Οι γυναίκες είναι οι κύριοι οικονομολόγοι στο 40% των αμερικανικών νοικοκυριών και πολλές από αυτές συγκεντρώνουν σημαντικά περιουσιακά στοιχεία ως αποτέλεσμα. Μόνο στις Ηνωμένες Πολιτείες, οι γυναίκες ελέγχουν 14 τρισεκατομμύρια δολάρια σε προσωπικό πλούτο και ο αριθμός αυτός αναμένεται να αυξηθεί στα 22 τρισεκατομμύρια δολάρια μέχρι το 2020, σύμφωνα με το Ινστιτούτο Πλούτου του BMO.

Με περισσότερες γυναίκες που επιτυγχάνουν υψηλή καθαρή αξία και εξαιρετικά υψηλή καθαρή θέση, το ερώτημα είναι πώς να διαχειριστείτε καλύτερα τον πλούτο που χτίζουν. Οι εργαζόμενες γυναίκες ειδικότερα αντιμετωπίζουν μεμονωμένα εμπόδια που δυσχεραίνουν την επίβλεψη του χαρτοφυλακίου τους. Η αναζήτηση επαγγελματικών υπηρεσιών διαχείρισης πλούτου είναι μια έξυπνη λύση για διάφορους λόγους.

Επιπρόσθετες πιέσεις

Ενώ οι ρόλοι των γυναικών έχουν αλλάξει δραματικά με την πάροδο του χρόνου, το γεγονός παραμένει ότι συχνά επιβαρύνονται με περισσότερες ευθύνες όσον αφορά τη φροντίδα. Μια έρευνα του Ηνωμένου Βασιλείου κατέδειξε ότι το 71% των γυναικών υψηλής καθαρής θέσης έχει πρωταρχική ή κοινή ευθύνη για τη φροντίδα των παιδιών και το 39% παρέχει φροντίδα σε έναν ηλικιωμένο συγγενή. Στην ίδια έρευνα, το 71% των γυναικών δήλωσαν ότι ήταν οι υπεύθυνοι για τη λήψη επενδυτικών αποφάσεων για το νοικοκυριό τους.

Για μια γυναίκα που κατέχει υψηλόβαθμη θέση στην εταιρεία της, η εξισορρόπηση της εργασίας με την οικογένεια μπορεί να αφήνει πολύ λίγα περιθώρια για επιλογή μετοχών ή για να υπολογίσει ποιο αμοιβαίο κεφάλαιο έχει τον καλύτερο δείκτη δαπανών.

Η συνεργασία με έναν έμπειρο οικονομικό σύμβουλο που κατανοεί το επενδυτικό ύφος και την ανοχή κινδύνου μπορεί να ελαχιστοποιήσει το χρόνο που πρέπει να αφιερώσετε για τη διατήρηση της βάσης του πλούτου σας.

Διαφορετικοί επενδυτικοί στόχοι

Οι άνδρες και οι γυναίκες διαφέρουν σε διάφορα επίπεδα και ο τρόπος που επενδύουν δεν αποτελεί εξαίρεση. Από την έρευνα της Spectrem Group προκύπτει ότι το 55% των γυναικών προτιμούν επενδύσεις που προσφέρουν εγγυημένο ποσοστό απόδοσης, σε σύγκριση με το 46% των αντρών υψηλής καθαρής αξίας. Ταυτόχρονα, το 50% των ανδρών δήλωσαν ότι είναι άνετα να συμμετέχουν στην καθημερινή διαχείριση των επενδύσεών τους, ενώ μόνο το 36% των γυναικών συμφώνησε. Διαβάστε

3 Κανόνες Διαχείρισης Πλούτου για Γυναίκες Επενδυτές για περαιτέρω πληροφορίες. Περισσότερες γυναίκες από τους άνδρες δήλωσαν ότι χρησιμοποίησαν έναν οικονομικό σύμβουλο - 78% έναντι 61%. Όταν πρόκειται για αυτό που αναζητούν σε έναν σύμβουλο, οι γυναίκες δίνουν μεγαλύτερη αξία στο αν το πρόσωπο αυτό έρχεται συνιστάται από έναν φίλο, μέλος της οικογένειας ή έναν συνάδελφό του, έδειξε η έρευνα. Επίσης, τείνουν να βλέπουν πιο συχνά τις καθιερωμένες μάρκες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών από ό, τι οι άνδρες.

