Ο κλάδος των χρηματοοικονομικών συμβούλων βρίσκεται στα πρόθυρα μιας μεγάλης αναστάτωσης με επιχειρήσεις που κινδυνεύουν να χάσουν δισεκατομμύρια σε ετήσια έσοδα, σύμφωνα με τη Μελέτη Ικανοποίησης Χρηματοοικονομικού Συμβούλου του J.D.

Ένας σημαντικός αριθμός συμβούλων που πλησιάζουν τη συνταξιοδότησή τους, η αυξανόμενη προτίμηση των επενδυτών για ρομπορικούς συμβούλους και η απομάκρυνση συμβούλων σε ανταγωνιστές θέτουν το στάδιο αυτής της θαλάσσιας αλλαγής. "Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι η βιομηχανία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων βρίσκεται στο χέρι της καταιγίδας αυτή τη στιγμή και οι επιπτώσεις είναι πολύ σημαντικές για τις επιχειρήσεις που έχουν ριζώσει στο επιχειρηματικό μοντέλο των παραδοσιακών χρηματοοικονομικών συμβουλών", δήλωσε ο Mike Foy, διευθυντής της πρακτικής διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων JD Power, δήλωσε σε δήλωση.

"Οι οικονομικοί σύμβουλοι θα είναι προφανώς ακόμα ένα κρίσιμο μέρος του μέλλοντος της επιχείρησης. Ωστόσο, βασικές τάσεις της βιομηχανίας - όπως η ύπαρξη ρομποτικών συμβουλών χαμηλού κόστους, η άνοδος των λεγόμενων επικυρωτών που επιθυμούν να κάνουν περισσότερα από τις δικές τους οικονομικές αποφάσεις ακόμη και αν υποστηρίζονται από έναν σύμβουλο και τους νέους καταπιστευματικούς κανόνες που θέτουν τα βέλτιστα συμφέροντα των πελατών μπροστά από το κέρδος ενός συμβούλου - έθεσε το σκηνικό για λιγότερα και διαφορετικά είδη συμβούλων και μια ολοένα και πιο αποκλειστική εστίαση στο τμήμα υψηλής αξίας, όπου οι σύμβουλοι μπορούν να προσθέσουν τη μεγαλύτερη αξία ", πρόσθεσε.

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις αλλαγές που αντιμετωπίζει η βιομηχανία - η διορατικότητα των οποίων θα μπορούσε να βοηθήσει τις επιχειρήσεις να προσαρμοστούν ώστε να παραμείνουν σχετικές - να διαβάσετε. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Κορυφαίες τάσεις για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους το 2016. )

Ικανοποίηση των συμβούλων

Η μελέτη μέτρησε την ικανοποίηση των συμβούλων που απασχολούνται από μια εταιρεία επενδυτικών υπηρεσιών και από ανεξάρτητους συμβούλους, βασικοί παράγοντες: υποστήριξη πελατών, αποζημίωση, ηγετική επιχείρηση, επιχειρησιακή υποστήριξη, επίλυση προβλημάτων, υποστήριξη επαγγελματικής ανάπτυξης και υποστήριξη τεχνολογίας. Η ικανοποίηση μετρήθηκε σε κλίμακα 1, 000 σημείων.

Οι ανεξάρτητοι σύμβουλοι συνολικά είναι πιο ικανοποιημένοι από τους συναδέλφους συμβούλων των εργαζομένων τους, αν και όχι τόσο όσο στην περυσινή έρευνα. Η συνολική ικανοποίηση ανερχόταν κατά μέσο όρο σε 722 μεταξύ συμβούλων εργαζομένων, σημειώνοντας αύξηση κατά 21 μονάδες από 701 το 2015. Για τους ανεξάρτητους συμβούλους, η συνολική ικανοποίηση ανερχόταν κατά μέσο όρο στα 755, μειωμένα κατά 18 μονάδες από πέρυσι.

Ακολουθούν μερικά βασικά ευρήματα από τη μελέτη.

