Οι επενδυτές εμπιστεύονται τους ανεξάρτητους οικονομικούς σχεδιαστές οι περισσότεροι από όλους τους τύπους συμβούλων, σύμφωνα με πρόσφατη έκθεση του Spectrem Group. Είναι επίσης ο δεύτερος πιο δημοφιλής σύμβουλος τύπου πίσω από μεσίτες με πλήρη υπηρεσία.

"Η έκκληση ανεξάρτητων οικονομικών σχεδιαστών φαίνεται να είναι ο απλός χαρακτήρας της σχέσης", δήλωσε ο πρόεδρος του Spectrem George H. Walper Jr. σε μια δήλωση. "Οι επενδυτές που χρησιμοποιούν τους IFPs δεν αναζητούν απαραιτήτως περίπλοκες οικονομικές στρατηγικές. υψηλό επίπεδο εμπιστοσύνης στον σύμβουλό τους ότι παίρνουν το καλύτερο προϊόν ή υπηρεσία που μπορούν για το τίμημα που πληρώνουν χωρίς καμία εξωτερική πίεση που επηρεάζει τις επιλογές που τους δίνει ο σύμβουλός τους. Θεωρούν ότι παίρνουν μια πιο ολιστική προσέγγιση (για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Σύμβουλοι: Ναι, οι επενδυτές του πλούτου είναι οι εξής:

Η έκθεση,

Σχεδίαση των επενδυτών με βάση τους προτιμώμενους τύπους συμβούλων , εξέτασε περισσότερα από 6, 600 νοικοκυριά και διαπίστωσε ότι το 24% των ερωτηθέντων χρησιμοποιούν έναν ανεξάρτητο οικονομικό προγραμματιστή έναντι 36% ποιος χρησιμοποιήστε έναν πλήρη μεσίτη υπηρεσιών. Οι διαχειριστές επενδύσεων ήρθαν στην τρίτη θέση στο 12%.

Οι επενδυτές που συμμετείχαν στη μελέτη έλαβαν την ακόλουθη περιγραφή ανεξάρτητων οικονομικών σχεδιαστών: "Αυτό το άτομο δεν είναι συνδεδεμένο με κανένα μεγάλο χρηματοπιστωτικό πάροχο. Παρέχει αντικειμενικές, ολοκληρωμένες συμβουλές σχετικά με τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης, τον προγραμματισμό ακινήτων, τις φορολογικές στρατηγικές, τις ταμειακές ροές και τις επενδύσεις. Οι οικονομικοί φορείς προγραμματισμού χρεώνουν συνήθως μια κατ 'αποκοπή αμοιβή για τις συμβουλές προγραμματισμού τους ή ένα ποσοστό των περιουσιακών στοιχείων υπό διαχείριση εάν διαχειρίζονται πραγματικά επενδύσεις για τον πελάτη. "

Το Spectrem επισημαίνει ότι όταν ένας σύμβουλος είναι ανεξάρτητος, «είναι ένα μήνυμα στους επενδυτές ότι είναι λιγότερο πιθανό να οδηγηθούν να προσφέρουν επιλογές που επιλέγονται γι 'αυτούς από κάποιον επάνω. "

Υψηλά επίπεδα εμπιστοσύνης, ικανοποίηση

Ζητήθηκε να τοποθετήσει το επίπεδο εμπιστοσύνης στον σύμβουλό τους σε κλίμακα 0-100, οι επενδυτές που χρησιμοποιούν ανεξάρτητους σχεδιαστές βαθμολογούσαν κατά μέσο όρο 87,55, . Τα ποσοστά ικανοποίησης μεταξύ των επενδυτών που χρησιμοποιούν ανεξάρτητους σχεδιαστές είναι επίσης μεταξύ των υψηλότερων και, δεν είναι εκπληκτικό, η πίστη τους.

Ωστόσο, οι επενδυτές που χρησιμοποιούν έναν ανεξάρτητο οικονομικό σύμβουλο έχουν χαμηλότερο επίπεδο κινδύνου σε σχέση με τους επενδυτές που χρησιμοποιούν άλλους τύπους συμβούλων. Περισσότερο από το 50% προτιμούν ένα εγγυημένο ποσοστό απόδοσης για την πλειοψηφία των επενδύσεών τους, αντί να κατανέμουν ένα μέρος των επενδύσεών τους σε σημαντικό κίνδυνο για υψηλότερο ποσοστό απόδοσης. Η Spectrem υποστηρίζει ότι ένας σύμβουλος που ελπίζει να προσελκύσει έναν επενδυτή από έναν ανεξάρτητο σχεδιαστή θα πρέπει να δείξει την προθυμία του να δεχθεί την ανάγκη του επενδυτή για ασφάλεια έναντι κινδύνου και ανταμοιβής.

Η έκθεση διαπίστωσε επίσης ότι οι επενδυτές που χρησιμοποιούν ανεξάρτητους οικονομικούς συμβούλους δεν ξοδεύουν πολύ χρόνο με τα επενδυτικά τους σχέδια και πιθανώς χρησιμοποιούν το σύμβουλό τους για περισσότερες μιας ασφαλούς, μακροπρόθεσμης προοπτικής. Μόνο το 31% των επενδυτών που προτιμούν έναν ανεξάρτητο προγραμματιστή επιθυμούν να συμμετάσχουν στις καθημερινές επιχειρηματικές δραστηριότητες και μόνο το 32% απολαμβάνουν επενδύσεις. Και τα δύο είναι το χαμηλότερο ποσοστό όλων των επενδυτών στη μελέτη. Συμβουλές για Συμβούλους

Το Spectrem προτείνει τα εξής για τους συμβούλους:

Οι επενδυτές μπορούν να αλλάζουν περιοδικά τη στάση τους απέναντι στους κινδύνους. Οι σύμβουλοι που συναντώνται με επενδυτές που εργάζονται επί του παρόντος με έναν ανεξάρτητο οικονομικό προγραμματιστή θα πρέπει να αμφισβητήσουν εάν η ασφάλεια των επιλογών του επενδυτή μειώνει πραγματικά τις ευκαιρίες του να αυξήσει την αξία του χαρτοφυλακίου.

Ενώ πολλοί τύποι συμβούλων παρέχουν υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, το κλειδί είναι να τους προσφέρουμε με τρόπο που να παρέχει απαντήσεις που είναι κατάλληλες για τον πελάτη και δεν φαίνεται να προωθεί μόνο τα προϊόντα και τις υπηρεσίες του συμβούλου.

• Οι σύμβουλοι θα πρέπει να διεξάγουν τακτικά έρευνες ικανοποίησης πελατών. Αυτό επιτρέπει στους συμβούλους να εντοπίζουν τυχόν προκλήσεις καθώς και ευκαιρίες για νέα προϊόντα και υπηρεσίες.
• Η κατώτατη γραμμή
• Οι ανεξάρτητοι οικονομικοί σχεδιαστές είναι οι πιο αξιόπιστοι από τους επενδυτές μεταξύ όλων των τύπων συμβούλων. Άλλοι τύποι συμβούλων που επιθυμούν να προσελκύσουν πελάτες πρέπει να διατηρούν στο μυαλό τους την ανοχή χαμηλού κινδύνου και να διασφαλίζουν ότι δεν προωθούν προϊόντα και υπηρεσίες. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

10 Κοινά Χαρακτηριστικά Πλούσιων Επενδυτών

)