Όσον αφορά τον τρόπο κατακερματισμού του πλούτου τους, οι γυναίκες υψηλής καθαρής θέσης δίνουν μεγαλύτερη σημασία για ασφαλέστερες επενδύσεις. Σύμφωνα με την Spectrem, οι γυναίκες ήταν πιο πιθανό να επιλέγουν λογαριασμούς χρηματαγοράς, πιστοποιητικά καταθέσεων (CDs) και ακόμη και τον λογαριασμό τους για τα αποθέματα, τα αμοιβαία κεφάλαια ή τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs).Αν και αυτό μειώνει τις πιθανότητες για απώλειες, περιορίζει επίσης το δυναμικό ανάπτυξης. Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.

Πώς οι Γυναίκες Επενδύτες Κερδίζουν Χρήματα . Ο διαχειριστής πλούτου θα είναι σε θέση να εντοπίσει περιοχές ευκαιριών που ταιριάζουν με τη γενική επενδυτική σας στρατηγική, ώστε να μην χάσετε τις επιστροφές.

Τι προσφέρουν διαχειριστές πλούτου

Ένα λάθος υψηλή αξία που οι γυναίκες δεν μπορούν να αντέξουν οικονομικά να κάνουν κατά την οικοδόμηση βιώσιμου πλούτου αναπτύσσουν όραμα σήραγγας. Η εστίαση σε μια μικρή χούφτα επενδυτικών τύπων χωρίς να διερευνήσετε τι άλλο είναι διαθέσιμο μπορεί να πετάξει το χαρτοφυλάκιό σας εκτός ισολογισμού εάν δεν διαθέτει διαφοροποίηση. Εκεί βρίσκεται ένας διευθυντής πλούτου. Ο σύμβουλός σας μπορεί να σας οδηγήσει σε εναλλακτικές επενδύσεις που απευθύνονται ειδικά σε διαπιστευμένους επενδυτές, οι οποίοι έχουν καθαρή αξία $ 200, 000 ή υψηλότερη.

Τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου και τα ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια, για παράδειγμα, μπορούν να αποδώσουν κερδοφόρα αποτελέσματα, αλλά εάν πετάτε σόλο με τις επενδύσεις σας, μπορεί να έχετε πρόβλημα να εισέλθετε σε αυτές τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Με έναν διαχειριστή πλούτου από την πλευρά σας, μπορείτε να ξεκινήσετε τη διερεύνηση νέων επενδυτικών μονοπατιών που υπερβαίνουν τα όρια που ισχύουν για τους μη διαπιστευμένους επενδυτές. (

Η κατώτατη γραμμή

Υπάρχει μια ισχυρή περίπτωση για τις γυναίκες υψηλής καθαρής θέσης που χρειάζονται επαγγελματικές συμβουλές για τη διαχείριση του πλούτου, αλλά που έχει νόημα - ένας ανθρώπινος σύμβουλος ή ένας ρομπο-σύμβουλος;

Οι σύμβουλοι Robo προσφέρουν χαμηλότερο κόστος και βελτιωμένες υπηρεσίες διαχείρισης, αλλά πολλοί από αυτούς εστιάζουν αποκλειστικά σε ETF. Αν η προστιθέμενη ποικιλία και ο εξατομικευμένος ήχος αφής είναι πιο ελκυστικός, η δαπάνη των χρημάτων για έναν ανθρώπινο σύμβουλο μπορεί να είναι η καλύτερη επένδυση.

Η σύγκριση των πλεονεκτημάτων και των μειονεκτημάτων και των δύο επιλογών μπορεί να σας οδηγήσει σε εκείνο που είναι το πλέον κατάλληλο για εσάς. (Για επιπλέον οδηγίες, διαβάστε

Robo εναντίον Ανθρώπινων Συμβούλων για Γυναίκες Επενδυτές .