• Αποχώρηση μεγάλης κλίμακας: Σχεδόν το ένα τρίτο (31%) των συμβούλων πρόκειται να συνταξιοδοτηθούν τα επόμενα 10 χρόνια. Μεταξύ 2014 και 2016, ο αριθμός των συμβούλων που σχεδιάζουν να συνταξιοδοτηθούν το επόμενο έως δύο χρόνια αυξήθηκε σε 3% από 2%.
• Οι σύμβουλοι που μετακινούνται σε εταιρείες ανεξάρτητων καταχωρημένων επενδυτικών συμβούλων (RIA): Ο αριθμός των συμβούλων των εργαζομένων που λένε ότι πιθανότατα θα είναι ανεξάρτητοι στο επόμενο ένα έως δύο χρόνια διπλασιάστηκε από 6% το 2014 σε 12% το 2016.Άλλο 12% δηλώνουν ότι είναι πιθανό να συμμετάσχουν ή να ξεκινήσουν μια ανεξάρτητη πρακτική RIA το επόμενο ένα έως δύο χρόνια, από 7%. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Ποια είναι η επόμενη δεκαετία για οικονομικούς συμβούλους )
• Δισεκατομμύρια σε κίνδυνο: Με το τρέχον αναμενόμενο ποσοστό καταστροφής λόγω συνταξιοδότησης και συμβούλων που αλλάζουν επιχειρήσεις, με 10.000 συμβούλους να έχουν περίπου 585 εκατομμύρια δολάρια σε ετήσια έσοδα σε κίνδυνο κατά τη διάρκεια της επόμενης μιας έως δύο ετών. Αυτό υπογραμμίζει την κρίσιμη ανάγκη να διατηρηθούν οι κορυφαίοι παραγωγοί και να διαχειριστεί αποτελεσματικά τον διαδοχικό σχεδιασμό για τη μετάβαση περιουσιακών στοιχείων σε νεότερους συμβούλους, επισημαίνει η μελέτη.
• Διατήρηση συμβούλου και πίστη: Επειδή τα μερίδια είναι τόσο υψηλά, οι επιχειρήσεις πρέπει να καταλάβουν πώς να ικανοποιήσουν τους συμβούλους τους. Μεταξύ των συμβούλων των εργαζομένων που είναι πολύ ικανοποιημένοι, μόνο το 1% λέει ότι «σίγουρα θα» ή «κατά πάσα πιθανότητα θα εγκαταλείψουν την επιχείρησή τους μέσα στα επόμενα ένα έως δύο χρόνια. Αυτό συγκρίνεται με το 46% των δυσαρεστημένων συμβούλων των εργαζομένων που λένε το ίδιο. Το ίδιο ισχύει για τους ανεξάρτητους συμβούλους, 2% και 45% αντίστοιχα.

«Αυτές οι μεταβαλλόμενες δυναμικές στη συμβουλευτική επιχείρηση δημιουργούν νέες προκλήσεις για τις επιχειρήσεις να εστιάσουν τις προσπάθειες διατήρησης στους κορυφαίους παραγωγούς, να προσελκύσουν νέα ταλέντα με δεξιότητες ευθυγραμμισμένες με την κατεύθυνση της επιχείρησης και να δημιουργήσουν ή να βελτιώσουν τα υβριδικά επιχειρηματικά μοντέλα που ενσωματώνουν περισσότερη τεχνολογία και εαυτό -επιλογή υπηρεσιών στις προσφορές τους ", δήλωσε ο Foy.

Η κατώτατη γραμμή

Ο παραδοσιακός κλάδος χρηματοοικονομικών συμβουλών πρόκειται να βιώσει μια αλλαγή στη θάλασσα και οι επιχειρήσεις κινδυνεύουν να χάσουν δισεκατομμύρια έσοδα χάρη στην φθορά των συμβούλων και την αυξανόμενη δημοτικότητα των ρομπορκών συμβούλων. Οι επιχειρήσεις θα πρέπει να αποσυρθούν για να διατηρήσουν τους κορυφαίους συμβούλους, να προσελκύσουν νέους πελάτες, καθώς και πελάτες. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ .: Προκλήσεις για χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες )