μπορούν να συμβάλουν στην εξίσωση των αποζημιώσεων και για τα δύο μέρη σε ορισμένες περιπτώσεις. ( Πηγαίνετε στη Φαράγγι-και Πέραν το Οι σχέσεις καθοδήγησης είναι επίσης συνήθεις στην επιχείρηση, όπου ένας παλαιότερος , ο πιο έμπειρος σύμβουλος βοηθά να εκπαιδεύσει τους νεότερους προστατευόμενους στα καλύτερα σημεία της άσκησης μιας πρακτικής. Τα αποτελέσματα της έρευνας Fidelity αποκάλυψαν επίσης ότι η μέση ηλικία για τους συμβούλους μειώθηκε κατά δύο έτη, από 48 σε 46. Ακόμα περισσότερο ήταν το γεγονός ότι οι σύμβουλοι Generation X και Y έχουν περισσότερα χρήματα υπό διαχείριση από τους μεγαλύτερους συνομηλίκους τους, με μέσο όρο AUM μόλις κάτω από 60 εκατομμύρια δολάρια σε σύγκριση με τους παλαιότερους συμβούλους, των οποίων ο μέσος όρος AUM εισήλθε σε λίγο πάνω από 50 εκατομμύρια δολάρια.

Καθένα από αυτά τα τμήματα μπορεί να μάθει πολλά από το άλλο, με τη νεότερη γενιά να μάθει περισσότερα για τα κίνητρα που οδηγούν τους ηλικιωμένους πελάτες που χρειάζονται φροντίδα ηλικιωμένων και προγραμματισμό περιουσίας από τους παλαιότερους ομολόγους τους. Όσοι είναι πιο προηγμένοι με τα χρόνια μπορούν συχνά να μάθουν πολλά από τους συμβούλους της Generation Y και της Χιλιετούς για τις ψηφιακές υπηρεσίες και πώς μπορούν να προωθήσουν καλύτερα τους εαυτούς τους σε απευθείας σύνδεση σε νέους, επιτυχημένους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων και επιχειρηματίες. Αυτή η συνέργεια μπορεί επίσης να αυξήσει τις επιχειρηματικές δραστηριότητες και για τα δύο τμήματα και να παρέχει επίσης μια πολύ πιο ολοκληρωμένη σειρά υπηρεσιών στους πελάτες τους. Μια μελέτη που διεξήχθη από την LIMRA έδειξε ότι σχεδόν τα τρία τέταρτα όλων των νέων επαγγελματιών ασφάλισης είχαν κάποια σχέση μέντορα, επίσημο ή όχι. Έδειξε επίσης ότι οι νεότεροι επαγγελματίες ασφάλισης που είχαν έναν παλαιότερο μέντορα δημιούργησαν σχεδόν 50% περισσότερα έσοδα από όσους δεν το έκαναν.(

Οι κατώτατοι όροι

Μεσίτες, σχεδιαστές και σύμβουλοι που εργάζονται μόνοι μπορεί να θέλουν να διερευνήσουν τη δυνατότητα να συνεργαστούν με έναν άλλο σύμβουλο, όπως:

Top Tips for Young Financial Advisors

ένας τρόπος για να αυξήσετε τα έσοδα και ίσως να μεταβιβάσετε ένα ή περισσότερα καθήκοντα στο άλλο άτομο που οι ίδιοι είναι λιγότερο έμπειροι στην αντιμετώπιση. Αυτή η στρατηγική μπορεί να ωφελήσει όλους αν γίνει σωστά και οι σύμβουλοι είναι σε θέση να βρουν συνεργάτες που τους συμπληρώνουν αποτελεσματικά. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο οικοδόμησης μιας επιτυχημένης συμβουλευτικής εταιρικής σχέσης, επισκεφτείτε την ιστοσελίδα του Financial Planning Association στο www. fpanet. org. (Για περισσότερες πληροφορίες: Στρατηγικές ανάπτυξης για χρηματοοικονομικούς συμβούλους .)